國泰世華證券開戶:定期定額教學、手續費、5大優缺點解析

國泰證券最著名的就是定期定額手續費最低只要1元!而且可以線上開戶,實測5分鐘就能完成,真的超快!

本篇漢克就要來探索國泰證券的完整優惠及教學,包含:開戶流程、台美股手續費、國泰證券及樹精靈APP開箱、定期定額及下單教學、國泰證券優缺點評價,希望幫你完整了解國泰證券!

券商國泰綜合證券
功能台股、美股、定期定額等
手續費
(我自己的)
1.台股28折
2.賣出美股ETF 3美元
3.賣出美股個股0.35%(最低29美元)
3.台股定期定額單筆1元
4.美股定期定額單筆0.1美元
推薦碼下方帶入
推薦碼優惠限時200元超商商品卡
開戶方式點我線上開國泰證券
國泰綜合證券快速導覽

國泰證券開戶優惠

在國泰證券開戶前,只要用手機先點下方按鈕,完成國泰證券推薦人登錄後,即可獲得好友優惠ㄉ00元超商電子禮券(限量)!

不過開戶優惠限定一定要用手機登錄,稍微有點不方便xD。

國泰證券推薦碼開戶優惠
國泰證券推薦碼開戶優惠

要注意的是,完成國泰證券推薦碼綁定後,要回到國泰世華CUBE APP,才能進行後續開戶。

完成開戶後,下載國泰證券APP,點擊上方「揪友開戶已獲得100元」,即可領取開戶被推薦獎勵囉!

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國泰證券開戶教學

只要你滿18歲,建議用線上開戶國泰證券(24小時都能開),因為我實測若到國泰世華銀行內開戶,行員依舊會請你打開手機、用手機線上開戶,那何不躺在家開呢xD。

線上開戶後的功能就蠻完整的了!

國泰證券開戶前,建議先準備好以下4種資料:

  • 國泰世華銀行帳戶:用於買賣股票的扣款,還沒有的話可先線上開戶。
  • 身分證及第二證件正本:開戶須拍照。
  • 手機及CUBE APP:開戶須用手機APP開。
  • 下方按鈕完成開戶優惠登錄:不定期享有優惠。

延伸探索:開證券戶要帶什麼?開戶年齡及注意事項

準備好後,就可以線上開戶國泰證券囉!

步驟一:進入國泰世華CUBE APP開戶頁面

步驟一:進入開戶頁面
步驟一:進入開戶頁面

首先,打開國泰世華CUBE APP,點「投資」-「台股/複委託」的「立即開戶」。

閱讀並勾選同意書後,就能開始開戶國泰證券囉!

步驟二:確認相關資料

步驟二:確認相關資料
步驟二:確認相關資料

國泰證券開戶時,資料會直接帶入國泰帳戶的,因此你只要確認無誤,打幾個勾即可,還蠻方便的。

步驟三:證件拍照及簡訊驗證

步驟三:證件拍照上傳
步驟三:證件拍照上傳

接著逐一點擊框框,對準畫面框框拍照並上傳證件。

這邊建議可以把證件立起來拍,比較容易通過審核。

拍完照後,確認證件資料無誤就能進到下一步囉!

國泰證券開戶教學步驟三:設定交割戶及簡訊驗證
國泰證券開戶教學步驟三:設定交割戶及簡訊驗證

接著是確認交割帳戶,也就是你之後買賣股票扣錢的銀行帳戶。

如果你是開複委託帳戶,建議直接用外幣帳戶當交割戶,這樣之後算錢比較方便。

完成設定後,確認相關文件,並收取簡訊驗證碼,就快完成開戶了!

步驟四:送件並等待審核

步驟四:送件並等待審核
步驟四:送件並等待審核

看到「開戶送件完成」,即可等待2個工作天審核,此時在CUBE APP也可看到「審核中」字樣。

我實測整個國泰證券線上開戶過程,只花了5分鐘,真的超快!

不只如此,審核速度也比想像中快,大概75分鐘就通過審核、收到下單密碼函了!

