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幣安雙幣投資教學:3大應用技巧、8步驟圖解實戰!

最後更新於 2022 年 2 月 6 日

幣安雙幣投資是由幣安提供的投資商品,讓探索者可以讓閒置資金有高年化報酬。本篇將探索雙幣投資是什麼、幣安雙幣投資優勢、舉例、3大應用技巧、3種適合雙幣投資的探索者、雙幣投資8步驟圖解教學、名詞介紹與風險解析,讓探索者能更深入的了解幣安雙幣投資。

還沒有幣安帳戶的探索者,可直接點下方按鈕註冊,並享有漢克專屬手續費返現優惠。

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加密貨幣投資方法雙幣投資(幣安)
潛在報酬限定在一定範圍,非保本
(年化約3~200%,依挑選的商品而定)
投資原理跟幣安賭某幣的未來價格
依照輸贏決定取回的幣種,以及對應的收益。
獲利來源幣安提供(幣安則透過期權操作獲利)
投資週期依幣安提供的商品而定
約7~42天
投資成本機會成本
潛在風險幣價大幅下跌(虧錢)或上漲(沒賺到更多)
投資難易度低-中
本文使用的投資管道Binance幣安
幣安雙幣投資教學簡介
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漢克的加密貨幣資源

本篇探索僅為漢克個人探索,非投資建議,加密貨幣屬於高風險投資,投資有賺有賠,探索者在進行任何投資前,應自行謹慎判斷哦!

雙幣投資 是什麼

雙幣投資是投入資金(穩定幣或某加密貨幣),跟交易所賭某加密貨幣(如:BTC)的未來價格,並根據未來實際價格是否高於預期,來決定取回投入資金或被換成對應的幣,除此之外,也會獲得一定比例的收益

例如:漢克跟交易所賭明天BTC的價格是45,000U,並投入10000U,則明天取回的資金只有兩種情況:

  • 明天BTC價格高於45,000:拿回10000U,並獲得一定比例的收益。
  • 明天BTC價格低於45,000:拿回(10000/45000)個BTC,並同樣獲得一定比例的收益。

其中,「一定比例的收益」是在投入雙幣投資當下就明確顯示的,也就是說,雙幣投資的收益情形是在投入前就能明確知道,只差在是取回哪種加密貨幣而已

同樣有獲得一定比例的收益,那雙幣投資跟理財商品差在哪?

雙幣投資跟理財商品的差異在於,理財商品的年化報酬通常較低,但持有的幣種不會改變,且數量只會變多不會變少(請注意:是數量,不是價值)。雙幣投資則可能會被換成另一個幣種(若大幅下跌可能虧損),但年化報酬有機會達到幾百%。

延伸探索:幣安寶理財是什麼?有哪些商品?

幣安雙幣投資 是什麼

幣安雙幣投資是由幣安提供各式雙幣投資商品,讓探索者可以根據需求跟幣安賭未來價格。

比起matrixport派網的雙幣投資,幣安雙幣投資有以下四大特色:

  • 資金門檻低:極小資金即可參與幣安雙幣投資,最小資金要求約在0.1~0.5U之間,也就是3~15塊台幣。
  • 標的更多元:可預測多達10種加密貨幣價格,包含:BTC、ETH、SOL、MATIC、ADA、BNB、DOT、BCH、LUNA、AVAX。
  • 投資期限長:提供7~42天的雙幣投資週期,不需頻繁花時間手動再投入。
  • 資金彈性大:幣安本身就擁有多元的投資商品,探索者可將閒置資金投入雙幣投資做更有效率的應用,雙幣投資獲得的資金也能用於其他投資,不需再花額外手續費轉至其他交易所進行投資。

