你剛踏入虛擬貨幣世界，卻不知道怎麼開始嗎？

以幣圈新手來說，通常會從交易所開始挑起。

本篇就要來探索虛擬貨幣交易所最完整的概念及整理，包含全球及台灣平台排名、手續費整理、以及常見產品，最後我也會推薦10個熱門平台，分析優缺點及注意事項，希望幫助你找到適合的平台！

虛擬貨幣交易所是什麼？

是提供虛擬貨幣商品服務的線上平台，目的是聚合供需，可更輕鬆、快速的交換不同虛擬貨幣，或投資虛幣，適合幣圈新手使用。

台灣部分虛擬貨幣交易所如MAX、ACE也有實體門市，讓喜歡面對面交流的人，可以到門市尋求平台操作上的幫助。

不過，要注意交易所不是銀行，也不是「賺錢機器」，不會因為用了哪個平台而賺錢，在放入自己的資產前，記得謹慎挑選。

全球 虛擬貨幣交易所排名

可透過CoinMarketCap（CMC）或CoinGecko探索，而且還可根據「現貨」、「衍生品」、「DEX去中心化交易平台」，挑選最適合自己的。

我在此也根據撰稿當下的CMC排名，以及自己常用的，整理常見平台如下：

台灣 虛擬貨幣交易所排名

台灣相比全球交易所，交易量自然是難以超越，所以通常在CMC的排名都蠻後面的。

不過，由於受台灣法規約束、部分還與銀行有信託合作，且支援以台幣買賣加密貨幣，因此我自己會同時使用台灣及全球的，既保有台幣運用的彈性，又能自由使用全球的多元功能。

我在此整理常見台灣平台如下：

除此之外，台灣還有一些能快速兌換虛幣的平台，這些平台功能相對有限，主要只有兌換功能，兌換價格也是由平台提供，無法自行掌握：

虛擬貨幣交易所 手續費整理

除了各式特色外，手續費也是許多人挑選的方向。

一般來說，手續費會依照交易金額的一定比例收取，買賣各收一次，買賣幣約0.1%左右，買賣合則為0.03%左右，且會依Taker、Maker而有差異：

• Taker：把別人的訂單拿走，通常是以市價成交時會發生，手續費通常較貴。
• Maker：建立自己的訂單、等待別人把自己的訂單拿走，需使用限價單建立，手續費通常較便宜。

除此之外，你也可以透過註冊時使用推薦碼、以平台幣折抵等方式，進一步節省手續費，尤其是使用推薦碼這部分，我強烈建議註冊時要好好使用，不省白不省！

我在此也整理常見虛擬貨幣交易所的手續費如下表。

延伸探索：虛擬貨幣交易所如何節省手續費。

交易所提供哪些產品？

最基本產品，就是加密貨幣的買賣。

你可以透過交易所，在市場上公開購買或出售加密貨幣，省去過往只能C2C交易的麻煩，台灣的甚至可以用台幣買賣加密貨幣，大幅增加交易的便利性。

如果你想知道如何透過交易所買賣虛擬貨幣，可探索幣安如何買賣虛擬貨幣？現貨交易使用教學。

除此之外，許多平台也提供以下進階產品，滿足不同族群的需求：

定投功能

定期自動幫你以市價買幣，買好後會放在帳戶內讓你自行運用，適合看好某幣種、想要定期定額買幣的人，可以藉此輕鬆投入幣圈。

如果你想知道更多定投詳細教學，可探索平均成本法是什麼？如何用幣安定投定期定額買幣？

網格交易

事先設定好有規則的買賣價格，例如：價格每跌10就買一份，每漲10就賣一份，之後只要達到指定價格，就會自動買賣、套取中間價差，適合不追求最高報酬、沒時間盯盤，但又想要賺漲跌價差的人。

