銀行活存利率也可以有2.6%

穩定幣利息高達20%?加密貨幣被動收入7大平台整理

最後更新於 2022 年 5 月 14 日

透過價格相對穩定的穩定幣,就能獲得高達20%的年化收益!本篇將探索穩定幣是什麼、利息來源、穩定幣收息優勢與風險、常見透過穩定幣利息獲取加密貨幣被動收入的7大平台,包含他們的穩定幣收益方案整理,希望能幫助探索者快速掌握穩定幣收息的重點。

在完整探索前,漢克先將穩定幣理財的重點整理如下:

加密貨幣投資方法穩定幣理財(收息、定期、活期、理財寶)
潛在報酬年化3~20%
投資原理將穩定幣放入指定平台
平台就會依據時間給予探索者一定比例的收益
不同平台給予的收益不一定相同
獲利來源交易所提供(多用於再借貸給其他用戶獲取利息)
投資週期活期、7天、…、365天
投資成本機會成本
潛在風險穩定幣匯差、平台倒閉
投資難易度
常見投資管道AAX幣安Binance、Crypto.com App、Matrixport
FTXBlockfolioSteaker
幣安Launchpad簡介
加密貨幣討論Line社群點我探索
免費領取懶人包點我領取
漢克的加密貨幣資源

本篇探索僅為漢克個人探索,非投資建議,加密貨幣屬於高風險投資,投資有賺有賠,探索者在進行任何投資前,應自行謹慎判斷哦!

穩定幣是什麼

穩定幣是價格相對穩定的加密貨幣,一般來說是指與美元價值掛鉤的加密貨幣,也就是美元貶值、穩定幣價格也會跟著貶。常見的穩定幣包含:USDT、USDC、BUSD等,不同穩定幣是由不同機構、算法構成,目前市值最大的兩個穩定幣為USDT及USDC。

藉由價格相對穩定的特性,穩定幣讓各加密貨幣能有個統一的標價單位,方便比較及計算價差,同時也可作為加密貨幣轉帳相對成本低、方便的媒介。

穩定幣如何生利息

就像是美元放入銀行帳戶會有利息一樣,穩定幣放入指定平台也會有收益,探索者只需要將穩定幣放入提供穩定幣收益的平台(的商品中),就可根據平台的規則獲得收益。

常見的平台規則包含:

  • 活期/定期:活期指的是想提就提領、想存就存,不會被卡資金,定期則是規定要放入指定期間不能動,到期後才能取回本金並獲得收益。
  • 限額:高收益的方案通常有限額,也就是最多只能存放多少顆穩定幣。
  • 計息週期:指活期的計息週期,也就是放入後多久開始計算利息,從每分、每小時到每天的都有。

穩定幣利息來源

美元的利息可能只有年化0.35%,穩定幣的收益則可能高達10幾%,那收益從哪來?

銀行給予我們的利息,是從銀行將資金借給別人、收取利息後再把一小部分給我們,而平台給予我們的收益也是如此。只不過由於加密貨幣市場的投資機會無窮,有更多人願意付出更多利息來借錢,因此我們能獲得的穩定幣利息自然也越多。

少數平台也會給予新戶專屬優惠,由平台自己補貼部分收益,來給予探索者短期超高的年化收益。

穩定幣收息優勢

穩定幣收息雖然無法像少數加密貨幣一樣擁有幾百%的年化收益,但很多加密貨幣平台卻願意給高年化收益。原因在於交易所內資金越多,就越有能力提供借貸資金及好的利率、增添平台流動性。用戶放在理財收益的資金,有時手癢也會拿來交易。

同時,由於穩定幣價格相對穩定,因此探索者不容易因為幣價本身下跌,導致賺了收益、賠了本金,以風險來說比起其他加密貨幣低不少。

穩定幣利息領取方式

穩定幣利息的領取方式依投入的平台而異,通常都是直接放入到探索者的現貨帳戶中,就算是定期方案,也會在到期時連同本金及收益一次返還給探索者。只有少數需要等方案結束後,手動點贖回來取回本金及利息。

