美股入門知識總整理:新手買美股教學,看完規則就能開始買賣

如果你準備要接觸美股,這篇漢克將告訴你美股入門必備知識,就算你是超級新手,看完後也能搞懂美股的優缺點、買賣規則、購買方式及管道,甚至還會知道該如何挑選及研究標的。你也可以透過本文找到所有美股相關的文章,並進一步探索更深入的內容哦!

為什麼要買美股?

美股的奇幻世界
美股的奇幻世界

美股的優勢主要包含以下四點:

  • 根據 Statista 最新數據,美股佔全球股市將近 6 成,受全球關注程度遠超第二名的日本。
  • 有更多知名或有潛力的公司,價格比較有成長性,像是耳熟能詳的麥當勞。
  • 常見個股市值夠大,而且內線交易罰很重,不太容易被輕易操弄。
  • 財報資訊更加公開透明,較能獨立判斷避免受媒體影響。

簡單來說,如果你想找價格能穩定成長、不易被少數人把持的股票,那麼從美股挑會更適合。如果你是股票超級新手,則建議可先探索股票入門指南,新手踏入股市就靠這篇

買賣台美股的差異

雖然我覺得台股跟美股並不衝突,但如果你已經有在投資台股,那可以透過下表快速釐清差異,我交易美股的感受,是覺得除了要等到早上起床才看到訂單成交外,交易操作更直覺,且股價更不容易受新聞、小事件影響,心態上比較安穩。

比較項目美股台股
交易時間晚上白天
常見交易方式帳戶有錢才能下單先下單後交錢
整體價格影響因素全球經濟全球經濟、地緣因素
買賣幣種台幣、美金台幣
標的類型生活可見
(如:Google )
部分需深入研究
(上中下游產業鏈等)
ETF 內扣費用多偏低多偏高
台股與美股的差異

買美股的缺點

  • 需同時考量美元價值:美股單位都是美元,因此從台幣換成美元後、再換回來時可能會有價差。
  • 不太能盯盤:除非你是夜貓子,否則想在交易時間全程看盤有點難。
  • 需花時間或金錢入門:舉凡電匯、線上開戶、文件簽署等,一開始需花時間學習怎麼操作,若不想搞懂這些也可以直接在國內買,但國內交易手續費普遍較高。
  • 配息普遍不高:美股不太流行配高股息(因為課稅很重),而是直接把價值反映在股價上。

延伸探索:換匯是什麼?買賣外幣的新手指南靠這篇

如何買美股?

買美股的工具

複委託及海外券商說明
複委託及海外券商說明

買美股工具主要有兩種,包含:複委託、海外券商,無論選擇哪一種方式都不需要跑到國外,介面也都可以是中文的,兩者差異如下表。

比較複委託海外券商
簡介跟國內券商買線上申請國外券商買
交易方式先把錢轉到對應銀行帳戶
再打開證券帳戶買賣
先把錢匯款到自己的券商帳戶
直接在帳戶內買賣
優點有專人處理交易問題
可以用台幣買賣
交易手續費可為 0
不定期有匯款補助
可買標的較多
缺點交易手續費較高
可買標的較受限
單筆匯款費用較高
適合誰想定期定額者頻繁交易者
長期投資者
推薦工具定期定額:國泰證券
單筆買賣:群益證券
Firstrade 第一證券
買美股的工具

至於該怎麼挑?如果你想定期定額就選選複委託,如果你手上有大於 10 萬元台幣要投入美股,就選海外券商。坦白說海外券商操作方式跟虛擬貨幣投資有點像,都是「買賣標的」跟「錢」共用一個帳戶。

延伸探索:

買美股的步驟

買美股方式跟網購差不多,打開網頁並輸入要購買的標的、數量、價格後,就能買賣,只差在你要先把錢轉入到對應帳戶而已。

Firstrade買美股的方法
Firstrade買美股的方法

以上圖為例是海外券商 Firstrade 的交易頁面,輸入標的(VT)、數量後就能開始買。至於詳細版的買賣方式,會依照複委託及海外券商而異,如下表:

步驟(由上而下)複委託海外券商
開戶線上或臨櫃開戶
需額外準備一個銀行帳戶
線上開券商帳戶
並準備好外幣帳戶
注入資金將錢轉入銀行帳戶
(或買入美金)
用外幣帳戶買美金,再將美金電匯到券商帳戶
下單買賣打開券商網頁或 APP 操作打開券商網頁或 APP 操作
領出資金從銀行將錢轉出向券商申請領出資金,並會在外幣帳戶收到款項
買美股步驟

我買美股的方式是選擇用海外券商 Firstrade,因為它交易免手續費,蠻適合大筆資金一次匯過去操作,可探索 Firstrade 教學總整理

延伸探索:電匯是什麼?如何辦理?以台灣銀行電匯為例!

美股入門交易規則

美股交易時間

美股交易時間夏令冬令
適用期間3 月第二個週日~11 月第一個週日其他期間
交易時間21:30~4:0022:30~5:00
美股交易時間

美股交易時間區分為冬令、夏令,從上表可以看出交易時間都是在台灣時間的夜晚到凌晨,對部分人可能難以接受。但如果要長期投資,其實只要每天 10 點左右去掛單即可,甚至也有可維持長達 90 天的訂單,掛一次單後,90 天內會一直掛著直到全數成交。

延伸探索:美股休市時間總整理

買賣單位

一股VT的價格
一股VT的價格

美股的價格跟交易單位都是「美金/股」,因此你看到的股票價格只要乘以 30 左右(因為單位是美金),就是買一股的價格。

以上圖為例,截稿當下 VT 價格為 97.45,代表只要花大概 3,000 元台幣就可以買入一股,入手價格非常親民。

股票會分割

TSLA股票分割前後價格差異
TSLA股票分割前後價格差異

當股價過高時,部分股票會把一股拆分成 n 等份,每等份的價格也變成 1/n,此時手上持股價值不變,但你會看到股價瞬間腰斬,這樣的用意是降低買入門檻。

從上圖可看到,我原本花 600 多美金買一股 TSLA(特斯拉),但現在回頭看 TSLA 價格從來沒超過 400。

股票分割後獲得更多股數
股票分割後獲得更多股數

原因就是它在 2022 年 8 月 25 日時,將股票一分為三,因此手上股票數量變成 3 倍(原本有 3 股,額外獲得 6 股),價格則變為 1/3。

交割時間

依照複委託或海外券商,美股交割時間略有差異:

相關日期複委託海外券商
(以 Firstrade 為例)
買進扣款日T+1T+2
拿到股票T+2T
賣出入帳日T+3T+2
美股交割時間

其中 T 的意思是買賣成交的日期,舉例來說,複委託賣出美股入帳日是 T+3,也就是週一賣出、週四獲得款項,遇到休市時間則順延。

不過相比台股,美股交易時帳戶有錢才能買賣,成交後原有資金會被圈存起來,購買力(可用額額)也會直接減少,因此我覺得不用特別去記。

延伸探索:

除了以上制度外,美股當沖也有 T+0 的相關規範,不過若你是新手,建議先不要碰。

美股代號

AMZN美股代號查詢
AMZN美股代號查詢

比起台股的股票代號是以數字呈現,美股代號則是由 1~5 個英文字母呈現,直接輸入「公司名稱+美股」,通常就能找到對應代號。

而且這些英文字母大多與該股票公司的英文名類似,在辨別上更加直覺。舉例來說,Amazon 亞馬遜的代號就是 AMZN。

漲跌顏色

美股漲跌顏色
美股漲跌顏色

比起台股的漲是紅色、跌是綠色,美股的漲跌正好相反,美股的漲是綠色、跌是紅色,因此看到一片綠油油要開心!