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幣安雙幣投資 舉例

接著漢克直接以在幣安雙幣投資中,在預測BTC價格的雙幣投資商品中,投入BTC及USDT做舉例。

首先是BTC的部分。

【幣安雙幣投資】BTC範例
【幣安雙幣投資】BTC範例

由上圖可以發現,當我們輸入申購金額10,000 BTC,並投入約7~8天的商品時,下面顯示的投資收益有兩種情形:

  • 結算價格>=45,000(行使價格):約略獲得10,000×45,000x(1+42.20%x8/365)個BUSD
  • 結算價格<45,000(行使價格):約略獲得10,000x(1+42.20%x8/365)個BTC

其中,42.20%是商品提供的年化報酬,需要再x8/365才會是實際上獲得的額外收益,”8″也是粗估值,實際上是看真的放入多久去計算。

【幣安雙幣投資】USDT範例
【幣安雙幣投資】USDT範例

由上圖可以發現,當我們輸入申購金額10,000 USDT,並投入約7~8天的商品時,下面顯示的投資收益有兩種情形:

  • 結算價格>43,000(行使價格):約略獲得10,000x(1+37.20%x8/365)個USDT
  • 結算價格<=43,000(行使價格):約略獲得10,000/43000x(1+37.20%x8/365)個BTC

其中,37.20%是商品提供的年化報酬,需要再x8/365才會是實際上獲得的額外收益,”8″也是粗估值,實際上是看真的放入多久去計算。

透過上面兩個例子,可以發現無論投入什麼幣種,只要結算價格大於行使價格,拿回的就是U,低於行使價格就是商品幣種。

幣安雙幣投資 應用技巧

鎖定行使價格,賺取高年化收益

由於多數幣安雙幣投資商品的年化收益,都會比直接放入理財商品高,因此我們可以藉由鎖定行使價格,無視價格來回套取雙幣投資高的年化收益。此應用技巧僅能透過雙幣投資實現,算是雙幣投資的特色玩法。

詳細的操作步驟如下:

  1. 先找到投入USDT(或BUSD)的商品中,年化報酬最高的投資商品
  2. 投入USDT(或BUSD)到該商品,並記住該商品的「行使價格」(很重要)。

當交割日期來臨時,狀況只有兩種:

  1. 結算價格高於行使價格:取回USDT(或BUSD)及一定比例的收益。
  2. 結算價格低於行使價格:USDT被換成投資商品的標的(如:BTC),及一定比例的收益。

若是狀況1,則可以回到一開始的步驟1,尋找年化報酬最高的投資商品,以及記住新的行使價格,繼續操作。

若是狀況2,則要尋找「行使價格」跟第一次一樣的商品,把拿到的幣種投入到該商品,等待下次交割日的來臨:

  • 若之後取回USDT(BUSD),則可以回到一開始的步驟1,並記住新的行使價格。
  • 若仍然取回標的,則一樣找到「行使價格」跟第一次一樣的商品,繼續反覆投入。

透過以上操作步驟,就算取回的是虧損的幣種,仍然可以不斷套取一定比例的收益,直到結算價格超過行使價格,此時不僅能取回原本的投入資金,還多了來來回回的高年化收益。

不過,此方法也不是萬無一失,主要的風險有兩個:

  • 幣安不再提供原行使價格的商品:通常發生於幣價大幅下跌,如:原本行使價格是50,000,後下跌至40,000,則幣安可能就暫時不會提供50,000的雙幣投資商品,導致資金被閒置,或是雖然有提供商品,但年化收益很低。
  • 幣價回不到原本行使價格:此方法的前提是幣價終究會回到原本的行使價格,才有機會換回USDT(BUSD),但若一直回不到行使價格,則探索者只能一直抱著投資標的偷哭了。