加密貨幣理財平台

可透過穩定幣賺取收益的加密貨幣平台很多,幾乎每間加密貨幣交易所都有提供,但不同平台提供的利息差很多。因此漢克在此整理出常見獲取加密貨幣被動收入的平台,以及他們穩定幣的最高年化收益,隨後再逐一整理各平台的穩定幣收息方案、優勢:

加密貨幣平台最高年化收益(%)限額(U)優勢
AAX60
20
998(限新戶一次)
1,000(常態性)
收益最高
幣安102,000資金彈性大
Crypto.com10持有CRO者收益高
Matrixport30
浮動
5,000(限新戶一次)
幾乎等於沒有
適合大額資產
FTX放貸浮動幾乎等於沒有資金彈性大
Blockfolio810,000規則簡單
Steaker33
5.8
1,000(限新戶一次)
沒有
介面簡潔舒服
適合大額資產
穩定幣利息(理財)收益比較

AAX理財寶

AAX理財寶是由AAX交易所提供的理財商品,讓探索者可藉由投入USDT、USDC、BTC、ETH等來獲取高額收益,AAX理財寶就年化收益來說是目前市面上最好的,新戶更可享高達60%的年化收益。

比較特別的是AAX的理財商品是由一個個方案組成,每個方案各自擁有不同的年化收益、投入限額、存期(放入後不取出的時間),探索者可自由挑選,也可同時申購多個方案,方案彼此之間不衝突,只要探索者錢夠多即可,方案結束後也可自動續存獲取被動收入。

不僅如此,新戶在15天內完成理財收益,還可享有額外新手禮包,詳細可探索AAX邀請碼專屬福利

年化收益(%)限額(U)存期
609987天(限新戶一次)
6.35300,000活期(分鐘計)
201,0007天
165,00014天
7~14.5300,0007天~360天
AAX穩定幣收益

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幣安寶理財

漢克有專文探索過幣安寶是什麼,以穩定幣來說主要以活期為主,也就是探索者可隨時取出、存放,只要放滿一天就會有收益,而幣安本身也提供非常多元的投資商品,因此幣安寶很適合作為探索者在等待投資機會時,資金短暫停泊的好地方。

至於收益報酬的部分,是採用「階梯式利率」,也就是限額以下是一個報酬等級,超出的部分則是另一個報酬等級。例如若放入5,000 USDT,則一日收益為(2,000×10+3,000×3)/100/365=0.79。

幣種年化收益(%)限額(U)存期
USDT102,000活期(天計)
USDT32,000~75,000活期(天計)
USDT1超過75,000活期(天計)
BUSD102,000活期(天計)
BUSD22,000~20,000活期(天計)
幣安寶穩定幣收益

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Crypto.com App鎖倉

Crypto.com App提供的穩定幣收息,是依照存期及質押的CRO數量給予不同的利息收益。當探索者質押滿4,000、40,000的CRO時,相同存期可獲得更高的年化收益,同時收益會每7日存入探索者帳戶中。

年化收益(%)限額(U)存期條件
1.5~2活期依質押的CRO數量而定
3~61個月依質押的CRO數量而定
6~103個月依質押的CRO數量而定
Crypto.com穩定幣收益

Matrixport

Matrixport是專注於加密貨幣資產管理的平台,提供包含活期、固收、DeFi活期機艙池的穩定幣收息方案,收益會依市場而浮動。Matrixport的特色在於幾乎等於沒有存入限額,因為他本身定位就是大戶的資產管理平台。

除此之外,Matrixport新戶還可享有30%超高收益方案,完成任務後還可享額外穩定幣,詳細任務可探索Matrixport邀請碼優惠領取攻略

年化收益(%)限額(U)存期
305,0008天(限新戶一次)
5.931,000活期機艙池(小時計)
4幾乎沒有14天
6.75幾乎沒有90天
7.5幾乎沒有240天
matrixport穩定幣收益

