穩定幣收益高達11%?加密貨幣被動收入7大平台整理

最後更新於 2023 年 1 月 12 日

透過價格相對穩定的穩定幣,就能獲得高達11%的年化收益!本篇將探索穩定幣是什麼、利息來源、穩定幣收息優勢與風險、常見透過穩定幣利息獲取加密貨幣被動收入的5大平台,包含他們的穩定幣收益方案整理,希望能幫助探索者快速掌握穩定幣收息的重點。

在完整探索前,漢克先將穩定幣理財的重點整理如下:

加密貨幣投資方法穩定幣理財(收息、定期、活期、理財寶)
潛在報酬年化3~11%
投資原理將穩定幣放入指定平台
平台就會依據時間給予探索者一定比例的收益
不同平台給予的收益不一定相同
獲利來源交易所提供(多用於再借貸給其他用戶獲取利息)
投資週期活期、7天、…、365天
投資成本機會成本
潛在風險穩定幣匯差、平台倒閉
投資難易度
常見投資管道幣安Binance、Crypto.com App、Matrixport
ACE
幣安Launchpad簡介
加密貨幣討論Line社群點我探索
免費領取懶人包點我領取
漢克的加密貨幣資源

本篇探索僅為漢克個人探索,非投資建議,加密貨幣屬於極高風險投資,投資有賺有賠,探索者在進行任何投資前,應自行謹慎判斷,同時也非任何形式的開戶建議或邀約,請自行謹慎判斷並選擇具有安全監管的交易平台。

穩定幣是什麼

穩定幣是價格相對穩定的加密貨幣,一般來說是指與美元價值掛鉤的加密貨幣,也就是美元貶值、穩定幣價格也會跟著貶。常見的穩定幣包含:USDT、USDC、BUSD等,不同穩定幣是由不同機構、算法構成,目前市值最大的兩個穩定幣為USDT及USDC。

藉由價格相對穩定的特性,穩定幣讓各加密貨幣能有個統一的標價單位,方便比較及計算價差,同時也可作為加密貨幣轉帳相對成本低、方便的媒介。

延伸探索:穩定幣懶人包!從種類、功能、購買到風險全解析

穩定幣如何生利息

就像是美元放入銀行帳戶會有利息一樣,穩定幣放入指定平台也會有收益,探索者只需要將穩定幣放入提供穩定幣收益的平台(的商品中),就可根據平台的規則獲得收益。

常見的平台規則包含:

  • 活期/定期:活期指的是想提就提領、想存就存,不會被卡資金,定期則是規定要放入指定期間不能動,到期後才能取回本金並獲得收益。
  • 限額:高收益的方案通常有限額,也就是最多只能存放多少顆穩定幣。
  • 計息週期:指活期的計息週期,也就是放入後多久開始計算利息,從每分、每小時到每天的都有。

穩定幣利息來源

美元的利息可能只有年化0.35%,穩定幣的收益則可能高達10幾%,那收益從哪來?

銀行給予我們的利息,是從銀行將資金借給別人、收取利息後再把一小部分給我們,而平台給予我們的收益也是如此。只不過由於加密貨幣市場的投資機會無窮,有更多人願意付出更多利息來借錢,因此我們能獲得的穩定幣利息自然也越多。

少數平台也會給予新戶專屬優惠,由平台自己補貼部分收益,來給予探索者短期超高的年化收益。

延伸探索:穩定幣收息的5種來源全解析!

穩定幣收息優勢

穩定幣收息雖然無法像少數加密貨幣一樣擁有幾百%的年化收益,但很多加密貨幣平台卻願意給高年化收益。原因在於交易所內資金越多,就越有能力提供借貸資金及好的利率、增添平台流動性。用戶放在理財收益的資金,有時手癢也會拿來交易。

同時,由於穩定幣價格相對穩定,因此探索者不容易因為幣價本身下跌,導致賺了收益、賠了本金,以風險來說比起其他加密貨幣低不少。

穩定幣利息領取方式

穩定幣利息的領取方式依投入的平台而異,通常都是直接放入到探索者的現貨帳戶中,就算是定期方案,也會在到期時連同本金及收益一次返還給探索者。只有少數需要等方案結束後,手動點贖回來取回本金及利息。

加密貨幣理財平台

可透過穩定幣賺取收益的加密貨幣平台很多,幾乎每間加密貨幣交易所都有提供,但不同平台提供的利息差很多。因此漢克在此整理出常見獲取加密貨幣被動收入的平台,以及他們穩定幣的最高年化收益,隨後再逐一整理各平台的穩定幣收息方案、優勢:

加密貨幣平台最高年化收益(%)限額(U)優勢
幣安81,000資金彈性大
Bybit12500資金彈性大
OKX102,000資金彈性大
Crypto.com7.23,000持有CRO者收益高
Matrixport浮動幾乎等於沒有適合大額資產
ACE債權11200,000不定期限時方案
穩定幣利息(理財)收益比較

幣安寶理財

漢克有專文探索過幣安寶是什麼,以穩定幣來說主要以活期為主,也就是探索者可隨時取出、存放,只要放滿一天就會有收益,而幣安本身也提供非常多元的投資商品,因此幣安寶很適合作為探索者在等待投資機會時,資金短暫停泊的好地方。