如果你想探索更多網格交易概念，可探索網格交易是什麼？優缺點有哪些？

活期、質押、放貸等商品

將加密貨幣放入指定產品中，隨著時間獲得更多的幣，獲利來源通常是借貸、質押獎勵、平台補助等，適合買入幣後，等待幣上漲時使用，但需注意過高的報酬有可能是詐騙。

你也可以透過幣安理財教學，探索詳細使用的方法。

雙幣理財

根據期權原理提供的產品，可藉由預測未來某幣種的價格，來獲得高於一般理財產品的年化報酬，但也可能因預測錯誤導致虧損，適合對價格有合理想法、但不擅長拿住訂單的人。

你也可以透過幣安雙幣理財教學，探索更多進階玩法。

槓桿交易

藉由借入更多的幣來買賣，來嘗試獲得更大的價差，但在借入的期間，需付借貸利息，且若幣價不如預期，可能導致投入的資金整個虧掉，因此，槓桿交易較適合對價格已有概念，並想藉此賺價差的人。

延伸探索：幣安槓桿交易是什麼？使用教學點此

合約交易（衍伸品）

純粹靠幣的漲跌價差來交易，交易過程不實際持有交易幣種，而是透過一買一賣套取中間價差，且可藉由高達100倍的槓桿，來大幅放大盈虧，適合能掌握價格趨勢者來套利。

延伸探索：永續合約是什麼？優缺點及風險有哪些？

不同交易所的產品名稱可能略有差異，也有一些提供更多元的產品，若你有興趣，可再到處探索xD

不過，以上這些產品大部分都只能在全球平台看到，因為台灣交易所為了遵循法規，無法提供槓桿類商品，最多只有網格、雙幣、理財、定投等受限功能。

因此若你想體驗不同的產品，我會建議你同時挑選全球的虛擬貨幣平台。

如何挑選虛擬貨幣交易所？

前面提到了10幾間，你一定會好奇，那我該如何挑選？

漢克自己挑選原則有五點：安全性與合規性、手續費、流動性、成立時間、功能需求，以下逐一探索：

安全性與合規性

如果你接觸的交易所網址不在前面提到的兩大平台上，基本上可以當作是詐騙。

我在接觸一個新平台時，會第一時間到CoinMMarketCap、輸入名稱查是否真的有這個平台，若找不到就直接拒絕使用。

就算能在CoinMarketCap上找到你用的交易所名稱，也記得確認兩者的網址是否一樣，有可能是詐騙冒用正牌的名稱，我自己就聽過不少慘痛經驗！

接著我會觀察交易所是否已在多國合規營運，以及市場是否跟宣稱的用戶數一致。

舉例來說，交易所宣稱用戶數破百萬，但APP下載量卻只有幾千人，又或是參與平台競賽活動後，發現明明沒做什麼卻能躋身前十名，就代表用戶數是假的。

最後，我會看平台對用戶資產的保護，例如：

• PoR儲備證明：用戶放入的資產是否有妥善存放，沒有亂花掉。
• SAFU基金：當被駭或發生問題時，是否有一筆給用戶的應急資金，例如幣安就有SAFU基金。
• 帳戶安全及用戶資產保護：是否提供帳號登入雙重驗證，以及是否妥善運用冷熱錢包存放用戶資產。

交易手續費

確認交易時被收取的手續費是否合理，太多或太少我都不會用。

若手續費收取過多，我不會想去當那個凱子，畢竟每筆手續費都是交易成本，何必浪費錢呢？

至於交易手續費如果長期過低，就要擔心交易所賺什麼，畢竟手續費通常是平台主要收入來源，若不收手續費，很有可能只是為了吸引資金流入，然後直接捲款逃走。

短期的部分幣種0手續費可以視為行銷策略，不用太害怕。另外有的平台不收手續費，但會賺買賣中間的價差，這樣就合理。

流動性

由於各交易所的買賣市場各自獨立，例如在幣安的BTC價格，可能跟MAX的不一樣，因此，若想買在「符合市場」的價格，我會挑選「越多人在上面交易」，也就是流動性越大的平台，才不會不小心買貴了。

