虛擬貨幣交易所排名推薦:手續費、5大挑選指南及優缺點解析

你剛踏入虛擬貨幣世界,卻不知道怎麼開始嗎?

以幣圈新手來說,通常會從交易所開始挑起。

本篇就要來探索虛擬貨幣交易所最完整的概念及整理,包含全球及台灣平台排名、手續費整理、以及常見產品,最後我也會推薦10個熱門平台,分析優缺點及注意事項,希望幫助你找到適合的平台!

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虛擬貨幣交易所是什麼?

是提供虛擬貨幣商品服務的線上平台,目的是聚合供需,可更輕鬆、快速的交換不同虛擬貨幣,或投資虛幣,適合幣圈新手使用。

台灣部分虛擬貨幣交易所如MAX、ACE也有實體門市,讓喜歡面對面交流的人,可以到門市尋求平台操作上的幫助。

不過,要注意交易所不是銀行,也不是「賺錢機器」,不會因為用了哪個平台而賺錢,在放入自己的資產前,記得謹慎挑選。

全球 虛擬貨幣交易所排名

可透過CoinMarketCap(CMC)或CoinGecko探索,而且還可根據「現貨」、「衍生品」、「DEX去中心化交易平台」,挑選最適合自己的。

我在此也根據撰稿當下的CMC排名,以及自己常用的,整理常見平台如下:

全球交易所成立上線時間特色缺點註冊優惠
幣安Binance2017/061.交易量是第二名的5~10倍
2.唯一打造區塊鏈生態系的平台幣
3.功能非常齊全
1.常常被美國司法機關針對
2.可能找不到小幣
3.近期以打造自身生態為主
幣安註冊
Coinbase2012/061.股票上市(代碼:COIN)
2.少數在美國設立的平台
1.台灣人較少人用
2.沒有中文介面
Kraken2013/091.致力於用戶資產透明(PoR
2.少數在美國設立的平台
1.優惠活動較少
2.APP不提供中文介面,網頁版只有簡體字
Kraken註冊
KuCoin2017/081.幣種選擇多
2.現貨、衍生品交易發展均勻
1.客服體驗差
2.實測新人專享獎勵領取困難
KuCoin註冊
歐易OKX20171.APP介面乾淨直覺
2.現貨、衍生品交易發展均勻
3.錢包功能多
1.較有中國背景色彩
2.介面用詞偏中國文化
OKX註冊
Bybit2018/031.平台幣參與DAO
2.入金給予的體驗金豐富
1.過去跟FTX有關Bybit註冊
Bitfinex20121.高資產交易聚集地
2.母公司旗下公司推出USDT
3.放貸產品熱門
1.網頁操作介面較不直覺
2.產品選擇較侷限
Bitfinex註冊
芝麻Gate.io20131.現貨交易深度很足夠
2.幣種選擇多,小幣多
1.衍伸品交易深度較無優勢
2.需自行挑選有價值的小幣
Gate註冊
幣記Bitget20181.部分交易員愛用
2.跟單功能
1.跟單時凹單交易員多Bitget註冊
火必Huobi20131.很老牌1.爭議較多火必註冊
抹茶MEXC20181.幣種選擇多,小幣多1.需自行挑選有價值的小幣MEXC註冊
派網Pionex2019/061.致力研發及改善交易策略
2.提供散戶專業好用的交易機器人
1.現貨交易與幣安串接
2.中資背景爭議
派網註冊
冰棒BingX20181.部分交易員愛用
2.跟單功能
1.跟單時頻繁開單交易員多BingX註冊
全球加密貨幣交易所排名

台灣 虛擬貨幣交易所排名

台灣相比全球交易所,交易量自然是難以超越,所以通常在CMC的排名都蠻後面的

不過,由於受台灣法規約束、部分還與銀行有信託合作,且支援以台幣買賣加密貨幣,因此我自己會同時使用台灣及全球的,既保有台幣運用的彈性,又能自由使用全球的多元功能。

我在此整理常見台灣平台如下:

台灣交易所成立時間銀行信託特色註冊優惠
MAX2018/02遠銀1.交易流動性大
2.提供借幣、網格等功能
3.鎖倉平台幣可參與平台收益
MAX註冊
ACE2018/10凱基1.提供雙幣、網格、理財、定投等功能
2.台幣即可定投或網格交易
3.積極舉辦各式活動及周邊商品
ACE註冊
幣託BitoPro2018/03遠銀1.提供網格、理財等功能BitoPro註冊
台灣虛擬貨幣交易所整理

除此之外,台灣還有一些能快速兌換虛幣的平台,這些平台功能相對有限,主要只有兌換功能,兌換價格也是由平台提供,無法自行掌握:

台灣兌換平台成立時間買比特幣特色註冊優惠
MaiCoin2013/12可以用聯邦銀行美元入金同MAX註冊
BitoEX2014首創超商買幣
Rybit2022/12號稱匯率最理想Rybit註冊
Bitgin2021/06提供搬磚及放貸機器人Bitgin註冊
HOYABIT2022
台灣虛擬貨幣兌換平台整理

虛擬貨幣交易所 手續費整理

除了各式特色外,手續費也是許多人挑選的方向。

一般來說,手續費會依照交易金額的一定比例收取,買賣各收一次,買賣幣約0.1%左右,買賣合則為0.03%左右,且會依Taker、Maker而有差異:

  • Taker:把別人的訂單拿走,通常是以市價成交時會發生,手續費通常較貴。
  • Maker:建立自己的訂單、等待別人把自己的訂單拿走,需使用限價單建立,手續費通常較便宜。

除此之外,你也可以透過註冊時使用推薦碼、以平台幣折抵等方式,進一步節省手續費,尤其是使用推薦碼這部分,我強烈建議註冊時要好好使用,不省白不省!

我在此也整理常見虛擬貨幣交易所的手續費如下表。

加密貨幣交易所手續費整理圖表
加密貨幣交易所手續費整理圖表

延伸探索:虛擬貨幣交易所如何節省手續費

交易所提供哪些產品?

最基本產品,就是加密貨幣的買賣。

你可以透過交易所,在市場上公開購買或出售加密貨幣,省去過往只能C2C交易的麻煩,台灣的甚至可以用台幣買賣加密貨幣,大幅增加交易的便利性。

如果你想知道如何透過交易所買賣虛擬貨幣,可探索幣安如何買賣虛擬貨幣?現貨交易使用教學

除此之外,許多平台也提供以下進階產品,滿足不同族群的需求:

定投功能

定期自動幫你以市價買幣,買好後會放在帳戶內讓你自行運用,適合看好某幣種、想要定期定額買幣的人,可以藉此輕鬆投入幣圈。

如果你想知道更多定投詳細教學,可探索平均成本法是什麼?如何用幣安定投定期定額買幣?

網格交易

事先設定好有規則的買賣價格,例如:價格每跌10就買一份,每漲10就賣一份,之後只要達到指定價格,就會自動買賣、套取中間價差,適合不追求最高報酬、沒時間盯盤,但又想要賺漲跌價差的人。

如果你想探索更多網格交易概念,可探索網格交易是什麼?優缺點有哪些?

活期、質押、放貸等商品

將加密貨幣放入指定產品中,隨著時間獲得更多的幣,獲利來源通常是借貸、質押獎勵、平台補助等,適合買入幣後,等待幣上漲時使用,但需注意過高的報酬有可能是詐騙。

你也可以透過幣安理財教學,探索詳細使用的方法。

雙幣理財

根據期權原理提供的產品,可藉由預測未來某幣種的價格,來獲得高於一般理財產品的年化報酬,但也可能因預測錯誤導致虧損,適合對價格有合理想法、但不擅長拿住訂單的人。

你也可以透過幣安雙幣理財教學,探索更多進階玩法。

槓桿交易

藉由借入更多的幣來買賣,來嘗試獲得更大的價差,但在借入的期間,需付借貸利息,且若幣價不如預期,可能導致投入的資金整個虧掉,因此,槓桿交易較適合對價格已有概念,並想藉此賺價差的人。

延伸探索:幣安槓桿交易是什麼?使用教學點此

合約交易(衍伸品)

純粹靠幣的漲跌價差來交易,交易過程不實際持有交易幣種,而是透過一買一賣套取中間價差,且可藉由高達100倍的槓桿,來大幅放大盈虧,適合能掌握價格趨勢者來套利。

延伸探索:永續合約是什麼?優缺點及風險有哪些?

