盈透證券提供多元的交易商品，深受交易員喜愛。本篇就要來探索 Interactive Brokers 盈透證券（IB）的介紹、開戶圖文教學、安全性分析以及相關費用與評價。幫助探索者全面了解盈透證券提供的功能，以及擁有的安全保障，並手把手圖解教學，告訴你如何 10 分鐘完成開戶。

Interactive Brokers 盈透證券介紹

Interactive Brokers 盈透證券又稱 IB，成立於1978年，並在1993年成立電子交易部門，是全球規模最大且功能十分多元的一家美國券商。至2022年已被《巴倫周刊》連續5年評為最佳互聯網券商第一名，是具代表性的國際交易經紀商。

透過 IB 可以投資全世界的股市，除了常見的股票，也能夠交易基金、指數、債券、選擇權、期貨、外匯、加密貨幣等幾乎任何金融商品，甚至還提供模擬倉功能，就算是投資新手也能藉此熟悉操作，在正式下單時從容應對。

如果你還不熟悉美股，可探索美股如何買？從 0 到 1 買美股指南。

盈透證券是詐騙嗎？

盈透證券的安全性，可以從四方面探索：

• 美國金融業監管局（FINRA）監管：確保證券市場的公開透明及券商的公平誠信，防止投資者遭受詐騙，並有權罰鍰與吊銷執照。
• SIPC（美國證券投資者保護公司）會員：若證券商陷入財務危機，可保護投資者並提供現金最高 25 萬美元、總額最高 50 萬美元的賠償。
• SEC（美國證監會）監管：審核財報確保公司正常營運，並規定券商未經投資者的授權同意，不得擅自動用投資者的資產。
• 商品期貨交易委員會（CFTC）規範：每天對投資者的資金和證券進行詳細核對，以加強資產保護。

在眾多機構與法規的監管下，盈透證券的安全性是無庸置疑的。不過要小心仿冒官方的假網站，因此建議透過下方按鈕進入官網，以免不小心用到假的平台哦！

IB 開戶門檻及準備資料

IB 取消了開戶門檻及每月的帳戶維護費，因此開戶 IB 是完全免費的，開戶後不放入資金，也不會被收取費用，而開戶 IB 盈透證券需準備以下 4 樣資料：

• 身分證或護照之身分證明文件。
• 常用的收信 email。
• 可接收簡訊的手機。
• 地址證明文件（駕照、身分證、銀行對帳單、信用卡帳單、水電帳單等同時有地址與本人名字）。

我的建議是身分證明文件使用身分證，因為可以同地址部分一起認證，省去多準備一份資料的麻煩！

IB 開戶教學

步驟一：進入官網進行開戶

首先，點擊下方按鈕進入 IB 盈透證券官方網站，進入後，點擊右上角「開立賬戶」的紅色按鈕，再按下「開始申請」，就能開始開戶囉！

步驟二：設定用戶名和密碼

此時建議可以點右上角切換語言成中文，這樣過程會順很多。接著就是輸入 email、設定帳號資料，其中用戶名稱就像是設定登入帳號一樣，可設定英文字母與數字。

步驟三：選擇帳戶類型

接著要先到剛剛輸入的 email ，找到賬戶驗證信件，點擊「驗證賬戶」，才能挑選帳戶類型。一般來說選擇「個人」帳戶即可。

接著選擇申請時要輸入的語言，選擇後，後續都會以該語言填寫資料。例如選擇繁體中文，那接下來的資料就都用繁體中文填寫囉！

步驟四：填寫個人資料

記得輸入的語言要和上一步點選申請時的一樣喔！漢克以中文為填寫範例。至於英文姓名就用英文填寫，要和護照上的一樣。First Name 是名，Last Name 是姓，若是華人姓名就不用填 Middle Name。

接著依序填寫地址，一樣用中文填寫即可，注意需與地址證明文件相同。郵遞區號填則寫 3 碼即可，可到郵局網站查詢。手提電話就是手機，台灣手機要把 0 去掉、再加上 886 國際碼，也就是 8869XX-XXX-XXX。

出生日期輸入西元年月日，納稅識別號就是身分證字號，納稅識別別號的框框記得打勾。

身分證明可使用身分證或護照等文件，護照要輸入到期日期，並點選「是」（我是用身分證）。

接著雇傭狀況與財富來源皆照實填寫。基礎貨幣建議可選美元最好用，且後續仍能進行其他國家的金融交易。

【漢克補充】基礎貨幣的用意是什麼？
基礎貨幣指的是在開戶後，整個帳戶會以該幣種為中心，出入金、投資交易以及保證金計價都以該幣種進行。投資者可以隨時在 IB 的帳戶管理更動基礎貨幣，會在下一個交易日生效，而 IB 裡有 23 種貨幣可供交易。

