幣安BFUSD 能獲得什麼收益?詳細收益來源與買賣方式解析
幣安推出了全新的收益型產品 BFUSD,不僅可以充當合約保證金,還有機會每天獲得額外收益!
這篇文章漢克就來探索幣安 BFUSD 是什麼、為什麼能獲得收益,以及使用 BFUSD 該注意的風險,最後當然也會示範該如何購買及贖回 BFUSD,希望能幫助你更妥善的運用資金、放大收益!
BFUSD:一魚兩吃的幣安產品
BFUSD 是由幣安推出、可透過穩定幣(如:USDT)1:1 兌換的收益型產品,用戶可將 BFUSD 用於合約保證金,同時也有機會每天獲得額外的穩定幣收益。
BFUSD 用於合約保證金
BFUSD 可用於幣安合約的 U 本位保證金,且抵押品價值率高達 99.9%,幾乎堪比 USDT 等穩定幣(99.99%)。
只要將合約保證金模式切換成聯合保證金模式,BFUSD 就會自動充當保證金,贖回 BFUSD 但尚未取回穩定幣期間也一樣,若產生虧損也會依比例兌換回穩定幣並扣除
但要注意,BFUSD 僅限用於 U 本位的一般合約交易,不適用於網格、跟單或幣本位合約,同時也只能在幣安合約內使用,無法從合約帳戶轉出,也不能轉出到其他交易所或錢包哦!
單單能充當合約保證金不足為奇,重點是這些保證金還有機會「每天領額外收益」!
BFUSD 穩定幣收益
持有 BFUSD 可以每天獲得由幣安發放的穩定幣(現為 USDT)收益,具體年化收益率每天會變化,目前為 6% 左右,可直接到 BFUSD 介紹頁面查看,且幣安承諾最低頂多沒收益,不會讓 BFUSD 持有者額外掏錢。
同時,BFUSD 收益率依用戶的條件分為「基本利率」與「加碼利率」,只要前一天有交易 U 本位合約(無論有無將 BFUSD 用於保證金或切換成聯合保證金模式皆可享有,但網格、交易機器人不算),即可享有「加碼利率」,若否則適用「基本利率」。
通常加碼利率會比基本利率高 1.5% 左右,等於變相鼓勵用戶交易 U 本位合約,但要注意加碼利率與基本利率是擇一適用,並不是基本+加碼=最終收益哦!
另外,要注意頁面顯示的收益是「年化報酬」,因此每天的確切收益是:[(1+收益率)^(1/365)-1]x 持有BFUSD,並不是直接相乘哦!
為什麼持有 BFUSD 能領收益?
BFUSD 的收益來源是幣安運用投入的資金得來的,當用戶投入穩定幣並取得 BFUSD 時,幣安便會將穩定幣用於「期現套利」、「質押收益」兩類型的套利,並將部分套利收益發放給 BFUSD 持有者。
期現套利
幣安會把部分 BFUSD 資金拿去買其他加密貨幣,並同時做空該幣的合約,來套取做空合約可獲得(多數情況下)的資金費用。
這個資金費用每八小時發放一次,因此 BFUSD 每天發放一次收益也非常合理。
你可能會擔心,買加密貨幣後萬一幣價下跌了,投入的資金不就虧損了嗎?
答案是不會!因為幣安也同時做空了合約,因此幣價下跌時,做空合約賺到的錢,剛好能彌補買幣產生的虧損。
這樣的操作其實在幣圈非常常見,甚至還有個專有名詞叫「期現套利」,詳細概念可探索:期現套利是什麼?以派網期現套利為例
質押收益
幣安也會將部分 BFUSD 資金用於鏈上質押並賺取質押收益,例如買入 ETH 後拿去質押,便可獲得 WETH 及相關收益。
至於具體來說幣安怎麼運用透過 BFUSD 獲得的資金,每筆資金又是怎麼流動的,只有幣安知道,幣安也沒有義務公開這一切!
從這邊也可以發現,投入穩定幣後幣安並沒有保管穩定幣的責任,因為它必須拿穩定幣去套利,才有機會發放收益給你!