真的快到很誇張,線上開戶真的超方便~

步驟五:完成電子交易密碼變更

步驟五:取得並更改密碼
步驟五:取得並更改密碼

審核通過後,你會收到一封「電子交易密碼函」的信件,點擊裡面的「取得密碼」,就能獲得暫時的密碼。

這組密碼可以一次性登入國泰證券APP,登入後即可變更成自己喜歡的密碼囉!

國泰證券交割戶

國泰證券的交割戶限定使用國泰世華銀行帳戶,不過別擔心,你可以直接下載CUBE APP,線上開國泰世華銀行帳戶,不用特別跑銀行開戶哦!

除此之外,這帳戶的子帳戶功能還有不定期優惠,詳情可探索國泰數位帳戶優缺點,子帳戶優惠總整理

國泰證券手續費

交易類型手續費最低手續費
台股整股2.8折20元
台股零股2.8折1元
台股定期定額1元1元
美股交易個股 0.35%
ETF 3美元
個股 29美金
ETF 3美元
美股定期定額0.1美元0.1美元
美股定期定股0.3%
國泰證券手續費

如果你想確認自己的交易手續費,可以下載國泰證券APP,點擊手續費專區,就能確認各交易的手續費用哦!

國泰證券手續費
國泰證券手續費

簡單來說,國泰證券手續費亮點主要在「定期定額買入」,不限金額台股1元、美股0.1美元真的很誘人。

但別忘了,這些優惠都有期限(目前到2024/12/31),且賣出手續費也沒有太大亮點,因此比較適合想定期定額的長期投資者,並要記得隨時留意最新公告。

延伸探索:證券戶推薦哪一家?新手買股票帳戶挑選指南

國泰證券APP整理

國泰證券相關APP介紹
國泰證券相關APP介紹

國泰證券的相關APP非常多,包含:國泰證券APP、國泰樹精靈、國泰世華CUBE APP,我先整理相關重點如下:

APP名稱國泰世華網銀App國泰證券樹精靈App國泰證券App
功能一手掌握存款、基金、證券資產、證券開戶(台股/複委託)、簡易版定期定額三竹系統、用於看盤、買賣台/美/港股定期定額、買賣台/美/港股、看盤、股票抽籤
密碼開銀行帳戶時設定變更初始密碼後,設定的6-12位密碼,密碼與國泰證券APP通用變更初始密碼後,設定的6-12位密碼,密碼與樹精靈通用
評價拿來當銀行帳戶就好逐漸被整合到國泰證券APP買賣股票最常用
國泰世華銀行x國泰證券 APP

如果你要買股票、定期定額、股票抽籤,那麼下載國泰證券APP就好,因為他的功能已經蠻完整的了,甚至也可以像國泰樹精靈一樣,當作看盤軟體。

延伸探索:玉山富果優缺點評價:看盤介面超級好看!

國泰證券vs.樹精靈APP
國泰證券vs.樹精靈APP

不過,國泰證券APP部分功能雖然跟樹精靈一樣,但顯示的內容卻比樹精靈少(如上圖),兩者應該還在整併當中。

因此,如果你比較習慣三竹系統,或是想要較齊全的手動買賣資訊,那麼也可以額外下載國泰樹精靈來用。

國泰定期定額教學

國泰定期定額功能蠻完整的,而且手續費也很香,我先將國泰台美股定期定額的重點整理如下:

定期定額條件台股美股
扣款日
(可複選)
1-31日皆可5、15、25日
申請何時生效扣除申請當天的
第2個營業日
明天
存入申購金額時間扣款日前一天扣款日中午12:00前
申購方式定期定額定期定額/定股
標的數量91檔個股
111檔ETF
65檔個股
70檔ETF
如何賣出至申購明細賣出至下單賣出
申購最低金額100元10美元
手續費1元定額0.1美元/定股0.3%
國泰證券定期定額重點

雖然最低幾百塊台幣就能定期定額,但建議單筆扣款在2,000以上,才不會被手續費吃掉太多成本哦!

