虛擬貨幣賺錢的16種方式,被動、主動及高風險投資方式整理
透過虛擬貨幣賺錢的方法非常多,除了在我虛擬貨幣新手投資一文中介紹的低買高賣外,也有更簡單、被動的虛幣賺錢法,當然也有風險更高、但潛在報酬也更多的投資方式。這篇漢克就來整理 16 種虛擬貨幣賺錢的方式,希望你能在這裡面找到適合自己的投資方式!
虛擬貨幣賺錢之前要做什麼?
虛擬貨幣賺錢之前,要先準備好賺錢的工具,隨後才是找到用這些工具的最佳方法。
在幣圈中,最常見的賺錢工具有兩個:交易所、錢包,這就像是傳統金融的證券戶及 PayPal 一樣,擁有它們以後,才可以善用裡面的功能來賺錢。
尤其不同交易所的特色都不太一樣,你可以到「虛擬貨幣交易所排名及評價」一文,挑選自己喜愛的交易所。又或是可以先選擇全球及全台最多人用的幣安交易所及 MAX 交易所,這兩家的功能都蠻齊全的。
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使用交易所的方式也很簡單,線上註冊、上傳證件並完成身份驗證後,就可以用手機或電腦來操作了,而且在註冊時也可以透過輸入推薦碼,來享有額外的優惠,詳情可探索加密貨幣交易所推薦碼總整理。
不過要注意的是,交易所提供的只是投資的工具,是否能善用工具來賺錢要靠你自己的能力,不會有一間交易所是不用具備任何能力,就能賺大錢的!
虛擬貨幣賺錢方式總整理
虛擬貨幣賺錢主要分為被動型、主動型及風險型三大類別,各類別的投資方式、潛在風險都不太一樣,我先將他們的重點整理如下表,後面會再詳細介紹。
虛擬貨幣賺錢方式 | 被動型 | 主動型 | 風險型 |
---|---|---|---|
簡介 | 投入資金後隨時間獲得額外收益 | 低買高賣賺價差 | 透過槓桿等方式來放大買賣價差 |
優點 | 操作簡單 | 自主掌握獲利 | 賺錢時賺更多 |
缺點 | 仰賴平台優惠或市場局勢 | 需學習交易知識 | 虧錢時虧更多 |
風險 | 平台倒閉、收益不如預期、持有幣種價格下跌 | 價格跌低於買入價 | 投入本金全數虧掉 |
適合誰 | 沒時間看盤或不會看盤者 | 看好某些幣長期發長、有交易策略、對價格敏銳者 | 有交易策略、想進一步放大投資盈虧者 |
常見賺錢方式 | 賺幣、放貸、空投、發紅包、IEO、Launchpool、期現套利 | 現貨買賣、網格、雙幣、搬磚、定投 | 槓桿、合約、選擇權、合約網格 |
被動型虛幣賺錢方式
這類型虛擬貨幣賺錢方式是最簡單、且最適合新手上手的,因為你要做的只有搞懂投資規則並投入資金,就像是存錢一樣,即可隨著投入的時間獲得收益,不過收益來源會依照不同方式而異。
這類賺錢方式的優點是上手容易,只要點幾下、等個幾天就能獲得收益,也不用擔心沒時間看盤、不知道該買什麼幣或該什麼時候買賣,而且收益大部分都是額外給你的,也就是原本投入的幣數量不會減少。
但風險是使用的平台萬一發生問題,那你投入的資金會拿不回來,同時投入的幣種價格如果產生波動,也有可能因此虧損。
被動型虛幣賺錢 | 簡介 | 優點 | 缺點 |
---|---|---|---|
賺幣 | 投入什麼幣,就隨時間獲得額外的幣,收益間接來自借貸利息 | 幣數量只會越來越多 | 只有少數幣如 USDT 收益較高 |
放貸 | 把幣借給別人並獲得利息收益 | 幣數量只會越來越多、收益更透明 | 行情不好時收益很低 |
領空投 (概念稍微不同) | 參與項目方的活動並獲得即將上市的幣,參與過程可能要花點手續費 | 優質項目方收益可觀 且可多帳號操作 | 若項目方沒空投 或沒發給你會損失手續費 錢包可能會被項目方盜 |
領紅包 | 領取交易所紅包或領他人發的紅包 | 零成本、領到就是你的 | 金額通常很少 |
IEO | 活動期間用低價申購新幣,等新幣開放交易後賣出賺價差 | 價差常常可以有幾十倍甚至百倍 | 資本要夠大收益才可觀,新幣價格可能低於申購價 |
Launchpool | 活動期間投入指定幣種,即可額外獲得新幣 | 若本來就持有指定幣種,則幾乎零成本 | 資本要夠大收益才可觀 |
期現套利 | 同時買入現貨及做空合約,賺取合約的資金費用 | 可透過交易所工具一鍵低風險參與 | 行情不好時仍可能虧損 |
以我的經驗來說,我最常把 USDT 投入到幣安賺幣、OKX 賺幣等產品中,因為在市場行情好的時候,年化收益可以來到 10% 甚至 20%,這可能比一些主動投資的工具收益都高!