不同交易所的產品名稱可能略有差異,也有一些提供更多元的產品,若你有興趣,可再到處探索xD

不過,以上這些產品大部分都只能在全球平台看到,因為台灣交易所為了遵循法規,無法提供槓桿類商品,最多只有網格、雙幣、理財、定投等受限功能。

因此若你想體驗不同的產品,我會建議你同時挑選全球的虛擬貨幣平台

如何挑選虛擬貨幣交易所?

前面提到了10幾間,你一定會好奇,那我該如何挑選?

漢克自己挑選原則有五點:安全性與合規性、手續費、流動性、成立時間、功能需求,以下逐一探索:

安全性與合規性

如果你接觸的交易所網址不在前面提到的兩大平台上,基本上可以當作是詐騙。

我在接觸一個新平台時,會第一時間到CoinMMarketCap、輸入名稱查是否真的有這個平台,若找不到就直接拒絕使用。

透過CoinMarketCap查詢平台安全性
透過CoinMarketCap查詢平台安全性

就算能在CoinMarketCap上找到你用的交易所名稱,也記得確認兩者的網址是否一樣,有可能是詐騙冒用正牌的名稱,我自己就聽過不少慘痛經驗!

接著我會觀察交易所是否已在多國合規營運,以及市場是否跟宣稱的用戶數一致

舉例來說,交易所宣稱用戶數破百萬,但APP下載量卻只有幾千人,又或是參與平台競賽活動後,發現明明沒做什麼卻能躋身前十名,就代表用戶數是假的。

最後,我會看平台對用戶資產的保護,例如:

  • PoR儲備證明:用戶放入的資產是否有妥善存放,沒有亂花掉。
  • SAFU基金:當被駭或發生問題時,是否有一筆給用戶的應急資金,例如幣安就有SAFU基金。
  • 帳戶安全及用戶資產保護:是否提供帳號登入雙重驗證,以及是否妥善運用冷熱錢包存放用戶資產。

交易手續費

確認交易時被收取的手續費是否合理,太多或太少我都不會用。

若手續費收取過多,我不會想去當那個凱子,畢竟每筆手續費都是交易成本,何必浪費錢呢?

至於交易手續費如果長期過低,就要擔心交易所賺什麼,畢竟手續費通常是平台主要收入來源,若不收手續費,很有可能只是為了吸引資金流入,然後直接捲款逃走。

短期的部分幣種0手續費可以視為行銷策略,不用太害怕。另外有的平台不收手續費,但會賺買賣中間的價差,這樣就合理。

流動性

可透過CoinMarketCap確認流動性
可透過CoinMarketCap確認流動性

由於各交易所的買賣市場各自獨立,例如在幣安的BTC價格,可能跟MAX的不一樣,因此,若想買在「符合市場」的價格,我會挑選「越多人在上面交易」,也就是流動性越大的平台,才不會不小心買貴了。

這就像是去夜市買紅豆餅,如果能選擇小夜市或大夜市,當然是選擇有多家攤位的大夜市!

