IB盈透證券下單教學:3步驟買入第一支美股、手續費全解析

透過Interactive Brokers盈透證券教學完成開戶並電匯入金以後,接著就可以來下單買賣股票囉!本篇將探索IB盈透證券的使用介面與常用功能,並手把手圖解IB下單教學、提醒盈透證券下單過程的注意事項以及Interactive Brokers的下單手續費,最後給予盈透證券相關評價。

還沒有盈透證券的探索者,可以點下方按鈕進行開戶。

本篇探索僅為漢克個人探索,非任何形式之投資建議。股票屬於風險投資,投資有賺有賠,探索者在進行任何投資前,應自行謹慎判斷並自負盈虧,投資人因不同時間進場,將有不同投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。同時也非任何形式的開戶建議或邀約,請自行謹慎判斷並選擇具有安全監管的交易平台。

IB使用介面介紹

漢克以方便實用的盈透證券APP為操作範例,帶領探索者一窺IB盈透證券的介面使用功能。

【IB盈透證券使用介面介紹】常用功能

在上圖左,可看到下方的功能列提供常用的幾種功能:

  • 「主頁」可以看到自己的投資概況與相關新聞。
  • 「投資組合」「自選列表」能依自身喜好增添想關注的金融商品。
  • 「交易」就是買賣股票下訂單的地方。
  • 「更多」會顯示其他功能以及系統設置,其中比較常用的功能包含交易、轉帳與支付、帳戶管理,這些功能會直接影響買賣股票的個人化交易規格與資金流動,以下漢克帶領探索者逐一探索。
【IB盈透證券使用介面介紹】下單、出入金與賬戶管理

「交易」功能中,可以進行相關買賣,也能進行換匯。

「轉帳與支付」則是出入金的出入口,漢克之前有探索過盈透證券如何出入金

「帳戶管理」則能隨時調整個人的投資配置,但只有簡單的幾種選項,無法進行較深入的設定,而且要花上一段時間讀取資訊,漢克覺得這樣就失去APP的便捷性了,使用這裡的功能建議還是回到網頁版操作比較流暢。

【IB盈透證券付費功能】投資分析與即時報價

在IB網頁版官網中也有提供投資分析與即時報價的功能,可以付費獲得更進階實用的服務。探索者點擊官網上的的「費用」找到「研究與新聞」「市場數據」後,就能依自身需求選擇免費試用或付費訂閱。

IB下單流程

探索完盈透證券的使用介面後,接著漢克先簡單說明IB下單買賣的整個流程:

  1. 入金:證券帳戶裡要先有資金才能進行交易,因此須先將自己銀行帳戶的錢錢電匯到IB證券戶。
  2. 下單:選擇想要投資的標的,設定好價格與數量等相關買賣資訊後,即可送出下單。
  3. 等待並確認交易結果:在美國交易時間等待搓合,於交易歷史查詢訂單可確認成交情況。
  4. 資金交割/取得股票:成功下單買入後,會在2個工作日(T+2日)後進行資金移轉,同時股票就入手囉!

延伸探索:IB盈透證券入金、出金:圖解教學、手續費與評價全解析

IB下單 圖解教學

探索者了解IB下單流程後,漢克接著就來圖解示範如何使用IB APP下單。

【IB盈透證券下單教學】步驟一:輸入股票代碼

探索者按下功能列的「交易」並點擊買單後,可在放大鏡圖案的搜尋欄輸入想購買的股票代碼,輸入後下方就會列出相關選項,點擊想購買的股票後就會跑出委託單的下單畫面囉!

延伸探索:美股投資入門(二)美股買賣不可忽略這6個重要規則

【IB盈透證券下單教學】步驟二:選擇股數、委託單類型與價格
【IB盈透證券下單教學】步驟三:選定有效時間並下單

從委託單畫面可以看到對應標的的股價和自己的帳戶資金,那麼下單選項該怎麼選呢?以下漢克逐一探索:

  • 數量:這邊的單位是「股」,一股現有價格就是上面的526左右(非投資建議),IB最小可以下單0.01股,輸入後下面也會顯示需要花費的美金。探索者也能選擇以金額為計價單位(單位為美元)。
  • 委託單類型:常用的包含限價、市價、中間價,其餘大多是專業交易者在使用。
    • 限價:自己設定單一價格作為買賣價格。
    • 市價:由當前市場買賣的價格決定交易價格。
    • 中間價:取最高買價和最低賣價的中間值作為交易價格。
  • 限價:輸入自己想交易的價格,可以調整到小數點第二位。若探索者想透過走勢圖來決定交易價格,可以點擊右方「滑動以查看圖表」,就能探索股票在不同時間區間的走勢圖,也能直接在圖上拉動橫桿選定價格。
  • 有效時間:委託單持續有效成立的時間,可以選擇當天或下達撤單指令前都保持掛著訂單,至於ATO則是只參與開盤集合競價,沒有成交就會刪除訂單。
  • 附加委託單:增加要獲利或是止損的額外條件,沒有特殊需求通常選即可。

探索者都設定好委託單的各個選項後,往右滑動藍色箭頭就能下單囉!這個箭頭算是盈透證券APP難得有趣的設計xD

那要怎麼看有沒有下單成功呢?按下功能列的交易並點擊訂單,就可以在交易歷史查看每筆委託單的情形囉!

延伸探索:Firstrade下單教學:用firstrade買進第一支美股或ETF

IB下單 手續費

IB盈透證券下單是要收取交易手續費(佣金)的,收費方式分為階梯式固定式收費。根據不同金融商品如股票、期貨、債券、基金都分別有不一樣的收費標準,買賣其他國家的金融商品也有不同的收費規範

漢克以常見的美國股票/ETF為例,為探索者整理固定式與階梯式的收費規定:

IB美股手續費每股費用每筆訂單費用額外費用
階梯式$0.0005-$0.0035美元,依股數而定,交易股數越多費用越低最低$0.35美元
最高為交易價值1%
監管費、交易所費、清算費、代收費
固定式$0.005美元最低$1美元
最高為交易價值1%
監管費
IB階梯式與固定式手續費整理

整體來說,階梯式收費有著交易股數越多費用越低的優勢,適合龐大交易量的投資者,但同時也需負擔更多的額外費用。

【IB盈透證券收費方案切換】階梯式 vs. 固定式

IB的初始設定是固定式收費,探索者可以依自身需求在帳戶設置中切換。切換方式可從網頁版登入IB後,按下配置帳戶的「帳戶設置」,接著在帳戶配置列表中點擊「IBKR定價方案」,就可以自由勾選要階梯式或固定式囉!

IB使用介面與下單 評價

漢克將IB三種平台的使用介面整理出的評價如下,探索者可以依自身需求做選擇:

  • 手機APP:介面簡潔,具備基本交易、出入金、換匯功能,有純粹瀏覽的唯獨模式
  • 網頁版:適合瀏覽繁雜資訊量,在帳戶管理或申請相關功能的操作上更詳細與順暢。
  • 電腦下載WTS程式:提供更進一步的分析操作與模擬帳戶演練,適合進階使用者。

如果沒有特殊需求的話,IB的APP基本上就很夠用,下單介面資訊明瞭、容易操作。

但是進入設定的層面,APP就會花上一點時間讀取跑出類似網頁版的排列,也沒辦法顯現較複雜的設置,在操作上就會覺得卡卡的,探索者在使用上可以多加留意IB盈透證券平台的轉換

至於IB下單手續費部分,算是漢克覺得比較美中不足的,因為部分海外券商(如:Firstrade)交易常見的ETF是可以不用手續費的!

延伸探索:Firstrade教學全攻略!從註冊、下單到出金全圖解

IB使用介面與下單 常見問題QA

IB盈透證券要怎麼下單?

IB下單手續費怎麼算?

IB的APP好用嗎?有什麼功能?

IB使用介面與下單 總結

漢克為探索者總結Interactive Brokers盈透證券的使用介面與下單,以及相關注意事項:

  • 交易手續費:階梯式每筆最低$0.35美元,固定式每筆最低$1美元。不同金融商品有不一樣的收費規範,股息再投入(DRIP)也要手續費。
  • 多平台多功能:平台複雜度為TWS程式>網頁版>手機APP,不同平台有各自突出的使用特色。
  • 介面較不直觀:讀取與切換資訊會花費較長時間,額外功能多,初期需要多摸索適應。
  • 操作順暢度:APP沒有返回鍵,漢克多以底部功能清單替代,在使用體驗上稍顯卡卡不順。

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