VOO是什麼?配息、評價、如何買?與IVV、SPY、VTI差異?

VOO是追蹤標普500指數(S&P 500)的ETF,全名為Vanguard S&P 500 ETF,由美國先鋒集團Vanguard所發行。

本篇將對VOO這檔ETF進行探索,包含:VOO配息、評價、如何買賣,以及與IVV、SPY、VTI等ETF的差異,並解答一些VOO的常見問題,希望讓探索者能快速了解VOO這檔ETF。

VOO 是什麼?

VOO是什麼?一次投資前500大公司?新手就靠這一篇!

VOO是追蹤美國標普500指數(S&P 500)的一檔指數型ETF,也就是蒐羅美股中前500大公司,佔總市值約80%,其餘20%為中小型股,因此VOO選股產業具有相當的多樣性,且每季都會調整一次成分股。

VOO成立於2010年,由美國三大ETF發行商之一的先鋒集團Vanguard所發行,相較其他追蹤S&P 500的指數型ETF而言,VOO的特色是擁有較低的管理費

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VOO 成分股

【VOO是什麼】產業組成
【VOO是什麼】產業組成

從Vanguard先鋒集團網站公布的產業分布圖中,我們可以看到VOO排名前三的產業分別為:資訊科技(26.1)、醫療保健(14.2)、金融(12.9),其餘產業類別包括:非必需消費、工業、通訊服務、必需性消費、能源、不動產、原物料、公用事業等。

由產業分布比例中可看出,VOO的產業組成將重點放在資訊科技、醫療保健、金融這三大部分,佔比共約53

【VOO是什麼】前10大成分股
【VOO是什麼】前10大成分股

VOO的前10大持股占比約27%,皆屬於美國大型股、科技類股。目前前十大持股包括:蘋果(6.85%)、微軟(5.7%)、亞馬遜(3.29%)、特斯拉、谷歌、波克夏、聯合健康保險、嬌生、埃克森美孚。

從上圖可看出持股有蠻重的比例著重在市值排名靠前的股票,因此市值排名越前面的公司對VOO的股價表現影響就越大。

VOO 內扣費用

【VOO是什麼】內扣費用率
【VOO是什麼】內扣費用率

根據Vanguard美國先鋒集團網站公布的VOO的內扣費用,僅包括管理費與其他支出這兩項,一共0.03%。此外我們也可以看到,Vanguard官方貼心的幫我們列出其他同性質的ETF費用率,平均約為0.78%,比VOO高出不少,相較之下就可以真切的體會到VOO的費用率算是相當低

VOO 配息

VOO配息方式為季配息,分別於3、6、9、12月配發股息,過去5年每股股利平均約配發1.31元。且VOO從發行以來不曾中斷配息,配息紀錄良好,平均年化殖利率約1.56%。。

不過,會長期持有VOO的投資人較重視的會是確保自己的績效跟緊美股大盤指數,以指數投資為目的,而不是領配息。此外,如果我們追求的是股價上漲的長期報酬,那麼每季的配息多寡對我們來說並不重要,因為領到的配息如果不股息再投入,就會失去複利效應而少賺到很多收益。

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VOO 年化報酬率

【VOO是什麼】報酬走勢圖
【VOO是什麼】報酬走勢圖

接下來我們來探索VOO自成立以來的報酬走勢。自2010年VOO成立以來,根據Portfolio Visualizer的回測數據,年化報酬率為12.10%,期間最大回檔為-23.91%。

看起來年化報酬率表現良好,且最大回檔並不多,但那是因為VOO的成立時間在2008年金融海嘯之後,因此回測的時間不包括那段時間。不過任一檔ETF的過往報酬都不代表未來績效,探索者在投資前仍應更全面的了解VOO的追蹤指數、成分組成等等,再行判斷是否要投資VOO哦!

VOO、IVV、SPY、VTI 差異

與VOO性質相近,較知名的美股指數型ETF包括:IVV、SPY、VTI等,那麼他們之間有什麼差異呢?

