比特幣現貨ETF是什麼?如何買?解析ETF跟直接買BTC差異

首個加密貨幣現貨 ETF 於美國時間 1 月 10 日通過了!隨後也即將開放大眾交易,究竟這個比特幣現貨 ETF 是什麼?目前又有哪 11 個 BTC ETF?

這篇漢克就來帶你探索比特幣 ETF 的概念,並整理 11 個 BTC ETF 的代號及管理費,以及與直接買幣的差異,最後也會告訴你如何買比特幣現貨 ETF!

比特幣 ETF 是什麼

比特幣 ETF 示意圖
比特幣 ETF 示意圖

比特幣 ETF 是追蹤比特幣價格的商品,你只要像買股票一樣就能持有它,尤其比特幣現貨 ETF 更是你買入後,由發行機構幫你保管(多由 Coinbase 託管)貨真價實的比特幣,因此在價格誤差上會更低。

這樣的概念其實廣泛運用在各種商品上,像是黃金 ETF 也是你買入後就幫你持有黃金,這樣的好處是你不用擔心保管問題,可以專注在價格漲跌上,但缺點是發行機構每年會從 ETF 價值扣除管理費。

除了降低買入及保管門檻外,比特幣現貨 ETF 也讓財務計算變得更簡單,以往買賣虛擬貨幣時,常會遇到報稅規範不明等問題,有了 ETF 就可以跟其他美股一樣,明確當成海外投資所得囉!

如果你是加密貨幣新手,建議可以先探索虛擬貨幣新手入門懶人包,會比較進入狀況哦!

比特幣現貨 ETF 有哪些

目前已通過的 11 檔比特幣現貨 ETF 如下,最快今晚起就可以開始交易,相關內扣費用則取自各 ETF 官方公告(僅含管理費),其餘實際費用請以各 ETF 為準:

代號發行機構內扣費用
ARKBARK & 21Shares0.21%
HODLVanEck0.25%
FBTCFidelity0.40%
(0.95%)
IBIT貝萊德0.25%
BITBBitwise0.20%
BTCWWisdom Tree0.30%
BTCOInvesco0.39%
BRRRValkyrie0.49%
DEFIHashdex0.90%
GBTC灰度1.5%
EZBCFranklin0.29%
比特幣現貨 ETF 總整理

其中少數 ETF 提供發行後前 6個月免管理費的優惠,並依照資產規模增加而調整成上表的比例,不過我覺得管理費看得是長期,前幾個月的減免也不會有太大影響,因此就不額外佔版面了!

這邊也要注意過低的內扣費用也不見得好,像是目前許多商品型 ETF 基金規模最大的,也不見得是內扣費用最低的, 影響因素還包括發行機構的可信度等。

而且如果管理費過低,那原有的管理、人事、託管成本勢必要從其他地方補回來,是否會影響 ETF 相關風險也是值得評估的。

另外要注意,早在 2021 年就推出的 BITO 並不是現貨 ETF,而是比特幣期貨 ETF,因此在價格追蹤上容易比現貨 ETF 差,內扣費用也通常較高(0.96%),可別搞混啦!

比特幣現貨 ETF 跟直接買幣差異

接著你可能會想,那買 ETF 跟直接在加密貨幣交易所買幣,有哪些差異?該怎麼選?我先將兩者之間的差異整理如下:

差異比特幣現貨 ETF直接買 BTC
監管
方便管理度
流動性風險
交易成本0.20% 以上/年可達 0.06% 以下/次
追蹤誤差可能有
配息大部分沒有可以有
比特幣現貨 ETF 與直接買 BTC 差異

我覺得相比其他商品型 ETF,比特幣 ETF 的保管優勢沒有那麼大,因為你直接買 BTC 後也是放在線上平台,甚至還可以自由運用,除非你本來就常用海外券商買股票,那可能你會覺得這樣統一管理比較方便。

而在流動性風險部分,如果 ETF 短時間內被大量拋售,那中間的折價肯定比你直接持有 BTC 來得大,而且因為發行機構要幫你管理幣,因此成本支出是以年在算的,相比你直接買幣只要付單次交易手續費,誰比較有優勢顯而易見。

除此之外,比特幣 ETF 大多不配息(因為要好好幫你保管),但如果你直接買 BTC,你還可以把它放到交易所等理財產品賺收益,等於變相的配息。

比特幣放在交易所內的額外收益
比特幣放在交易所內的額外收益

如果你想要直接買幣,我自己會用幣安MAX 交易所,操作過程也很簡單,可探索如何買比特幣一文。

如何買比特幣 ETF

如果你還是想買比特幣 ETF,漢克就來示範怎麼用海外券商 Firstrade 操作,不過要注意剛開始交易時價格波動通常較大,要自行留意風險哦!

點上方按鈕開立Firstrade,並在帳戶核准後30天內電匯$2,500(美金)以上之資金至其第一證券賬戶,並向Firstrade申請補貼,即可獲得最高25美元手續費補貼!

用 Firstrade 買入比特幣現貨 ETF
用 Firstrade 買入比特幣現貨 ETF

你只要打開 Firstrade APP,搜尋對應的代號(要注意代號 BTC 並不是比特幣 ETF!),以漢克撰稿當下為例,已可搜尋到 DEFI,接著點「股票交易」,輸入你要買的股數就可以買入了,是不是很簡單!

至於要準備多少錢?你可以直接看畫面顯示的價格,假設顯示 10 元,那就是花大概 320 元台幣就能開始買入!

比特幣 ETF 常見問題QA

比特幣現貨 ETF 有什麼價值?

不同比特幣現貨 ETF 有什麼差異?如何選?

延伸探索系列:

漢克探索中

專注數位帳戶、信用卡、證券戶、加密貨幣平台新知,期望以新手理財領路者身份,協助小白輕鬆展開探索。

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