接著,我就來示範如何在國泰定期定額

步驟一:挑選標的

步驟一:挑選標的
步驟一:挑選標的

首先,點國泰證券APP內的「定期定額」。

雖然在國泰世華CUBE APP也能定期定額,但功能及扣款日較侷限,因此建議還是用國泰證券APP哦!

國泰證券定期定額有個特色,就是可以依照喜好挑選標的,例如你想知道大家都買什麼、高殖利率等,都可以點選查看。

延伸探索:殖利率是什麼?越高越好嗎?

選好標的後,點「定期定額申購」。

步驟二:設定定期定額條件

步驟二:設定條件
步驟二:設定條件

國泰定期定額申購主要有三個地方要確認:

  • 申購金額:每次要投入多少錢。
  • 每月交易日:也就是扣款日,扣款日前一天要放足夠的錢,每天都能是交易日。
  • 試算手續費:手續費+申購金額,就是你每次投入要準備的錢

除此之外,下面還有個「智慧加減碼」功能,是附加功能,可用可不用。

如果你想要趁價格低點或高點,調整定期定額投入金額的話,可以在此設定:

  • 判斷依據:季均價(過去60個交易日平均價格),當「前一日收盤價」與「季均價」相比下跌/上漲幅度達到指定%數時觸發。
  • 如何得知有沒有觸發:前一交易日當天(T-1日)下午15:30前會收到國泰證券App推播通知。
  • 觸發後要做什麼:把對應的金額放進交割戶。

延伸探索:均線是什麼?有什麼應用?

步驟二:確認申購單
步驟二:確認申購單

確認訂單無誤後,第一次會要確認同意書,確認後就完成定期定額申購囉!

此時可以點「查看我的申購」管理所有申購單。

要注意如果你想要在7號扣款,需在5號前送出申請,否則第一個月7號不會扣款哦!

步驟三:管理定期定額申購單

步驟三:管理申購單
步驟三:管理申購單

如果你畫面跑掉了,也可以到「定期定額」-「我的定期投資」管理申購單。

點擊下方對應申購單,也能更改定期定額的設定,台股的部分還可以直接把庫存賣出。

步驟四:記得定期放足款項

步驟四:確認交割戶並放足款項
步驟四:確認交割戶並放足款項

接著記得在扣款日前一天,把對應的錢(包含申購金額+手續費)放到交割戶。

如果你不知道交割戶是哪個,可以點「我的帳務」,最上方顯示的就是對應交割戶囉!

步驟五:如何賣出定期定額標的

步驟五:賣出相關標的
步驟五:賣出相關標的

若想賣出定期定額的標的,可以到定期定額申購單點「庫存賣出」,或是到一般下單頁面直接賣出。

國泰證券如何下單

如果你不想要定期定額,想要手動買整股或零股,漢克在此也示範如何透過國泰證券APP下單。

國泰證券下單步驟一:進入下單介面並下單

步驟一:進入介面
步驟一:進入介面

點擊國泰證券APP內的「下單」,即可搜尋自己要交易的標的,點右上方放大鏡,還可以依照個人需求,快速尋找標的哦!

步驟一:下單
步驟一:下單

挑好標的後,點「個股下單」,就能進入下單介面:

  • 整張/個股:單位差異,1張=1,000股。
  • 標的:點擊輸入代碼。
  • 點選買/賣、盤中盤後:新手一般選買、盤中。
  • 交易別:沒特別需求就用預設的,代表訂單當天有效。
  • 價格與數量:輸入要交易的價格、數量,若前面選整張,則交易總金額為價格x數量x1,000。
  • 預估金額:可確認約略交易金額。