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FTX

FTX的穩定幣被動收入是以穩定幣放貸的形式、每小時依照市場利率來獲得,當牛市時年化收益可達18%,熊市時則可能慘淡至1%,至於投入金額部分則沒有限制,有多少錢都能投入,且還能以USD形式來獲取被動收入。

漢克之前有專文探索過FTX放貸完整教學,有興趣的探索者可深入探索。

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Blockfolio

Blockfolio準確來說是FTX旗下的產品,只不過Blockfolio是 FTX App、前面提到的FTX交易所則是FTX Pro App,探索者把他們當兩個不同平台即可。

Blockfolio的穩定幣利息計算方式很簡單,探索者只要將任一加密貨幣(不只穩定幣)放入Blockfolio,低於等值1萬U的收益是8%,超出部分則為5%,且為每小時計算收益。

年化收益(%)限額(U)存期
810,000內活期(每小時)
510,000以上活期(每小時)
Blockfolio穩定幣收益

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Steaker固定利率方案

Steaker是台灣的加密貨幣資產管理平台,提供探索者多元的收益方案。其中的固定利率方案標榜無虧損,方案獲利來源也是穩定幣放貸策略。但探索者不需管到底怎麼放怎麼貸,只要把穩定幣放入Steaker,選擇方案後就能獲得收益,簡潔俐落的介面很適合怕麻煩的探索者。

年化收益(%)限額(U)存期
5.27天
5.41個月
5.83個月
Blockfolio穩定幣收益

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穩定幣被動收入風險

藉由穩定幣利息獲取被動收入雖然看似非常安全,但其實背後仍然是有風險的。

最大的風險就是穩定幣不再穩定,也就是穩定幣的價值與美元脫鉤,或是美元貶值。如此一來探索者雖然透過穩定幣收息拿到更多穩定幣,但本身穩定幣貶值幅度有可能大幅超過探索者額外獲取的利息。

再者則是探索者放入的平台若倒閉了,那麼探索者放入裡面的資金也有可能取不回來。

同時,漢克覺得穩定幣收息其實就像是早期的金融,隨著越來越多人湧入加密貨幣市場,或是市場行情趨於熊市,都有可能使這樣的加密貨幣被動收入減少,這都是探索者需要考量的。

新手如何透過穩定幣收息

漢克覺得最重要的是:挑選正規的平台!

穩定幣收息普遍來說的年化收益最高也就20%左右,提供更高收益的平台很有可能是詐騙或是老鼠會。探索者在使用穩定幣收息前,一定要自己評估平台的安全性、收益來源等,隨後才是依照收益的多寡、資金的大小限制等來決定該放到哪個平台(或多個平台)。

穩定幣收息總結

穩定幣收息是個新手入門加密貨幣的常見投資方式,藉由相對簡單、低風險的操作,就能獲得還不錯的年化收益,同時運作原理也較能被快速理解、更容易接受。如果想使用穩定幣收息的探索者,AAX的年化收益相對來說是最高的哦!

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延伸探索:AAX新手禮包領取攻略
延伸探索:全球最大交易所幣安介紹

如果探索者對加密貨幣有興趣,無論是不是新手,都歡迎免費加入漢克的「加密貨幣探索中」Line社群,大家一起來探索加密貨幣!(ps.最新優惠也會在裡面)

在此漢克也推薦幾個自己常用的加密貨幣交易所:

交易所/平台簡介開戶教學
Binance幣安1.功能非常齊全
2.全球最大
幣安註冊
MAX1.台灣的交易所
2.可使用台幣轉帳入金
MAX註冊
Matrixport1.資產管理平台
2.新戶禮豐厚
matrixport註冊
Pionex派網1.多種交易機器人免費用
2.網格交易功能齊全
派網註冊
加密貨幣交易所推薦

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