中租基金平台開戶買基金、5大優缺點!母子基金與樂養兒解析

基金一直是懶人投資的選項之一,而一個好的基金平台,則可以節省我們更多時間和成本

本篇就要來探索知名基金平台:中租投顧所經營的中租基金平台,包含:新戶禮、特色及優缺點、開戶教學、定期定額使用方式,最後也會分享限時優惠,趕緊來把握吧!

中租基金新戶禮

現在只要點下方按鈕開戶,即可享有以下新戶禮:

  • 全站基金定期(不)定額終身0手續費。
  • 母子鎖利GO申購0手續費2張。
  • 單筆申購享會員終身優惠最低0手續費。
  • 若透過網銀/金融卡驗證開戶,加碼666點紅利點數,可用於折抵手續費,每點折抵1元。

10月底前點上方按鈕開戶,並輸入優惠碼 21ANVBG01,還可享1,000紅利點數!本加碼紅利點數預計於11月底前統一發放。

新戶禮領取方式
新戶禮領取方式

開戶成功後,你也可以到「我的帳戶」-「優惠/紅利查詢」,查看相關新戶禮。

新戶禮發放的蠻及時的,開戶後登入進去就找得到囉!

平台安全嗎?

金管會投顧公司名冊查詢
金管會投顧公司名冊查詢

中租基金平台是由中租投顧所經營,而中租投顧可說是老字號的品牌了,至今已經邁向21週年慶。

從官網可看到營業執照字號為金管會核准字號112年金管投顧新字第010號,到金管會的「投顧公司」查詢,也可以找得到「中租證券投資顧問股份有限公司」。

因此在上面買基金,是可以放心的!

5大優缺點報你知

優點:免去信託管理費

由於是基金平台,因此不用像跟銀行買基金一樣,再被多收一筆信託管理費。

雖然每年信託管理費只有0.幾%,但隨著時間累積起來,也很可觀!

就好像高利活存數位帳戶優惠,差個0.幾%,就差很多!

優點:可透過母子基金自動調配資金循環投資

母子基金入口
母子基金入口

母子基金意思不是與小孩共用帳戶,而是透過兩種不同風險的基金類型,設定條件互相轉換,逐步累積資產。

實際操作方式,則是會同時持有較穩定的母基金(債券型、平衡型),以及波動性較大的子基金(股票型),用定期(不)定額的方式,將一部分母基金轉為子基金。

而當子基金達到一定獲利時,則賣掉停利,轉換成母基金,逐步累積母基金的總資產。

你會好奇,那為什麼不直接用現金當母基金?原因是現金相比投入債券或平衡基金等,更沒有增值空間。

除此之外,你還可以根據自己的資金使用需求,選擇「母子鎖利GO」、「盈利PAY」、「月月領」等不同的進階功能,決定是否要將部份基金贖回、取得現金流

母子基金是蠻有趣的投資方式,幾乎是選定標的後,就自動化執行買入賣出,因此你不太需要煩惱該不該賣、能不能買,更能達到紀律投資的效果。

不過,母子基金的投資門檻略高,一次至少要18萬台幣以上,比較適合已經有些財力的探索者!

延伸探索:母子基金介紹

優點:樂養兒從小培養投資觀念

如果你有未滿18歲的小孩,想要培養孩子投資理財的觀念或是從小為孩子準備未來的養育金、教育金,可以用「樂養兒」投資專案,幫小孩開戶!

這樣的好處,是小孩在18歲前以定期(不)定額申購的基金,終身都免手續費,除了可節省投資成本,同時你也可以在自己的帳號內快速切換,查看兒女的投資狀況,非常方便!

無論你是想讓小孩學習如何挑選標的,或是想讓小孩自己賺零用錢、累積第一桶金,樂養兒都可以是一個好的工具!

不僅如此,幫小孩開戶時,不用拎著小孩臨櫃開戶,只要在網站上填寫基本資料、選擇「紙本開戶」,再寄出資料即可,大幅增加開戶效率!