通常全球的加密貨幣平台,使用人數會比台灣多很多,像幣安的交易量,是MAX的600多倍。

所以,我除了使用MAX外,也會搭配使用流動性大的全球交易所來交易,讓整個交易流程更順暢。

成立時間

透過WHOIS查詢成立時間
透過WHOIS查詢成立時間

成立時間越長,代表有經歷過牛熊的歷練,通常較為可靠,畢竟要在熊市時維持營運而不倒閉,通常具有一定的資金背景。

至於驗證成立時間的方法,我會複製官網的網址,到WHOIS確認網站成立時間,如果只有一兩年,我會建議可以等久一點還沒倒再用xD

不過也不是成立時間越久越好,像2014年成立、曾經全美最大的Bittrex,終究還是在2023年在美國聲請破產。

功能需求

最後當然還是要回歸我們的交易需求,根據自己常用的投資功能,去挑選這功能做得很棒的交易所。

雖然常見功能幾乎所有平台都有,不過論介面、參數細節、手續費、管理方式等,多少有一點差異,建議你可以多方體驗後,再挑選最適合自己的!

加密貨幣交易所在台灣合法嗎?

台灣政府目前將加密貨幣視為「虛擬通貨」商品,隨每筆交易課徵營業稅,相對應的對交易所也沒有明確規範。

目前政府的要求,是在國內營業的平台,需完成洗錢防制法令遵循聲明。你可以至台灣虛擬通貨平台業者名單查詢,不在名單內的就是不合法的。

但對其他全球平台,則跟其他美國券商、外匯平台一樣,雖然不符合法規,但也沒有禁止台灣人使用,相對應的若發生問題,政府也不會出手協助。

綜觀各國對交易所的規範都不太一樣,甚至還出現不同執法單位認知打架的情況,交易所目前也大多只頂著持有某某牌照來爭取信任,不過其實這些牌照看看就好,我覺得重點還是觀察平台實際行為,來決定是否能使用。

加密貨幣交易平台推薦

Binance幣安交易所

幣安交易所積極打造完整的幣圈生態,從基本的交易功能,到BNB Chain、Binance Lab及幣安學院等,無不在為幣圈建設,交易量也是穩居第一,因此是我最常用的平台。

使用介面部分,幣安APP集結大量功能,讓新手可以用一個APP打天下。不過,為了介面的整潔,功能常會藏在小圖示中,一開始會需要時間適應。

用戶資產部份,幣安除備有數億美元的SAFU基金、預防駭客事件外,更有公開的儲備證明,確保沒有亂動用用戶資產。

不過,身為龍頭的幣安,常是執法機構攻擊的目標,時不時可以看到幣安又被告了,如果你會擔心,那建議你不要放太多資產在上面。

幣安交易所APP介面
幣安交易所APP介面

OKX歐易

OKX整體發展蠻均勻的,無論現貨、合約還是進階功能、Web3創新生態,都蠻中規中矩,只差在前面有更大的交易所擋著。

我很喜歡OKX的APP介面,因為交易功能整理的蠻清楚的,不會不小心進到奇怪的功能,對新手來說很友善。

用戶資產部分,它也有提供定期更新的儲備金證明,並讓用戶能查詢自己的資產審計數據,使用起來也更安心。

OKX比較為人詬病的,就是雖然有繁體字介面,但在用詞、文字精確度上仍偏簡體(例如:賬戶),且有強烈的中國背景,如果你極度討厭中國,那建議你不要用xD。

OKX交易所APP介面
OKX交易所APP介面

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加密貨幣交易平台推薦三:Pionex派網

派網是蠻特別的加密貨幣平台,有別於其他交易所功能大同小異,派網則專注為散戶提供高規格的自動化交易策略,讓不懂程式的人也可以輕鬆使用多種交易機器人。

使用介面部分,派網以區塊區分不同交易機器人,管理起來蠻方便的,尤其網格交易更是拍案叫絕,如果你想開網格,派網會是個好選擇

用戶資產部分,派網每週(真的超頻繁)由第三方審計100%準備金證明,讓用戶能自行確認資產是否安在,這點也是蠻用心的。

缺點部分,除了現貨交易是與幣安市場合作、受幣安風險影響外,我覺得它的看盤介面也較不適合短線進出,所以我常常會在幣安看完盤後,再到派網使用機器人xD

派網APP介面
派網APP介面

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MAX交易所

MAX是台灣流動性最大的交易所,同時還有借幣、鎖倉平台幣參與平台收益等特色功能,幣圈人常拿平台把台幣跟USDT互換,再把USDT轉去其他平台使用,可說是新手熱門選擇。

