IB開戶與評價:7步驟開戶圖解,盈透證券安全性及費用分析
盈透證券提供多元的交易商品,深受交易員喜愛。本篇就要來探索 Interactive Brokers 盈透證券(IB)的介紹、開戶圖文教學、安全性分析以及相關費用與評價。幫助探索者全面了解盈透證券提供的功能,以及擁有的安全保障,並手把手圖解教學,告訴你如何 10 分鐘完成開戶。
Interactive Brokers 盈透證券介紹
Interactive Brokers 盈透證券又稱 IB,成立於1978年,並在1993年成立電子交易部門,是全球規模最大且功能十分多元的一家美國券商。至2022年已被《巴倫周刊》連續5年評為最佳互聯網券商第一名,是具代表性的國際交易經紀商。
透過 IB 可以投資全世界的股市,除了常見的股票,也能夠交易基金、指數、債券、選擇權、期貨、外匯、加密貨幣等幾乎任何金融商品,甚至還提供模擬倉功能,就算是投資新手也能藉此熟悉操作,在正式下單時從容應對。
如果你還不熟悉美股,可探索美股如何買?從 0 到 1 買美股指南。
盈透證券是詐騙嗎?
盈透證券的安全性,可以從四方面探索:
- 美國金融業監管局(FINRA)監管:確保證券市場的公開透明及券商的公平誠信,防止投資者遭受詐騙,並有權罰鍰與吊銷執照。
- SIPC(美國證券投資者保護公司)會員:若證券商陷入財務危機,可保護投資者並提供現金最高 25 萬美元、總額最高 50 萬美元的賠償。
- SEC(美國證監會)監管:審核財報確保公司正常營運,並規定券商未經投資者的授權同意,不得擅自動用投資者的資產。
- 商品期貨交易委員會(CFTC)規範:每天對投資者的資金和證券進行詳細核對,以加強資產保護。
在眾多機構與法規的監管下,盈透證券的安全性是無庸置疑的。不過要小心仿冒官方的假網站,因此建議透過下方按鈕進入官網,以免不小心用到假的平台哦!
IB 開戶門檻及準備資料
IB 取消了開戶門檻及每月的帳戶維護費,因此開戶 IB 是完全免費的,開戶後不放入資金,也不會被收取費用,而開戶 IB 盈透證券需準備以下 4 樣資料:
- 身分證或護照之身分證明文件。
- 常用的收信 email。
- 可接收簡訊的手機。
- 地址證明文件(駕照、身分證、銀行對帳單、信用卡帳單、水電帳單等同時有地址與本人名字)。
我的建議是身分證明文件使用身分證,因為可以同地址部分一起認證,省去多準備一份資料的麻煩!
IB 開戶教學
步驟一:進入官網進行開戶
首先,點擊下方按鈕進入 IB 盈透證券官方網站,進入後,點擊右上角「開立賬戶」的紅色按鈕,再按下「開始申請」,就能開始開戶囉!
步驟二:設定用戶名和密碼
此時建議可以點右上角切換語言成中文,這樣過程會順很多。接著就是輸入 email、設定帳號資料,其中用戶名稱就像是設定登入帳號一樣,可設定英文字母與數字。
步驟三:選擇帳戶類型
接著要先到剛剛輸入的 email ,找到賬戶驗證信件,點擊「驗證賬戶」,才能挑選帳戶類型。一般來說選擇「個人」帳戶即可。
接著選擇申請時要輸入的語言,選擇後,後續都會以該語言填寫資料。例如選擇繁體中文,那接下來的資料就都用繁體中文填寫囉!
步驟四:填寫個人資料
記得輸入的語言要和上一步點選申請時的一樣喔!漢克以中文為填寫範例。至於英文姓名就用英文填寫,要和護照上的一樣。First Name 是名,Last Name 是姓,若是華人姓名就不用填 Middle Name。
接著依序填寫地址,一樣用中文填寫即可,注意需與地址證明文件相同。郵遞區號填則寫 3 碼即可,可到郵局網站查詢。手提電話就是手機,台灣手機要把 0 去掉、再加上 886 國際碼,也就是 8869XX-XXX-XXX。
出生日期輸入西元年月日,納稅識別號就是身分證字號,納稅識別別號的框框記得打勾。
身分證明可使用身分證或護照等文件,護照要輸入到期日期,並點選「是」(我是用身分證)。
接著雇傭狀況與財富來源皆照實填寫。基礎貨幣建議可選美元最好用,且後續仍能進行其他國家的金融交易。
【漢克補充】基礎貨幣的用意是什麼?
