凱基證券全攻略:開戶優惠、APP5大評價、定期定額教學與手續費整理

透過凱基證券,我們可以線上完成開戶,並享有多元的APP功能!本篇就要來好好探索凱基證券的特色與功能,包含凱基證券開戶優惠與教學、手續費整理、凱基證券APP評價及使用教學、定期定額設定方式,最後給予凱基證券相關評價,希望能幫助探索者全面了解凱基證券。

券商凱基證券
營業據點全台73個
買賣功能國內:上市櫃、興櫃股票、權證、台股定期定額、選擇權、期貨
國外:美股、港股、陸股、日股、美股定期定額、期貨、選擇權
其他:基金、債券、結構型商品、保險…等理財商品
其他功能借券、股票申購、股票借款、交割款借款、集保線上服務、電子投票
特色1.定期定額能自訂組合
2.鷹眼通自動盯盤委託
3.策略選股回測策略
4.能自訂APP介面
手續費台股、美股手續費詳洽營業員
台股零股最低均一價
台股定期定額均一價
立即開戶點我開戶
凱基證券 簡介

本篇探索並非任何形式的投資建議,股票投資有風險,投資有賺有賠,實際配置仍應以探索者資產比例及風險承受度為優先考量,投資人因不同時間進場,將有不同投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證,請探索者自行謹慎投資,並自負投資盈虧。

凱基證券 開戶優惠

凱基證券最新開戶優惠可享最高4,000元折抵金!探索者只要曾經持有開發金股票,且未曾在凱基證券開戶過,則可以享有以下三個優惠(-112/03/31):

  • 200元Uber Eats抵用金:開戶成功後,次月底前會收到「Uber Eats抵用券」簡訊。
  • 兩次100元Uber Eats優惠折抵:Uber Eats新用戶APP填寫「凱基證券開戶送」,即可享首兩次100元優惠折抵(單筆訂單金額須滿150元)。
  • 3,600元手續費折抵金:設定「e財庫」或「凱基銀行交割戶」,月月送台股電子交易(不含定期定額)手續費折抵金$300,12個月最高$3,600。

凱基證券 介紹

凱基證券成立於1988年,探索者可以透過凱基證券,線上同時開立台股、美股、財富管理帳戶,並可免費申辦e財庫作為交割戶,不用為了凱基證券額外開立專屬交割戶,大幅節省實體開戶的時間,並能立即開始交易460檔以上台、美股、海內外ETF與3,500檔基金。

延伸探索:台股是什麼?怎麼買?

凱基證券 手續費

凱基證券交易手續費如下:

商品費率最低手續費
台股整股
(非募集期之台股ETF)
0.1425%(買入、賣出)20元
台股零股0.1425%均一價
台股定期定額買入均一價*
賣出依台股原訂手續費
買入均一價*
凱基證券 手續費

【漢克補充】
即日起~112/3/31,定期定額新申購台股、美股ETF與基金,無論您新申購多少筆契約與金額,手續費全部均一價。
*實際交易手續費率請洽自己的營業員,另台股賣出時也會有0.3%的證交稅。

凱基證券APP

凱基證券APP主要分為隨身e策略、隨身營業員、理財快e富三個APP,各APP主打功能不同,漢克覺得隨身e策略是大多數探索者最需要的APP。

透過隨身e策略APP,我們不僅可以交易台、美、港、陸、日股、期權股期權,還可以設定台美股定期定額,並享有策略選股、鷹眼通、股市雷達等特殊功能,讓我們藉此節省時間、找到最適合自己的標的。

漢克在此介紹隨身e策略APP的基本操作,以及自己喜歡的功能:

凱基證券APP:基本介面介紹

【凱基證券APP】登入介面
【凱基證券APP】登入介面

凱基證券開戶後,第一次登入隨身e策略時,除了要用開戶時設定的密碼進行登入外,還要更改密碼並取得手機憑證。不過手機憑證只需要透過手機取得簡訊驗證碼後,就能完成驗證了,整體來說還算順利。

【漢克補充】
為了維護探索者的帳戶安全,使用公眾網路時,基於資訊安全,建議使用私人網路操作。

隨身e策略也能夠設定指紋登入,增加使用的便利性!

