IB開戶圖解教學與6大評價:盈透證券安全性及費用分析

最後更新於 2022 年 11 月 19 日

本篇將探索Interactive Brokers盈透證券(IB)的介紹、開戶圖文教學、安全性分析以及相關費用與評價。幫助探索者全面了解盈透證券提供的功能以及擁有的安全保障,並手把手圖解教學運用10分鐘就能完成開戶。

Interactive Brokers盈透證券介紹

Interactive Brokers盈透證券又稱IB,成立於1978年,並在1993年成立電子交易部門,是全球規模最大且功能十分多元的一家美國券商。IB至2022年已被《巴倫周刊》(Barron’s)連續5年評為最佳互聯網券商第一名,是具代表性的國際交易經紀商。

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探索者能透過IB投資全世界的股市,除了常見的股票,也能夠交易包含基金、指數、債券、選擇權、期貨、外匯、加密貨幣等近乎任何金融商品,IB對於喜歡多樣化投資選項的探索者會是不錯的選擇。

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IB還有提供模擬倉的功能,就算是投資新手也能透過練習熟悉操作,在正式下單時從容應對。

盈透證券是詐騙嗎?

盈透證券受美國金融業監管局(FINRA)、美國證券投資者保護公司(SIPC)、美國證監會(SEC)、商品期貨交易委員會(CFTC)以及全國期貨協會(NFA)的監管,恪守規範並保障投資者的投資安全。

盈透證券的安全性,可以從四方面探索:

  • 美國金融業監管局FINRA監管:FINRA確保證券市場的公開透明以及券商的公平誠信,防止投資者遭受詐騙的權利侵害,並有權施以罰鍰與吊銷執照之法律制裁。
  • SIPC美國證券投資者保護公司)會員:SIPC保護投資者的資產免受證券商陷入財務危機所造成的損失,並提供現金25萬美元、最高總額50萬美元的賠償機制。
  • SEC(美國證監會)監管:SEC審核財報確保公司正常營運,不會存有管理層捲款或掏空的疑慮。並規定券商未經投資者的授權同意,不得擅自動用投資者的資產。
  • 商品期貨交易委員會(CFTC)規範:盈透證券每天都對投資者的資金和證券進行詳細核對,以加強對其資產的保護。

在眾多機構與法規的監管下,盈透證券的安全性是無庸置疑的。重要的是探索者宜多加留意來路不明的管道來源或資訊連結,進行任何投資行動以前務必確認是通過官方網站(如下),才不會輕易陷入詐騙的困境。

IB開戶門檻及準備資料

IB取消了開戶門檻以及每個月的帳戶維護費,因此開立IB是完全免費的,而開戶後不放入資金也不會被收取費用,探索者可以想要投資時再入金喔!

開立IB盈透證券需要準備以下4樣資料

  • 身分證或護照之身分證明文件。
  • 常用的收信email。
  • 可接收簡訊的手機。
  • 地址證明文件(駕照、身分證、銀行對帳單、信用卡帳單、水電帳單等同時有地址與本人名字)。

建議身分證明文件使用身分證,可以同地址部分一起認證喔!省去多準備一份資料的麻煩!

接著就開始進行IB盈透證券的開戶教學囉!

IB開戶教學

IB開戶step 0:進入官網進行開戶

首先,點擊上方按鈕進入IB盈透證券官方網站

【IB開戶圖解教學】step 0:開立賬戶

進入IB盈透證券的官網後,點擊右上角「開立賬戶」的紅色按鈕,再接著按下開始申請,就能開始進行開戶囉!

IB開戶step 1:設定用戶名和密碼

【IB開戶圖解教學】step 1:設定用戶名和密碼

若需要變更語言,右上角可以點擊切換。

電郵地址輸入自己常用的email,驗證以及以後通知信件都會寄到這裡。

設立用戶名稱與密碼,以後登入使用。用戶名稱就像是設定登入帳號一樣,可設定英文字母與數字。

選擇完所屬國家,就能按下「開設帳戶」進行email囉!

【IB開戶圖解教學】step 1:電子郵件驗證

接著會跳出檢查與確認電郵地址的頁面,打開剛剛輸入的email找到賬戶驗證信件,點擊「驗證賬戶」,就會進入到登入頁面繼續進行後續流程囉!