沒有漲跌停但是有熔斷

比起有漲跌幅限制的台股,美股單一股票沒有任何漲跌幅限制。不過針對「整個市場」,會有熔斷機制。

美股熔斷機制說明
美股熔斷機制說明

熔斷機制是指當整個市場價格,相比昨日收盤價下跌一定幅度時就會暫停所有交易,直至一定時間後再恢復交易,目前主要有三個熔斷點:

相比昨日收盤價下跌幅度(%)暫停交易時間
715 分鐘
1315 分鐘
20休市,結束當天的交易,隔日才繼續開放交易
美股熔斷機制

不過坦白說熔斷機制發生機率不高,通常都是在大恐慌時才會發生,例如:2020 年 3 月的疫情,因此不用太緊張。

投資人會關注的時間點

美股的重要時間包含以下三點,這些時刻常常會影響市場情緒及股票價格:

重要時間點時間說明
財報周每年 1、4、7、10 月第三週起各大企業公布財報,數據好壞會影響投資人對股票的決策
四巫日每年 3、6、9、12 月中衍生性金融商品到期日,價格波動可能較劇烈
經濟指標數據公佈日依個指標而異實際數據與預期的差異,可能影響市場情緒
美股重要時刻

美股購買有哪些費用及稅

美股稅費簡介收費標準
股息稅領到的股息
會由美國政府預先收取稅款
30%
因此拿到的股息只有 70%
海外所得稅台灣政府課稅獲利低於 100 萬元免申報
大於 100 萬者列入「基本所得額」
(基本所得額< 670 萬不需繳納,> 670 萬需與一般所得比較並課稅)
交易手續費買賣時依照交易金額比例收費複委託每次 0.15% 以上(至少收 3 美金)
海外券商通常不收費(如 Firstrade )
出入金費用
(僅海外券商有)
電匯到券商時銀行收費
申請提領時券商及銀行收費
每次電匯約 1,000 台幣(依各銀行而異)
提領時 海外券商約收 25 美金
買美股的費用及稅

其中雖然美股股息稅很高,但它有個特色是不太配息,因此其實不會被收太多稅(詳見後面探索)。

乍看之下,海外券商的交易費用比複委託高很多。但是,複委託是每次交易都會被收取手續費,且會依照交易金額而定,海外券商交易過程則幾乎都是免手續費,只有在匯款出入金時會有一筆費用,因此只要一次匯款足夠金額(約 10 萬台幣以上),就能輕鬆壓低相關成本。

美股會配息嗎?

答案是部分會、但是不流行,美股配息的特色如下:

  • 殖利率比台灣低:相比台股,美股更重視「成長」、將獲利變成上漲的股價,且由於發股息會被課 30% 的稅,還不如不發股息。
  • 只發現金:沒有配股,只有配息。
  • 常常是季配息:比起台股大多是每年配息,許多美股是每季配息。

舉例來說,像是特斯拉從不配息,但是它過往的股價可是非常勇猛的。如果你想要有被動收入的感覺,可以定期將獲利的部分股數賣掉,一樣可以獲得現金流

延伸探索:股息再投入是什麼?這樣做加速資產成長!

美股標的怎麼選?

建議剛開始可以從兩個方向開始探索:

  • ETF:適合新手快速上手,因為挑選方式更直覺,你只要選擇要投資哪個地區、哪種產業就好。
  • 日常可見的個股:如可口可樂、麥當勞、星巴克等,研究起來會更熟悉,也能發現許多有趣的地方,例如麥當勞其實是靠房地產賺錢。

延伸探索:

如何研究美股?

漢克在這裡推薦三大實用的美股資源網站,並將這些網站的最大特色說明如下:

  • Finviz:將美股市值、漲跌用圖像化的方式呈現,可以快速掌握市場局面。
  • Morningstar:可以透過該網站看到各公司的財務報表。
  • ETF database:將 ETF 的資料整理的很全面,包含 ETF 的組成、篩選與比較等。

美股入門常見問題 QA

美股入門會很困難嗎?

不會英文可以買美股嗎?

延伸探索系列:

漢克探索中

專注數位帳戶、信用卡、證券戶、加密貨幣平台新知,期望以新手理財領路者身份,協助小白輕鬆展開探索。

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