因此,此方法較適合價格走向震盪、方向還不明朗的時候,可在不盯盤的情況下,來回獲取幣安提供的高年化收益。

閒置資金獲取收益

若探索者有閒置資金,除了放入幣安寶等理財商品外,也可以找找看有沒有年化收益更高的雙幣投資商品,藉此獲得更高的年化收益。

不過,如果探索者不想讓手上的幣被換成另一個幣,就要挑選「行使價格」難以達到的商品,否則探索者手上的資金可能就會不小心被換成另一個幣了。

舉例來說,若探索者手上有BTC,而BTC現在價格是42,000,則可以挑選行使價格是49,000的BTC雙幣投資商品。由於49,000難以在短時間到達,因此交割日期降臨時,探索者可以取回原本投入的BTC,並額外獲得一些年化收益。

嗯,如果不小心被換回USDT,好像也不是壞事啦,就只是賣飛而已。

相反地,如果探索者手上有閒置的USDT(BUSD),而BTC現在價格是42,000,則可以挑選行使價格是37,000的USDT雙幣投資商品。由於37,000難以在短時間到達,因此交割日期降臨時,探索者可以取回原本投入的USDT(BUSD),並額外獲得一些年化收益。

相比前面第一個舉例,投入USDT的風險相對就比較高,因為萬一BTC真的發瘋狂跌,那探索者的資金就會用37,000買入BTC了。

延伸探索:幣安寶三大投資商品「活期、定期、活動」介紹

用於抄底及停利

以往要抄底或停利,只能掛單等價格到位,但在掛單期間這筆資金不會有任何其他收益。

【漢克補充】抄底、停利是什麼?
抄底:期待買在最低價格,就像是試圖在百貨公司週年慶時,搶到最低價的折扣商品一樣。
停利:將手上的幣賣掉,取回利潤(低買高賣的價差),就算未來漲得再高也與我無關。

透過幣安雙幣投資,則無論有沒有成功抄底/停利,至少都有還不錯的年化報酬收益,可讓資金的使用效率更高。

詳細的抄底/停利方式很簡單,就是找「抄底價/停利價」跟「行使價格」相同的投資商品,要抄底就是投入U、要停利就是投入要停利的幣種,按下申購後靜待交割日期。

當交割日期來臨時,狀況只有兩種:

  • 價格沒到達抄底/停利價:取回原本投入的資金,並額外獲得一點收益。
  • 價格達到抄底/停利價:成功抄底/停利,並額外獲得一點收益。

雖然一切看起來很美好,無論有沒有抄底都還獲得額外收益,不過探索者也要注意兩大隱藏缺點:

  • 雙幣投資的結算時間是固定的,且會以「30分鐘平均值」計算,因此若價格是在投資期間到位後又反彈,就無法成功抄底/停利(不過探索者還是會獲得一點收益)。
  • 雙幣投資投入資金後是無法取消的,因此若在投資期間大幅下跌,導致價格遠低於抄底價,或是大幅上漲遠超過停利價,我們也只能乾瞪眼等交割日期,取回被套到的幣,或是少賺很多的U。

幣安雙幣投資 適合誰

透過以上分析,漢克覺得幣安雙幣投資適合以下三種人:

  • 想在投資前就知道潛在報酬者:在申購幣安雙幣投資時,探索者只要輸入申購金額,就可即時知道投資收益是多少,幣安很貼心地列出唯二的收益情形。
  • 想獲取比理財收益更高的報酬:雙幣投資的潛在年化報酬,常常比理財商品更高。
  • 想在抄底/停利同時獲取收益者:透過挑選適當的行使價格,無論有無成功抄底/停利都能額外收益!

