IWF是什麼?怎麼買?4大重點解析及與VUG、IVW等差異

你覺得成長股能帶來較高的潛在報酬嗎?他們的風險會不會比較高?

讓我們透過IWF這檔ETF,來一窺解答。

這篇文章將帶大家探索IWF這檔追蹤美國中大型成長股的ETF,包括產業組成、成分股、配息、評價、如何買賣,以及與其他相似ETF如VUG、IVW的差異比較,並解答一些投資IWF時常見的問題,希望讓探索者能快速了解IWF這檔ETF。

IWF 是什麼:包含美國中大型成長股的ETF

IWF是追蹤Russell 1000 Growth Index(羅素1000成長股指數)的一檔美國中大型成長股ETF成立於2000年,成分股包括許多世界級的美國知名公司,至截稿當下資產管理規模為685億美元,總持股數為514家公司。

至於羅素1000成長股指數挑選成長股的方式,可至漢克先前寫過的VUG一文探索。

IWF 成分股

【IWF是什麼】產業組成
【IWF是什麼】產業組成

首先,從上圖我們可以看到在IWF的產業組成中,排名前三的產業分別為:資訊科技(43.75%)、非必需消費(14.18%)、健康照護(11.05,其餘產業類別包含:通訊、工業、金融、必需性消費品、不動產、能源、原物料、現金或衍生商品、公用事業等。

其中前三大產業,資訊科技、非必需消費、健康照護這三大產業占比加總已將近70,由此可看出IWF產業組成雖然多元,但相對集中在特定產業

【IWF是什麼】前十大成分股
【IWF是什麼】前十大成分股

而IWF的前10大持股占比加總將近50%,都是知名的世界級大公司,包括:蘋果、微軟、亞馬遜、輝達、谷歌、特斯拉、聯合健康集團、VISA、博通等。

從上述數據可以看出,光前三大持股就占了將近30%的比例,配置相對集中在特定科技巨頭。

IWF 內扣費用

【IWF是什麼】內扣費用率
【IWF是什麼】內扣費用率

根據iShares安碩基金網站公佈的資料,我們可以看到IWF內扣費用總費用率為0.18%,以這樣的費率和其它幾檔類似ETF相比,算是中規中矩,還算可以接受。

不過,相比追蹤全世界的VT或全美國股市的VTI,IWF內扣費用率是它們的一倍以上,如果你追求最低的投資成本,可能得思考一下值不值得。

IWF 配息

IWF的配息方式為季配息,分別於3、6、9、12月配發股息,過去5年每股股利平均約配發1.79元,且自發行以來未曾中斷配息,配息紀錄良好,平均年化殖利率約為0.91%。

雖然殖利率相比台灣股票並不高,但配息與殖利率並非投資這檔ETF的主要重點。因為會選擇這檔ETF的投資人,應該是看好美國的中大型成長股,主要目的是參與他們股價的長期成長,而不是為了配息。

另外當我們開始投資任何標的,若領到股息後不做股息再投入而是全部拿去花掉,就會少了複利效應,長期下來所損失的累積報酬率將可能遠遠高於領到的股息。

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IWF 年化報酬率

【IWF是什麼】報酬走勢圖
【IWF是什麼】報酬走勢圖

根據Portfolio Visualizer的回測數據,自IWF 2000年成立以來,年化報酬率為7.58%,期間最大回檔為-50.14%。

也就是說,在2000年到2023年這段期間,如果長期持有IWF,可獲得的年化報酬率接近8%,還算是可圈可點的成績,但中間過程資產可能腰斬50%,因此持有以成長股為主的IWF時,需有資產在投資中大幅縮水的心理準備。

當然,過去的回測並不代表未來績效,探索者應全面的了解IWF的產業組成、成分股並加上資產配置、自身風險承受度的綜合考量後,再決定是否進行投資哦!而如果探索者也好奇投資價值股的表現,則可以比較看看VTV這檔追蹤美國大型價值股的ETF。

IWF、VUG、IVW差異

其他跟IWF性質類似的美國成長股ETF包括:VUG(Vanguard Growth ETF)、IVW(iShares S&P 500 Growth ETF)等,我們一起來探索他們之間的差異吧:

代號規模
(億美元)
內扣費用追蹤指數過去10年年化報酬率
IWF6950.18%Russell 1000 Growth Index14.56%
VUG8870.04%CRSP US Large Cap Growth Index13.92%
IVW3190.18%S&P 500 Growth index13.39%
IWF、VUG、IVW差異比較,最後更新2023/06/06

關於其他ETF的背景如下:

  • VUG成立於2004年,追蹤CRSP美國大型成長股指數,由美國Vanguard先鋒集團所發行。
  • IVW成立於2000年,追蹤iShares標普500成長指數,由美國iShares安碩基金所發行。

由表格我們可進一步探討這幾檔ETF差異如下:

  • 規模最大的是VUG、規模最小的是IVW。
  • IWF和IVW的歷史同樣悠久,都自2000年時就成立,內扣費用兩者也並列0.18%,比VUG高出4倍左右。
  • 過去10年年化報酬率以IWF為最高,IVW最低,三者之間的報酬率差距約在1%左右,彼此之間差距不大。

同時,這三檔ETF產業組成中,前三大產業都包含了資訊科技、非必需消費、醫療保健,由此可看出成長股的共通點都是會配置較高比例的科技股。

因此,從成立時間、規模、報酬率、內扣費用成本等面向,將這三檔ETF做整體評估後,漢克認為若要投資美國成長股的ETF,IWF和VUG相對適合納入考量名單中。

延伸探索:VUG是什麼?怎麼買?

如何買IWF

我們可透過國內券商複委託或海外券商自行下單買入IWF,探索者在完成相關平台開戶後,即可在線上自行購買。

延伸探索:海外券商與複委託的差異比較,哪個比較好?

國內常見複委託券商中,可以定期定額買IWF的有:元大證券、凱基證券等。

如果想要自行在海外券商開戶下單,可選擇幾家大型美股券商如:Firstrade第一證券嘉信理財證券盈透證券等。

漢克也在下方舉例使用Firstrade購買IWF的畫面,依照步驟操作的話可以很容易找到並完成下單。

點上方按鈕開立 Firstrade,並在帳戶核准後 30 天內電匯 $25,000 (美金) 以上之資金至其第一證券賬戶,並向 Firstrade 申請補貼,即可獲得最高 25 美元手續費補貼!

【IWF是什麼】Firstrade 下單畫面
【IWF是什麼】Firstrade 下單畫面

IWF 評價

最後,漢克針對IWF的評價如下:

  • 產業組成集中度高:IWF的產業組成中,資訊科技、非必需消費、健康照護這三大產業就佔比近七成,相對集中於特定產業。
  • 持股集中度稍高:IWF共持有500多家公司,而前三大持股蘋果、微軟、亞馬遜佔比近30%,算是相當集中的配置。
  • 成立的歷史悠久:IWF成立於2000年,至今已有20幾年的歷史,經歷過蠻多的金融事件考驗。

至於要不要投資IWF這類成長股ETF,我會認為不該是以過往投資報酬率來決定。

你可以先想一下自己的投資組合中,是否已經有涵蓋成長股的配置?比例是多少?你認為投資組合中有需要配置成長股嗎?相信思考過這些問題後,對是否投資成長股會更有方向。

IWF 常見問題QA

什麼樣的投資人適合選擇IWF?

適合想追蹤美國大型成長股以及參與科技巨頭們長期股價成長的探索者。

IWF是什麼?

是追蹤羅素1000成長股指數,產業組成和持股都相對集中的一檔美國中大型成長股ETF。

IWF 總結

IWF具有投資產業集中於科技股,且持股較集中在蘋果、微軟、亞馬遜這三大公司的特色,因此需多加關注美國科技股和科技巨頭的動向,甚至是美國政府對科技產業的一些政策等等,適合想追蹤美國大型成長股,以及參與科技巨頭們長期股價成長的探索者。

雖然IWF看似很多面向都稍嫌集中於科技股,但這就是追蹤成長股為主的ETF的特色,畢竟近幾十年來科技股仍是成長股中的領頭族群,這樣的特點並沒有不好,端看投資人的屬性與資產配置方式來做選擇。

延伸探索:Firstrade註冊教學,線上即可開始賣賣ETF!
延伸探索:加密貨幣是什麼?怎麼買?

參考資料:IWF iShares安碩基金網站

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漢克探索中

專注數位帳戶、信用卡、證券戶、加密貨幣平台新知,期望以新手理財領路者身份,協助小白輕鬆展開探索。

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評分者:Eason
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