基金一直是懶人投資的選項之一，而一個好的基金平台，則可以節省我們更多時間和成本。

本篇就要來探索知名基金平台：中租投顧所經營的中租基金平台，包含：新戶禮、特色及優缺點、開戶教學、定期定額使用方式，最後也會分享限時優惠，趕緊來把握吧！

中租基金新戶禮

現在只要點下方按鈕開戶，即可享有以下新戶禮：

• 全站基金定期（不）定額終身0手續費。
• 母子鎖利GO申購0手續費2張。
• 單筆申購享會員終身優惠最低0手續費。
• 若透過網銀/金融卡驗證開戶，加碼666點紅利點數，可用於折抵手續費，每點折抵1元。

10月底前點上方按鈕開戶，並輸入優惠碼 21ANVBG01，還可享1,000紅利點數！本加碼紅利點數預計於11月底前統一發放。

開戶成功後，你也可以到「我的帳戶」-「優惠/紅利查詢」，查看相關新戶禮。

新戶禮發放的蠻及時的，開戶後登入進去就找得到囉！

平台安全嗎？

中租基金平台是由中租投顧所經營，而中租投顧可說是老字號的品牌了，至今已經邁向21週年慶。

從官網可看到營業執照字號為金管會核准字號112年金管投顧新字第010號，到金管會的「投顧公司」查詢，也可以找得到「中租證券投資顧問股份有限公司」。

因此在上面買基金，是可以放心的！

5大優缺點報你知

優點：免去信託管理費

由於是基金平台，因此不用像跟銀行買基金一樣，再被多收一筆信託管理費。

雖然每年信託管理費只有0.幾%，但隨著時間累積起來，也很可觀！

就好像高利活存數位帳戶優惠，差個0.幾%，就差很多！

優點：可透過母子基金自動調配資金循環投資

母子基金意思不是與小孩共用帳戶，而是透過兩種不同風險的基金類型，設定條件互相轉換，逐步累積資產。

實際操作方式，則是會同時持有較穩定的母基金（債券型、平衡型），以及波動性較大的子基金（股票型），用定期（不）定額的方式，將一部分母基金轉為子基金。

而當子基金達到一定獲利時，則賣掉停利，轉換成母基金，逐步累積母基金的總資產。

你會好奇，那為什麼不直接用現金當母基金？原因是現金相比投入債券或平衡基金等，更沒有增值空間。

除此之外，你還可以根據自己的資金使用需求，選擇「母子鎖利GO」、「盈利PAY」、「月月領」等不同的進階功能，決定是否要將部份基金贖回、取得現金流。

母子基金是蠻有趣的投資方式，幾乎是選定標的後，就自動化執行買入賣出，因此你不太需要煩惱該不該賣、能不能買，更能達到紀律投資的效果。

不過，母子基金的投資門檻略高，一次至少要18萬台幣以上，比較適合已經有些財力的探索者！

延伸探索：母子基金介紹

優點：樂養兒從小培養投資觀念

如果你有未滿18歲的小孩，想要培養孩子投資理財的觀念，或是從小為孩子準備未來的養育金、教育金，可以用「樂養兒」投資專案，幫小孩開戶！

這樣的好處，是小孩在18歲前以定期（不）定額申購的基金，終身都免手續費，除了可節省投資成本，同時你也可以在自己的帳號內快速切換，查看兒女的投資狀況，非常方便！

無論你是想讓小孩學習如何挑選標的，或是想讓小孩自己賺零用錢、累積第一桶金，樂養兒都可以是一個好的工具！

不僅如此，幫小孩開戶時，不用拎著小孩臨櫃開戶，只要在網站上填寫基本資料、選擇「紙本開戶」，再寄出資料即可，大幅增加開戶效率！

延伸探索：樂養兒專案（目前優惠期間至2023/12/29）

優點：中租WISEGO自動化理財

如果你不知道如何篩選標的，可以透過WISEGO自動化理財，根據需求填寫問券後，就能獲得專屬投資規劃，避免選擇障礙！

不僅如此，WISEGO還會每季執行再平衡，根據市場變化調整策略，非常方便！

缺點：申購雖有手續費，但時常舉辦免手續費活動

雖然申購基金時有手續費，但你可以一次購買不同投信公司的基金，一次管理所有申購的基金，甚至透過母子基金等方式，靈活投資。

同時，官方時常舉辦各種優惠活動，例如10月週年慶期間，全館基金不管是單筆、定期（不）定額、母子基金新申購、加碼皆免手續費，可探索官方公告。

中租基金平台開戶教學

只要年滿18歲，就能自行線上開戶，從開戶到使用都不用跑臨櫃。

且實測只要約10分鐘，就能完成開戶申請，早上開戶、當天傍晚就收到開戶成功通知，非常快。

如果你未滿18歲，則要請父母協助網路申辦，並寄出紙本資料才能開戶，整個申請時間會比較久，大約7~10個工作天。

開戶前，也建議你可以先準備好以下資料，讓開戶流程更順利：

• 指定銀行的網銀或晶片金融卡（見下表）：用於開戶驗證及日後扣款。
• 身分證及第二證件正反面照片：用於身分驗證。
• 可接收簡訊的手機：用於手機驗證。

如果你要以外幣帳號扣款，則要用書面申請。

其中，可用於開戶的指定網銀及晶片金融卡如下：

其中粗體銀行是免買回款項匯費的銀行，推薦優先使用。我是用第一銀行網銀登入開戶，因為晶片金融卡插卡要準備讀卡機，我懶xD