這就像是去夜市買紅豆餅，如果能選擇小夜市或大夜市，當然是選擇有多家攤位的大夜市！

通常全球的加密貨幣平台，使用人數會比台灣多很多，像幣安的交易量，是MAX的600多倍。

所以，我除了使用MAX外，也會搭配使用流動性大的全球交易所來交易，讓整個交易流程更順暢。

成立時間

成立時間越長，代表有經歷過牛熊的歷練，通常較為可靠，畢竟要在熊市時維持營運而不倒閉，通常具有一定的資金背景。

至於驗證成立時間的方法，我會複製官網的網址，到WHOIS確認網站成立時間，如果只有一兩年，我會建議可以等久一點還沒倒再用xD

不過也不是成立時間越久越好，像2014年成立、曾經全美最大的Bittrex，終究還是在2023年在美國聲請破產。

功能需求

最後當然還是要回歸我們的交易需求，根據自己常用的投資功能，去挑選這功能做得很棒的交易所。

雖然常見功能幾乎所有平台都有，不過論介面、參數細節、手續費、管理方式等，多少有一點差異，建議你可以多方體驗後，再挑選最適合自己的！

加密貨幣交易所在台灣合法嗎？

台灣政府目前將加密貨幣視為「虛擬通貨」商品，隨每筆交易課徵營業稅，相對應的對交易所也沒有明確規範。

目前政府的要求，是在國內營業的平台，需完成洗錢防制法令遵循聲明。你可以至台灣虛擬通貨平台業者名單查詢，不在名單內的就是不合法的。

但對其他全球平台，則跟其他美國券商、外匯平台一樣，雖然不符合法規，但也沒有禁止台灣人使用，相對應的若發生問題，政府也不會出手協助。

綜觀各國對交易所的規範都不太一樣，甚至還出現不同執法單位認知打架的情況，交易所目前也大多只頂著持有某某牌照來爭取信任，不過其實這些牌照看看就好，我覺得重點還是觀察平台實際行為，來決定是否能使用。

加密貨幣交易平台推薦

Binance幣安交易所

幣安交易所積極打造完整的幣圈生態，從基本的交易功能，到BNB Chain、Binance Lab及幣安學院等，無不在為幣圈建設，交易量也是穩居第一，因此是我最常用的平台。