接著設立三個安全問題與答案，若有如忘記密碼等帳戶登入的安全疑慮，或是致電聯繫客服時，可能需要用到，用以確認身分及保護帳戶安全。

步驟五：配置交易賬戶

帳戶類型可以選擇現金帳戶或保證金帳戶：

• 現金帳戶：沒有資金限制、不能融資，適合新手與一般投資需求者，以後有需要也能申請升級為保證金帳戶。
• 保證金帳戶：能向券商融資借錢，可以進行較為複雜的交易。

接著是收入與資產、投資目標和交易目的、投資經驗，據實及依自身需求填寫即可，也能在開戶後至帳戶調整。

規管信息的部分，除非有特殊身分，否則兩者皆選擇「否」。

股票收益增強計畫是指能將自己的股票借給其他 IB 的客戶，從中賺取利息並獲得分潤，自己的股票交易則不受任何影響，也能隨時調整是否要參與此計畫，依本身需求勾選即可。

然後是確認稅務居住地的資料是否有誤，這一頁同時也是填寫 W-8BEN（美國國稅局表格）。

【漢克補充】什麼是 W-8BEN 表格？
W-8BEN 是美國國稅局對外國投資人設計的身分證明表格，用於證明不是美國人、適用非美國人的稅務。其目的在於聲明投資人的稅務身分，防範逃漏稅的行為。非美國人不需繳交資本利得稅，但必須支付 30% 的股利稅。

在協定優惠資格部分，由於台灣與美國沒有租稅協定，因此在協定優惠資格的地方勾選「我不能享受美國稅務協定優惠」。

步驟六：簽署文件

接著簽署個人的電子簽名檔，就快完成囉！

再次確認之前填寫的所有資訊，並閱讀相關聲明與協議後，再簽署一次電子簽名。

步驟七：上傳證明文件

進到最後上傳文件的部分啦！進入到申請狀況的頁面後，若沒有出現上傳文件的按鈕，那麼按重新整理或是重新登入後就會出現。出現上傳文件的選項之後，先點擊身分證明那一欄。

進入身分及出生日期證明的上傳頁面，可以選擇身分證、駕照或護照，從裝置分別上傳清晰不反光的正反兩面，或是用手機掃描 QRcode 拍照也行。

漢克是用國民身分證，記得勾選「該文件還提供有效的當前地址」，這樣就不用再準備地址證明文件，然後再按上傳。

接著會需要一點時間讓系統審核。如果確認上傳的照片沒有問題，卻還是無法通過系統審核的話，也沒有關係，點選人工審核即可。

最後顯示已收到文件並處理中的畫面就結束囉！恭喜完成 IB 開戶！接下來就耐心等候 email 通知審核結果。

IB的帳戶審核時間十分迅速，新開立的帳戶約 1-3 天就能收到審核批准的郵件。漢克實測在中午左右開戶，當天晚上六點就收到審核通過的 email 通知囉！

IB 盈透證券的開戶乍看之下有點繁瑣，其實按照步驟一步一步來並不難，僅需約 10 分鐘即可完成整個開戶流程喔！成功以後就能準備入金開始投資啦！

盈透證券手續費及月費

• 開戶：免費、無門檻。
• 入金：不額外收取費用（僅有銀行電匯費用）。
• 月費：無最低入金門檻、無月費（帳管費）。
• 交易：依交易商品而異，如上圖，部分ETF免佣金或是會退佣金。
• 出金：每月一次免費出金（僅有銀行電匯費用），電匯超過一次收取10美元/次。

參考資料：IB費用一覽表

盈透證券評價

• 開戶流程先苦後甘：稍微花點時間填完詳細資料，就能速速通過審核。
• 金融商品齊全：包含股票、ETF、期貨、選擇權、債券、基金、指數、CFD、加密貨幣等等，並提供最低 0.001 股的小股數投資。
• 語言友善：可以切換中文，操作過程有許多補充資訊幫助理解。
• 零元門檻：沒有開戶入金門檻，也沒有最低資金限制，先開起來再說也沒問題。
• 有交易手續費：雖然低廉，但適合大筆資金或頻繁交易，投資金額越大越划算。
• 介面較複雜：功能多樣且需花點時間適應，交易介面較不直觀。

盈透證券客服

• 電話聯繫：於美國、歐洲及亞洲地區的服務中心提供 24 小時客戶服務。
  • 美國：免費 1 (877) 442-2757 或 直撥 1 (312) 542-6901。
  • 歐洲：免費 00800-42-276537 或 直撥 +41-41-726-9500。
  • 香港：直撥 +852-2156-7907。
• 線上交談：根據問題配對客製化客服代表，於美東時間週一至週五的 8:00-20:00提 供服務。
• 電子郵件：透過帳戶管理的信息中心或官網連結發送 email 提問，並可在 24 小時內收到回應。

常見問題QA

繼續探索：IB 盈透證券出入金教學

延伸探索：

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作者：漢克探索中

專注數位帳戶、信用卡、證券戶、加密貨幣平台新知，期望以新手理財領路者身份，協助小白輕鬆展開探索。

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