除息除權、填息貼息是什麼?填息天數怎麼查?這1重點要注意

如果你很愛領配息,一定對除息除權不陌生,甚至還會接觸到填息、貼息等名詞。

本篇漢克就要來完整探索除權除息、填息貼息是什麼,同時也會告訴你很多人愛看的填息天數怎麼查,並分享我對填息的看法,希望能幫助你了解除息填息的真正意涵!

除息除權是什麼?

除息填息是什麼?快速填息才是好股票嗎?30秒搞懂基本概念
除息除權是什麼
除息除權是什麼

除息除權是指公司將賺到的錢,分給我們的兩種方式,除息(Ex-Dividend)指的是分配現金、除權(Ex-Right)則是分配股票。

如果想參與除權除息,就要在除權息前一天擁有股票,才能在一個月過後,獲得配息。

除息日當天賣出,還是可以獲得配息。

除權息後對股價的影響
除權息後對股價的影響

不過,除息除權的來源,依然是公司本身的股價或價值,總不可能憑白無故多一筆錢送給我們吧。

因此,除權除息後,股價通常會下跌,下跌幅度常常跟除權息比例類似。

舉例來說,某股票價格110元,配了5塊錢給我們,則除息完股價常會落在110-5=105元左右。

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大戶為何不愛領配息?

大戶不愛配息的原因
大戶不愛配息的原因

最主要原因是大戶看透配息只不過是把股價的一部分,分到銀行帳戶而已。

雖然這動作本身沒什麼對錯,但領到的配息會納入所得稅,再加上大戶所得稅率偏高,等於這樣一個分錢的動作,就讓他們損失配息28%的錢。

以殖利率3%來說,等於領配息後現虧0.84%!

因此,大戶與其領配息,還不如在除息前賣掉股票,等除完息、股價跌完後再買回,還比較賺!

填息是什麼?

填息是什麼?
填息是什麼?

由於配息後股價常常下跌,因此許多人會把「股價漲回到配息前的價格」,叫做填息,就像是把原本的價格空缺,填補起來一樣。

舉例來說,原本110元的股票,配了5塊錢後,又漲回110元,就叫做填息。

填息後,因為手上股票價格不變,感受上「領到的配息」好像是「多賺的」一樣,因此許多人會在乎配息後,有沒有填息。

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但並不是每檔股票配息後,都會瞬間填息,因此就衍生出「填息天數」這個詞。

填息天數是什麼?如何查詢?

填息天數指的是某檔股票花多少天,才漲回配息前的價格

舉例來說,股價原本110元,配息後花10天才漲回110元,則填息天數就是10天。

有的人會認為填息天數越短,代表股票越好,因為這代表短短幾天,就能多賺到配息。

如果你想查詢某檔股票或ETF的填息天數,甚至是長期的平均填息天數,不必自己從K線圖慢慢算,你可以善用現成的股票工具。

舉例來說,你可以透過玉山富果APP,快速查詢各標的的填息天數。

填息天數查詢:以玉山富果APP為例
填息天數查詢:以玉山富果APP為例

打開APP後,只要搜尋標的,點擊右下角版面設置,並點「基本面」-「股利政策」,就能看到平均填息天數。

點擊「顯示詳細」,還可以看到每次配息後的填息天數,資料一目瞭然!

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填息才是真的賺?我對填息的評價

我覺得填息只是心理帳戶在作祟而已,無法當作賺多少、股票好不好的衡量標準

因為配息本質上是把一部分的股價分給我們,配得多寡,也會影響填息難易度,如果不分給我們,就沒有填息這回事,但也許他股價上漲更多。

舉例來說,如果一檔股票不除息,但他股價漲一倍,這樣你賺得絕對比填息多更多。

再加上,影響填息的因素太多了,從整體經濟環境,到公司獲利能力,再到投資人的預期心理等,單用是否填息、填息天數來判斷,有點太武斷了。

我認為投資股票時,最該關注的是股票的獲利能力,是否填息、填息天數只是結果的一種呈現方式而已。

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除此之外,如果你看到填息後,開心地把配息花掉,沒有把股息再投入,那長期來說,很可能就損失可觀的複利效應啦!

填息失敗、貼息原因是什麼?如何因應?

貼息是什麼?
貼息是什麼?

如果股票配息後,股價沒有在下次配息前,漲回配息前的價格,就稱為填息失敗。

舉例來說,股價110元、配了5塊錢,結果股價從此沒漲回110元,就稱為填息失敗。

由於填息失敗相當於雖然拿了配息,但總資產卻減少了,感覺很像「貼錢」給公司,因此又稱「貼息」。

造成填息失敗的原因,本質上是股價沒漲的結果。

股價為何沒漲?這就回到我在填息評價中說的,最該關注的還是股票的獲利能力。

如果遇到貼息等情形,你可以思考當初買入這檔股票的理由是什麼,現在是否還滿足這個理由,來決定如何處理這檔股票。

除息填息常見問題QA

如何知道填息了?

當股價漲回配息前的價格,就是填息了,你也可以透過股票APP,查看每次配息後的填息天數。

填息天數短就是好股票嗎?

不一定,填息天數多寡的影響因素包含總體經濟、公司獲利能力、市場預期、配息多寡等,無法單由天數判斷是否為好股票。

貼息是什麼?

意思是配息後,股價沒有漲回配息前的價格,變相等於貼錢給股市了。

除息填息總結

總結來說,雖然除息填息是許多存股族關注的重點之一,但無論是否填息、填息天數多久、甚至是貼息,都不應該是判斷是否持有的唯一標準。

在挑選股票時,審慎評估股票本身的價值,會比表象的除息填息更重要。

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