許多人看到嘉信證券開戶需要 2.5 萬美金的高門檻，就望之卻步了，漢克不信邪，就要來實測開戶時是不是真的要這麼高門檻。因此，本篇將探索 CS 嘉信證券（Charles Schwab）的介紹、開戶門檻及教學，並且分析嘉信證券的安全性、相關費用與優缺點評價。

Charles Schwab 嘉信證券介紹

Charles Schwab 嘉信理財最早創立於1971年，是一間經營包括證券經紀、投信投顧與銀行業務的上市金融公司（股票代號為 SCHW），同時也具有實體服務據點。比起其他多數美國券商僅有證券的服務，嘉信的業務觸及層面廣泛，提供的服務更加多元。

在嘉信證券中，可以投資的商品包含股票、ETF、期貨、選擇權，同時也能使用融資功能，大部分的投資需求都能被滿足。而且嘉信證券常見的股票與 ETF 不用交易手續費，對探索者來說是個不錯的選擇。

特色總整理

• 開戶入金門檻：25,000美元，是少數還設有開戶門檻的美國券商。其他券商如 Firstrade 或 IB 都已沒有開戶門檻，對小資來說更加便利。
• Debit Card：消費時可直接從嘉信帳戶扣款的簽帳金融卡，持卡片到海外提領當地貨幣免手續費，但現在已不開放台灣用戶申請
• 公信力：老字號且有信譽的大公司，與 IB 盈透證券同屬大規模券商，差別在 IB 是純網路券商，嘉信則是實體券商。

延伸探索：Firstrade 開戶教學
延伸探索：IB開戶圖解教學與6大評價：盈透證券安全性及費用分析

安全性

• SEC（美國證券交易委員會）：監督市場的公平性且保護投資者的獨立資產，可確保券商的運作皆符合法規並正常營運。
• SIPC（證券投資者保護公司）：若券商出現營運疑慮，將根據《證券投資者保護法》進行清算，並提供最高 500,000 美元的保障（包括 250,000 美元的現金）。
• Lloyd’s of London：與 Lloyd’s of London 和其他倫敦保險公司簽訂協定，提供額外的經紀保險，進一步保障投資者。

延伸探索：嘉信證券官方安全性說明

嘉信證券開戶門檻及準備資料

嘉信證券開戶門檻部分，漢克實測開戶及審核時不需要立即把 2.5 萬美金匯入，但須在三個月內達到入金門檻，因此開戶前可先評估自己的資金條件是否能達成。

在嘉信證券開戶時，建議先準備好以下 5 種資料：

• 身分證明：可用未過期的護照或身分證。漢克是以護照作為證明，除了要準備照片資料頁面，還要有簽名的頁面。
• 地址證明：可用身分證、水電費或信用卡帳單，也可以使用信用卡電子帳單。證明的部分要注意需同時有自己的名字與居住地址，漢克是以身分證作為地址證明，因為最方便取得。
• 同意書的簽名：開戶過程需列印同意書並親筆簽名。漢克實測有不用列印也能成功的方法，將在後續說明攻略，這邊探索者可以先準備好親筆簽名。
• 電子信箱：用於確認審核結果。
• 手機：用於驗證開戶。

嘉信證券的開戶步驟雖然多，但只要備妥相關資料，並在網路收訊良好的地方開戶，漢克實測花10分鐘就能完成申請！

嘉信證券開戶教學

步驟一：進入開戶頁面

首先，點下方按鈕進入嘉信理財開戶頁面，點「Open Your Account」並在居住地選擇「Taiwan」。很神奇的是，如果你將語言切換為中文，選擇 Taiwan 後又會跳回英文，不過別擔心，漢克在這裡都會告訴你怎麼做。

接著找到「Individual Account」點「Continue」。

步驟二：填寫個人資料

填寫個人資料的步驟比較繁瑣一點，首先在姓名部分，無論探索者是要用護照或身分證驗證，都是輸入英文。「First Name」輸入與護照相同的英文名字，「Last Name」則是英文姓氏。Optional 的部分則可以忽略。

接著在「Citizenship」選擇 Taiwan，並輸入出生月日年（西元），聯繫資料部分逐一填寫電子信箱及手機。手機「Country Code」填 886，「number」則去掉開頭的 0，只要填 9 碼就好。

接著是填寫證件資料，我是選「Passport」，並逐一填寫護照號碼、到期日、Taiwan。隨後會讓你選要用哪個方式驗證聯繫資料，由上而下分別為簡訊、電子信箱、電話，我是用信箱驗證。

接著到信箱收取「Security Code」，並回到開戶頁面填寫。

下一步就是設定帳號密碼及安全問題，這邊要注意，密碼只會輸入一次，如果怕輸錯可以點右方的眼睛，即可確認自己設定的資料：

• 帳號：至少 6 個字符及 1 個英文字母。
• 密碼：至少 8 個字符、 1 個英文字母及數字。
• 安全問題：答案至少 5 個字符，且中間不能有空白鍵，我是填英文答案。