至於收益報酬的部分,是採用「階梯式利率」,也就是限額以下是一個報酬等級,超出的部分則是另一個報酬等級。例如若放入5,000 USDT,則一日收益為(2,000×10+3,000×3)/100/365=0.79。

幣種年化收益(%)限額(U)存期
USDT81,000活期(天計)
USDT0.71,000~5,000活期(天計)
USDT0.285,000以上活期(天計)
BUSD81,000活期(天計)
BUSD0.81,000~1萬活期(天計)
幣安寶穩定幣收益

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Bybit 理財

Bybit理財跟幣安寶一樣,主要以活期為主,且也是採用「階梯式利率」,根據探索者放入的數量,會有不同的利率。收益部分則是每天發放到理財收益,同時也可隨時可以取回本金。

幣種年化收益(%)限額(U)存期
USDT12500活期(天計)
USDT0.7500~1,000活期(天計)
USDT0.281,000以上活期(天計)
BUSD8500活期(天計)
BUSD0.8500~2,000活期(天計)
BUSD0.32,000以上活期(天計)
Bybit理財穩定幣收益

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OKX savings

OKX savings是歐易交易所提供的理財商品,當探索者將USDT放入 OKX savings後,每小時會根據市場的放貸行情,來獲得年化收益,雖然目前放貸行情不好,但OKX在2,000USDT內會額外加碼收益,讓探索者的年化收益達到10%以上。

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Crypto.com App鎖倉

Crypto.com App提供的穩定幣收息,是依照存期及質押的CRO數量給予不同的利息收益。當探索者質押滿4,000、40,000的CRO時,相同存期可獲得更高的年化收益,同時收益會每7日存入探索者帳戶中。

年化收益(%)限額(U)*存期條件
0.4~0.553,000活期依質押的CRO數量而定
3~5.23,0001個月依質押的CRO數量而定
4.5~7.23,0003個月依質押的CRO數量而定
Crypto.com穩定幣收益

*限額3,000內享完整年化收益,3,000~30,000享年化收益的0.5倍。

Matrixport

Matrixport是專注於加密貨幣資產管理的平台,提供包含活期、固收、DeFi活期機艙池的穩定幣收息方案,收益會依市場而浮動。Matrixport的特色在於幾乎等於沒有存入限額,因為他本身定位就是大戶的資產管理平台。

下表漢克列上撰文當下的年化收益,不過matrixport的固收方案利率,在申購前是會隨市場行情調整的,探索者可以實際到matrixport APP確認當前利率。

年化收益(%)限額(U)存期
2.891,000活期機艙池(小時計)
4.75幾乎沒有45天
4.75幾乎沒有90天
1.75幾乎沒有240天
matrixport穩定幣收益

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ACE債權

ACE債權是由台灣交易所ACE提供的理財商品,不定期提供探索者多樣化的穩定幣理財方案,短至幾天的節慶方案,長至鎖住3年年化11%方案,讓探索者可以根據需求自行挑選,同時ACE債權的限額也高達幾十萬USDT,對於大戶來說也不怕一下就觸頂。

延伸探索:ACE債權商品及使用教學

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穩定幣被動收入風險

藉由穩定幣利息獲取被動收入雖然看似非常安全,但其實背後仍然是有風險的。

最大的風險就是穩定幣不再穩定,也就是穩定幣的價值與美元脫鉤,或是美元貶值。如此一來探索者雖然透過穩定幣收息拿到更多穩定幣,但本身穩定幣貶值幅度有可能大幅超過探索者額外獲取的利息。

再者則是探索者放入的平台若倒閉了,那麼探索者放入裡面的資金也有可能取不回來。

同時,漢克覺得穩定幣收息其實就像是早期的金融,隨著越來越多人湧入加密貨幣市場,或是市場行情趨於熊市,都有可能使這樣的加密貨幣被動收入減少,這都是探索者需要考量的。

新手如何透過穩定幣收息

漢克覺得最重要的是:挑選正規的平台!

穩定幣收息普遍來說的年化收益最高也就20%左右,提供更高收益的平台很有可能是詐騙或是老鼠會。探索者在使用穩定幣收息前,一定要自己評估平台的安全性、收益來源等,隨後才是依照收益的多寡、資金的大小限制等來決定該放到哪個平台(或多個平台)。

穩定幣收息總結

穩定幣收息是個新手入門加密貨幣的常見投資方式,藉由相對簡單、低風險的操作,就能獲得還不錯的年化收益,同時運作原理也較能被快速理解、更容易接受。

延伸探索:全球最大交易所幣安介紹

如果探索者對加密貨幣有興趣,無論是不是新手,都歡迎免費加入漢克的「加密貨幣探索中」Line社群,大家一起來探索加密貨幣!(ps.最新優惠也會在裡面)

在此漢克也推薦幾個自己常用的加密貨幣交易所:

交易所/平台簡介開戶教學
Binance幣安1.功能非常齊全
2.全球最大
幣安註冊
MAX1.台灣的交易所
2.可使用台幣轉帳入金
MAX註冊
BingX1.合約交易功能佳
2.跟單功能齊全
BingX註冊
OKX1.合約交易深度夠
2.功能齊全
OKX註冊
Pionex派網1.多種交易機器人免費用
2.網格交易功能齊全
派網註冊
加密貨幣交易所推薦

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