聰明錢是什麼及怎麼看？4 大風險要注意！以幣安聰明錢為例

聰明錢是藉由觀察市場上單一或一群人的操作，或揣摩機構思維並進行交易的一種策略。

但聰明錢要怎麼看？查看時有沒有風險要注意？

這篇文章就來探索聰明錢的基本概念、優勢與風險，並會以幣安聰明錢為例，告訴你怎麼查看聰明錢，最後也會分享常被視為聰明錢策略的 SMC 是什麼。

聰明錢是什麼？

聰明錢（英文：Smart Money）是指金融市場上單一或一群交易勝率高、賺很多錢或擁有大量資金的人，有點類似大戶的概念。

由於這些人能在市場上賺到錢，或一舉一動都可能影響到市場行情，因此常被市場關注，甚至成為投資人的交易策略之一。

再加上，區塊鏈世界中，鏈上的每一筆交易都是公開透明的，因此聰明錢更容易被追蹤。

就算是中心化的交易所，也有平台會整體聰明錢資訊，方便用戶觀察及作出應對之策。

漢克補充：聰明錢就像是傳統金融市場的籌碼面，透過觀察大戶動向來輔助判斷及進行交易決策。

聰明錢怎麼看？

查看聰明錢有兩種方式：鏈上數據、平台內部功能。

鏈上數據部分，可透過區塊鏈瀏覽器、DEX 等公開平台，查看特定地址的交易或轉帳行為。

舉例來說，若擁有大量資金的地址把所有加密貨幣都轉進交易所內，常被視為拋售壓力，此後價格可能不會太好。

有的 DEX 也會根據交易資金、勝率等進行排行，讓投資人可以更便利地追蹤聰明錢地址。

例如上圖就是 Hyperliquid 的排行榜，可查看特定地址的倉位及訂單狀況，過往 1011 大暴跌提前做空的內幕哥就是這樣被發現的。

部分中心化的交易平台也會整理自身的平台數據，可在平台 APP 或網頁查看，資訊可能包含：特定交易員的操作、市場上的多空倉位比例等，例如幣安交易所就有提供這個功能。