接著「Country」選 Taiwan，地址澤樞輸入英文，可至郵局官網翻譯，「City」填英文城市、「Postal Code」則填 3 碼郵遞區號。

開戶目的部分，我選「General Purpose」，資金來源沒有特殊需求或屬於一般上班族的話，也是「Salary, wages, or savings」。

職業狀態部分，如果是受僱就選「Employed」，並逐一挑選職業別、輸入雇主名字及所在地。

第二步終於要結束了！這邊是確認是否將帳戶用於商業用途，一般人兩題皆選擇 No。

步驟三：設定帳戶功能

首先是確認哪些文件要無紙化，也就是只透過電子信箱收取、不收紙本，除非你有特殊需求，不然照預設的繼續就可以了。

帳戶進階功能部分，依序為融資、選擇權、APP 登入權限，可依需求挑選，如果是新手，前兩個選 No、最後一個選 Yes 即可。

最後，確認輸入的相關資料正確無誤，並逐一點擊頁面前方的「+」、在框框打勾即可進到下一步囉！

步驟四：上傳證件並等待審核

終於快完成申請了！這步驟是上傳護照及地址證明，要注意護照照片需包含個人資料及簽名頁，地址部分我們團隊成員是上傳身分證正反面照片（事先合併在一張圖）。

接著就是等待審核囉！完成開戶申請後，嘉信會以階段式的方式寄 email 通知審核進度。漢克實測成功開戶總共約需4天左右，並為探索者整理各階段的收信時間與內容：

• 第一天：完成開戶申請後會收到第一封信，通知我們成功建立嘉信網路帳號，此時只能登入，還沒有開通其他交易功能。
• 第二天：歡迎加入信，此時開戶申請仍在審核中。
• 第三天：提醒我們登入嘉信網站確認個人資訊，第一次登入需身分驗證，流程會在下個部分詳細說明。
• 第四天：成功開戶通知，此時就可以開始入金並開通所有功能囉！
• 第七天：嘉信中文客服來電，詢問會於何時入金、入金方式、如何得知嘉信以及投資知識來源。

在客服來電部分，是用官方電話在臺灣的中午時段打來的，聽起來是外國人講著流利的中文，感覺嘉信有顧及到在地的作息以及語言溝通流暢度，是漢克覺得很棒的地方。

漢克有特地詢問如果沒有達到入金門檻會怎麼樣，客服表示目前沒有多少未達標的案例，並且說明在三個月內達成 25,000 美元的門檻即可。

第一次登入嘉信可以選擇 3 種方式驗證身分，若探索者使用不同的裝置，如電腦和手機也都需要分別驗證。

漢克一開始使用「發送簡訊」的方式，但是都沒有收到簡訊，因此在臺灣的簡訊是很有可能收不到的。於是漢克選擇讓「嘉信致電給我」，嘉信馬上就打電話過來，語言部分則是英文系統語音。

電話中一開始先輸入「1」確認為本人，然後語音會說出6位數字的驗證碼，探索者需記下數字、在登入時驗證輸入，就能成功進入查看自己的嘉信帳戶資料囉！這種方法推薦給收不到簡訊的探索者使用。

嘉信證券費用總整理

• 交易手續費：股票、ETF 免費，期權 0.65 美元/張。
• 月費（帳戶維護費）：免費。
• 開戶入金門檻：25,000 美元，完成開戶後三個月內達成，可用分批投入的方式累積，帳戶與證券資金合併計算。
• 出金費：線上匯款 15 美元、離線匯款 25 美元，另需負擔銀行收取的電匯費用。
• Debit Card（已不提供台灣申請）：申辦門檻$25,000美元，海外提領外幣免手續費，提款金額限制 1,000 美元/天。

整體來說嘉信證券的收費算中規中矩，除了開戶入金門檻外，其餘收費與其他海外券商差異不大，若探索者想要在老牌且受監管的的券商進行交易，嘉信券商可以是一個選擇。

嘉信證券評價

• 流程繁瑣：程序完整且繁多，像是證件不能共用，需要自行組合成合併檔，還有親自簽名的部分都比較麻煩一點，但是一氣呵成填完就不怕漏寫。雖然較花費心力，但也可感受到家信證券的嚴謹度。
• 入金門檻高：25,000 美元的門檻適合有一定積蓄的投資者，因此臺灣使用嘉信的人數相對較少。
• 介面不直觀：傳統單調且全英文介面，可能會讓沒中文可以理解的用戶退卻，操作起來比較一板一眼、缺乏流暢感。
• 大公司穩定：老牌且大規模的金融理財集團，優勢在安全性高，程序與服務完整。但相比同樣具規模的 IB，在投資商品齊全度、功能全面性、操作介面部分，嘉信就顯得略遜一籌。

常見問題QA

繼續探索：嘉信出入金及交易教學

延伸探索：

• 美股新手該如何入門？
• 美股開戶推薦哪一家？
• 台灣買美股平台怎麼選？
• Firstrade 第一證券是詐騙嗎？

作者：漢克探索中

專注數位帳戶、信用卡、證券戶、加密貨幣平台新知，期望以新手理財領路者身份，協助小白輕鬆展開探索。

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