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【Firstrade 教學】如何用Firstrade買美股?優缺點及風險有哪些?

本篇將探索 2021 Firstrade 教學,包含如何使用 Firstrade買美股,有哪些相關手續費及稅務,以及使用Firstrade的優缺點與風險。使用Firstrade買美股其實很簡單,步驟甚至比台股來得少,且在交易過程是沒有手續費的,現在就來深入探索吧!

Firstrade投資海外證券系列:
(一)Firstrade 如何開戶?3分鐘圖解教學
(二)Firstrade 如何入金?3步驟匯款教學
(三)Firstrade 匯款補貼25美金,申請教學圖解
(四)Firstrade 下單介面教學
(五)Firstrade 股息再投入是什麼?如何操作?
(六)Firstrade 出金教學,如何將錢匯回台灣
漢克提醒:本系列探索僅為漢克個人探索,並非投資建議,探索者在投資前,應自行謹慎評估判斷。

Firstrade 是什麼?

Firstrade第一證券是1985年成立的海外券商,可用於投資海外股票、ETFs、期權、共同基金。探索者僅需線上免費申辦Firstrade帳戶,就可以透過單一一個Firstrade帳戶,同時管理資金與投資商品,不用像台股一樣要準備證券戶、交割戶,也不用飛到國外去開戶。

如果這篇探索對你有幫助,請使用漢克的連結開戶,並仍保有完整的Firstrade帳戶權益,但可幫助漢克獲得微薄的收入,漢克在此謝謝點擊的探索者!

如何用 Firstrade買美股

​【Firstrade教學】用firstrade買美股四步驟
​【Firstrade教學】用firstrade買美股四步驟

Firstrade買美股的方式,分為開戶、入金、下單、出金等四步驟,同時 Firstrade還有股息再投入功能,以及期間限定的入金補助,漢克將在此逐一介紹。

第一步:Firstrade 開戶

​【Firstrade教學】firstrade開戶
​【Firstrade教學】firstrade開戶

想透過Firstrade買賣海外股票等投資商品,當然要先開立Firstrade帳戶囉!

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探索者僅需透過網路,即可線上申請 Firstrade開戶,不必臨櫃辦理任何業務,更不必飛往海外。且等待幾個工作天審核通過後,就可以登入 Firstrade官網,開始使用Firstrade的各種功能,包含:入金到Firstrade、下單投資商品、從Firstrade將資金匯回台灣等。

同時,開立Firstrade帳戶並沒有任何開戶費用,也沒有資金門檻限制,更沒有帳戶管理費,所有使用Firstrade投資的手續費,漢克將在本篇探索後面討論。但建議手上至少有10萬元台幣,再使用Firstrade投資美股,整體效益較不會被手續費吃掉。

延伸探索:Firstrade開戶3分鐘教學點此

第二步:Firstrade 入金

​【Firstrade教學】firstrade入金
​【Firstrade教學】firstrade入金

完成Firstrade開戶後,下一步就是把錢放進 Firstrade帳戶,才能透過Firstrade下單買美股。

要把錢放進Firstrade,以台灣人來說,需透過國際電匯的方式,透過國內銀行外幣帳戶,把錢電匯到Firstrade。其實電匯有點像是國內轉帳給別人一樣,只是因為是匯款到國外,第一次辦理時需至銀行臨櫃辦理,手續會更嚴謹、費用也會更高。

比較特別的是,有別於台股是買股票後,再把對應的錢匯入交割戶,漢克通常會先將大筆資金一次性匯款至Firstrade,再慢慢買投資商品,因為匯款手續費是算次的,一次匯款大量金額時,手續費佔比才會降低。

延伸探索:Firstrade入金教學,3步驟完成匯款

第三步:Firstrade 下單

​【Firstrade教學】firstrade下單
​【Firstrade教學】firstrade下單

Firstrade帳戶內有足夠的美金後,就可以透過Firstrade下單買賣投資商品囉!

透過Firstrade買賣投資商品的方式,包含選擇標的、目標價格與數量等,就跟一般買賣一樣,買進的錢從Firstrade帳戶扣款,賣出的錢也是跑回Firstrade。同時Firstrade也可以設定「90天的單」,下單後90天都有效,不用為了買美股而熬夜。

下單費用部分,在Firstrade交易時,除了特殊交易商品外,買賣都是沒有手續費的,買賣的價差就是獲得的價差。但要注意若帳戶餘額低於25,000美金,5天內不能日內交易3次以上(也就是當天買了立刻賣),否則帳戶會有異常哦!

