IB盈透證券入金、出金教學:圖解指南、手續費與評價全解析

盈透證券開戶完成以後,接下來就能注入資金進行投資囉!本文將探索 IB 盈透證券出入金是什麼,並以圖文教學的方式,探索詳細操作步驟、過程中需要留意的事項及出入金時間,希望能幫助你快速搞懂如何注資並開始買賣美股!

IB 入金、出金是什麼?

把資金轉入、轉出到的動作就叫入金、出金,因在於投資前,IB 帳戶內要先有資金才能投資,帳戶內沒有錢是幾乎沒辦法買賣的哦:

  • 入金:將自己銀行帳戶的資金匯入到證券帳戶。
  • 出金:將證券帳戶的資金提領至自已的銀行帳戶。

【漢克補充】
相比美股是把證券跟買賣資金擺在一起,台股則是分開來。台股投資除了開「證券戶」,還需要開與該證券戶有配合的銀行「交割戶」,證券戶用來交易與放置股票,交割戶則是供股票買賣扣款的錢包帳戶。

如果你還不熟悉美股,可探索美股從 0 到 1 教學

IB 入金、出金方法整理

IB 盈透證券的出入金方法十分多元,漢克將常用的幾種方式整理如下,而在台灣通常使用的出入金方法皆為銀行電匯。

IB 入金

IB入金方法說明手續費時間評價
銀行電匯由國內外幣銀行帳戶匯款至國外證券帳戶。電匯費,依各銀行規定,約 800 元~1,600 元1天內台灣常用,速度快,費用較高。
ACH 轉帳將國內外幣銀行帳戶與國外證券帳戶以 ACH 存款轉帳功能連接。免費設定後 1 天內依各家銀行規定,有些銀行可能沒有提供該服務。
ACH 連接銀行將國外銀行帳戶與國外證券帳戶以ACH存款轉帳功能連接。免費第一次 4 天,後續依情況可能更短需額外申辦一個美國銀行帳戶。
線上帳單支付使用帳單支付的方式將資金轉到國外證券帳戶。依各銀行規定,通常免費約 1~6 天各家銀行對額度有不同限制。
支票郵寄支票為證券帳戶存入資金。依各銀行規定,通常免費支票抵達證券戶後約 6 天手續較複雜,入金時間較長。
IB入金方法整理

為什麼有些入金方式免費,電匯卻仍然是多數人選擇的管道呢?因為其他方法可說是麻煩又限制多,有的要多一道手續額外開帳戶,或是限制匯款的金額,無法迅速運用資金等,這些限制對探索者而言,還要花心思去處理,不太符合經濟效益。

相對而言,銀行電匯沒有銀行和資金數量的限制,運用自己在國內的銀行帳戶即可匯款,具有手續簡便與速度快的優點,像是付錢了事的概念(笑

延伸探索:

在國內 ACH 存款自動轉入功能部分,漢克也分享一下親身經驗。我曾經跑了幾家銀行臨櫃確認,行員都不太清楚 ACH 這個功能,或是說只有代收停車水電費,轉出和轉入機構互相推來推去,最後都沒成功辦成。

IB 出金

IB出金方法說明手續費時間評價
銀行電匯由國外證券帳戶取款至國內銀行帳戶。每月第一次免費,其後 10 美元/次,需負擔電匯費。1 天內。台灣常用,速度快,費用優惠。
ACH 連接銀行將美國銀行帳戶與證券帳戶以 ACH 存功能連接。免費。1 天或以上。要有 ACH 功能的美國銀行帳戶。
直接扣款/電子資金轉帳發起直接扣款請求授權IB 取款。可用現金餘額或保證金貸款。依授權時間訊息通知。類似有多少付多少的概念。
支票有美國郵寄地址者以美元取款。依各銀行規定。依郵寄速度與各銀行規定。要有有效的美國地址。
IB出金方法整理

出金的部分實際上也是以銀行電匯為主,身為台灣人的漢克實測 IB 開「現金帳戶」時,其實是沒有出現「直接扣款」和「支票」的選項喔!可能是因為涉及到帳戶種類、國籍、稅務或是地址問題,出金管道就侷限了,因此電匯還是最便利的方式喔!

IB 盈透證券入金教學

步驟一:進入入金介面

IB入金步驟一:進入申請頁面
IB入金步驟一:進入申請頁面

這裡漢克以 IB 的 APP 操作為例,進入官網點擊右上角的「下載移動IBKR客戶端」,就能下載「IBKR」並登入開始入金囉!

成功登入 APP 後,點擊右下角的「更多」然後找到轉賬與支付,列出的「存入資金」就是入金,按下去後會跳出探索者之前開戶輸入的個人相關資料,確認資料無誤就點「繼續」。

步驟二:設定匯款資料

IB入金步驟二:填寫要電匯的銀行
IB入金步驟二:填寫要電匯的銀行

漢克以電匯為入金範例。點擊銀行電匯的「獲取指令」,閱讀完電匯的步驟與說明後,依序輸入要匯出錢錢的外幣銀行帳戶Swift Code以及帳戶號碼。要注意的是,不同分行的 Swift Code 皆有所差異,網路上可以查到各家 Swift Code,若擔心資訊過時不確定對不對,建議打電話向該分行確認清楚最保險!

