嘉信證券出入金、交易全攻略:圖解教學、手續費與評價解析

透過嘉信證券開戶教學,成功開好帳戶後,要怎麼達到 25,000 美元的用戶門檻呢?又該如何在嘉信證券進行交易?

本篇就要來探索嘉信證券出入金方法及如何交易,包含詳細圖文教學、匯款單填寫範例、相關手續費,最後也會根據使用經驗分享評價,希望能帶領探索者完整使用它!

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嘉信出入金方法

嘉信入金方法說明優點缺點
國際電匯從國內外幣帳戶電匯到嘉信帳戶,初次臨櫃約定好帳戶後,往後只要用網路銀行就能匯款。速度快,約 1 天左右就能入資電匯費用約 800-1200 元/次
ACH 收付款設定銀行 ACH 存款轉帳,將銀行帳戶與嘉信帳戶連接自動收付款,有分純收款帳號以及可以收付款的帳號。免費銀行不一定有此功能可以設定
支票正反面拍照即可存入支票金額。免費且入金速度快僅接受美國銀行開出的支票
嘉信入金方法整理

漢克最常用的出入金管道是國際電匯,因為沒有金額與銀行設定限制,操作方便且迅速,後續漢克也會以電匯示範如何出入金。

關於 ACH,台灣各銀行規範不一,有的銀行甚至跑臨櫃也無法辦理,所以國際電匯仍然是台灣人最方便的出入金選擇。

嘉信證券同時也是支票帳戶,可以接收支票的款項,不過僅限於美國銀行開出的支票。因此,一般台灣人不太可能用這種方式入金。

延伸探索:海外銀行帳戶是什麼?怎麼開?

嘉信出金方法說明優點缺點
國際電匯從嘉信帳戶匯款至台灣的外幣銀行帳戶。操作便利與直覺,入帳速度快需負擔出金費與電匯費
Debit Card 提款達到開戶門檻後可申請的簽帳卡,可以直接從各國 ATM 提領當地貨幣(台灣已不開放申請)。方便且免手續費有限制提領額度1,000 美元/天
嘉信出金方法整理

從上表可以發現,除了常見的電匯方式外,目前已經沒有其他出金管道,若台灣人想透過 Debit Card 出金,目前只能用 Firstrade 申辦,申辦門檻一樣是帳戶持有 2.5萬美金以上的資金。

延伸探索:Firstrade 評價好嗎?是不是詐騙?

嘉信證券入金教學

步驟一:進入入金頁面

嘉信證券入金:進入入金頁面
嘉信證券入金:進入入金頁面

在此以嘉信證券 APP 為例,點右下角三個點圖案的「More」,再點「Transfers & Payments」轉帳與付款。

步驟二:取得電匯資料

嘉信證券入金取得匯款資料
嘉信證券入金取得匯款資料

接著選擇「Routing Numbers」資金傳送碼進入入金管道的說明。往下滑到「Wire Instructions」電匯指示並點擊「International (USD)」國際電匯,APP 就會跳出嘉信的受款資訊,務必將這個頁面截圖或記下來,之後填寫匯款資訊時需使用。

步驟三:至銀行臨櫃辦理電匯

國泰電匯至嘉信證券匯款單範例
國泰電匯至嘉信證券匯款單範例

接下來,探索者需備齊身分證、開戶印章、外幣存摺以及嘉信的受款資料,前往銀行的外匯櫃檯辦理電匯。漢克以國泰的匯款單為範例,依序填寫個人資料以及嘉信的受款資訊後,最重要的是附言填上自己的英文姓名與 8 碼的嘉信帳戶號碼,才能確保資金確實入帳。

匯款後只要 1 天以內,就能在嘉信帳戶收到資金囉!

建議探索者可以同時約定嘉信帳戶為匯款帳戶,這樣一來之後使用網路銀行或行動網銀 APP 就能匯款,不用再跑一趟銀行囉!

延伸探索:電匯概念及實際操作教學

國泰約定電匯嘉信證券帳號範例
國泰約定電匯嘉信證券帳號範例

這邊也示範國泰約定電匯的申請表範例,與匯款單的填寫方式大同小異。設定後,之後每次匯款時,記得都要在附言填上英文姓名與嘉信帳戶號碼。

延伸探索:各家銀行匯款單及約定帳戶填寫範例大補帖

看到資金成功存入嘉信帳戶後,接著就可以開始交易下單囉!