延伸探索:樂養兒專案

優點:中租WISEGO自動化理財

WISEGO自動化理財入口
WISEGO自動化理財入口

如果你不知道如何篩選標的,可以透過WISEGO自動化理財,根據需求填寫問券後,就能獲得專屬投資規劃,避免選擇障礙!

不僅如此,WISEGO還會每季執行再平衡,根據市場變化調整策略,非常方便!

缺點:申購雖有手續費,但時常舉辦免手續費活動

雖然申購基金時有手續費,但你可以一次購買不同投信公司的基金,一次管理所有申購的基金,甚至透過母子基金等方式,靈活投資。

同時,官方時常舉辦各種優惠活動,例如10月週年慶期間,全館基金不管是單筆、定期(不)定額、母子基金新申購、加碼皆免手續費,可探索官方公告

中租基金平台開戶教學

只要年滿18歲,就能自行線上開戶,從開戶到使用都不用跑臨櫃。

且實測只要約10分鐘,就能完成開戶申請,早上開戶、當天傍晚就收到開戶成功通知,非常快。

如果你未滿18歲,則要請父母協助網路申辦,並寄出紙本資料才能開戶,整個申請時間會比較久,大約7~10個工作天。

開戶前,也建議你可以先準備好以下資料,讓開戶流程更順利:

  • 指定銀行的網銀或晶片金融卡(見下表):用於開戶驗證及日後扣款。
  • 身分證及第二證件正反面照片:用於身分驗證。
  • 可接收簡訊的手機:用於手機驗證。

如果你要以外幣帳號扣款,則要用書面申請。

其中,可用於開戶的指定網銀及晶片金融卡如下:

開戶方式適用銀行
網銀登入第一、華南、彰銀、富邦、兆豐、土銀、合庫、中小企銀、新光、三信、元大、樂天。
晶片金融卡插卡多數主要金融機構皆可,例如國泰世華台新、永豐商業銀行等,詳細可探索基金資訊觀測站
扣款銀行整理

其中粗體銀行是免買回款項匯費的銀行,推薦優先使用。我是用第一銀行網銀登入開戶,因為晶片金融卡插卡要準備讀卡機,我懶xD

很多人會使用中國信託,雖然只能使用紙本開戶,但買回款項也是免匯費的。

步驟一:填寫個人資料

中租基金開戶步驟一:填寫個人資料
步驟一:填寫個人資料

首先,你可以點下方按鈕立即開戶,確認相關風險後,即可開始填寫資料。

10月底前點上方按鈕開戶,並輸入優惠碼 21ANVBG01,還可享1,000紅利點數!本加碼紅利點數預計於11月底前統一發放。

步驟二:選擇開戶方式

中租基金開戶步驟二:選擇開戶方式
步驟二:選擇開戶方式

接著可以從頁面查看開戶方式,一般來說建議選網銀開戶,因為只要輸入帳號密碼就能驗證,免去插讀卡機的麻煩。

在選定開戶銀行的頁面下方,也有列出買回款項免匯費的銀行,只要開戶驗證的銀行,是下方列出免手續費的銀行,就可以再省一波。

我自己是用第一iLEO數位帳戶,既可用網銀開戶,又免買回款項匯費。

延伸探索:如何更改配息帳戶?ETF省匯費教學步驟

接著一樣填寫相關資料,其中雖然要填寫聯絡時間,不過實測開戶後不會特別打電話聯繫,可能只是為了之後要聯繫時準備。

步驟三:填寫風險評估問券

中租基金開戶步驟三:填寫風險評估問券
步驟三:填寫風險評估問券

填完你要用哪個銀行帳號扣款後,接著就照自己的狀況,填寫風險評估問券,確認無誤後按「下一步」即可。

步驟四:進行身分及銀行驗證

中租基金開戶步驟四:進行身分及銀行驗證
步驟四:進行身分及銀行驗證

逐一點擊上傳身分證正反面照片後,會跳出另一個視窗,此時請登入剛剛填寫資料的網銀即可。

最後也會有簡訊驗證,到手機收取簡訊驗證碼,並回到頁面輸入,就完成囉!

