虛擬貨幣指數有哪些？3 步驟打造屬於自己的虛擬貨幣指數 ETF
在傳統金融市場中，有許多指數追蹤特定股票的價格，那麼虛擬貨幣有沒有指數？
答案是有！
這篇文章就來深入探索虛擬貨幣指數是什麼，以及當前虛擬貨幣指數的應用與缺點，最後漢克也會分享打造屬於自已虛擬貨幣指數的方法，讓你能根據需求精準投資一籃子加密貨幣！
虛擬貨幣指數是什麼？
虛擬貨幣指數（Cryptocurrency Index）是由單一或多種加密貨幣依權重組成，可反映整體加密貨幣市場的價格趨勢。
透過虛擬貨幣指數，你可以了解：
- 整體加密貨幣市場、單一幣種或特定種類的上漲或下跌狀態。
- 不同虛擬貨幣種類的價格強弱關係。
虛擬貨幣指數就像是傳統金融市場的 S&P500 一樣，讓投資人無須分別查看對應股票的價格，就能一次掌握市場的趨勢。
當然，虛擬貨幣指數畢竟是算出來的，且可能被按時調整幣種配比，因此不一定能反映「最真實純粹」的加密貨幣價格。
常見虛擬貨幣指數
目前常見的虛擬貨幣指數包含：SPBTC、SPETH、SPCMC 等，追蹤的大多是主流加密貨幣的價格，也有一些指數會追蹤前 15 大 DeFi 幣種等。
像 SPCMC 同時追蹤比特幣及以太幣的價格，並會每季調整追蹤的比例，以滿足當前市場所需。
要注意的是，諸如 Total2、Total3、虛擬貨幣恐懼貪婪指數等，我認為並非「指數」而是「指標」，因為通常指數僅追蹤幣價，且會經過適當的計算，甚至被做成 ETF 方便投資。
虛擬貨幣指數的應用
投資決策參考
觀察虛擬貨幣指數的數值變化，可快速掌握當前行情趨勢，甚至透過比對不同的虛擬貨幣指數，來追蹤市場資金流向。
舉例來說，你可以追蹤不同種類的虛擬貨幣指數，來確認當前熱門的虛擬貨幣板塊。
你也可以比對追蹤比特幣、以太幣、其他山寨幣的虛擬貨幣指數，來看現在究竟是比特幣較強勢，還是資金正逐漸流向山寨幣、準備開啟山寨季。
適當配置資產
虛擬貨幣指數也可能被做成 ETF，方便投資人快速買入一籃子經過適當調配的加密貨幣。
舉例來說，如果你希望一次投資 RWA 相關加密貨幣，並依照市值大小來投資，就不用分別去買各式各樣的加密貨幣，也不用自己調配比例，只要買入追蹤對應種類的指數 ETF 就可以了。
不過，目前這類型 ETF 還不多，大多只有純粹的加密貨幣現貨 ETF 而已，若現在就有這類型需求，建議可以看本文後面的解套方式。
虛擬貨幣指數的缺點
僅反映現況而非未來
虛擬貨幣指數僅呈現當前幣價的走勢，因此無法準確預測未來的價格變化。
雖然很多人會透過技術分析等方式，來試圖「預測」漲跌，但絕對不可能 100% 準確，使用時務必特別留意。
順帶一提，虛擬貨幣指數與幣價本身可能會有些微差異，數值單位也可能不一樣，因此不能直接把指數數值當作幣價哦！
權重不一定能滿足需求
不同虛擬貨幣指數會根據設計者的理念，配置不同比例的加密貨幣，這些比例可能無法滿足投資人的需求。
例如有的虛擬貨幣指數追蹤前十大幣種，但配置權重的方式卻是「等比例」，這樣就無法滿足希望依照市值大小來配置資產的投資人。
也因此，查看虛擬貨幣指數前，務必確認它對各幣種的配置方式，否則有可能導致誤判！
可能會有追蹤誤差
虛擬貨幣指數雖然是根據幣價計算而得，但幣價來源、計算的方式等，都可能影響指數跟原本幣價的誤差。
這會導致投資虛擬貨幣指數不等於投資加密貨幣，如果你希望 100% 精準掌握幣價走勢，直接購入加密貨幣依舊是最理想的方式。
