KYC是什麼?虛擬貨幣如何進行身分驗證?優缺點及注意事項!

KYC 是什麼?花 30 秒快速探索!

如果你常在虛擬貨幣世界聽到「要先KYC」這個詞,卻不知道它到底是什麼,那請好好探索這篇。

本篇將探索KYC是什麼,要KYC的原因、時機、優缺點,以及虛擬貨幣KYC時的常見方式,最後提醒探索者一定要注意的事情,希望幫助你上手KYC。

KYC是什麼?為何虛擬貨幣常常提到它?

KYC是什麼
KYC是什麼

KYC是 Know Your Customer的簡寫,意思就是認識你的顧客,在虛擬貨幣中,是指要先經過交易所的身分驗證

你可能會想說:「我又沒顧客,為啥要「認識我的顧客」?」

答案是咱就是交易所的顧客,而「他們」要認識我們,因此我們要提供相關身分資料,藉此讓他們認識我們。

但為啥要KYC?虛擬貨幣不是號稱去中心化、可以來無影去無蹤嗎?

為什麼要KYC?

為什麼要KYC
為什麼要KYC

洗錢防制及打擊資恐

藉由KYC,金管會希望至少達到洗錢防制及打擊資恐的效果,當每個交易所帳號有對應的身分後,若發生問題就能找出是誰幹的。

以往加密貨幣交易所是不太需要KYC的,但卻被有心人士用來洗錢、詐騙。

由於沒有KYC,因此也抓不到究竟是誰違法,導致交易所需承擔這些法律風險,而兇手依然逍遙法外。

於是金管會在2021年9月30日發布「虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法」相關聲明,要求在台灣境內營業的加密貨幣業者,要進行KYC及申報可疑交易。

雖然境外交易所不受金管會規範,但為了符合各國規範,也大多開始自主進行KYC,藉此避免平台風險。

確保用戶福利不濫發

除了法規因素外,交易所要求KYC還有個原因:避免用戶創大量帳號濫刷福利

交易所常會給新戶蠻優渥的福利,藉此吸引新用戶使用(像使用漢克的幣安推薦碼就有上百U優惠),或是舉辦限時優惠活動,製造話題熱度及用戶黏著度。

但若活動不要求KYC,就會有人創立大量的帳號,不斷刷福利,刷完以後帳號就閒置不用。

這樣的現象不是交易所樂見的,畢竟福利給出去了,卻只換來一堆閒置帳號。

對真的有在用交易所的用戶來說也不公平,因為福利都被這些閒置帳號瓜分走了。

因此,現在交易所舉辦活動時,通常都會要求用戶須先完成KYC才能參加,藉此確保福利給到真實的用戶。

如果你想掌握交易所活動優惠,可以點下方按鈕加入漢克的LINE社群,一起來嚕優惠哦!

什麼時候要KYC?

什麼時候要KYC
什麼時候要KYC

其實KYC這件事很常見,像我們臨櫃開立銀行帳戶,行員會詢問我們「為何要開戶?」「資金來源?」並要我們填寫一堆資料,確認身分後才幫我們正式開戶,這些步驟就是在KYC。

有些探索者不喜歡被行員問東問西,選擇線上開立數位帳戶,也一樣會經過填寫資金來源、往來資產規模、上傳證件等步驟。這些步驟也是在協助銀行認識我們,並評估是否通過開戶申請。

其他像是證券戶開戶、海外券商平台等,也都是先KYC再決定是否讓我們開戶

不過,相比先KYC才能開戶,虛擬貨幣交易所規定相對寬鬆,通常都是先註冊帳號後,再完成身分驗證即可

不過,由於交易所KYC需要審核時間,有的甚至要等幾個工作天,因此漢克自己都是註冊後立刻KYC,避免真的要使用某些功能或參與活動時,來不及KYC而錯失時機。

KYC要提供哪些資料?

KYC常見資料
KYC常見資料

KYC要提供的常見資料包含:

  • 身分證:正反面照片或正本。
  • 第二證件:駕照、健保卡、護照的照片或正本。
  • 手機號碼。
  • 財力證明(資金來源說明)。
  • 指定自拍照或依指示的動作攝影:線上申請時,常須拿著證件及寫有指定字的白紙自拍並上傳,或是打開攝像頭,依照畫面指示轉頭或做指定動作。

不過,不同平台要求的KYC資料略有差異,建議可以探索漢克各平台的註冊教學,藉此快速又完整的完成KYC哦!

我剛開始KYC虛擬貨幣平台時,覺得流程蠻複雜的,尤其那個自拍照,真的好難拍(不太自拍的漢克xD),不過隨著註冊的交易所越來越多,就越來越上手啦,若真的不擅長自拍,也可以找個朋友幫你拍哦!

【漢克補充】通常會有個制式平台讓我們KYC,而不是透過客服或加賴跟某個人KYC,若是後者通常是詐騙!