使用介面部分，幣安APP集結大量功能，讓新手可以用一個APP打天下。不過，為了介面的整潔，功能常會藏在小圖示中，一開始會需要時間適應。

用戶資產部份，幣安除備有數億美元的SAFU基金、預防駭客事件外，更有公開的儲備證明，確保沒有亂動用用戶資產。

不過，身為龍頭的幣安，常是執法機構攻擊的目標，時不時可以看到幣安又被告了，如果你會擔心，那建議你不要放太多資產在上面。

OKX歐易

OKX整體發展蠻均勻的，無論現貨、合約還是進階功能、Web3創新生態，都蠻中規中矩，只差在前面有更大的交易所擋著。

我很喜歡OKX的APP介面，因為交易功能整理的蠻清楚的，不會不小心進到奇怪的功能，對新手來說很友善。

在用戶資產部分，它也有提供定期更新的儲備金證明，並讓用戶能查詢自己的資產審計數據，使用起來也更安心。

OKX比較為人詬病的，就是雖然有繁體字介面，但在用詞、文字精確度上仍偏簡體（例如：賬戶），且有強烈的中國背景，如果你極度討厭中國，那建議你不要用xD。

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加密貨幣交易平台推薦三：Pionex派網

派網是蠻特別的加密貨幣平台，有別於其他交易所功能大同小異，派網則專注為散戶提供高規格的自動化交易策略，讓不懂程式的人也可以輕鬆使用多種交易機器人。

使用介面部分，派網以區塊區分不同交易機器人，管理起來蠻方便的，尤其網格交易更是拍案叫絕，如果你想開網格，派網會是個好選擇。

用戶資產部分，派網每週（真的超頻繁）由第三方審計100%準備金證明，讓用戶能自行確認資產是否安在，這點也是蠻用心的。

缺點部分，除了現貨交易是與幣安市場合作、受幣安風險影響外，我覺得它的看盤介面也較不適合短線進出，所以我常常會在幣安看完盤後，再到派網使用機器人xD

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MAX交易所

MAX是台灣流動性最大的交易所，同時還有借幣、鎖倉平台幣參與平台收益等特色功能，幣圈人常拿平台把台幣跟USDT互換，再把USDT轉去其他平台使用，可說是新手熱門選擇。

使用介面部分，錢包管理蠻清楚的，尤其是接收、發送等用詞簡潔明瞭，對新手來說很友善，不過交易時的K線圖有點難用，需要適應一下（雖然我很少用xD）。

用戶資產部分，MAX與遠銀信託合作，確保台幣不會被隨意動用，而虛擬通貨部分，則由AMIS WS門檻式簽章、冷錢包等配置，保護用戶資產。

MAX缺點部分，則是流動性跟全球交易所不能比，只要交易量一大就會跟市價有價差，同時礙於法規無法有更多功能，是比較可惜的，所以我通常會同時使用多個交易所。

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ACE交易所

ACE也是我常拿來兌換USDT、台幣的地方，常跟MAX比看哪邊價格好，就去哪邊換。除了基本的交易功能外，ACE也有雙幣、網格、定投、理財等多元功能，滿足各式台灣人需求。

使用介面部分，大抵來說算是中規中矩，只有K線圖我自己用不太習慣而已。

用戶資產部分，ACE與凱基銀行信託合作，確保用戶台幣安全，而虛擬通貨部分則以CYBAVO保障。

ACE缺點部分，就是交易流動性較不理想，只要交易量一大，就要等比較久才能成交，或是價格會較不理想，如果你是大戶想換USDT出金台幣，可能得分散不同交易所兌換。

請留意目前 ACE 交易所前負責人正受檢調調查，不過目前我實測出入金正常順暢。但請妥善保護自身資產，此非開戶建議。

Bybit

Bybit強項是合約交易，交易量僅次於幣安，如果你常交易合約，Bybit不會讓你失望，同時它很敢給新戶體驗金，如果你的交易量大，可以拿到蠻多優惠的。

使用介面部分，有蠻多人覺得簡單好懂，我自己覺得美中不足的地方，是每次要申購理財產品時，要先把資金放入資金帳戶才能申購，有點不直覺。

用戶資產部分，Bybit除了讓用戶能透過默克爾樹驗證資產，也披露錢包餘額讓用戶檢視，可說是非常用心。

Bybit缺點部分，則是自從FTX事件受牽連後，鋒芒有點消減，且一直以來交易手續費蠻硬的，不太能透過推薦碼、平台幣等方式折抵，如果你是精打細算的人，可透過前面的手續費整理挑選適合你的平台。

