IB盈透證券下單教學:3步驟買入第一支美股、手續費全解析

該如何透過盈透證券買賣美股?IB 交易商品跟介面算是海外券商中最完整的,深受許多資深交易員喜愛,但複雜的介面也讓許多新手卻步。

別擔心,本篇漢克將探索 IB 盈透證券下單及使用教學,提醒你下單時需注意的事項,同時也會整理下單手續費讓你綜合比較!

IB 下單流程

  1. 入金:帳戶裡要先有資金才能交易,因此須先將自己銀行帳戶的錢電匯到 IB 證券戶。
  2. 下單:選擇要投資的標的,設定好價格與數量等相關買賣資訊後,即可送出下單。
  3. 等待並確認交易結果:在美國交易時間等待搓合,於交易歷史查詢訂單可確認成交情況。
  4. 資金交割/取得股票:成功下單買入後,會在 2 個工作日(T+2日)後移轉資金,同時股票就到手囉!

延伸探索:

IB 下單教學

IB APP下單教學
IB APP下單教學
IB APP 下單介面展示
IB APP 下單介面展示

打開 APP、按下功能列的「交易」並點擊「買單」後,即可在放大鏡圖案的搜尋欄,輸入想購買的股票代碼,輸入後點擊下方想購買的股票,就能進到下單畫面囉!

從委託單畫面,可以看到對應標的的股價和自己的帳戶資金,以及相關設置選項:

  • 數量:這邊的單位是「股」,一股現有價格就是上面的 526 左右(非投資建議),IB 最小可以下單 0.01 股,輸入後下面也會顯示要花費的美金。探索者也能選擇以金額為計價單位(單位為美元)。
  • 委託單類型:常用的包含限價、市價、中間價,其餘大多是專業交易者在使用。
    • 限價:自己設定單一價格作為買賣價格。
    • 市價:由當前市場買賣的價格決定交易價格。
    • 中間價:取最高買價和最低賣價的中間值作為交易價格。
  • 限價:輸入自己想交易的價格,可以設定到小數點第二位。若探索者想透過走勢圖來決定交易價格,可以點右方「滑動以查看圖表」,就能探索股票在不同時間區間的走勢圖,也能直接在圖上拉動橫桿選定價格。
  • 有效時間:委託單持續有效的時間,可以選擇當天或下達撤單指令前都保持掛著訂單,至於 ATO 則是只參與開盤集合競價,沒有成交就會刪除訂單。
  • 附加委託單:增加要獲利或止損的額外條件,沒有特殊需求通常選無即可。

都設定好後,往右滑動藍色箭頭就能下單囉!這個箭頭算是盈透證券 APP 難得有趣的設計xD

那要怎麼看有沒有下單成功呢?按下功能列的「交易」並點擊「訂單」,就可以在交易歷史,查看每筆委託單的情形囉!

延伸探索:Firstrade 下單教學:用 Firstrade買 進第一支美股或 ETF

IB 下單 手續費

設定IB手續費收取方案教學
設定IB手續費收取方案教學

收費方式分為「階梯式」與「固定式」收費兩種,可自由切換(如上圖),初始設定是固定式。根據不同金融商品如股票、期貨、債券、基金都分別有不一樣的收費標準,買賣其他國家的金融商品也有不同的收費規範

漢克以常見的美國股票/ETF 為例,為探索者整理「固定式」與「階梯」式的收費規定:

IB美股手續費每股費用每筆訂單費用額外費用
階梯式0.0005-0.0035 美元,依股數而定,交易股數越多費用越低最低 0.35 美元
最高為交易價值 1%
監管費、交易所費、清算費、代收費
固定式0.005 美元最低 1 美元
最高為交易價值 1%
監管費
IB 階梯式與固定式手續費整理

整體來說,階梯式收費隨交易股數越多、費用越低,適合龐大交易量的投資者,但同時也需負擔更多的額外費用。

IB 使用介面介紹

盈透證券APP 使用教學
盈透證券APP 使用教學

除了交易外,IB APP 還有豐富的功能,可以點畫面最下方挑選:

  • 主頁:可以看到自己的投資概況與相關新聞。
  • 投資組合與自選列表:能依自身喜好增添想關注的金融商品。
  • 交易:買賣股票的地方。
  • 更多:會顯示其他功能以及系統設置,其中比較常用的功能包含交易、轉帳與支付、帳戶管理,這些功能會直接影響個人化交易規格與資金流動,以下漢克帶探索者逐一探索。
盈透證券APP重要功能
盈透證券APP重要功能

「交易」功能中,可以進行相關買賣,也能換匯。「轉帳與支付」則用於出入金,漢克之前有探索過盈透證券如何出入金。「帳戶管理」則能隨時調整個人投資配置,但只有簡單的幾種選項,此功能建議還是回到網頁版操作比較流暢。

盈透證券付費功能
盈透證券付費功能

在網頁版中也提供投資分析與即時報價,可以付費獲得更進階實用的服務。探索者點擊官網上的的「費用」找到「研究與新聞」和「市場數據」後,就能依自身需求選擇免費試用或付費訂閱。

IB 使用介面與下單 評價

  • 手機 APP:介面簡潔,具備基本交易、出入金、換匯功能,有純粹瀏覽的唯獨模式。
  • 網頁版:適合瀏覽大量資訊,在帳戶管理或申請相關功能的操作上更詳細與順暢。
  • 電腦下載WTS程式:提供更進一步的分析操作與模擬帳戶演練,適合進階使用者。

如果沒有特殊需求的話,IB 的 APP 基本上就很夠用,下單介面資訊明瞭、容易操作。

但若要設定功能,APP 就會花一點時間讀取跑出類似網頁版的排列,也沒辦法進行較複雜的設置,在操作上卡卡的。

至於 IB 下單手續費部分,算是漢克覺得比較美中不足的,因為部分海外券商(如:Firstrade)交易常見的ETF 是可以不用手續費的!

常見問題QA

IB 盈透證券要怎麼下單?

網路操作就能簡單搞定!從交易頁面點選買單/買入,選定好股數、價格以及有效期,再點選/滑動提交就下單成功囉!

IB下單手續費怎麼算?

階梯式每筆最低 0.35 美元,固定式每筆最低 1 美元。不同種類的金融商品如股票、基金、期權等等各有不同的收費規範。

IB的APP好用嗎?有什麼功能?

基本的出入金與下單功能都能使用,也能瀏覽股票相關資訊與國際金融新聞,但較為複雜的帳戶管理或模擬帳戶功能,建議用電腦操作比較順暢。

繼續探索:美股 ETF 推薦總整理

延伸探索:

漢克探索中

專注數位帳戶、信用卡、證券戶、加密貨幣平台新知,期望以新手理財領路者身份,協助小白輕鬆展開探索。

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