幣安雙幣投資 教學

step 1:註冊並入金幣安

首先,探索者須先註冊幣安,並入金到幣安,讓現貨帳戶內有加密貨幣,才能夠進行雙幣投資。

延伸探索:幣安註冊及身份驗證教學
延伸探索:幣安入金方式大全

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step 2:進入幣安雙幣投資

【幣安雙幣投資】step2:進入雙幣投資
【幣安雙幣投資】step2:進入雙幣投資

接著點左上方「理財」-「雙幣投資」,進入幣安雙幣投資介面,或是也可以直接點下方按鈕進入。

step 3:挑選幣安雙幣投資商品

【幣安雙幣投資】step3:雙幣投資介面介紹1
【幣安雙幣投資】step3:雙幣投資介面介紹1

進入雙幣投資介面後,最上排是探索者可以預測價格的幣種,例如選SOL就是預測SOL的未來價格,也是「可能取回的幣種(行使價格>結算價格時)」,至於可投入資金的幣種則包括:SOL、USDT、BUSD。

在此直接點SOL當作範例,點進去後可以看到「SOL」的各式雙幣投資商品,最上方是「SOL上升行權」,指的就是申購這類產品要投入SOL。

【幣安雙幣投資】step3:雙幣投資介面介紹2
【幣安雙幣投資】step3:雙幣投資介面介紹2

探索者也可以繼續往下滑,就會看到USDT下跌行權、BUSD下跌行權,同理,就是申購時投入USDT或是BUSD(但依舊是預測SOL的價格)。

在同一類商品(如USDT下跌行權)中,也可以發現有多個雙幣投資商品,每個商品擁有不同的「行使價格」、「年化報酬率」、「交割日期」,其中行使價格就是探索者預期SOL在「交割日期」時,SOL會到達的價格,並會依照行使價格跟真實價格的高低比較,來決定取回什麼幣種

同時,交割日期也是探索者能取回資金的時間點(表定交割日後兩天內,但實測交割日當天就取回資金了),在投入後~取回資金前,這筆資金是不能動用的,也不能取消訂單哦!

至於年化報酬率,則是無論取回什麼幣種,都可額外獲得的「一定比例收益」,只要把年化報酬率x投入天數/365,就是可獲得的收益比例。值得注意的是,年化報酬率是會隨時間變動的

基本上,行使價格離現在價格越遠,年化報酬通常較低找到想投入的商品後,就點右方對應的「申購」。。有的商品已經被申購光了就會顯示不能申購。

【漢克補充】如何挑選雙幣商品?
其實就是看你覺得交割日期到達時,幣價會是多少,就去挑相應的行使價格。
不過漢克自己會依照需求去挑選。
如果是想玩前面應用技巧1(鎖定行使價格),一開始就會挑年化報酬最高的USDT(或BUSD)下跌行權商品,之後鎖定相同的行使價格。
如果是想玩前面應用技巧2(閒置資金獲取收益),則會挑幣價難以到達的商品中,年化收益最高的。
如果試想玩前面應用技巧3(止盈/抄底),則會挑行使價格=止盈/抄底價格的商品。

step 4:完成雙幣投資測驗

【幣安雙幣投資】step4:完成雙幣投資測驗1
【幣安雙幣投資】step4:完成雙幣投資測驗1
【幣安雙幣投資】step4:完成雙幣投資測驗2
【幣安雙幣投資】step4:完成雙幣投資測驗2

接著會跳出雙幣投資的小測驗,相信探索者探索完本篇探索後,都能輕鬆應答,漢克在此也附上相關答案供探索者參考,也建議探索者要真的搞懂每個問題的答案,再開始進行雙幣投資。

step 5:申購幣安雙幣商品

【幣安雙幣投資】step5:申購雙幣投資商品
【幣安雙幣投資】step5:申購雙幣投資商品

在此以預測SOL價格中,USDT下跌行權的商品為例。

探索者輸入「申購金額」後,下方的「投資收益」就會自動顯示探索者未來在什麼條件下,會獲得的幣種及數量,漢克覺得幣安這點蠻貼心的,讓探索者能夠明確知道自己未來的可能收益。當然,實際上的年化收益會以下單申購後當下為準,但通常不會差太多。

確認右上方的相關資訊後,將下方的方框打勾,按下「申購」,就完成幣安雙幣投資申購囉!