記得保存銀行信息,下次要再匯款時,就會自動帶出填過的資訊,入金更加快速方便!銀行/金融機構是否位於香港或中國大陸的問題,台灣人選「否」。接著輸入要匯款的金額,即可進行下一步。

【漢克補充】Swift Code(SWIFT代碼)是啥?
也被稱為銀行識別碼(BIC),由 8-11 個字元組成,國際匯款時會用到,像是銀行的身分證一樣,用以辨別每家獨一無二的銀行,確保在全球之間能正確轉帳至自身所要求或所屬的銀行/金融機構,可參考下圖。

Swift Code範例
Swift Code範例

步驟三:取得匯款資訊

IB入金步驟三:取得電匯資訊
IB入金步驟三:取得電匯資訊

輸入完自己的帳戶資料後,頁面就會顯示受款銀行的名稱、地址、Swift Code 及受款人資訊,也就是要接收我們匯錢過去的盈透證券帳戶資訊。

附言部分會顯示探索者的「IB 帳戶號碼/自己的英文姓名」,是後續寫匯款單時一定要註記的內容,這樣才能證明自己的身分與帳號喔!

建議妥善留存這裡的受款相關資料,若臨櫃匯款有任何問題,也能趕緊詢問辦理的行員。

步驟四:臨櫃填寫匯款單

在APP上操作完入金指令後,接下來就帶著外幣存摺、雙證件與印章,還有前面取得的資料,前往實體銀行辦理匯款,就差最後一步了!

第一次入金時,除了臨櫃填寫匯款申請書,建議也可開通網路銀行外幣轉帳功能以及約定帳戶,這樣之後匯款就只要在網銀或 APP 上操作!

IB入金步驟四:台新電匯匯款單範例
IB入金步驟四:台新電匯匯款單範例

這裡以台新銀行匯款申請書為例,除了中文姓名的部分其餘皆需用英文填寫,證號就是身分證字號,通訊地址可以使用郵局網站中譯英功能,信箱與手機都確實填寫即可。

約定匯款資料就是將前面取得的受款資訊填上,附言部分務必寫上「IB 帳戶號碼/自己的英文姓名」,錢才會確實進到我們在 IB 開的證券帳戶內!這樣就完成入金啦,匯款後約 1 天左右錢會進到帳號,此時就能進行下單投資囉!

延伸探索:電匯概念及實際經驗分享

IB 盈透證券出金教學

步驟一:輸入出金電匯資訊

IB出金步驟一:進入頁面並輸入銀行
IB出金步驟一:進入頁面並輸入銀行

台灣出金方式通常也是電匯。在 APP「更多」內的轉帳與支付中點擊「取出資金」,選擇銀行電匯指令後就進入填寫出金資訊的頁面,依序選取銀行與台灣,填寫並確認外幣帳號。

步驟二:尋找出金銀行

IB出金步驟二:尋找出金銀行
IB出金步驟二:尋找出金銀行

接著按「點此找到您的銀行」會跳出銀行搜索的框框,此時請填寫自己國內銀行(也就是入金時填過的)Swift Code。填完後系統會自動帶出自己的受款資料,記得按下保存信息,以後取款也都能一鍵搞定!

步驟三:確認資訊並提交

IB出金步驟三:確認銀行資訊
IB出金步驟三:確認銀行資訊

確認接收資金的國內外幣銀行帳戶相關資料以後,最後輸入自己的 IB 用戶名以及密碼,提交送出就完成了!提交後大約 1~3天 就能收到資金囉!若有收到銀行來電確認關心收錢事宜,據實回答就好。如果超過 3 天還沒有取得出金款項,可以打電話給盈透證券的客服確保自身權益喔!

IB 出入金手續費

以台灣常用的電匯而言,IB 盈透證券的出入金手續費如下:

  • 入金:約 800~1200 元,依各家銀行規定而定。通常設定網路銀行匯款會比較便宜,但也可能因身分不同(如 VIP 客戶)而有不同收費標準。
  • 出金:每月第一次免費,第二次以後每次 10 美元,雖然盈透證券不收費,但探索者仍會被銀行需收取電匯費。

IB 出入金評價

我覺得 IB 出入金管道多元,能夠滿足各種投資者的需求,且初次設定不難,還可以保存填寫過的資料,蠻方便的。

不過介面操作上較為一板一眼,APP 操作感覺只是將網站上的體驗挪過來用, 讀取速度稍慢一些,但還好不影響使用順暢度。

IB 出入金最大的優勢在費用優惠部分,有別於其他券商多需要負擔 25 美元左右,IB 每月第一次出金免費,其後 10 美元/次,適合出金需求頻繁的投資者。

延伸探索:Firstrade第一證券出金指南

常見問題QA

為什麼寫匯款單了錢卻沒有進去?

可能填錯受款資訊!受款人是盈透證券,受款帳戶的欄位要寫盈透證券的受款帳戶,不是自己的銀行帳戶喔!

附言是什麼?要怎麼寫?

附言要註明自己的 IB 帳戶號碼還有英文姓名,用以證明是自己本人。

繼續探索:盈透證券如何下單?手續費是多少?

延伸探索:

加入 LINE 官方帳號
加入 LINE 官方帳號
漢克探索中

專注數位帳戶、信用卡、證券戶、加密貨幣平台新知,期望以新手理財領路者身份,協助小白輕鬆展開探索。

本篇並非任何形式之投資建議,亦不代表本站立場,任何投資都有風險,如因相關內容招致損失,概與本站、編者、作者無關。

上 / 下一篇文章

一般留言

發佈留言

發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。 必填欄位標示為 *