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Bifinex

Bitfinex可說是長老級的交易所，母公司旗下更有發行USDT的公司，上古巨鯨常在這裡交易，其中放貸更是許多人愛用的功能。

APP使用介面部分，它是少數一頁涵蓋所有看盤、交易功能的APP，同時各功能區分的蠻清楚的，適合喜歡單刀直入的人。

用戶資產部分，Bitfinex大部分資產存於冷錢包中，確保不被駭客入侵，同時也有相關儲備證明聲明。

Bitfinex的缺點，則是沒有太多進階功能，我們從APP介面，就可以看到只有基本的交易、放貸、支付等，如果你喜歡體驗各種幣圈產品，那可能要搭配使用其他平台。

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Bitget

Bitget是許多交易員愛用的平台，因為它提供帶單功能，讓交易員可以邊交易邊賺取收入，而想跟單的人也可以跟隨，在IG上也有一些積極招納跟單的狂熱交易員。

使用介面部分，Bitget APP操作蠻直覺的，尤其主打的「一鍵跟單」功能，更是連新手也可以輕鬆使用。

用戶資產部分，Bitget定期提供儲備證明，讓用戶能驗證自己的資產，這幾乎是標配了。

不過，Bitget缺點有三：

• 部分交易員會凹單，但官方卻沒有適當的反制機制。
• 流動性集中在合約，現貨的流動性相對較低。
• 不需身分驗證即可使用，用戶交易風險可能較高。

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BingX

BingX性質跟Bitget有點類似（他們是死對頭xD），跟單功能非常知名，且由於大多是逐倉跟單，因此風險較能控制，適合想看交易員如何開單的人。

使用介面部分，由於功能還算簡單，因此介面也都蠻整齊的，就算新手也能輕鬆上手。

用戶資產部分，BingX每半個月會公布默克爾樹證明，你可以定期查看資產是否都有100%保證金。

至於缺點，一樣是不需身份驗證就能使用，且少數交易員為了賺取跟單收益，會短時間內大量開單，在使用前務必留意。

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Gate.io芝麻交易所

Gate是小幣眾多的交易所，如果你想找有暴漲潛力的小幣，那麼Gate會是一個選擇，除此之外，它的現貨流動性也不錯，很適合只買賣虛幣、不搞合約的人。

使用介面部分，APP還算中規中矩，不過跟OKX一樣有部分中國用字，不喜者請勿使用。

用戶資產部分，Gate目前約每兩年會有一次審計報告，可根據相關資料，確認審計當時的資產證明。

Gate缺點部分，則是合約流動性稍嫌不足，如果想玩合約，建議挑選流動性大的平台。

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如何開戶？年齡限制？

只須透過網頁或APP即可開戶，開戶過程僅需設定帳密、綁定手機及信箱，並提供身分證件、完成身份驗證，就能開始使用交易所的各種功能，入門門檻算蠻低的。

至於年齡限制通常是18歲，少數交易所如Bitget、BingX不要求完成身分驗證，因此可說是沒有年齡限制。

交易所的缺點及注意事項

探索完眾多交易所後，還是要提醒你，沒有一個「永遠安全」的平台。

畢竟，平台最大的缺點，就是大多是中心化管理，因此只要發生管理者經營不善、挪用用戶資產等情況，咱的資產有可能一去不復返。

像2022年剛聲請破產的FTX，曾經是全球第二大，卻也發生用戶資產領不出來的慘劇。

那麼，該如何提前避開這樣的倒閉危機呢？我有3個判斷標準：

• 是否過度舉辦吸引資金的活動：觀察活動目的是否是為了吸引新資金，而不是鼓勵用戶使用交易功能。
• 用戶福利是否過度優渥：像是超出市場行情的年化收益產品、過高的活動獎勵等。
• 幣價是否頻繁與市場脫勾：若脫鉤，一來代表流動性差，二來可能是為了吸引資金進來套利的手段。

常見問題QA

本文重點總結

簡單來說，加密貨幣交易所讓我們能更輕鬆的投資虛擬貨幣，各平台也有各自的特色，可根據前面提到的5大原則，挑選最適合自己的交易所，同時也要定期留意平台風險，也希望我的10大精選介紹，能幫助你找到理想的交易平台！

延伸探索：MAX交易所註冊，及推薦碼使用教學
延伸探索：幣安交易所推薦碼優惠整理

如果你正踏上投資理財之路，有幾個平台一定要知道：

作者：漢克探索中

專注數位帳戶、信用卡、證券戶、加密貨幣平台新知，期望以新手理財領路者身份，協助小白輕鬆展開探索。

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