很多人會使用中國信託，雖然只能使用紙本開戶，但買回款項也是免匯費的。

步驟一：填寫個人資料

首先，你可以點下方按鈕立即開戶，確認相關風險後，即可開始填寫資料。

10月底前點上方按鈕開戶，並輸入優惠碼 21ANVBG01，還可享1,000紅利點數！本加碼紅利點數預計於11月底前統一發放。

步驟二：選擇開戶方式

接著可以從頁面查看開戶方式，一般來說建議選網銀開戶，因為只要輸入帳號密碼就能驗證，免去插讀卡機的麻煩。

在選定開戶銀行的頁面下方，也有列出買回款項免匯費的銀行，只要開戶驗證的銀行，是下方列出免手續費的銀行，就可以再省一波。

我自己是用第一iLEO數位帳戶，既可用網銀開戶，又免買回款項匯費。

延伸探索：如何更改配息帳戶？ETF省匯費教學步驟

接著一樣填寫相關資料，其中雖然要填寫聯絡時間，不過實測開戶後不會特別打電話聯繫，可能只是為了之後要聯繫時準備。

步驟三：填寫風險評估問券

填完你要用哪個銀行帳號扣款後，接著就照自己的狀況，填寫風險評估問券，確認無誤後按「下一步」即可。

步驟四：進行身分及銀行驗證

逐一點擊上傳身分證正反面照片後，會跳出另一個視窗，此時請登入剛剛填寫資料的網銀即可。

最後也會有簡訊驗證，到手機收取簡訊驗證碼，並回到頁面輸入，就完成囉！

步驟五：收到初始密碼

看到「開戶完成」四個字後，就等審核囉！

審核通過後，你會收到初始密碼通知，用那個密碼登入官網，就可以開始申購啦！

實測上午開戶，當天傍晚收到初始密碼，

如何定期（不）定額買基金？

如果你想要定期（不）定額買基金，也可以到「我的帳戶」-「定期（不）定額申購/變更」，挑選想申購的基金。

在參數設定部分，彈性還蠻多的，包含：

• 定額/不定額及扣款日：1-31日皆可選擇。
• 扣款金額：每次要投入多少。
• 加減碼觸發條件：當價格達到報酬率一定標準時，加碼或減碼投入。
• 是否停利：達到一定報酬後，轉買其他基金。

最低門檻為3,000台幣，門檻還算低。

設定好後，記得在扣款日前，將款項放入扣款帳戶，才能順利買到對應基金哦！

週年慶限時優惠

最後再分享10月的限時活動：

• 單筆申購、定期（不）定額新申購、母子鎖利GO（包含盈利Pay 、月月領新機制）新申購或加碼皆享終身0手續費優惠。
• 於中租全站凡單筆、定期（不）定額、母子鎖利GO（包含盈利Pay、月月領新機制）及WISEGO申購扣款成功，累積達新台幣10萬（或等值外幣），2年內單筆申購、定期（不）定額及母子鎖利GO（包含盈利Pay、月月領新機制）新申購皆享「終身0」手續費。
• 前往「中租基金平台」LINE官方帳號，依照指示完成「中租知識大會考」互動問答與領獎流程，前1萬名完成上述挑戰者，可獲得 LINE POINTS 5點，凡完成任務者皆可獲得平台紅利點數200點！

延伸探索：週年慶活動資訊

客服及聯絡方式

若使用上有任何疑問，或是需要投資方面的諮詢，可以在週一～週五 09:00～17:30，以LINE官方帳號尋求協助，或電話聯絡02-77088888。

中租基金平台是目前基金平台中唯一有真人電話理財顧問、客服的一家。

常見問題QA

本文重點總結

總結來說，中租基金不僅提供基本的多元基金申購功能，更有母子基金、樂養兒、WISEGO自動化理財等貼心設計，能幫助探索者更輕鬆的管理資產。

如果你想開始買基金，現在點下方按鈕開戶，還可以有超豐厚的新戶禮哦！

10月底前點上方按鈕開戶，並輸入優惠碼 21ANVBG01，還可享1,000紅利點數！本加碼紅利點數預計於11月底前統一發放。

本篇為中租基金平台合作探索。

延伸探索：高利活存數位帳戶總整理，銀行利息哪家高？
延伸探索：365存錢法是什麼？怎樣領到更多錢？

【中租投顧行銷資訊】
本基金經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用（境外基金含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中，投資人可向基金經理公司、本公司及基金之銷售機構索取，或至公開資訊觀測站、境外基金資訊觀測站及本公司網站(https://www.ezfunds.com.tw)中查詢。

【中租投顧獨立經營管理】經主管機關核准之營業執照字號為112年金管投顧新字第010號。中租證券投資顧問股份有限公司 │ 台北市內湖區堤頂大道二段407巷22號5樓之1(漢諾威大樓)  │ 客戶服務專線：(02)7708-8888│ E-mail：[email protected]。

作者：漢克探索中

專注數位帳戶、信用卡、證券戶、加密貨幣平台新知，期望以新手理財領路者身份，協助小白輕鬆展開探索。

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