國泰證券介紹:5分鐘線上開戶,超優手續費及4大功能立刻有

最後更新於 2022 年 11 月 21 日

本篇將探索國泰證券戶的完整介紹,包含:國泰證券相關手續費、國泰世華網銀App開戶流程與用戶優惠、包含定期定額等四大功能、國泰世華銀行及國泰證券精心設計的三大APP,以及漢克對國泰證券戶的3大評價,最後附上國泰證券常見QA,希望能幫助探索者完整了解國泰證券戶。

此探索為國泰世華銀行邀稿合作探索

國泰證券戶 是什麼

在完整探索前,漢克先將國泰證券戶的相關重點整理如下,讓探索者能快速對線上開國泰證券戶有個整體概念:

開戶資格需有國泰世華銀行存款帳戶(或KOKO數位帳戶)
開戶方式透過國泰世華網路銀行App線上開戶
手續費超優惠(附漢克實測)
4大功能台股買賣、複委託、台股定期定額、美股定期定股
看盤方式使用國泰證券樹精靈App
下單方式使用國泰證券樹精靈App,若要使用台股定期定額功能需使用國泰證券e櫃檯App
國泰證券介紹

國泰世華網銀App 用戶優惠

還沒有開國泰證券戶的國泰世華銀行存戶,只要在110/10/31前,透過國泰世華網路銀行App完成「新開立台股證券戶」以及「成功轉帳或外匯交易一筆(含台/美股股票交割款、約定/非約定轉帳、換匯)」就可抽下表各項好禮!

抽獎贈品小計份數
SMEG烤麵包機1
Sodastream電動式氣泡水機1
Airpods Pro2
Dyson 吹風機2
超商電子禮券一百元1800
總計份數1806
國泰世華網銀App 開證券戶抽獎活動

國泰證券 手續費

探索者開立國泰證券戶,享手續費超優惠!漢克將國泰證券的各式手續費,實測結果表列如下。不過詳細手續費優惠,仍然要依探索者實際開戶洽談結果為主

項目手續費優惠(-2022/12/31)
台股(整股、零股)台股電子交易手續費1元起,不足1元以1元計收
台股定期定額台股電子交易手續費1元起,不足1元以1元計收
美股定期定股0.3%(未達4美元,以4美元計算)
國泰證券 手續費整理

以漢克的實測結果來說,國泰證券的手續費算是很優惠的了。

除此之外,定期定額萬元以內的優惠,相當於0.01%的手續費,換算折數更低於1折,大幅降低小資族的投資門檻。

國泰世華網銀App X 國泰證券 4大功能

探索者申辦國泰證券戶後,享有四大功能,包含:台股買賣、美股複委託、台股定期定額、美股定期定股,以下逐一介紹:

國泰證券台股買賣

國泰證券的台股買賣,包含整股及零股買賣,就是一般台股買賣。

買賣台股時,記得要在成交日後的第二個交易日早上10點前,存入股票及手續費款項。

延伸探索:股票是什麼?

國泰證券 複委託

國泰證券複委託用於購買美股,藉由委託國泰證券購買美股,來省去自己申辦海外券商、以及電匯到海外券商的手續,同時,由於國泰證券已經是QI券商,若符合條件者,債息性質的配息將免扣繳30%稅款。

延伸探索:複委託vs.海外券商,該怎麼選?

相比買賣台股,申請複委託時,需要在下單前就先在交割戶存好足夠金額,才能夠下單哦!

小提醒:複委託的交割帳戶,不一定跟台股買賣帳號是同一個哦!請探索者特別注意。

國泰證券 定期定額

國泰證券 定期定額打破了買台股需要湊「整數」的限制,只要每個月固定投入指定金額,就能夠開始將資金投入台股。而且國泰定期定額最低投入金額僅需1,000元,對於沒有太多資金的探索者來說,投資門檻大幅降低。

想要透過定期定額買台股,只要照個以下五步驟即可完成設定

  1. 進入APP:下載國泰證券e櫃檯App,點擊「定期定額」-「看看投資標的」。
  2. 選擇適當的標的:包含83檔台股、75檔ETF(2021/08/16更新)。
  3. 選擇日期及金額:可選擇每月3、6、13、16、23、26號買進(遇假日則順延至次一交易日),也可複選。單次投入金額最低1,000元(已包含手續費),並以千元為單位增加。
  4. 存入款項:買進日前一天下午3點前,將指定金額存入交割帳戶。若遇假日,則要提前存入。
  5. 查詢庫存:買進日當天20:00就可以在e櫃檯APP查詢買進的庫存囉!

同時,探索者也要注意國泰定期定額的幾個時間點:

操作申請圈存(預扣)交易扣款
時間T-2T-1 下午3點前TT+2
說明完成定期定額設定將金額存入交割帳戶當天晚上8點可查庫存沒用到的錢退回交割帳戶
國泰證券定期定額交易流程

不過,探索者要注意的是定期定額並不一定會「用光」投入的金額。例如探索者設定每月定期定額1,000元,有可能最後只用了960元,剩下40元就會退回交割帳戶中,甚至也有可能沒買到。

同時,建議探索者至少以2,000元為投入單位,因為以1元的手續費來說,手續費佔比才會低於0.05%(相當於3.5折),也才不會在手續費方面吃虧。

國泰世華網銀App 複委託定期定股

國泰世華網銀App定期定股是用於投資美股,主打每月固定時間定期買入整數股,例如:每月買入1股蘋果公司的股票。

相比台股的定期定額是每月投入固定金額,美股定期定股投入的資金是不固定的,因為資金會依照選擇的投資標的價格而定。

例如:漢克想要每月定期購買一股蘋果公司的股票,這個月的蘋果股票價格可能是120元美金,下個月可能是130元美金,那麼下個月的投入金額,可能就會多大概10美金。

想要定期定股買美股,僅需透過國泰世華網銀App開立複委託帳戶後,就可直接在網銀App裡照著以下五步驟完成設定:

  1. 進入App:一樣使用國泰世華網銀App,點擊「投資」-「證券」-「熱銷排行-美股」。
  2. 選擇適當的標的:包含60檔個股、60檔ETF、9檔特別股(2021/08/16更新)。
  3. 選擇股數及日期:最低申購股數為1股,會預估每次圈存金額(已包含手續費);可選擇每月5、15、25號買進(遇假日則順延至次一交易日),也可複選。
  4. 存入款項:買進日中午12點前,將指定金額存入交割帳戶,圈存金額為前一日收盤價 x 110% x 申購股數,並加計手續費0.3%,手續費最低4美元。
  5. 查詢庫存:買進次一日上午9:00就可以在國泰世華網銀APP查詢買進的庫存囉!

同時,探索者也要注意國泰定期定股的幾個時間點:

操作申請存入交易
時間T-1 晚上12點前T 中午12點前T
說明完成定期定額設定將金額存入交割帳戶美國時間系統交易
國泰證券定期定股交易流程

值得注意的是,雖然預定是以前一日收盤價x110.3%左右作為投入金額,但不代表一定會花到這麼多錢,有可能購買當天股價剛好下跌,以較低價格買入,也有可能股價上漲突破10%,導致金額不足而沒買到。

延伸探索:美股的基本買賣規則

國泰證券 線上開戶流程

想要透過線上開立國泰證券戶的探索者,可至國泰世華網銀App,並依照以下四步驟開戶

國泰證券開戶四步驟(取自國泰世華銀行官網)
國泰證券開戶四步驟(取自國泰世華銀行官網)
  1. 進入國泰世華網銀APP:「投資」-「證券」-「開始投資」
  2. 填寫與確認資料:系統會自動帶入已經擁有的資料。
  3. 上傳證件:直接以手機拍照,可將證件立起來拍,避免反光。
  4. 等待審核:等2個工作天審核,審核結果會寄至電子信箱哦!

國泰證券的線上開戶流程很快,可在5分鐘內,一次完成國泰證券台股帳戶及複委託兩種帳戶申請。且最快30分鐘就可完成開通,並開始進行證券投資。

若沒有國泰世華銀行的帳戶,也可以先照以下四步驟申請國泰世華銀行數位帳戶,開戶完成後,再依照上方步驟申辦國泰證券:

  1. 下載國泰世華網銀App。
  2. 點選「新用戶註冊」
  3. 點選「我還沒有帳戶」
  4. 輸入資料,開立國泰世華銀行數位帳戶

國泰世華銀行與國泰證券相關APP

開立國泰證券戶後,總計有三個相關APP可使用,漢克貼心地將不同APP的功能、密碼整理如下表:

APP名稱國泰世華網銀App國泰證券樹精靈App國泰e櫃台App
功能一手掌握存款、基金、證券資產、證券開戶(台股/複委託)、美股定期定股用於看盤、買賣台/美/港股申辦定期投資、線上簽署、忘記密碼、額度調整、預收款券等線上服務
密碼開銀行戶時設定變更初始密碼後,設定的6-12位密碼,密碼與e櫃檯通用變更初始密碼後,設定的6-12位密碼,密碼與樹精靈通用
國泰世華銀行x國泰證券 APP

國泰證券戶 評價

一手掌握金融資產

若探索者在國泰世華銀行有存款戶、基金、又在國泰證券開了證券戶,則這三者皆可在國泰世華網銀App內控管。一個App就能總覽存款、基金、證券資產現值及報酬率,不需再額外分別紀錄自己各自的資產,對擁有多重資產的探索者來說很方便。

行事曆提醒功能

若探索者想透過國泰世華網銀App申購美股定期定股,可設定行事曆提醒功能。設定後就能在指定交易日前一天收到「轉帳提醒」,不怕餘額不足導致交易失敗。

不過,建議探索者也可以將買進日設定在發薪日後幾天,並且善用分帳戶理財,以預約轉帳、ACH等方式,事先把薪水分配到不同的帳戶中,就不怕忘記了!

延伸探索:分帳戶理財是什麼?

賣出無手續費優惠

雖然經漢克實測後,國泰證券的定期定額及定期定股手續費都有超優惠,不過探索者也要注意這些證券賣出時,是沒有買進時的手續費超優惠。

例如,以美股來說,賣出時若沒有額外交易優惠,則手續費為0.35%、最低29美元。

這樣的最低手續費,其實都快等於海外券商的半次入金或出金手續費了,若探索者的總投資金額大於40萬,或許海外券商也是一個不錯的選擇。

延伸探索:如何透過海外券商Firstrade買美股?

國泰證券 常見問題QA

總結

透過國泰證券與國泰世華銀行的結合,無論是開戶或使用,都讓整個流程更為順暢。探索者不僅不用跑銀行及券商,還可以透過精心設計的三大APP,輕鬆掌握自己的所有資產、下單股票及設定定期功能,讓我們從存款到投資,都能一手掌握。

本文由國泰世華銀行邀稿,國泰世華網銀App之證券服務係由國泰證券提供。
本文提及之投資標的為漢克個人經驗分享,非代表國泰世華銀行之立場。

投資建議僅供參考,實際配置仍應以客戶資產比例及風險承受度為優先考量,投資人因不同時間進場,將有不同投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

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延伸探索:國泰KOKO數位帳戶介紹
延伸探索:台股入門指南(一)
延伸探索:美股入門指南(一)

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