使用介面部分,錢包管理蠻清楚的,尤其是接收、發送等用詞簡潔明瞭,對新手來說很友善,不過交易時的K線圖有點難用,需要適應一下(雖然我很少用xD)。

用戶資產部分,MAX與遠銀信託合作,確保台幣不會被隨意動用,而虛擬通貨部分,則由AMIS WS門檻式簽章冷錢包等配置,保護用戶資產。

MAX缺點部分,則是流動性跟全球交易所不能比,只要交易量一大就會跟市價有價差,同時礙於法規無法有更多功能,是比較可惜的,所以我通常會同時使用多個交易所。

MAX交易所APP介面
MAX交易所APP介面

點上方可享 6 個月手續費 8 折優惠,搭配平台幣支付手續費可享最低 4 折優惠。

ACE交易所

ACE也是我常拿來兌換USDT、台幣的地方,常跟MAX比看哪邊價格好,就去哪邊換。除了基本的交易功能外,ACE也有雙幣、網格、定投、理財等多元功能,滿足各式台灣人需求。

使用介面部分,大抵來說算是中規中矩,只有K線圖我自己用不太習慣而已。

用戶資產部分,ACE與凱基銀行信託合作,確保用戶台幣安全,而虛擬通貨部分則以CYBAVO保障。

ACE缺點部分,就是交易流動性較不理想,只要交易量一大,就要等比較久才能成交,或是價格會較不理想,如果你是大戶想換USDT出金台幣,可能得分散不同交易所兌換。

ACE交易所APP介面
ACE交易所APP介面

請留意目前 ACE 交易所捲入相關詐騙案件,請妥善保護自身資產,此非開戶建議。

Bybit

Bybit強項是合約交易,交易量僅次於幣安,如果你常交易合約,Bybit不會讓你失望,同時它很敢給新戶體驗金,如果你的交易量大,可以拿到蠻多優惠的。

使用介面部分,有蠻多人覺得簡單好懂,我自己覺得美中不足的地方,是每次要申購理財產品時,要先把資金放入資金帳戶才能申購,有點不直覺。

用戶資產部分,Bybit除了讓用戶能透過默克爾樹驗證資產,也披露錢包餘額讓用戶檢視,可說是非常用心。

Bybit缺點部分,則是自從FTX事件受牽連後,鋒芒有點消減,且一直以來交易手續費蠻硬的,不太能透過推薦碼、平台幣等方式折抵,如果你是精打細算的人,可透過前面的手續費整理挑選適合你的平台。

Bybit APP介面
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Bifinex

Bitfinex可說是長老級的交易所,母公司旗下更有發行USDT的公司,上古巨鯨常在這裡交易,其中放貸更是許多人愛用的功能。

APP使用介面部分,它是少數一頁涵蓋所有看盤、交易功能的APP,同時各功能區分的蠻清楚的,適合喜歡單刀直入的人。

用戶資產部分,Bitfinex大部分資產存於冷錢包中,確保不被駭客入侵,同時也有相關儲備證明聲明

Bitfinex的缺點,則是沒有太多進階功能,我們從APP介面,就可以看到只有基本的交易、放貸、支付等,如果你喜歡體驗各種幣圈產品,那可能要搭配使用其他平台。

Bitfinex APP介面
Bitfinex APP介面

點擊上方按鈕註冊 ,即可享有交易手續費 6% 返現。

Bitget

Bitget是許多交易員愛用的平台,因為它提供帶單功能,讓交易員可以邊交易邊賺取收入,而想跟單的人也可以跟隨,在IG上也有一些積極招納跟單的狂熱交易員。

使用介面部分,Bitget APP操作蠻直覺的,尤其主打的「一鍵跟單」功能,更是連新手也可以輕鬆使用。

用戶資產部分,Bitget定期提供儲備證明,讓用戶能驗證自己的資產,這幾乎是標配了。

不過,Bitget缺點有三:

