國泰證券最著名的就是定期定額手續費最低只要1元！而且可以線上開戶，實測5分鐘就能完成，真的超快！

本篇漢克就要來探索國泰證券的完整優惠及教學，包含：開戶流程、台美股手續費、國泰證券及樹精靈APP開箱、定期定額及下單教學、國泰證券優缺點評價，希望幫你完整了解國泰證券！

國泰證券開戶優惠

在國泰證券開戶前，只要用手機先點下方按鈕，完成國泰證券推薦人登錄後，即可獲得好友優惠100元超商電子禮券！

不過開戶優惠限定一定要用手機登錄，稍微有點不方便xD。

要注意的是，完成國泰證券推薦碼綁定後，要回到國泰世華CUBE APP，才能進行後續開戶。

完成開戶後，下載國泰證券APP，點擊上方「揪友開戶已獲得100元」，即可領取開戶被推薦獎勵囉！

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國泰證券開戶教學

只要你滿18歲，建議用線上開戶國泰證券（24小時都能開），因為我實測若到國泰世華銀行內開戶，行員依舊會請你打開手機、用手機線上開戶，那何不躺在家開呢xD。

線上開戶後的功能就蠻完整的了！

在國泰證券開戶前，建議先準備好以下4種資料：

• 國泰世華銀行帳戶：用於買賣股票的扣款，還沒有的話可先線上開戶。
• 身分證及第二證件正本：開戶須拍照。
• 手機及CUBE APP：開戶須用手機APP開。
• 下方按鈕完成開戶優惠登錄：不定期享有優惠。

