幣安BFUSD 能獲得什麼收益?詳細收益來源與買賣方式解析

幣安推出了全新的收益型產品 BFUSD,不僅可以充當合約保證金,還有機會每天獲得額外收益!

這篇文章漢克就來探索幣安 BFUSD 是什麼、為什麼能獲得收益,以及使用 BFUSD 該注意的風險,最後當然也會示範該如何購買及贖回 BFUSD,希望能幫助你更妥善的運用資金、放大收益!

BFUSD:一魚兩吃的幣安產品

BFUSD 是由幣安推出、可透過穩定幣(如:USDT)1:1 兌換的收益型產品,用戶可將 BFUSD 用於合約保證金,同時也有機會每天獲得額外的穩定幣收益

BFUSD 用於合約保證金

BFUSD 可用於幣安合約的 U 本位保證金,且抵押品價值率高達 99.9%,幾乎堪比 USDT 等穩定幣(99.99%)。

切換成聯合保證金模式並將 BFUSD 作為保證金
切換成聯合保證金模式並將 BFUSD 作為保證金

只要將合約保證金模式切換成聯合保證金模式,BFUSD 就會自動充當保證金,贖回 BFUSD 但尚未取回穩定幣期間也一樣,若產生虧損也會依比例兌換回穩定幣並扣除

但要注意,BFUSD 僅限用於 U 本位的一般合約交易,不適用於網格、跟單或幣本位合約,同時也只能在幣安合約內使用,無法從合約帳戶轉出,也不能轉出到其他交易所或錢包哦!

單單能充當合約保證金不足為奇,重點是這些保證金還有機會「每天領額外收益」!

BFUSD 穩定幣收益

BFUSD 年化收益率走勢
BFUSD 年化收益率走勢

持有 BFUSD 可以每天獲得由幣安發放的穩定幣(現為 USDT)收益,具體年化收益率每天會變化,目前為 6% 左右,可直接到 BFUSD 介紹頁面查看,且幣安承諾最低頂多沒收益,不會讓 BFUSD 持有者額外掏錢。

同時,BFUSD 收益率依用戶的條件分為「基本利率」與「加碼利率」,只要前一天有交易 U 本位合約(無論有無將 BFUSD 用於保證金或切換成聯合保證金模式皆可享有,但網格、交易機器人不算),即可享有「加碼利率」,若否則適用「基本利率」。

通常加碼利率會比基本利率高 1.5% 左右,等於變相鼓勵用戶交易 U 本位合約,但要注意加碼利率與基本利率是擇一適用,並不是基本+加碼=最終收益哦!

另外,要注意頁面顯示的收益是「年化報酬」,因此每天的確切收益是:[(1+收益率)^(1/365)-1]x 持有BFUSD,並不是直接相乘哦!

為什麼持有 BFUSD 能領收益?

BFUSD 的收益來源是幣安運用投入的資金得來的,當用戶投入穩定幣並取得 BFUSD 時,幣安便會將穩定幣用於「期現套利」、「質押收益」兩類型的套利,並將部分套利收益發放給 BFUSD 持有者。

期現套利

幣安會把部分 BFUSD 資金拿去買其他加密貨幣,並同時做空該幣的合約,來套取做空合約可獲得(多數情況下)的資金費用。

這個資金費用每八小時發放一次,因此 BFUSD 每天發放一次收益也非常合理。

你可能會擔心,買加密貨幣後萬一幣價下跌了,投入的資金不就虧損了嗎?

答案是不會!因為幣安也同時做空了合約,因此幣價下跌時,做空合約賺到的錢,剛好能彌補買幣產生的虧損。

這樣的操作其實在幣圈非常常見,甚至還有個專有名詞叫「期現套利」,詳細概念可探索:期現套利是什麼?以派網期現套利為例

質押收益

幣安也會將部分 BFUSD 資金用於鏈上質押並賺取質押收益,例如買入 ETH 後拿去質押,便可獲得 WETH 及相關收益。

至於具體來說幣安怎麼運用透過 BFUSD 獲得的資金,每筆資金又是怎麼流動的,只有幣安知道,幣安也沒有義務公開這一切!

從這邊也可以發現,投入穩定幣後幣安並沒有保管穩定幣的責任,因為它必須拿穩定幣去套利,才有機會發放收益給你!