IB開戶step 2:選擇賬戶類型與語言

【IB開戶圖解教學】step 2:選擇賬戶類型與語言

輸入完設立好的用戶名及帳號密碼登入以後,可依需求選擇賬戶類型,這邊以「個人賬戶」為例。

接著選擇申請時要輸入的語言,後續都必須以該語言填寫資料。比如選擇繁體中文,那接下來的資料就都能用繁體中文填寫囉!

IB開戶step 3:填寫基本信息

【IB開戶圖解教學】step 3:填寫基本信息

記得輸入的語言要和上一步點選申請時的一樣喔!漢克以中文為填寫範例。

英文姓名就用英文填寫,要和護照上的一樣。First Name是名,Last Name是姓,若是華人姓名就不用填Middle Name。

【IB開戶圖解教學】step 3:地址與電話填寫要點

依序填寫地址,需與地址證明文件相同,一樣用中文填寫即可。

郵遞區號填寫3碼即可,可到郵局網站查詢。

手提電話就是手機,台灣手機要把0去掉再加上886國際碼,也就是8869XX-XXX-XXX

【IB開戶圖解教學】step 3:個人資料填寫要點

出生日期輸入西元年月日,納稅識別號就是身分證字號

【IB開戶圖解教學】step 3:身份證明要點

身分證明可使用身分證或護照等文件,護照要輸入到期日期。

【IB開戶圖解教學】step 3:雇傭、財富來源與基礎貨幣

雇傭狀況與財富來源皆照實填寫。

基礎貨幣建議可選美元最泛用,後續仍能進行其他國家的金融交易。

【漢克補充】基礎貨幣的用意是什麼?
基礎貨幣指的是在開戶後,整個帳戶會以該幣種為中心,出入金、投資交易以及保證金計價都以該幣種進行。投資者可以隨時在IB的帳戶管理更動基礎貨幣,會在下一個交易日生效,而IB裡有23種貨幣可供交易。

【IB開戶圖解教學】step 3:安全問題與回答

設立三個安全問題與答案,若有如忘記密碼等賬戶登入的安全疑慮,或是致電聯繫客服時可能需要用到,用以確認身分以保護賬戶安全。

IB開戶step 4:配置交易賬戶

【IB開戶圖解教學】step 4:配置交易賬戶

帳戶類型可以選擇現金帳戶或保證金帳戶,現金帳戶沒有資金限制、不能融資,適合新手與一般投資需求者,以後有需要也能申請升級為保證金帳戶。

保證金帳戶則能向券商融資借錢,可以進行較為複雜的交易。

【IB開戶圖解教學】step 4:收入、投資目標與交易經驗

接著是收入與資產、投資目標和交易目的、投資經驗,據實以及依自身需求填寫即可,也能在開戶後至帳戶管理進行調整。

【IB開戶圖解教學】step 4:規管信息要點

規管信息的部分,兩者皆選擇「否」。

【IB開戶圖解教學】step 4:股票收益增強計畫

股票收益增強計畫是指將自己的股票借給其他IB的客戶,從中賺取利息並能獲得分潤,自己的股票交易不受任何影響,也能隨時調整是否要參與此計畫。依本身需求勾選即可。

IB開戶step 5:確認資料與同意簽名

【IB開戶圖解教學】step 5:確認資料與同意簽名

然後是確認稅務居住地的資料是否有誤,這一頁同時也是填寫W-8BEN(美國國稅局表格),用以證明並確認非美國人稅務身分。

【漢克補充】什麼是W-8BEN表格?
W-8BEN是美國國稅局對於外國投資人設計的身分證明表格,用於證明本身不是美國人,適用非美國人的稅務。其目的在於聲明投資人的稅務身分,防範逃漏稅的行為。非美國人不需繳交資本利得稅,但必須支付30%的股利稅。

【IB開戶圖解教學】step 5:協定優惠資格

由於台灣與美國沒有租稅協定,因此在協定優惠資格的地方勾選「我不能享受美國稅務協定優惠。」

【IB開戶圖解教學】step 5:簽署個人的電子簽名檔

簽署個人的電子簽名檔,就快完成囉!