延伸探索：開證券戶要帶什麼？開戶年齡及注意事項

準備好後，就可以線上開戶國泰證券囉！

步驟一：進入國泰世華CUBE APP開戶頁面

首先，打開國泰世華CUBE APP，點「投資」-「台股/複委託」的「立即開戶」。

閱讀並勾選同意書後，就能開始開戶國泰證券囉！

步驟二：確認相關資料

國泰證券開戶時，資料會直接帶入國泰帳戶的，因此你只要確認無誤，打幾個勾即可，還蠻方便的。

步驟三：證件拍照及簡訊驗證

接著逐一點擊框框，對準畫面框框拍照並上傳證件。

這邊建議可以把證件立起來拍，比較容易通過審核。

拍完照後，確認證件資料無誤就能進到下一步囉！

接著是確認交割帳戶，也就是你之後買賣股票扣錢的銀行帳戶。

如果你是開複委託帳戶，建議直接用外幣帳戶當交割戶，這樣之後算錢比較方便。

完成設定後，確認相關文件，並收取簡訊驗證碼，就快完成開戶了！

步驟四：送件並等待審核

看到「開戶送件完成」，即可等待2個工作天審核，此時在CUBE APP也可看到「審核中」字樣。

我實測整個國泰證券線上開戶過程，只花了5分鐘，真的超快！

不只如此，審核速度也比想像中快，大概75分鐘就通過審核、收到下單密碼函了！

真的快到很誇張，線上開戶真的超方便～

步驟五：完成電子交易密碼變更

審核通過後，你會收到一封「電子交易密碼函」的信件，點擊裡面的「取得密碼」，就能獲得暫時的密碼。

這組密碼可以一次性登入國泰證券APP，登入後即可變更成自己喜歡的密碼囉！

國泰證券交割戶

國泰證券的交割戶限定使用國泰世華銀行帳戶，不過別擔心，你可以直接下載CUBE APP，線上開國泰世華銀行帳戶，不用特別跑銀行開戶哦！

除此之外，這帳戶的子帳戶功能還有不定期優惠，詳情可探索國泰數位帳戶優缺點，子帳戶優惠總整理。

國泰證券手續費

如果你想確認自己的交易手續費，可以下載國泰證券APP，點擊手續費專區，就能確認各交易的手續費用哦！

簡單來說，國泰證券手續費亮點主要在「定期定額買入」，不限金額台股1元、美股0.1美元真的很誘人。

但別忘了，這些優惠都有期限（目前到2024/12/31），且賣出手續費也沒有太大亮點，因此比較適合想定期定額的長期投資者，並要記得隨時留意最新公告。

延伸探索：證券戶推薦哪一家？新手買股票帳戶挑選指南

國泰證券APP整理

國泰證券的相關APP非常多，包含：國泰證券APP、國泰樹精靈、國泰世華CUBE APP，我先整理相關重點如下：

如果你要買股票、定期定額、股票抽籤，那麼下載國泰證券APP就好，因為他的功能已經蠻完整的了，甚至也可以像國泰樹精靈一樣，當作看盤軟體。

延伸探索：玉山富果優缺點評價：看盤介面超級好看！

不過，國泰證券APP部分功能雖然跟樹精靈一樣，但顯示的內容卻比樹精靈少（如上圖），兩者應該還在整併當中。

因此，如果你比較習慣三竹系統，或是想要較齊全的手動買賣資訊，那麼也可以額外下載國泰樹精靈來用。

國泰定期定額教學

國泰定期定額功能蠻完整的，而且手續費也很香，我先將國泰台美股定期定額的重點整理如下：

雖然最低幾百塊台幣就能定期定額，但建議單筆扣款在2,000以上，才不會被手續費吃掉太多成本哦！

接著，我就來示範如何在國泰定期定額：

步驟一：挑選標的

首先，點國泰證券APP內的「定期定額」。

雖然在國泰世華CUBE APP也能定期定額，但功能及扣款日較侷限，因此建議還是用國泰證券APP哦！

國泰證券定期定額有個特色，就是可以依照喜好挑選標的，例如你想知道大家都買什麼、高殖利率等，都可以點選查看。

延伸探索：殖利率是什麼？越高越好嗎？

選好標的後，點「定期定額申購」。

步驟二：設定定期定額條件

國泰定期定額申購主要有三個地方要確認：

• 申購金額：每次要投入多少錢。
• 每月交易日：也就是扣款日，扣款日前一天要放足夠的錢，每天都能是交易日。
• 試算手續費：手續費+申購金額，就是你每次投入要準備的錢

除此之外，下面還有個「智慧加減碼」功能，是附加功能，可用可不用。

如果你想要趁價格低點或高點，調整定期定額投入金額的話，可以在此設定：

• 判斷依據：季均價（過去60個交易日平均價格），當「前一日收盤價」與「季均價」相比下跌/上漲幅度達到指定%數時觸發。
• 如何得知有沒有觸發：前一交易日當天(T-1日)下午15:30前會收到國泰證券App推播通知。
• 觸發後要做什麼：把對應的金額放進交割戶。

延伸探索：均線是什麼？有什麼應用？

確認訂單無誤後，第一次會要確認同意書，確認後就完成定期定額申購囉！

此時可以點「查看我的申購」管理所有申購單。

要注意如果你想要在7號扣款，需在5號前送出申請，否則第一個月7號不會扣款哦！

步驟三：管理定期定額申購單

如果你畫面跑掉了，也可以到「定期定額」-「我的定期投資」管理申購單。

點擊下方對應申購單，也能更改定期定額的設定，台股的部分還可以直接把庫存賣出。

步驟四：記得定期放足款項

接著記得在扣款日前一天，把對應的錢（包含申購金額+手續費）放到交割戶。

如果你不知道交割戶是哪個，可以點「我的帳務」，最上方顯示的就是對應交割戶囉！

步驟五：如何賣出定期定額標的

若想賣出定期定額的標的，可以到定期定額申購單點「庫存賣出」，或是到一般下單頁面直接賣出。

國泰證券如何下單

如果你不想要定期定額，想要手動買整股或零股，漢克在此也示範如何透過國泰證券APP下單。

國泰證券下單步驟一：進入下單介面並下單

點擊國泰證券APP內的「下單」，即可搜尋自己要交易的標的，點右上方放大鏡，還可以依照個人需求，快速尋找標的哦！

挑好標的後，點「個股下單」，就能進入下單介面：

• 整張/個股：單位差異，1張=1,000股。
• 標的：點擊輸入代碼。
• 點選買/賣、盤中盤後：新手一般選買、盤中。
• 交易別：沒特別需求就用預設的，代表訂單當天有效。
• 價格與數量：輸入要交易的價格、數量，若前面選整張，則交易總金額為價格x數量x1,000。
• 預估金額：可確認約略交易金額。