當然,在享有這些收益的同時,也有風險要留意。

持有 BFUSD 的風險與注意事項

持有 BFUSD 最大的風險是「幣安的信用」,從 BFUSD 的購買條款可以發現,投入 BFUSD 的穩定幣是進到幣安的私有帳戶,因此僅是幣安的無抵押債權人,萬一幣安出什麼狀況,討債優先權比一般用戶還低。

另外,幣安也保留非常多 BFUSD 的權益調整權利,例如:

  • 最長 7 天的延遲贖回時間:將 BFUSD 贖回成穩定幣時,幣安能延遲最多 7 天才歸還穩定幣,雖然等待期間 BFUSD 依舊能用於合約保證金,但資金流還是會被卡住!
  • 調整購買及贖回手續費權限:雖然目前是 0.1%,但若被調整成 1% 甚至更高,變相代表 1 BFUSD 價值不再等於一顆穩定幣
  • 保有抵押價值率調整權限:若價值率被調降,BFUSD 的價值也可能受到影響。

因此 BFUSD 可說是幣安說了算,雖然以目前全球最大加密貨幣交易所之姿,幣安不太可能為了一個產品去砸自己招牌,但仍然要留意潛在風險。

至於有的人會擔心「期現套利」過程中,萬一市場轉熊、資金費率轉負,導致不僅沒套利、還要付資金費用怎麼辦?

答案是不用擔心,因為幣安除了可以平倉合約、賣掉現貨來因應(這樣做頂多變成沒收益而已)外,也有準備「儲備金」來因應突發狀況

這個儲備金最初由幣安自掏腰包 100 萬美金組成,並且會不斷從套利收益中抽一些費用來補充,截至目前為止已超過 500 萬美金,具體的儲備金變化也可在 BFUSD 購買頁面查看。

BFUSD 儲備金歷史
BFUSD 儲備金歷史

經過深思熟慮後,如果你決定要購買 BFUSD,就繼續探索下去吧!

BFUSD 購買及贖回教學

準備好幣安帳戶

因為 BFUSD 是幣安的產品,因此當然要先準備好幣安的帳戶,你可以透過按鈕進到幣安官網,並逐一完成幣安註冊與身份驗證

在這之前,也別忘了領取幣安推薦碼優惠哦!有些任務是限時的,錯過了就啪!沒了!

購買 BFUSD 前準備步驟
購買 BFUSD 前準備步驟

接著請準備好拿來購買 BFUSD 的穩定幣,並且放到 U 本位合約帳戶內,帳戶內的轉帳是不用額外手續費的,放心!

購買 BFUSD

進入 BFUSD 購買頁面
進入 BFUSD 購買頁面

BFUSD 的購買方式是到幣安合約交易頁面,點擊右上方的三個點後,再選擇 BFUSD,即可進到購買頁面。

購買 BFUSD 教學
購買 BFUSD 教學

點擊「購買」並輸入要買的數量,就可以獲得 BFUSD 了!是不是超簡單!

當然,購買前也建議先看一下詳細的說明、注意事項等,確認沒問題後再購買啦!

BFUSD 收益查看方式

BFUSD 獎勵查詢
BFUSD 獎勵查詢

持有 BFUSD 後滿一天就可以開始獲得收益,收益會以 USDT 等穩定幣形式自動進到 U 本位合約帳戶,不需額外手動領取。

像我是下午 1~2 點左右收到,每天收到的時間不太固定,確切時間可以查看購買頁面的「獎勵紀錄」。

另外,如果想領加碼收益,別忘了每天去交易一下 U 本位合約哦!持有大量 BFUSD 的話,花一點點手續費就能獲得更高的收益,何樂而不為!

贖回 BFUSD

BFUSD 贖回教學
BFUSD 贖回教學

贖回 BFUSD 的方式是到 BFUSD 頁面點「贖回」,並輸入要兌換的數量,通常就可以立刻拿回對應的穩定幣了,最慢則要等 7 天才能正式領回穩定幣。

這邊要注意的是,BFUSD 購買跟贖回都有手續費,目前皆為 0.1%,因此不建議頻繁贖回,否則光手續費可能就吃掉原本獲得的收益啦!

以年化收益 5% 來說,等於要放至少 15 天,獲得的每日收益才剛好抵銷手續費,這之後才真正有賺到收益哦!

BFUSD 影片教學

幣安 BFUSD 常見問題

BFUSD 是穩定幣嗎?

不是,BFUSD 是幣安的合約保證金產品,僅可在幣安合約內充當保證金使用,並享有每日潛在收益,但無法從合約帳戶轉出,更遑論從幣安提領出來,因此 BFUSD 不是穩定幣。

有 BFUSD 那有 GFUSD 嗎?

沒有,BFUSD 並不是 USD 男朋友的意思,因此目前沒有 GFUSD。

如果你想了解更多幣安相關教學,可探索下方的指引,我把熱門的文章都整理出來囉,或也可以直接探索幣安教學總整理

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評分者:漢克
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