step 6:查詢雙幣投資訂單

【幣安雙幣投資】step6:查詢雙幣投資訂單
【幣安雙幣投資】step6:查詢雙幣投資訂單

申購雙幣商品後,可以點右上方的「訂單」-「幣安理財歷史」,再點左方「雙幣投資」,查看相關訂單資料。

step 7:查詢雙幣投資錢包

【幣安雙幣投資】step7:查詢雙幣投資錢包
【幣安雙幣投資】step7:查詢雙幣投資錢包

此時點選右上方「錢包」-「理財帳戶」,再點上方的「雙幣投資」,一樣嘢可以看到相關資料。

step 8:查看取回幣種

【幣安雙幣投資】step8:查看取回幣種
【幣安雙幣投資】step8:查看取回幣種

當交割日來臨時,幣安會以交割日16:00最後30分鐘的現貨平均價格當作結算價格,並與行使價格比較,決定探索者可取回的幣種。

探索者可以到右上方「訂單」-「幣安理財歷史」,並點左方「雙幣投資」,就可以看到自己取回的幣種及數量。

以這次漢克投入的USDT下跌行權為例,預測SOL的價格為145,並投入50 USDT,經過5天後因為SOL價格>145,因此取回USDT,再加上年化收益209%,所以取回51.43USDT,等於5天後現賺將近3%!

雖然幣安說,雙幣投資收益將會於交割日 16:00後 48 小時內自動結算進入現貨帳戶中,不過漢克實測交割日當天晚上就收到51.43 USDT了。

幣安雙幣投資 名詞介紹

在進行幣安雙幣投資時,探索者可能會遇到一些專有名詞,漢克在此逐一介紹:

  • 行使價格:就是跟幣安賭的價格,決定探索者會拿回什麼幣種的價格分界,也是幣種被轉換的交易價格。
  • 年化收益率:無論幣種有無被轉換,都會獲得的一定比例收益,年化收益率x天數/365就是可獲得的收益。
  • 交割日期:決定結算價格的時間,也是取回投入資金(或被換成另一個幣)的時間。
  • 申購金額:要投入多少錢在該商品上,輸入申購金額後,下面就會自動顯示投資收益。
  • 結算價格:交割日16:00 最後 30 分鐘現貨價格的平均值。結算價格跟行使價格的高低決定了探索者會拿回什麼幣種。
  • 上升行權:結算價格>=行使價格時,投入的幣種就會依照行使價格,被換成BUSD。
  • 下跌行權:結算價格<=行使價格時,投入的幣種就會依照行使價格,被換成雙幣投資的標的。

幣安雙幣投資 風險

幣安雙幣投資的風險,主要有三個:

  • 幣價大跌:幣價大跌時,雙幣投資依舊會用當初的行使價格把探索者資金換成標的,可能因此造成虧損。
  • 幣價大漲:幣價大漲時,雙幣投資依舊會用當初的行使價格把探索者資金換成U,可能因此少賺到本來有機會賺到的更多價差。
  • 資金卡死:申購雙幣投資商品後,是無法取消的。因此直到交割日期前,探索者無法動用投入的資金,且資金也會完全依照當時申購的規則走,無法看到苗頭不對趕緊離場。

總結

幣安雙幣投資是蠻有趣的投資商品,除了讓探索者多一種投資加密貨幣的方式外,也讓閒置資金能有更好的發揮,同時幣安也提供多元的雙幣投資商品,讓探索者可依據需求挑選。還沒註冊幣安的探索者,可立即點下方註冊哦!

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延伸探索:幣安寶是什麼?三大理財商品介紹
延伸探索:幣安合約是什麼?詳細教學步驟點此

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在此漢克也推薦幾個自己常用的加密貨幣交易所:

交易所/平台簡介開戶教學
Binance幣安1.功能非常齊全
2.全球最大
幣安註冊
MAX1.台灣的交易所
2.可使用台幣轉帳入金
MAX註冊
Matrixport1.資產管理平台
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