國泰證券下單步驟二：管理委託單

下單後，可以到「我的帳務」，管理委託單，或是已經成交的庫存。

國泰證券下單步驟三：記得放足款項

如果是台股下單，成交後記得在隔天把錢放到交割戶（T+2），美股的話，則是下單前帳戶就要有足夠的錢。

國泰證券優缺點評價

優點：智慧加減碼策略功能

國泰定期定額的「智慧加減碼策略」是蠻新穎的功能，能幫我們用季均價自動追蹤高低點，並據此調整投資金額，很適合想要在相對低點多買一點（撿便宜）、高點少買一點的人。

不過，許多人定期定額是閒錢全數投入，所以就算要加碼，應該也沒錢加xD。

優點：定期定額會買在均價

根據探索者實測，國泰定期定額的買入價格，會落在當天平均價格左右，不像有的券商買入價格普遍略高。

回頭看國泰證券的台股定期定額規則，也的確是會在盤中分批買進股票。

這點我覺得蠻好的，能幫我們節省交易成本，不然如果長期多花0.5%的錢，就相當於獲利直接少0.5%！

假設獲利是5%，0.5%成本相當於少賺10%！

不過如果是美股定期定額，則會買在開盤價左右哦！

缺點：系統不穩且沒有專屬營業員

無論是國泰證券APP、樹精靈，都曾出現大當機情形，開盤後一路當機一小時，期間完全不能操作，讓許多探索者超崩潰！

不僅如此，由於國泰證券沒有對應專屬營業員，若有問題要反映，只能打給客服，但當機時間客服一定被打爆，根本接不通。

等於如果你要及時操作股票，可能會面臨來不及買、賣的情形，因此我手動買賣大多是用新光證券。

不過，定期定額扣款不受軟體當機影響，因此有探索者戲稱用國泰定期定額是保證儲蓄，因為當機時，就算手癢想賣掉也不能賣xD

缺點：賣出無手續費優惠

經漢克實測後，國泰證券的定期定額手續費雖然都有超優惠，不過要注意這些證券賣出時，沒有太多優惠。

例如，以美股個股來說，賣出時若沒有額外交易優惠，則手續費為0.35%、最低29美元。

因此，別因為定期定額手續費很便宜，就無腦用下去，記得綜合評估自己的投資習慣及財力後，再做決定哦！

最低29美元手續費，都快等於海外券商的一次入金或出金手續費了，若探索者的總投資金額大於20萬，或許海外券商也是一個不錯的選擇。

延伸探索：如何透過海外券商Firstrade買美股？

國泰證券開戶PTT、Dcard怎麼看

在PTT及Dcard上的國泰證券評價，大多是分享開戶超快，或是抱怨當機、出問題時沒辦法獲得即時回應等。

另外也有Dcard卡友討論到國泰證券該用什麼APP，主要也是以國泰證券APP為主，有的人看盤則比較喜歡樹精靈。

國泰證券客服

若遇到任何問題，是話可撥打0809-080-288，手機可撥打02-7732-6888 （營業日8:00~18:00），或是向國泰世華智能客服求救。

國泰證券 常見問題QA

國泰證券 漢克總結

總結來說，國泰證券的定期定額手續費很有優勢，操作介面也很親切、有彈性，因此很適合想要定期定額買台股或美股的人（尤其美股真的優惠）。

不過，如果你在乎下單系統的穩定性，那麼可能就要思考一下萬一當機時，有沒有應對的策略囉！

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作者：漢克探索中

專注數位帳戶、信用卡、證券戶、加密貨幣平台新知，期望以新手理財領路者身份，協助小白輕鬆展開探索。

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