延伸探索：幣安教學總整理！Binance 交易所註冊、出入金、交易及評價

使用聰明錢的優勢

查看及學習不同策略

你可以觀察市場上的常勝軍、資金量體大的人是怎麼操作的，並從中學習。

舉例來說，為什麼聰明錢選擇在這個時間點建立倉位？又在什麼情況下平倉？為什麼現在行情聰明錢明顯偏向多方或空方？

比起自己埋頭苦幹、努力研究技術分析理論基礎，透過觀察聰明錢，你能夠把這些理論實際套用在聰明錢上，看是否真的有效，甚至發展出自己的一套交易策略。

調整風險配置

如果你發現某種類型的聰明錢突然改變作風、變得更保守，或是大量聰明錢都跟你開的倉位方向不一樣，此時也可適時調整自身的倉位風險。

雖然聰明錢也有出錯的時候，但跟聰明錢對幹也不是很明智的決定，適時調整風險才能在市場上待得更久。

請注意，聰明錢不是拿來無腦跟風的，唯有理解聰明錢的操作邏輯，並根據自身的風險承擔能力來調整，才能長期在市場中賺到錢。

聰明錢的風險

聰明錢風險一：聰明反被聰明誤

聰明錢不一定永遠聰明，有時聰明錢也會誤判行情、虧錢。

尤其加密貨幣市場行情非常多變，假突破、假跌破屢見不鮮，就算再聰明也不太可能 100% 穩賺。

因此查看聰明錢時，千萬別 ALL IN 跟隨，根據自己的大腦建立交易策略，並做好止損也非常重要。

聰明錢風險二：時間延遲錯過行情

從聰明錢做了某筆交易，到你看到這筆交易，再到你真的建立訂單及成交，這中間通常都有時間差。

在瞬息萬變的價格行情中，這些時間差很有可能造成聰明錢雖然賺錢，但你卻賠錢了。

舉例來說，聰明錢在價格起漲點進場買入，但價格在短短幾分鐘內就一飛沖天，此時你才進場可能來不及，甚至在價格高點買了聰明錢準備獲利了結的幣！

聰明錢風險三：聰明錢的叛逆

聰明錢也知道自己會被追蹤，因此有的聰明錢為了擺脫追蹤，會故意混淆視聽，建立莫名其妙的訂單，甚至是反向的倉位。

如此一來，追蹤聰明錢的人反而成為他的燃料及提款機。

因此，聰明錢的操作絕對不是 100% 正確，查看時務必經過自己的大腦。

聰明錢風險四：資訊的完整性

由於加密貨幣交易平台百百種，錢包地址也是隨手一創就有，因此你看到的聰明錢動向，很有可能不完整，甚至受單一平台侷限。

舉例來說，當你看到某平台內的聰明錢用高槓桿大量獲利的同時，很有可能他在另一個平台有完全相反、大量虧損的倉位。

獲利、虧損相抵之下，整體來說他並沒有虧多少錢，但卻獲得一個「高獲利的聰明錢帳號」，甚至還能拿著獲利到處炫耀。

幣安聰明錢是什麼？

幣安聰明錢是幣安交易所合約介面提供的功能，統整了市場上獲利高、收益率高的聰明錢，以及這些聰明錢的整體趨勢。

透過幣安聰明錢，你可以追蹤單一交易員的倉位狀況，甚至在他開倉時收到 APP 推播通知，有點類似跟單交易，但不會用自己的資金去跟著開單。

你也可以查看符合條件的聰明錢中，針對不同幣種的倉位狀態，究竟目前是多方偏多還是空方較多，甚至是倉位大小等。

如此一來，你更可以了解幣安交易所內的當前多空局勢，並輔助判斷整體市場行情。

如何使用幣安聰明錢？

使用幣安聰明錢的方式很簡單，到幣安 APP 合約頁面內的「聰明錢」，即可查看聰明錢資訊，單一聰明錢的「頂尖交易者」及綜合數據的「Smart Signal」分屬不同選單。

點上方可享現貨交易手續費 20% 折扣，搭配平台幣支付手續費可享最低 6 折優惠。

在「頂尖交易者」內，你可以調整時間計算尺度及排序標準（盈虧、收益率），並查看不同交易員的盈虧狀態。

點進單一交易員內，還可以更進一步查看投資組合、合約實盤甚至倉位等，也可以訂閱特定交易員來收到相關交易通知。

不過要注意，不是所有交易員都有公開倉位，沒有公開的坦白說也沒什麼好看的，除非你想看市場上還有誰比自己賺更多xD。

在「Smart Signal」內，則有不同幣種合約的多空狀態，其中：

• B：做多的交易量大於做空量。
• S：做空的交易量大於做多輛。

點進單一幣種後，還可根據需求查看交易者及巨鯨的倉位數據：

• 交易者：總盈虧為正、30 日投資報酬率 (ROI) 超過 50% 且 30 日盈虧介於 1,000 至 100,000 美元之間的熟練 U 本位交易者。
• 巨鯨：總盈虧為正且 30 日盈虧超過 100,000 美元。

透過這些聰明錢數據，你就能更了解幣安交易所內的市場狀態。

聰明錢衍生應用：SMC

聰明錢還有個常被拿出來討論的策略，叫 SMC，全名為 Smart Money Concept，意思是想聰明錢所想，通常是以莊家思維來判斷行情及交易。

舉例來說，當價格在某個區間震盪很久後，終於突破壓力位，此時便是 SMC 策略的潛在入場時機。

又或是當價格下跌、碰到支撐位時，若你認為莊家會在此時買入，便跟著莊家思維一起進場。

不過，我認為 SMC 只是包裝後的技術分析策略而已，而且莊家也不一定會照著我們的想法做，因此勝率不見得很高，使用時仍要搭配其他指標綜合判斷。

延伸探索：均線是什麼？怎麼看及設定？5種移動平均應用技巧全攻略

聰明錢常見問題 QA

聰明錢總結

最後，總結聰明錢的重點如下：

• 聰明錢是指市場上擁有較多資金、或過往勝率高、賺很多錢的投資人。
• 由於區塊鏈的公開透明特性，追蹤聰明錢更為簡單。
• 可透過鏈上數據或交易平台提供的資料來追蹤聰明錢。
• 藉由觀察聰明錢，可學習交易策略或調整倉位風險。
• 使用聰明錢時也有風險，並非穩賺不賠，看到動向後才操作也可能來不及。
• 幣安交易所有提供聰明錢功能，可查看單一交易員的操作或市場多空的拉鋸狀態。
• SMC 是從莊家的角度進行交易，以期買在起漲點或賣在相對高點。

如果你想了解更多幣安相關教學，可探索下方的指引，我把熱門的文章都整理出來囉，或也可以直接探索幣安教學總整理。

延伸探索：加密貨幣交易所排名、評價及手續費總整理

作者：漢克探索中

專注數位帳戶、信用卡、證券戶、加密貨幣平台新知，期望以新手理財領路者身份，協助小白輕鬆展開探索。

本篇並非任何形式之投資建議或開戶邀約，亦不代表本站立場，任何投資都有風險，過往表現亦非未來績效的可靠指標，如因相關內容招致損失，概與本站、編者、作者無關，另請留意本篇文章提及之平台或服務，可能不適用您所在的國家或地區，使用前請留意所屬國家或地區之法規。