【IB開戶圖解教學】step 5:再次確認並簽名

再次確認之前填寫的所有資訊,並閱讀相關聲明與協議後,再簽署一次電子簽名。

IB開戶step 6:上傳證明文件

【IB開戶圖解教學】step 6:申請狀況

進入到最後上傳文件的部分啦!進入到申請狀況的頁面後,若沒有出現上傳文件的按鈕,那麼按重新整理或是重新登入後就會出現。

【IB開戶圖解教學】step 6:上傳證明文件

出現上傳文件的選項之後,先點擊身分證明那一欄。

【IB開戶圖解教學】step 6:上傳身分證明文件

進入身分及出生日期證明的上傳頁面,可以選擇身分證、駕照或護照,從裝置分別上傳清晰不反光的正反兩面,或是用手機掃描QRcode拍照也行。

漢克以國民身分證為例,記得勾選「該文件還提供有效的當前地址」,這樣就不用再準備地址證明文件,然後按上傳。

【IB開戶圖解教學】step 6:系統審核

接著會需要一點時間讓系統進行審核。

【IB開戶圖解教學】step 6:提交人工審核

如果確認上傳的照片沒有問題,卻還是無法通過系統審核的話也沒有關係,進行人工審核即可。

【IB開戶圖解教學】step 6:完成開戶流程

最後顯示已收到文件並處理中的畫面就結束囉!恭喜完成IB的開戶流程!接下來就耐心等候email通知審核結果。

IB開戶step 7:審核結果

【IB開戶圖解教學】step 7:審核結果通知

IB的帳戶審核時間十分迅速,新開立的帳戶約1-3天就能收到審核批准的郵件。漢克實測在中午左右開戶,當天晚上六點就收到審核通過的email通知囉!

IB盈透證券的開戶乍看之下有點繁瑣,其實按照步驟一步一步來並不難,僅需約10分鐘即可完成整個開戶流程喔!成功以後就能準備入金開始投資啦!

盈透證券 手續費及月費

IB盈透證券手續費及月費分為以下幾種類:

  • 開戶:免費、無門檻。
  • 入金:不額外收取費用(僅有銀行電匯費用)。
  • 月費:無最低入金門檻、無月費(帳管費)。
  • 交易:依交易商品而異,如下圖,部分ETF免佣金或是會退佣金。
  • 出金:每月一次免費出金(僅有銀行電匯費用),電匯超過一次收取10美元/次。

延伸探索:IB費用一覽表

【IB開戶圖解教學】金融商品交易手續費

盈透證券 評價

漢克對盈透證券的評價如下:

  • 開戶流程先苦後甘:稍微花點時間填完詳細資料,即能速速審核通過進行投資。
  • 金融商品齊全:包含股票、ETF、期貨、選擇權、債券、基金、指數、CFD、加密貨幣等等,並提供最低0.001股的小股數投資。
  • 語言友善:可以切換中文,操作過程有許多補充資訊幫助理解。
  • 零元門檻:沒有開戶入金門檻,也沒有最低資金限制,先開起來想投資再動作也沒問題。
  • 有交易手續費:手續費低廉,但適合大筆資金與頻繁交易的投資,投資金額越大越划算。
  • 介面較複雜:功能多樣而需花點時間適應,且交易介面較不直觀。

盈透證券 客服

盈透證券提供了三種方式聯繫客服

  • 電話聯繫:於美國、歐洲及亞洲地區的服務中心提供24小時客戶服務。
    • 美國:免費 1 (877) 442-2757 或 直撥 1 (312) 542-6901。
    • 歐洲:免費 00800-42-276537 或 直撥 +41-41-726-9500。
    • 香港:直撥 +852-2156-7907。
  • 線上交談:根據問題配對客製化客服代表,於美東時間週一至週五的8:00-20:00提供服務。
  • 電子郵件:透過帳戶管理的信息中心或官網連結發送email提問,並在24小時內回應。
【IB開戶圖解教學】聯繫客服的三種管道

盈透證券 常見問題QA

盈透證券 總結

最後,幫探索者總結IB盈透證券的重點

  • 開戶免費,無帳戶維護費,但後續投資需負擔交易手續費。
  • 安全性高,受多方機構監管,投資有保障。
  • 規模完整,功能齊全,金融商品應有盡有。
  • 提供中文介面與服務。

繼續探索:IB盈透證券出入金教學
延伸探索:Firstrade第一證券是什麼?免交易手續費是真的嗎?

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