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美股投資入門(二)美股買賣不可忽略這6個重要規則

最後更新於 2021 年 6 月 14 日

了解美股如何買後,也別忘了6個 美股買賣不可忽略的重要規則,這些規則包含:美股熔斷機制、交易稅、配息方法與風格、交割日期、美股代號與漲跌顏色。唯有瞭解遊戲規則,才有機會在遊戲中勝出,現在就來探索 美股買賣的6個重要規則吧!

美股入門系列
(一)美股如何買?從0到1買美股教學
(二)不可忽略的6大美股買賣規則
持續探索中…
漢克提醒:本系列探索僅為漢克個人探索,並非投資建議,探索者在投資前,應自行謹慎評估判斷。

熔斷機制

【美股買賣】熔斷機制
【美股買賣】熔斷機制

比起擁有漲跌幅限制的台股,美股單一股票則沒有任何漲跌幅限制。

不過,針對「整個市場」,會有熔斷機制

熔斷機制是指當整個市場價格,相比昨日收盤價下跌一定幅度時,就會暫停所有交易,直至一定時間後再恢復交易,目前主要有三個熔斷點:

  • 相比昨日收盤價下跌7%時,會暫停所有交易15分鐘
  • 相比昨日收盤價下跌13%時,會再暫停所有交易15分鐘
  • 相比昨日收盤價下跌20%時,會直接休市,結束當天的交易,直至隔日才繼續開放交易。

熔斷機制大都是在大恐慌時發生,例如:2020年3月的新冠肺炎疫情。

至於熔斷機制的目的,漢克倒覺得不用多揣測,畢竟過多的揣測對美股買賣沒有任何幫助。

我們只需要知道這個機制的運作原則,當熔斷發生時,不要以為是下單網站壞掉就好xD。

美股交易費用

【美股買賣】美股交易稅
【美股買賣】美股交易稅

買賣美股,除了股票本身的價格外,會需要花費哪些額外費用呢?

先來探索無論是使用複委託、還是海外券商,都會有的共通費用

  • 30%股息稅:由美國政府預先收取,所以拿到的股息只有70%。
  • 海外所得稅:由台灣政府課徵,透過美股獲利低於100萬元免申報,大於100萬者列入「基本所得額」,基本所得額<670萬不需繳納,>670萬需與一般所得比較。

基本上,如果買賣美股金額不大,共通的費用就只有30%股息稅,如果探索者再挑不配息的股票,就不用擔心任何稅賦了。

不過,複委託及海外券商,各自還有相關美股交易費用如下:

  • 複委託:付給券商的交易手續費,依照買賣美股金額而定,大多介在0.2~1%間,且有低消,每次買賣最少約450元台幣。
  • 海外券商:幾乎沒有交易手續費,但有電匯費用及海外券商出金費用。
    • 電匯費用:將錢電匯至海外券商及匯回國內銀行時,會由銀行收取電匯相關費用 ,每次約在1,000元台幣左右,依各銀行而定。
    • 海外券商出金費用:從海外券商將錢匯回國內銀行時,海外券商會收取出金費用,約在300~1,000元台幣之間,依券商而定。

總結來說,美股交易費用若使用複委託,每次交易至少450元台幣,若使用海外券商,單次出入金約在2,000~4,000之間。

看起來,海外券商的交易費用比複委託高很多。

但是,複委託是每次交易都會被收取手續費,且會依照交易金額而定,海外券商交易過程則幾乎都是免手續費,只有在匯款出入金時會有一筆費用,只要一次匯款足夠金額,後續的買賣都不用手續費。

因此,如果探索者是要頻繁買賣美股,同一筆金額經由複委託不斷買賣,每交易一次就會被收取一次交易手續費,海外券商則由於交易免手續費,只要匯款足夠金額後,交易n次都是免手續費。

同時,如果探索者一次匯款大筆金額至海外券商,再慢慢買賣,相關費用一樣是2,000~4,000元,但複委託則是依照買賣金額%數計算手續費,一般來說,單筆匯款金額大於20萬,海外券商的相關費用就會較低。

更多複委託vs.海外券商比較,可點此

美股配息

【美股買賣】美股配息
【美股買賣】美股配息

有些探索者喜歡領股息,把股息視作「被動收入」,藉此獲得穩定的現金流。

那麼,美股股息有哪些特色呢?

漢克將美股股息的3大特色,條列如下:

  • 殖利率比台灣低:相比台股,美股更重視「成長」,且由於發股息會被課30%的稅,還不如不發股息,把這些獲利繼續投入成長。
  • 只發現金:沒有配股,只有配息。
  • 常常是季配息:比起台股大多是每年配息,許多美股是每季配息。

雖然說,美股殖利率低,但是美股股價成長幅度大,在相同的殖利率下,獲得的配息除以當初投入的金額,可能比台灣的配息高,畢竟比起殖利率,真正獲得的配息更重要。

什麼意思?

例如當初花100元買了某檔美股,殖利率1%,看似很低,但當我們持續持有這檔美股,5年後這檔美股可能漲到了700元,殖利率同樣1%,那麼5年後,我們可以獲得的配息就是7元,相比當初花的100元,就等於有7%的配息(以上僅為誇大舉例,非真實情形)。

不過,漢克覺得,如果是想要有「被動收入」的「現金流」,美股或許並不是一個好選擇,畢竟探索者還要把獲得的股息,千里迢迢的匯款回台灣的銀行,並被收取匯款手續費,真的並不划算。

美股交割日期

【美股買賣】美股交割日期

美股交割日期,基本上要看是複委託還是海外券商,漢克建議探索者在使用前先搞清楚,或是直接在帳戶內放夠多的錢。

複委託的交割日,會依照國內券商而定,一般來說賣出美股是T+3,也就是週一賣出,週四獲得款項,買進美股則是T+1,也就是週一買,週二扣款,但在下單當下帳戶內的錢就要夠多

海外券商的交割日,則依海外券商而定,例如Firstrade是T+2,週一交易後,週三交割。

針對台股所謂的「當沖」,美股也有T+0的相關制度與規範,不過若探索者是新手,建議先不要碰。

美股代號

【美股買賣】美股代號
【美股買賣】美股代號

比起台股的股票代號是以數字呈現,美股的股票代號則是由1~5個英文字母呈現

而且這些英文字母大多與該股票公司的英文名類似,在辨別上更加直覺。

例如,探索者覺得AAPL是哪個美股?

BINGO!就是蘋果公司。

美股漲跌顏色

【美股買賣】美股漲跌顏色
【美股買賣】美股漲跌顏色

該如何一秒看出美股股價是漲還是跌?

最常見的方式就是用顏色區分

但比起台股的漲是紅色、跌是綠色,美股的漲跌正好相反,美股的漲是綠色、跌是紅色

不要問漢克為什麼,事實就是這樣xD

哪天漢克創個漢克股(??),漲用藍色、跌用橘色也可以xD

美股買賣 常見問題QA

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