步驟五:收到初始密碼

中租基金開戶步驟五:收到初始密碼
步驟五:收到初始密碼

看到「開戶完成」四個字後,就等審核囉!

審核通過後,你會收到初始密碼通知,用那個密碼登入官網,就可以開始申購啦!

實測上午開戶,當天傍晚收到初始密碼,

如何定期(不)定額買基金?

中租基金定期定額教學:進入頁面
定期定額教學:進入頁面

如果你想要定期(不)定額買基金,也可以到「我的帳戶」-「定期(不)定額申購/變更」,挑選想申購的基金。

中租基金定期定額教學:設定參數
定期定額教學:設定參數

在參數設定部分,彈性還蠻多的,包含:

  • 定額/不定額及扣款日:1-31日皆可選擇。
  • 扣款金額:每次要投入多少。
  • 加減碼觸發條件:當價格達到報酬率一定標準時,加碼或減碼投入。
  • 是否停利:達到一定報酬後,轉買其他基金。

最低門檻為3,000台幣,門檻還算低。

設定好後,記得在扣款日前,將款項放入扣款帳戶,才能順利買到對應基金哦!

週年慶限時優惠

最後再分享10月的限時活動

  • 單筆申購、定期(不)定額新申購、母子鎖利GO(包含盈利Pay 、月月領新機制)新申購或加碼皆享終身0手續費優惠。
  • 於中租全站凡單筆、定期(不)定額、母子鎖利GO(包含盈利Pay、月月領新機制)及WISEGO申購扣款成功,累積達新台幣10萬(或等值外幣),2年內單筆申購、定期(不)定額及母子鎖利GO(包含盈利Pay、月月領新機制)新申購皆享「終身0」手續費。
  • 前往「中租基金平台」LINE官方帳號,依照指示完成「中租知識大會考」互動問答與領獎流程,前1萬名完成上述挑戰者,可獲得 LINE POINTS 5點,凡完成任務者皆可獲得平台紅利點數200點!

延伸探索:週年慶活動資訊

客服及聯絡方式

若使用上有任何疑問,或是需要投資方面的諮詢,可以在週一~週五 09:00~17:30,以LINE官方帳號尋求協助,或電話聯絡02-77088888。

中租基金平台是目前基金平台中唯一有真人電話理財顧問、客服的一家。

常見問題QA

中租基金平台有什麼特色?

亮點包含:跨品牌的母子基金投資及月月領功能、樂養兒親子理財專案及家長監護、WISEGO自動化理財等。

中租基金開戶要多久?

實測上午開戶,當天下午就通過審核,非常快速。

本文重點總結

總結來說,中租基金不僅提供基本的多元基金申購功能,更有母子基金、樂養兒、WISEGO自動化理財等貼心設計,能幫助探索者更輕鬆的管理資產。

如果你想開始買基金,現在點下方按鈕開戶,還可以有超豐厚的新戶禮哦!

10月底前點上方按鈕開戶,並輸入優惠碼 21ANVBG01,還可享1,000紅利點數!本加碼紅利點數預計於11月底前統一發放。

本篇為中租基金平台合作探索。

延伸探索:高利活存數位帳戶總整理,銀行利息哪家高?
延伸探索:365存錢法是什麼?怎樣領到更多錢?

【中租投顧行銷資訊】
本基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中,投資人可向基金經理公司、本公司及基金之銷售機構索取,或至公開資訊觀測站、境外基金資訊觀測站及本公司網站(https://www.ezfunds.com.tw)中查詢。

【中租投顧獨立經營管理】經主管機關核准之營業執照字號為112年金管投顧新字第010號。中租證券投資顧問股份有限公司 │ 台北市內湖區堤頂大道二段407巷22號5樓之1(漢諾威大樓)  │ 客戶服務專線:(02)7708-8888│ E-mail:[email protected]

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