  • 部分交易員會凹單,但官方卻沒有適當的反制機制
  • 流動性集中在合約,現貨的流動性相對較低。
  • 不需身分驗證即可使用,用戶交易風險可能較高。
Bitget APP介面
Bitget APP介面

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BingX

BingX性質跟Bitget有點類似(他們是死對頭xD),跟單功能非常知名,且由於大多是逐倉跟單,因此風險較能控制,適合想看交易員如何開單的人。

使用介面部分,由於功能還算簡單,因此介面也都蠻整齊的,就算新手也能輕鬆上手。

用戶資產部分,BingX每半個月會公布默克爾樹證明,你可以定期查看資產是否都有100%保證金。

至於缺點,一樣是不需身份驗證就能使用,且少數交易員為了賺取跟單收益,會短時間內大量開單,在使用前務必留意。

BingX APP介面
BingX APP介面

點上方專屬連結,可享手續費 25% 返現!

Gate.io芝麻交易所

Gate是小幣眾多的交易所,如果你想找有暴漲潛力的小幣,那麼Gate會是一個選擇,除此之外,它的現貨流動性也不錯,很適合只買賣虛幣、不搞合約的人。

使用介面部分,APP還算中規中矩,不過跟OKX一樣有部分中國用字,不喜者請勿使用。

用戶資產部分,Gate目前約每兩年會有一次審計報告,可根據相關資料,確認審計當時的資產證明。

Gate缺點部分,則是合約流動性稍嫌不足,如果想玩合約,建議挑選流動性大的平台。

Gate交易所APP介面
Gate交易所APP介面

點擊漢克專屬按鈕註冊,可享有 20% 交易手續費折扣!

如何開戶?年齡限制?

只須透過網頁或APP即可開戶,開戶過程僅需設定帳密、綁定手機及信箱,並提供身分證件、完成身份驗證,就能開始使用交易所的各種功能,入門門檻算蠻低的。

至於年齡限制通常是18歲,少數交易所如Bitget、BingX不要求完成身分驗證,因此可說是沒有年齡限制。

交易所的缺點及注意事項

探索完眾多交易所後,還是要提醒你,沒有一個「永遠安全」的平台。

畢竟,平台最大的缺點,就是大多是中心化管理,因此只要發生管理者經營不善、挪用用戶資產等情況,咱的資產有可能一去不復返。

像2022年剛聲請破產的FTX,曾經是全球第二大,卻也發生用戶資產領不出來的慘劇。

那麼,該如何提前避開這樣的倒閉危機呢?我有3個判斷標準:

  • 是否過度舉辦吸引資金的活動:觀察活動目的是否是為了吸引新資金,而不是鼓勵用戶使用交易功能。
  • 用戶福利是否過度優渥:像是超出市場行情的年化收益產品、過高的活動獎勵等。
  • 幣價是否頻繁與市場脫勾:若脫鉤,一來代表流動性差,二來可能是為了吸引資金進來套利的手段。

常見問題QA

虛擬貨幣交易所排名哪個前面?

虛擬貨幣交易平台推薦哪家?

本文重點總結

簡單來說,加密貨幣交易所讓我們能更輕鬆的投資虛擬貨幣,各平台也有各自的特色,可根據前面提到的5大原則,挑選最適合自己的交易所,同時也要定期留意平台風險,也希望我的10大精選介紹,能幫助你找到理想的交易平台!

延伸探索:MAX交易所註冊,及推薦碼使用教學
延伸探索:幣安交易所推薦碼優惠整理

如果你正踏上投資理財之路,有幾個平台一定要知道:

平台類型平台名稱特色
存錢銀行遠銀Bankee活存2.6%
台股券商玉山富果介面優雅
美股券商Firstrade眾多交易零手續費
加密貨幣交易所MAX交易所全台最大
加密貨幣交易所幣安Binance全球最大
投資理財平台
漢克探索中

專注數位帳戶、信用卡、證券戶、加密貨幣平台新知,期望以新手理財領路者身份,協助小白輕鬆展開探索。

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