登入後,即可看到APP的三大介面:

  • 設定區:可進行相關介面設定。
  • 捷徑區:可自行設定常用的捷徑。
  • 主功能區:重要功能都在這。

凱基證券APP:自訂介面

凱基證券APP的介面彈性算蠻大的,探索者可透過自訂widget及自訂捷徑等功能,調整首頁想要呈現的樣式,

【凱基證券APP】自訂widget
【凱基證券APP】自訂widget

自訂widget就是設定相關指數報價是否要呈現在APP首頁。

探索者可點選右上方齒輪圖示,並點「widget設定」,就能選擇要呈現哪些指數報價。

【凱基證券APP】自訂捷徑
【凱基證券APP】自訂捷徑

自訂捷徑則是漢克很喜愛的功能,可以把常用的功能依照喜愛程度進行排序,不常用的功能則能讓他消失避免影響版面。

自訂捷徑的方式,是點中上方「功能總覽」,再點右上角鉛筆圖示,就能選擇要呈現在首頁上的捷徑,不想看到他的就打叉叉,想排捷徑的順序也可以按住捷徑後拖曳到想放的位置。

凱基證券APP:凱基e財庫教學

【凱基證券APP】凱基e財庫使用教學
【凱基證券APP】凱基e財庫使用教學

如果探索者不是用凱基銀行作為交割戶,就會獲得一個「凱基e財庫」,這個e財庫就是咱的虛擬交割戶。探索者可透過自己現有的銀行,把錢轉帳到這個e財庫,就能進行交割等,不必再額外跑銀行開交割戶。

至於該怎麼轉帳到e財庫?

探索者一樣可透過隨身e策略的捷徑:e財庫,點進去之後再點「入金說明」,就能看到我們當初開戶時設定的轉帳帳戶,下方則會有一個不認識的帳號,這個不認識的帳號就是e財庫帳號。

在交割前,只要從「我們設定的轉帳帳號」,轉帳到e財庫帳號,就能順利完成交割啦!

不過,要注意由於銀行轉帳一次大多只能轉帳5萬以內,因此建議探索者事前將e財庫帳號設定為約定轉帳帳號,才不會因為交割款項過大、銀行卻轉不出那麼多錢,導致違約交割哦!

延伸探索:約定轉帳是什麼?如何申請?

凱基證券APP:鷹眼通自動幫你盯盤

凱基證券APP的鷹眼通功能,主要是讓探索者能自動追蹤標的的狀況,甚至還可以自動下委託單,對無法時時刻刻盯盤的探索者來說,可說是一大福音。

【凱基證券APP】鷹眼通介紹
【凱基證券APP】鷹眼通介紹

鷹眼通一樣是從捷徑進入,並要先完成「通知設定」,也就是當標的達到設定的條件時,要從哪裡接收訊息,設定好後才能繼續進行「監控設定」。

【凱基證券APP】鷹眼通使用教學
【凱基證券APP】鷹眼通使用教學

在監控設定的部分,右上角有個「+」,按下去後即可選擇要進行什麼設定,例如:新增價量設定。

點進去後探索者可先輸入要追蹤哪個標的,並直接按「步驟二」,輸入要追蹤的項目以及數據條件,並到步驟三確認要追蹤的時間長短(最長可達30天),以及達到條件後的相關動作,例如:僅接收通知,或是直接委託下單。

凱基證券APP:策略選股回測你的策略!

在進行交易時,探索者可能會根據某些策略來買賣,但這些策略真的能獲得滿意的報酬嗎?凱基證券APP給了我們一個非常方便的策略工具:策略選股。

【凱基證券APP】策略選股功能介紹
【凱基證券APP】策略選股功能介紹

我們只要點擊右下角「策略」,再點擊「自訂選股」-「新增選股」就能看到各式各樣的常見策略。

點選自己的策略組合後,按下左下角「回測」,就能查看這個策略在過去是否真的能獲得理想的報酬啦!