延伸探索:存幣生息概念、優缺點及常見平台解析
另外我也會定期關注交易所有沒有 IEO 或 Launchpool 等活動,因為這些活動通常都是交易所的送錢活動,可以在短短幾天內獲得 1~5% 的收益,也不失為一個新手入門好選擇。
主動型虛幣賺錢方式
這類型虛擬貨幣賺錢方式是靠你低價買入加密貨幣,等價格上漲後再高價賣出,不同方法的差異在於買法及適用的價格行情不同。
這樣賺的好處是你只要看對行情,就能夠獲得還不錯的收益,一切都看你有沒有能力判斷幣種潛力及價格走勢,而且在任何合規交易所內都能操作,不會被平台綁住。
但顯而易見的風險是如果你買入後幣價下跌了,那還是會虧損的。尤其在加密貨幣的世界中,一天跌個 20% 都是有可能的,因此新手通常會從市值較大的比特幣、以太幣開始研究。
主動型虛幣賺錢 | 簡介 | 優點 | 缺點 |
---|---|---|---|
現貨買賣 | 手動買入幣後,等價格漲了再賣掉 | 自己掌握一切 | 要花時間學習或盯盤 |
網格交易 | 設定好要買賣的價格後,由系統自動幫你低買高賣套利 | 24 小時幫你交易 | 只適合震盪行情 |
雙幣投資 | 在未來某個時間點以特定價格抄底或止盈 | 無論有無交易成功都有額外收益 | 資金會被卡住直到到期 |
搬磚套利 | 利用不同交易所的價格差異,在價格低的地方買、搬到高的地方賣掉 | 不用等價格上漲,獲利時間短 | 眼光要準、動作要快、資金量要大收益才可觀 |
定期定額買幣 | 由系統定期自動幫你買入加密貨幣 | 克服買入心理障礙 節省時間 | 無法自主決定價格 |
除了進幣圈必學的現貨買賣外(這樣你賺到錢才能賣掉!),我也蠻常使用定期定額買幣的,因為只要挑選好有價值的幣後,就能自動投入並節省大量時間,同時也能克服「不確定買了會不會虧」的心理障礙。
風險型虛幣賺錢方式
風險型虛幣賺錢法又比主動型更進階一點,除了靠判斷價格並賺中間價差外,還會透過槓桿的方式來加大獲利或虧損的幅度。
舉例來說,原本買賣價差只賺了 10%,但如果你當初槓桿開了 5 倍,獲利會瞬間變成 50%!是不是非常吸引人!但相反地,如果虧了也會直接變成虧 50%。
因此這類型賺錢法的優點是獲利更快速,再加上加密貨幣價格波動本來就很大,幾天內要賺個幾倍幾十倍都是有可能的。
但風險是如果判斷錯價格走勢,導致虧損達到一定程度時,系統會強制讓你虧掉所有投入的本金(相比現貨是你不賣的話,永遠沒人可以逼你賣),所以建議是已經熟悉現貨買賣賺錢原理後,再考慮使用槓桿。
風險型虛幣賺錢 | 簡介 | 優點 | 缺點 |
---|---|---|---|
槓桿交易 | 借入幣來買更多幣 | 持有的是真實的幣 | 借貸利息很可觀,可能達年化 50% 以上 |
合約交易 | 只交易幣的價格而不實際持有幣 | 交易成本較低(手續費是現貨的 1/5) | 莊家有操作價格的空間 |
選擇權 | 買入買權或賣權,並選擇是否執行權利 | 可對沖現貨交易風險 | 流動性稍微低一些 原理較複雜 |
合約網格 | 用網格交易的方式來買賣合約 | 降低合約 交易成本較低 | 仍然有合約交易的風險 |
以我的經驗來說,若行情有很明確的走勢,會考慮使用合約交易來放大盈虧,但我的槓桿通常不超過 10 倍(允許幣價波動約 10%),同時會設定認賠止損的價格,避免一次把所有本金虧掉。
虛擬貨幣賺錢後拿得出來嗎?
可以,只要你用的是正常的交易所或錢包,就可以透過虛擬貨幣出金的方式,把加密貨幣換成台幣或美金,並轉回到你的銀行帳戶。
你可以在賺到一定金額後,一次把投入的本金拿回來,確保不會因為意外而所失原本的資金。
但也不建議每天例行性把賺到的錢取出來,因為每次取回資金時,都會有固定的出金成本,例如像台幣出金每次會收 15 元台幣當手續費,每天這樣做很虧!
虛擬貨幣賺錢常見問題 QA
虛擬貨幣穩賺不賠嗎?
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