國泰證券下單步驟二:管理委託單

步驟二:管理委託單
步驟二:管理委託單

下單後,可以到「我的帳務」,管理委託單,或是已經成交的庫存。

國泰證券下單步驟三:記得放足款項

如果是台股下單,成交後記得在隔天把錢放到交割戶(T+2),美股的話,則是下單前帳戶就要有足夠的錢。

國泰證券優缺點評價

優點:智慧加減碼策略功能

國泰定期定額的「智慧加減碼策略」是蠻新穎的功能,能幫我們用季均價自動追蹤高低點,並據此調整投資金額,很適合想要在相對低點多買一點(撿便宜)、高點少買一點的人

不過,許多人定期定額是閒錢全數投入,所以就算要加碼,應該也沒錢加xD。

優點:定期定額會買在均價

國泰證券優點
國泰證券優點

根據探索者實測,國泰定期定額的買入價格,會落在當天平均價格左右,不像有的券商買入價格普遍略高。

回頭看國泰證券的台股定期定額規則,也的確是會在盤中分批買進股票。

這點我覺得蠻好的,能幫我們節省交易成本,不然如果長期多花0.5%的錢,就相當於獲利直接少0.5%!

假設獲利是5%,0.5%成本相當於少賺10%!

不過如果是美股定期定額,則會買在開盤價左右哦!

缺點:系統不穩且沒有專屬營業員

國泰證券缺點
國泰證券缺點

無論是國泰證券APP、樹精靈,都曾出現大當機情形,開盤後一路當機一小時,期間完全不能操作,讓許多探索者超崩潰!

不僅如此,由於國泰證券沒有對應專屬營業員,若有問題要反映,只能打給客服,但當機時間客服一定被打爆,根本接不通。

等於如果你要及時操作股票,可能會面臨來不及買、賣的情形,因此我手動買賣大多是用新光證券

不過,定期定額扣款不受軟體當機影響,因此有探索者戲稱用國泰定期定額是保證儲蓄,因為當機時,就算手癢想賣掉也不能賣xD

缺點:賣出無手續費優惠

經漢克實測後,國泰證券的定期定額手續費雖然都有超優惠,不過要注意這些證券賣出時,沒有太多優惠。

例如,以美股個股來說,賣出時若沒有額外交易優惠,則手續費為0.35%、最低29美元。

因此,別因為定期定額手續費很便宜,就無腦用下去,記得綜合評估自己的投資習慣及財力後,再做決定哦!

最低29美元手續費,都快等於海外券商的一次入金或出金手續費了,若探索者的總投資金額大於20萬,或許海外券商也是一個不錯的選擇。

延伸探索:如何透過海外券商Firstrade買美股?

國泰證券開戶PTT、Dcard怎麼看

在PTT及Dcard上的國泰證券評價,大多是分享開戶超快,或是抱怨當機、出問題時沒辦法獲得即時回應等。

另外也有Dcard卡友討論到國泰證券該用什麼APP,主要也是以國泰證券APP為主,有的人看盤則比較喜歡樹精靈。

國泰證券客服

若遇到任何問題,是話可撥打0809-080-288,手機可撥打02-7732-6888 (營業日8:00~18:00),或是向國泰世華智能客服求救。

國泰證券 常見問題QA

國泰世華證券開戶地點?

建議可以直接下載國泰世華CUBE APP,依照本文流程線上開戶,不用跑到實體營業據點開戶,整個台灣都是你的國泰證券開戶地點。

國泰證券開戶可以臨櫃開戶嗎?

可以,甚至可以在部分國泰世華銀行內櫃檯開戶,但我親自跑一趟後,發現行員一樣會叫你下載CUBE APP線上開戶,因此如果會操作APP,建議線上開國泰證券就好(本文也有教學)。

國泰證券開戶預約?

可用CUBE APP,點「更多」-「線上業務申辦」-「分行服務預約」來預約,但至臨櫃後,除非未滿18歲,否則實測行員依舊會讓你用APP線上開戶,因此建議線上開戶即可。

國泰證券 漢克總結

總結來說,國泰證券的定期定額手續費很有優勢,操作介面也很親切、有彈性,因此很適合想要定期定額買台股或美股的人(尤其美股真的優惠)。

不過,如果你在乎下單系統的穩定性,那麼可能就要思考一下萬一當機時,有沒有應對的策略囉!

延伸探索:定期定額存股好嗎?定期定額優缺點全解析
延伸探索:美股ETF推薦!10大熱門美股ETF全解析

漢克探索中

專注數位帳戶、信用卡、證券戶、加密貨幣平台新知,期望以新手理財領路者身份,協助小白輕鬆展開探索。

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