不過,在此還是要提醒探索者,過往的報酬不等於未來績效,探索者仍然要自行謹慎評估相關策略,並自行承擔相關投資風險及盈虧哦!

延伸探索:策略交易是什麼?

凱基證券APP:承銷申購股票抽籤

【凱基證券APP】承銷申購
【凱基證券APP】承銷申購

如果探索者想參與股票抽籤,在捷徑的「承銷申購」即可探索最新的申購訊息,這功能也是挺方便的!

凱基證券 定期定額

凱基證券也能定期定額買台股或美股,漢克在此先將凱基定期定額的功能整理如下:

凱基定期定額台股美股
最低扣款金額1,000元
(組合為3,000元)

3,000元(增額以佰元為單位) 或 US 100 元(增額以拾元為單位)
扣款日期選擇3日、13日、23日6日、16日、26日
標的數量超過200檔200檔
自訂組合不可
凱基證券定期定額

*即日起~112/3/31,定期定額新申購台股、美股、ETF與基金,無論探索者新申購多少筆契約與金額,手續費總共均一價。

延伸探索:美股是什麼?怎麼買?

至於在凱基證券定期定額的方法,漢克以圖示解說如下:

【凱基證券APP】單一標的定期定額
【凱基證券APP】單一標的定期定額

首先點「台股定期定額」,即可看到相關標的,搜尋並選擇想要定期定額的標的後,點對應的「約定」,就會跳出定期定額視窗。探索者可輸入每次要投入的金額,以及要在哪幾天扣款(可選3日、13日、23日,可複選)。

確認後,系統就會自動在選擇的日期進行扣款,在此之前探索者記得將交割帳戶存好足夠的錢,才能順利扣款哦!

除了設定單一標的的定期定額外,探索者也可以建立「定期定額組合」,也就是定期投入一定金額到「一堆標的」上,如此一來就不用一個一個設定,也比較不會忘記自己到底花了多少錢、買了哪些xD

【凱基證券APP】自訂定期定額投資組合
【凱基證券APP】自訂定期定額投資組合

凱基證券APP自訂定期定額組合的方式也很簡單,探索者只要點選台股定期定額上方的「自訂組合」頁面,並勾選想要納入組合的標的後,即可設定各標的的組合比例。

舉例來說,假設探索者想每月花600元買入A、1,200元買入B、1,200元買入C,就可以設定投入金額3,000,A20%B40%C40%。

【凱基證券APP】定期定額投資組合修改
【凱基證券APP】定期定額投資組合修改

在第一次設定定期定額後,需簽署相關文件才能完成設定。

完成定期定額設定後,探索者也可以到上方「查詢及修改定期定額申購」,查看現有定期定額的設定,也可點對應設定前方的「+」,終止或變更相關設定。

凱基證券 評價

整體來說,凱基證券評價如下:

凱基證券簡評評分(5分最優)
開戶體驗線上即可完成開戶,但證件上傳需花一點巧思4
營業據點各縣市多有營業據點4
交易手續費定期定額有活動優惠4
功能除了基本的下單功能,還擁有精心設計的特色功能5
APP體驗隨身e策略可自訂捷徑,打造自己專屬的APP介面5
客服擁有多元客服管道,但多需於台股交易日才能獲得答覆4
凱基證券評價

在凱基證券詳細評價部分,漢克條列如下:

  • 便利的e財庫:探索者不必額外開一個銀行交割帳戶,可透過常用銀行轉帳到指定帳戶,即可一次進行證券、複委託、財富管理等業務交割,且無額外管理費。
  • 有彈性的定期定額功能:在凱基證券的台股定期定額中,可自訂定期定額組合及比例,節省逐一設置的手續,對小資金的探索者來說,也能靠小資金同時申購多個標的。
  • 客製化的APP介面:探索者可自訂隨身e策略的捷徑,像漢克喜歡簡約風,就把不會用到的功能通通刪掉,看起來就很舒爽。
  • 減省盯盤時間:探索者可透過「鷹眼通」功能,事先設定自己的交易條件,只要條件到了就會收到通知,甚至能自動下委託單,再也不用上班時躲廁所偷看盤。
  • 回測策略功能強大:探索者無需額外付費,就能使用「策略選股」功能,回測自己的策略報酬,漢克覺得這點真的蠻酷的!