基礎貨幣指的是在開戶後,整個帳戶會以該幣種為中心,出入金、投資交易以及保證金計價都以該幣種進行。投資者可以隨時在 IB 的帳戶管理更動基礎貨幣,會在下一個交易日生效,而 IB 裡有 23 種貨幣可供交易。
接著設立三個安全問題與答案,若有如忘記密碼等帳戶登入的安全疑慮,或是致電聯繫客服時,可能需要用到,用以確認身分及保護帳戶安全。
步驟五:配置交易賬戶
帳戶類型可以選擇現金帳戶或保證金帳戶:
- 現金帳戶:沒有資金限制、不能融資,適合新手與一般投資需求者,以後有需要也能申請升級為保證金帳戶。
- 保證金帳戶:能向券商融資借錢,可以進行較為複雜的交易。
接著是收入與資產、投資目標和交易目的、投資經驗,據實及依自身需求填寫即可,也能在開戶後至帳戶調整。
規管信息的部分,除非有特殊身分,否則兩者皆選擇「否」。
股票收益增強計畫是指能將自己的股票借給其他 IB 的客戶,從中賺取利息並獲得分潤,自己的股票交易則不受任何影響,也能隨時調整是否要參與此計畫,依本身需求勾選即可。
然後是確認稅務居住地的資料是否有誤,這一頁同時也是填寫 W-8BEN(美國國稅局表格)。
【漢克補充】什麼是 W-8BEN 表格?
W-8BEN 是美國國稅局對外國投資人設計的身分證明表格,用於證明不是美國人、適用非美國人的稅務。其目的在於聲明投資人的稅務身分,防範逃漏稅的行為。非美國人不需繳交資本利得稅,但必須支付 30% 的股利稅。
在協定優惠資格部分,由於台灣與美國沒有租稅協定,因此在協定優惠資格的地方勾選「我不能享受美國稅務協定優惠」。
步驟六:簽署文件
接著簽署個人的電子簽名檔,就快完成囉!
再次確認之前填寫的所有資訊,並閱讀相關聲明與協議後,再簽署一次電子簽名。
步驟七:上傳證明文件
進到最後上傳文件的部分啦!進入到申請狀況的頁面後,若沒有出現上傳文件的按鈕,那麼按重新整理或是重新登入後就會出現。出現上傳文件的選項之後,先點擊身分證明那一欄。
進入身分及出生日期證明的上傳頁面,可以選擇身分證、駕照或護照,從裝置分別上傳清晰不反光的正反兩面,或是用手機掃描 QRcode 拍照也行。
漢克是用國民身分證,記得勾選「該文件還提供有效的當前地址」,這樣就不用再準備地址證明文件,然後再按上傳。
接著會需要一點時間讓系統審核。如果確認上傳的照片沒有問題,卻還是無法通過系統審核的話,也沒有關係,點選人工審核即可。
最後顯示已收到文件並處理中的畫面就結束囉!恭喜完成 IB 開戶!接下來就耐心等候 email 通知審核結果。
IB的帳戶審核時間十分迅速,新開立的帳戶約 1-3 天就能收到審核批准的郵件。漢克實測在中午左右開戶,當天晚上六點就收到審核通過的 email 通知囉!
IB 盈透證券的開戶乍看之下有點繁瑣,其實按照步驟一步一步來並不難,僅需約 10 分鐘即可完成整個開戶流程喔!成功以後就能準備入金開始投資啦!
盈透證券手續費及月費
- 開戶:免費、無門檻。
- 入金:不額外收取費用(僅有銀行電匯費用)。
- 月費:無最低入金門檻、無月費(帳管費)。
- 交易:依交易商品而異,如上圖,部分ETF免佣金或是會退佣金。
- 出金:每月一次免費出金(僅有銀行電匯費用),電匯超過一次收取10美元/次。
參考資料:IB費用一覽表
盈透證券評價
- 開戶流程先苦後甘:稍微花點時間填完詳細資料,就能速速通過審核。
- 金融商品齊全:包含股票、ETF、期貨、選擇權、債券、基金、指數、CFD、加密貨幣等等,並提供最低 0.001 股的小股數投資。
- 語言友善:可以切換中文,操作過程有許多補充資訊幫助理解。
- 零元門檻:沒有開戶入金門檻,也沒有最低資金限制,先開起來再說也沒問題。
- 有交易手續費:雖然低廉,但適合大筆資金或頻繁交易,投資金額越大越划算。
- 介面較複雜:功能多樣且需花點時間適應,交易介面較不直觀。
盈透證券客服
- 電話聯繫:於美國、歐洲及亞洲地區的服務中心提供 24 小時客戶服務。
- 美國:免費 1 (877) 442-2757 或 直撥 1 (312) 542-6901。
- 歐洲:免費 00800-42-276537 或 直撥 +41-41-726-9500。
- 香港:直撥 +852-2156-7907。
- 線上交談:根據問題配對客製化客服代表,於美東時間週一至週五的 8:00-20:00提 供服務。
- 電子郵件:透過帳戶管理的信息中心或官網連結發送 email 提問,並可在 24 小時內收到回應。
常見問題QA
盈透證券開戶要多久?有什麼門檻嗎?
盈透證券好用嗎?有哪些功能要收費?
繼續探索:IB 盈透證券出入金教學
延伸探索:
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