以下漢克先以表格比較各個ETF的重點差異:

代號規模
(億美元)
內扣費用追蹤指數過去10年年化報酬率
VOO28920.03%S&P 500 Index
(標普500指數)
12.76%
IVV30900.03%S&P 500 Index
(標普500指數)
12.77%
SPY37670.09%S&P 500 Index
(標普500指數)
12.68%
VTI28350.03%CRSP US Total Market Index
(CRSP美國整體市場指數)
12.41%
VOO、IVV、SPY、VTI 差異比較,最後更新2023/04/24

根據表格統整結果,會發現VOO、IVV、SPY追蹤的都是標普500指數,但VOO相比SPY的內扣費用較低,至於VOO跟IVV的差異並不大,主要差在追蹤誤差及市值規模。

不過,上述幾檔ETF在過去10年期間的報酬率都相差不遠,對於想要以較低的內扣費用來追蹤美股大型指數的探索者來說,都可以是很理想的選擇。

相較於IVV、SPY這兩檔與VOO追蹤相同指數的ETF,VTI追蹤的指數不同,為CRSP美國整體市場指數,就像是一個是追蹤全台男人的收入(VTI)、一個是追蹤全台最帥男人的收入(VOO),雖然可能都有漢克,但在意義上來說不同。

漢克將VOO與VTI另外獨立出來做比較,以表格整理如下:

代號內扣費用配息持股範圍過去10年年化報酬率
VOO0.03%季配息美股代表性500大市值的企業12.76%
VTI0.03%季配息全美國大中小共4,000多家公司12.41%
VOO、VTI細部比較,最後更新2022/11/11

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如何買VOO

買VOO的方式主要分為:國內複委託、海外券商下單,兩者都可透過線上下單購買VOO。

延伸探索:海外券商與複委託的差異比較,哪個比較好?

國內常見複委託券商中,可定期定額買VOO的有:永豐大戶投、富邦、元大、凱基、中國信託、國泰證券等。

如果想要自行在海外券商開戶下單,可選擇幾家大型美股券商如:Firsttrade第一證券、TD Ameritrade德美利證券等。

點上方按鈕開立Firstrade,並在帳戶核准後30天內電匯$2,500(美金)以上之資金至其第一證券賬戶,並向Firstrade申請補貼,即可獲得最高25美元手續費補貼!

漢克在此圖示在Firstrade購買VOO的畫面,整體來說是很容易找到並下單的。

【VOO是什麼】Firstrade下單畫面
【VOO是什麼】Firstrade下單畫面

VOO 評價

接著來看看漢克如何評價VOO吧:

  • 與同樣追蹤標普500指數的IVV、SPY相較之下,具有管理費較便宜的優勢
  • VOO規模相對IVV、SPY較小,但在美股的ETF中仍算是數一數二的發行規模
  • VOO與VTI相較之下,VOO在科技股方面的投資比重較高,適合喜歡美股大型股佔投資組合中較高比例的探索者,VTI的投資標的則較為分散許多,適合想追蹤全美國市場、同時擁有大中小型股的探索者。

VOO是相當適合用來追蹤美股大盤指數的一檔ETF,如果探索者是想要單純跟著美股大盤的報酬率走,不追求超越美股大盤的投資績效,那綜合內扣費用、資產規模等因素,VOO或IVV都會是非常值得納入考量的選擇。

VOO 常見問題QA

什麼樣的投資人適合選擇VOO?

如何開始買VOO?

VOO 總結

VOO具有內扣費用低、投資標的適度分散於大型股(約80%)與中小型股(約20%)、且報酬率不輸給追蹤標普500指數的同性質ETF等優勢。

如果探索者想選擇一檔能夠涵蓋美國前500大企業的指數型ETF,可接受投資標的中的科技股占比較高的話,那VOO會是值得優先考量的選擇。

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參考資料:VOO Vanguard先鋒集團網站

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