延伸探索:銀行轉帳免手續費?轉帳優惠數位帳戶總整理

凱基證券 開戶教學

凱基證券開戶僅需透過線上即可完成開戶,流程如下:

  • 進入凱基證券開戶頁面
  • 選擇要開的帳戶
  • 填寫相關資料
  • 上傳身分證件、第二證件及手持證件照片
  • 等待電話聯繫
  • 收到審核通過電子信件

接著漢克圖解凱基證券開戶的重要步驟:

首先探索者可點選凱基證券線上開戶按鈕,即可快速進行線上開戶。

凱基證券開戶 步驟一:選擇開戶類型

【凱基證券開戶】選擇要開的帳戶
【凱基證券開戶】選擇要開的帳戶

若探索者還沒有凱基證券帳戶,可點選「凱基證券開戶」下方的「立即開戶」。

接著可以選擇要開哪些帳戶,凱基證券可同時開立台股、複委託、財富管理。

凱基證券開戶 步驟二:輸入相關資料

【凱基證券開戶】輸入相關資料
【凱基證券開戶】輸入相關資料

若探索者開戶時沒有凱基銀行帳戶作為交割帳戶也沒關係,可以點選「使用任一銀行帳戶」,就會自動獲得一個「凱基e財庫」,探索者只要把自己銀行帳戶的錢轉入這個e財庫,就能順利完成交割。

不過,由於銀行轉帳大多有限額,因此探索者記得在開戶後,把e財庫帳號設為約定帳號,才能一次轉帳足夠金額到e財庫哦!

延伸探索:股票怎麼買?基礎教學點此

凱基證券開戶 步驟三:上傳身分證件

【凱基證券開戶】上傳身分證件
【凱基證券開戶】上傳身分證件

在上傳身分證件部分,主要包括:身分證正反面、第二證件、手持身分證自拍照。

在這邊要提醒探索者,在進行證件拍照時,旁邊可以多留點白,因為凱基證券會把照片裁切成9:16,很容易導致證件被切到而被要求補件(證件長寬比大多3:4,因此左右通常會留白)。

在手持證件照自拍的部分,建議把證件放在頭的旁邊而非下面,因為我們頭大多是高>寬,但照片會被裁成9:16,旁邊放證件才不會讓照片又被拉長。除了注意要留白外,也要注意證件上的字是否看得清楚。

凱基證券開戶 步驟四:等待審核通過

【凱基證券開戶】等待審核通過
【凱基證券開戶】等待審核通過

完成開戶資料填寫後,接著就是等審核囉!

若有要補件的地方,探索者會收到電子信件要求補件,點擊信件內的「立即補件」即可補件。在此期間凱基證券也會打電話給探索者確認相關資料,記得要留意手機來電!

帳戶審核通過後,信箱會收到「開戶成功通知」,此時就可以透過之前開戶設的密碼,登入帳戶進行交易囉!

凱基證券 客服

若在使用凱基證券遇到問題時,可透過凱基證券客服進行詢問:

凱基證券 常見問題QA

凱基證券開戶要多久?

凱基證券開戶可以線上開嗎?

凱基證券 總結

最後,幫探索者總結凱基證券的重點

  • 可線上同時開立台股、複委託、財富管理帳戶。
  • 擁有e財庫免額外開立銀行帳戶,即可進行相關交割。
  • 定期定額手續費均一價(活動)。
  • 可自訂台股的定期定額組合。
  • 隨身e策略提供多種特殊功能讓探索者使用:鷹眼通、策略選股、自訂捷徑等。

本篇為凱基證券合作探索

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