當然,在享有這些收益的同時,也有風險要留意。
持有 BFUSD 的風險與注意事項
持有 BFUSD 最大的風險是「幣安的信用」,從 BFUSD 的購買條款可以發現,投入 BFUSD 的穩定幣是進到幣安的私有帳戶,因此僅是幣安的無抵押債權人,萬一幣安出什麼狀況,討債優先權比一般用戶還低。
另外,幣安也保留非常多 BFUSD 的權益調整權利,例如:
- 最長 7 天的延遲贖回時間:將 BFUSD 贖回成穩定幣時,幣安能延遲最多 7 天才歸還穩定幣,雖然等待期間 BFUSD 依舊能用於合約保證金,但資金流還是會被卡住!
- 調整購買及贖回手續費權限:雖然目前是 0.1%,但若被調整成 1% 甚至更高,變相代表 1 BFUSD 價值不再等於一顆穩定幣
- 保有抵押價值率調整權限:若價值率被調降,BFUSD 的價值也可能受到影響。
因此 BFUSD 可說是幣安說了算,雖然以目前全球最大加密貨幣交易所之姿,幣安不太可能為了一個產品去砸自己招牌,但仍然要留意潛在風險。
至於有的人會擔心「期現套利」過程中,萬一市場轉熊、資金費率轉負,導致不僅沒套利、還要付資金費用怎麼辦?
答案是不用擔心,因為幣安除了可以平倉合約、賣掉現貨來因應(這樣做頂多變成沒收益而已)外,也有準備「儲備金」來因應突發狀況。
這個儲備金最初由幣安自掏腰包 100 萬美金組成,並且會不斷從套利收益中抽一些費用來補充,截至目前為止已超過 500 萬美金,具體的儲備金變化也可在 BFUSD 購買頁面查看。
經過深思熟慮後,如果你決定要購買 BFUSD,就繼續探索下去吧!
BFUSD 購買及贖回教學
準備好幣安帳戶
因為 BFUSD 是幣安的產品,因此當然要先準備好幣安的帳戶,你可以透過按鈕進到幣安官網,並逐一完成幣安註冊與身份驗證
在這之前,也別忘了領取幣安推薦碼優惠哦!有些任務是限時的,錯過了就啪!沒了!
接著請準備好拿來購買 BFUSD 的穩定幣,並且放到 U 本位合約帳戶內,帳戶內的轉帳是不用額外手續費的,放心!
購買 BFUSD
BFUSD 的購買方式是到幣安合約交易頁面,點擊右上方的三個點後,再選擇 BFUSD,即可進到購買頁面。
點擊「購買」並輸入要買的數量,就可以獲得 BFUSD 了!是不是超簡單!
當然,購買前也建議先看一下詳細的說明、注意事項等,確認沒問題後再購買啦!
BFUSD 收益查看方式
持有 BFUSD 後滿一天就可以開始獲得收益,收益會以 USDT 等穩定幣形式自動進到 U 本位合約帳戶,不需額外手動領取。
像我是下午 1~2 點左右收到,每天收到的時間不太固定,確切時間可以查看購買頁面的「獎勵紀錄」。
另外,如果想領加碼收益,別忘了每天去交易一下 U 本位合約哦!持有大量 BFUSD 的話,花一點點手續費就能獲得更高的收益,何樂而不為!
贖回 BFUSD
贖回 BFUSD 的方式是到 BFUSD 頁面點「贖回」,並輸入要兌換的數量,通常就可以立刻拿回對應的穩定幣了,最慢則要等 7 天才能正式領回穩定幣。
這邊要注意的是,BFUSD 購買跟贖回都有手續費,目前皆為 0.1%,因此不建議頻繁贖回,否則光手續費可能就吃掉原本獲得的收益啦!
以年化收益 5% 來說,等於要放至少 15 天,獲得的每日收益才剛好抵銷手續費,這之後才真正有賺到收益哦!
幣安 BFUSD 常見問題
BFUSD 是穩定幣嗎?
有 BFUSD 那有 GFUSD 嗎?
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