嘉信證券下單教學

漢克將繼續以嘉信 APP 作示範,與網頁版操作差異不大,差別在於網頁版有中文可以切換,APP 則只有英文介面。

步驟一:進入交易頁面並下單

嘉信證券APP下單畫面1
嘉信證券APP下單畫面1
嘉信證券APP下單畫面2
嘉信證券APP下單畫面2

點擊下方選單的「Trade」進入交易頁面,可看到上方有三個選項:

  • Stocks & ETFs:股票與 ETF。
  • Options:選擇權,有開通功能才能使用。
  • Mutual Funds:共同基金。

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本篇以下單股票與 ETF 為例:

  • Symbol:投資標的的股票代號。
  • Action:交易策略,可以選擇 Buy 買入、Sell 賣出或是 Sell Short 放空。
  • Dividend Reinvestment:股息再投入與否選擇。
  • Quantity:交易數量,最小可輸入 1 股,輸入後同一列就會顯示該數量的預估金額。。
  • Order Type:下單類型,可以選擇 Market 市價、Limit 限價、Stop 止損或是 Stop Limit 限價止損。
  • Timing:交易單有效期限,也就是探索者設定的交易條件要維持多久,常用的有Day Only當天、Good Until Canceled 訂單60天內有效或是直到自行取消訂單。
  • Optional:額外條件,All or None下單股數全部交易成功才成立訂單,或是Min. Quantity至少成功交易多少股才成立訂單。

全部都設定好以後就能點擊「Review Order」。

延伸探索:Firstrade下單教學,下單名詞全解析

第二步:確認下單並查看交易狀態

嘉信證券APP下單畫面3
嘉信證券APP下單畫面3

點擊「Review Order」就會出現我們剛剛輸入的交易訂單資訊,也會顯示該支股票的最近概況,確認好全部資料無誤後,按下「Place Order」就正式送出下單囉!

那要怎麼知道有沒有下單成功呢?點擊下方選單中的「Order Status」,就能看到歷史交易訂單,可以查看或是調整下單參數。

嘉信證券出金圖解教學

想要從嘉信帳戶匯回資金的話,原本漢克也想使用嘉信 APP 操作出金,卻發現沒有出現電匯的選項,所以還是打開了電腦,並用網頁版來示範嘉信證券的出金流程。

步驟一:進入嘉信證券出金頁面

嘉信證券出金:進入出金頁面
嘉信證券出金:進入出金頁面

按下網頁上方「Move Money」,接著點擊「Send Wire」電匯,就可以進入電匯的頁面、選擇自己的嘉信帳戶(「Select Account」)。

步驟二:填寫帳戶資料

嘉信證券出金:填寫收款銀行資料
嘉信證券出金:填寫收款銀行資料

頁面會顯示帳戶號碼與可用的資金餘額,選擇「International (USD)」,並輸入想要出金的金額以及外幣帳戶的戶名(自己的英文姓名),並依序以英文填寫個人資訊。

「Schwab wire fee」顯示的 15 美元,指的是進行線上辦理(Online)的出金費,若是離線辦理(Offline),則需負擔 25 美元的出金費,且不包含銀行收取的費用。

嘉信證券出金:填寫收款銀行帳號
嘉信證券出金:填寫收款銀行帳號

接著輸入在台灣的銀行 SWIFT 代碼,以及想要入資的外幣帳號,在「Further Instructions」的選項選 No。下一步會出現確認資訊的頁面,確認好資料無誤後,將同意條款的選項皆展開打勾,就能正式提出電匯出金的申請。

電匯出金與入金的時間差不多,通常 1 天內就能在外幣帳戶確認資金入帳囉!

嘉信出入金與交易 費用

入金電匯依各家銀行規定而異,一次約為 800-1200 元左右,通常先約定好帳戶後再以網路銀行匯款會比較便宜。
交易股票、ETF、REITs 免手續費,選擇權 0.65 美元/張。
出金電匯出金線上辦理每次 15 美元、離線辦理 25 美元,還要再加上國際電匯的費用。
嘉信手續費總整理

整體來說,嘉信投資股票免交易手續費與其他多數券商平分秋色,在選擇權的費用部分則收費較高,不過以開戶門檻 25,000 美元的條件來說,非資金大戶族群有其他更友善的選擇,如:Firstrade

嘉信出入金與交易 評價

體驗完嘉信出入金與交易功能以後,漢克有以下4點評價:

  • APP和網頁操作不同步:兩者在色系、呈現與功能上都頗有落差。
    • APP:深色,資訊呈現上簡潔清楚,但是沒有電匯出金的選項令人匪夷所思。
    • 網頁版:淺色,資訊龐雜顯得有點眼花撩亂,出入金與下單功能完整,但路徑不直覺。
  • 支票帳戶具有收付款功能:收付款帳號多元,支票只要拍照上傳也很方便,但這些功能對美國當地人或擁有美國帳戶者比較方便,以常用電匯的台灣人而言,僅僅算是附加功能。
  • 交易介面清晰:下單類別與各選項細部皆有清楚分野,設定後的資訊確認與標的概況呈現是小亮點,訂單紀錄也很容易找到,整體操作很順暢。

常見問題QA

嘉信入金、出金有哪些費用?

嘉信電匯出入金皆需負擔電匯費,出金另有出金費,線上申辦 15 美元、離線申辦 25 美元。

嘉信證券交易功能好嗎?

介面算蠻清楚的,且多數標的沒有手續費,不過 APP 僅有英文介面,剛開始要適應一下。

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延伸探索:

漢克探索中

專注數位帳戶、信用卡、證券戶、加密貨幣平台新知,期望以新手理財領路者身份,協助小白輕鬆展開探索。

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