雖然KYC很麻煩,而且還要擔心個資外洩問題,但KYC對我們也是有好處的。

虛擬貨幣KYC對用戶的好處

虛擬貨幣KYC優點
虛擬貨幣KYC優點

KYC對我們的好處主要有三個:

  • 獲得完整存提款權限:KYC後才能一次提領較大金額,如果你是大戶,建議一定要KYC,避免資金卡在交易所。
  • 享有完整活動權益:確保能跟其他用戶公平競爭,不受別人刷小號影響。
  • 確保平台其他用戶真實、資金來源正常:確保自己在平台上的每一筆交易,都是跟真實的人交易,且交易的資金來源也不是贓款。

虛擬貨幣KYC的缺點

虛擬貨幣KYC缺點
虛擬貨幣KYC缺點

相反地,虛擬貨幣KYC缺點也有兩個:

  • 流程繁瑣增加使用門檻:若用戶不熟悉整個KYC流程,會降低使用意願。
  • 個資外洩疑慮:若平台沒有妥善保存資料,或意外倒閉時,個資可能有外洩疑慮。

KYC虛擬貨幣常見平台

KYC虛擬貨幣常見平台
KYC虛擬貨幣常見平台

目前大部分的中心化加密貨幣交易所都需要KYC,漢克在此舉最常見的幣安及MAX為例,兩個KYC的例子都蠻典型的,學會後其他平台的KYC應該輕而易舉:

幣安 KYC

幣安身分驗證全數都要「當下拍攝」,也就是無法先拍照好再上傳,藉此降低盜圖風險,同時完成KYC後才能使用帳號。

幣安KYC時還有個特別的地方,就是要對著鏡頭、依照畫面指示轉頭或眨眼等。

我第一次操作時,心裡還想說這什麼鬼,是在玩變臉APP嗎xD

不過後來發現這樣也蠻方便且安全的,不用事前準備照片、喬角度,同時避免被其他人盜用身分,就能快速完成驗證。

延伸探索:幣安註冊圖解教學,完成開戶身分驗證及安全設置

MAX KYC

MAX身分驗證則全數都是「先拍攝後上傳」,且要完成銀行帳號綁定後,才能用台幣出入金。

除了基本的證件照片上傳外,MAX的KYC還要求「自拍照」。

這自拍照可不是平常美肌開到最大的那種,而是關掉美肌、一手同時拿著證件、寫有指定文字的白紙(如:僅限OOO註冊使用+日期)的自拍照。

我剛開始看到這個規定時,覺得超麻煩,尤其要同時讓證件、白紙、整顆頭入鏡,又不能彼此擋到,這對不擅長自拍的人來說,還蠻有技術門檻的。

不過,這樣主要是為了確認是本人驗證,為了完整權限,還是要給他硬著頭皮拍下去。

點上方可享 6 個月手續費 8 折優惠,搭配平台幣支付手續費可享最低 4 折優惠。

延伸探索:MAX註冊教學,推薦碼享優惠!

延伸探索:加密貨幣交易所排名、優缺點及特色總解析

了解KYC的概念及操作方式後,最後漢克要提醒探索者:不要隨便幫別人身分驗證,或是給別人自己的帳戶!

不要隨便幫別人身分驗證!

KYC注意事項
KYC注意事項

請把你所有的帳戶,包括:銀行、海外券商、加密貨幣交易所等,當作是你的身分證,千萬不要為了錢,「幫別人驗證」或「把帳號給別人」,也不要「幫別人轉錢」,否則可能淪為詐騙幫兇,並被判刑、罰錢

因為洗錢防制法第15條就有規定:「任何人無正當理由不得將帳戶、帳號交付、提供予他人使用」。

若給予帳戶或協助轉移贓款,除了可能會被被害者提告、要求賠償外,還可能會面臨有期徒刑等刑責。

相對應的,也請不要為了小利搜集人頭戶,否則根據洗錢防制法,「最重可處 5 年以下有期徒刑、拘役或併科新台幣3000萬以下罰金」。

延伸探索:貸款也能詐騙?貸款詐騙手法大公開

KYC常見問題QA

KYC是什麼?

KYC虛擬貨幣流程有哪些?

KYC總結

簡單來說,KYC的目的是為了確保用戶身分的真實及安全,避免有心人士濫用平台資源。虛擬貨幣KYC雖然很繁瑣,但為了自身的權益,漢克建議還是在註冊後就立刻進行身分驗證,同時也要注意不要隨便把KYC的帳戶給別人使用!

延伸探索:ACE交易所註冊教學,推薦碼享新手任務優惠
延伸探索:數位帳戶身分驗證方式與對應權限整理

如果你正踏上投資理財之路,有幾個平台一定要知道:

平台類型平台名稱特色
存錢銀行遠銀Bankee活存2.6%
台股券商玉山富果介面優雅
美股券商Firstrade眾多交易零手續費
加密貨幣交易所MAX交易所全台最大
加密貨幣交易所幣安Binance全球最大
投資理財平台
漢克探索中

專注數位帳戶、信用卡、證券戶、加密貨幣平台新知,期望以新手理財領路者身份,協助小白輕鬆展開探索。

本篇並非任何形式之投資建議,亦不代表本站立場,任何投資都有風險,如因相關內容招致損失,概與本站、編者、作者無關。

上 / 下一篇文章

一般留言

發佈留言

發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。 必填欄位標示為 *