延伸探索:Firstrade下單教學,下單名詞全解析

第四步:Firstrade 出金

​【Firstrade教學】firstrade出金
​【Firstrade教學】firstrade出金

當探索者想把資金,從Firstrade匯款回台灣時,可透過Firstrade出金方式,將資金電匯回台灣。

Firstrade出金時,需至Firstrade官網申請,並填寫接收資金的國內銀行資料,即可在幾個工作天內,從國內銀行獲得Firstrade帳戶內的資金。

出金費用部分,Firstrade會收取35美金,同時銀行也會收取電匯費用,電匯費用基本上跟入金時差不多。由於費用總計多達1~2千,因此漢克非必要也不會頻繁出金,大多會累積一筆大額資金後,再一次匯回台灣

延伸探索:Firstrade出金教學點此

額外功能:Firstrade 股息再投入

投資股票時,我們獲得的股息往往都是零頭,該如何把這些零頭繼續投入市場呢?

Firstrade提供股息再投入功能,領到的股息只要扣掉30%股利稅後,剩餘部分可以全部再投入股市中,繼續跟著股市發展,不用為了湊整數股而擔心,或閒置在帳戶中失去複利潛能。

延伸探索:股息再投入是什麼?如何使用?

額外福利:Firstrade 匯款補貼

雖然Firstrade出金費用偏高,但Firstrade會不定期舉辦入金匯款補貼,只要符合一定條件,就可以申請最高25美金的補貼,大幅降低出入金時的手續費。

以漢克實際申請補貼的經驗,大概5分鐘即可完成,且手續簡單、沒有任何刁難,補貼很快就跑進Firstrade帳戶了。

延伸探索:最新補貼活動,及該如何申請Firstrade匯款補貼?

Firstrade 買美股手續費有哪些?

投資前,一定要知道投資的手續費有哪些,才不會被手續費吃掉利潤。

透過Firstrade買美股時,除了一些特別交易外,買賣當下並沒有任何手續費,會額外付出手續費的地方,只有在出入金、稅務的時候。

出入金的意思,就是把錢放進帳戶、從帳戶提領出來時,銀行及firstrade會收取手續費,但錢在帳戶內做的任何交易,則是沒有手續費的。

漢克也將Firstrade買美股時的各個步驟,與對應的手續費統整如下:

費用項目費用說明費用金額
開戶開立帳戶時的費用0
入金電匯入金時,從國內銀行電匯到firstrade,銀行收取的手續費約在800~1,600台幣
交易費用透過券商交易的手續費0
帳戶管理費錢放在券商時,券商收取的費用0
出金手續費出金時,Firstrade收取的手續費35美元
出金電匯出金時,從Firstrade電匯回國內銀行,銀行收取的費用約在800~1,600台幣
Firstrade買美股手續費

除了手續費外,買賣價差及股利也會有稅務要繳,漢克將買美股時相關稅務統整如下:

稅務項目收取單位稅務計算
股利美國30%(自動扣除,不需額外申報)
買賣價差台灣海外所得低於100萬免申報,合併國內所得>670萬時,需與一般所得比較,取高者計算
Firstrade買美股要繳哪些稅

整體來說,雖然股利稅務很高,但我們可以選擇不買配發股利的股票,就不會被課30%。畢竟出金手續費高,獲得的股利也不可能定期領出,那還不如把資金留在市場中繼續發展。

了解如何透過Firstrade買美股,以及相關手續費後,接著就是漢克對 Firstrade的評價囉!

Firstrade 評價

綜合以上介紹,以及漢克使用Firstrade的親身經驗後,漢克分享Firstrade的相關評價如下:

Firstrade 優點

  • 無開戶門檻:1元即可開戶,且無帳戶管理費。
  • 開戶簡單快速:漢克實測3分鐘開戶,兩個工作天審核通過,且無開戶費用。
  • 不定期入金補助:不定期有25美元的入金補助。
  • 中文操作介面:從開戶到使用,網頁全中文。
  • 交易無手續費:基本的股票、ETF交易都不用手續費,買賣的價格就是實際獲得的價差。
  • 股息可再投入:讓股息繼續投入股市,可點此探索

Firstrade 缺點

  • 出金費用較高:出金時firstrade會收取35美元,相比其他海外券商偏高。
  • 無法省匯款費用:不太能透過旁門左道節省電匯費用。

Firstrade 風險

使用一個投資平台前,要注意這個平台是否合法,以及萬一倒閉時,裡面的資金是否有保障。

Firstrade是SIPC的會員之一,當Firstrade破產,導致無法將資金/證券償還給客戶時,SIPC可補償每位投資人最多50萬美金的額度。50萬包含最多25萬美元的帳戶資金,以及結構型商品、股票、債券、共同基金等,等於投資約1,500萬台幣以內,都是受到保障的。

延伸探索:Firstrade官方聲明

不過,這樣的保障並不代表在Firstrade投資失利時,SIPC也會補償我們,任何投資的虧損與報酬,都是探索者要自行承擔的,不然難不成我們賺錢也要分SIPC?

漢克提醒:本篇探索僅為個人經驗分享,非投資建議,使用任何金融平台投資均有風險,探索者應自行謹慎挑選。

Firstrade 常見問題QA

延伸探索:如何買美股?從0到1基礎分享
延伸探索:股票是什麼?

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HankExploring

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