虛擬貨幣指數跟現貨 ETF 哪個好？
現在許多加密貨幣都已經有自己的現貨 ETF，這些 ETF 是由機構發行、幫你買入及保管對應的加密貨幣，價格也與本身幣價高度相關，那麼這類現貨 ETF 跟虛擬貨幣指數到底哪個好？
如果是我，我會選擇直接買現貨 ETF。
原因是虛擬貨幣指數可能會有追蹤誤差，也就是指數波動跟真實幣價波動可能不一樣。
再加上，有些指數還會按時「調整」幣種配比，這個調整的動作不僅會增加額外成本，也可能導致指數無法呈現價格的真實樣貌。
當然，如果懂得如何買賣加密貨幣的話，直接在交易所買加密貨幣是更理想的方式，因為這樣你連 ETF 每年的管理費等都不用付，還能隨時掌握自己的資產。
延伸探索：虛擬貨幣投資入門指南
如何打造自己的虛擬貨幣指數？
許多交易所有提供「智能持倉」或稱「屯幣寶」功能，讓你可以打造屬於自己的加密貨幣指數，而且不會有追蹤誤差，因為你能一次持有一籃子的加密貨幣，系統甚至還會自動幫你調整比例。
舉例來說，如果你希望拿 30% 資產去買比特幣、20% 買以太幣、50% 買瑞波幣，就能用「智能持倉」一次搞定。
而且若因為幣價波動，導致原本的持倉比例發生變化，系統還能自動幫你調整回 30%、20%、50% 的最初設定。
等於說，「智能持倉」不僅能追蹤指數的變化，還能直接持有這些虛擬貨幣，不會有不知道自己在投資什麼的情形！
以下，漢克就來示範如何透過幣安的智能持倉功能，配置自己的虛擬貨幣指數。
在這之前，如果你還沒有幣安帳戶，或還沒有拿來配置指數的 USDT，可透過下方按鈕進入官網，並照著這些教學文章完成事前準備：
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首先，從「交易」頁面找到「機器人」功能，並從功能區塊找到「智能持倉」。
進到頁面後，你可以選「AI」或「手動創建」，其中 AI 會整理常見的虛擬貨幣種類，方便你快速挑選。
如果想自己組建虛擬貨幣指數的話，則要點「手動創建」。
手動創建的參數設定包含：
- 幣種與比例：要配置哪些虛擬貨幣，以及各自的資金比例。
- 投資幣種：總共要投入多少 USDT。
- 自動再平衡：根據時間或比例差異，將幣種比例調整回最初的設定。
- 進階：開始買入、認賠賣出等條件，可以不用設定。
其中，自動再平衡建議選擇「依比率」，也就是當某幣佔比偏離最初設定的幾 % 時，系統才自動賣掉多的幣、拿去買少的幣，這樣才不會過度買賣。
若這邊設定的不夠理想也沒關係，創建後也都能調整。
創建幣安智能持倉後，回到機器人頁面上方即可點擊管理。
管理頁面的「概覽」可以投入更多資金或取出資金，也能終止整個智能持倉。
「詳情」部分則能調整持有幣種、配比、自動再平衡條件等，彈性非常大。
不過，如果你已經下定決心持有一籃子的加密貨幣，就不建議你頻繁在這邊調整，畢竟追蹤虛擬貨幣指數講求的通常是長期趨勢，短期頻繁操作只會徒增成本！
延伸探索：屯幣寶是什麼？以幣安智能持倉為例
虛擬貨幣指數常見問題 QA
如何查看虛擬貨幣指數？
有好用的虛擬貨幣指數嗎？
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作者：漢克探索中
專注數位帳戶、信用卡、證券戶、加密貨幣平台新知，期望以新手理財領路者身份，協助小白輕鬆展開探索。
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