006208富邦台50是什麼?適合存嗎?與0050差別?

與0050極為相似的006208,受到許多投資者的關注,那006208究竟是什麼呢?與0050到底差在哪?

本篇就要來好好探索006208這檔ETF,包含:006208內扣費用、配息、年化報酬率、如何買006208,以及與00500069200878ETF的差異,並解答一些006208的常見問題,希望讓探索者能快速了解006208這檔ETF。

006208 (富邦台50)是什麼?

006208是什麼?跟0050比有哪三大特色?

006208又稱富邦台50,全名為富邦台灣釆吉50基金,是由富邦投信在2012年成立的指數股票型基金,追蹤的是台灣50指數,也就是追蹤台灣前50大市值的公司,搜刮全台最大的前50名上市公司,幫大家賺錢。

延伸探索:ETF是什麼?有哪些類型?

006208素來有平民版 0050的稱號,成份股跟0050極為相似,但股價只有接近一半。

和0050相同的是,他們都像是餐廳裡的「經典套餐」,直接幫我們依照比例,調配出最好吃的餐點,也讓我們不必為了餐點上點綴的紅蘿蔔,而去買整條紅蘿蔔,大幅降低資金門檻。

除此之外,他們還會根據每個公司的市值排名變化,每季調整一次套餐組合,確保餐點是「最好吃的餐點」,幫我們省去調整持股比例的時間。

但不同的是,006208的資產並不像0050那樣充足,這就像是一個是大人的套餐、一個是兒童套餐,雖然都是經典套餐,但兩者所擁有的份量卻是完全不同的(所以股價才會比較低!)。

延伸探索:0050是什麼?漢克評價0050

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富邦台50 成分股

006208一共持有50支股票,由台灣前五十大市值的上市公司、依照市值比例組成,且還會在每年3、6、9、12月,根據公司市值變化調整成分股,選股規則蠻明確的。

至於詳細持股,截稿當下006208的前10大成分股如下:

【006208前10大成分股】
【006208前10大成分股】

在個股部分,006208成分股目前以台積電市值約225.9億元(46.11%)占比最多,其他前10大個股還有鴻海(市值約23.4億元)、聯發科(市值約18.5億元)、台達電、聯電、中華電、南亞、富邦金、中信金、國泰金。

如下圖所示,006208的成分股產業組成包括:電子類股(半導體)、金融保險、塑膠工業、航運業、鋼鐵工業等,其中最大組成產業為電子類股(70.49%),市值大約為345.5億元。

【006208成分股產業占比】
【006208成分股產業占比】

從006208成份股中,可以很明顯看出它受台積電的影響很大。

不過以成分股產業組成來看,前10大成分股除了電子類股以外還包含金融保險類股,雖然比例不高,但多少減少了只受單一產業影響的風險(雖然還是很集中XD)。

006208 內扣費用

由於006208協助我們追蹤並定期調整市值前50大的公司,因此會有相關成本費用隱藏在006208的價格內,也就是006208的內扣費用。

在截稿當下,富邦投信官網公告的006208相關費用,包含經理費0.15%及保管費0.035%等,總計約0.185%。

【006208內扣資訊】
【006208內扣資訊】

除此之外,006208的內扣費用還包括交易直接成本、其他費用等。

例如,111年006208的總內扣費用約0.34%,比前面提到的0.185%高出快一倍。

不過,與0050(總內扣費用約0.4%)相比,006208是內扣費用相對低的一檔ETF,因此吸引許多投資客的目光。

如果我們放眼全球,拿台股ETF與美股ETF內扣費用相比,會發現美股ETF費用又更低一些,有興趣的探索者可進一步探索。

延伸探索:VT是什麼?怎麼買?

富邦台50 配息

006208每半年會配息一次,分別於每年的7月和11月發放,且自成立以來都有穩定配息,從公開說明書內,可以看到十年內每股股利平均約配發約1.61元

漢克也發現006208配息有逐年上升的趨勢,例如:111年配息達2.278元(7月配1.248元、11月配1.030元),殖利率為3.22%。

不過,會投資006208的探索者,追求的應該是前50大市值公司的長期成長,而不是配了多少息。

另外,如果你沒有把領到的配息繼續投入股市,製造複利效應,很有可能失去龐大的報酬!

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006208 年化報酬

【006208累計報酬率】
【006208累計報酬率】

從上圖根據富邦投信官網公告的累計報酬率,我們可以得知006208自2012年成立以來,累計報酬率為252.72%(數據累計到2023.05.31)。

【006208vs.0050累計報酬率】
【006208vs.0050累計報酬率】

若將006208與0050的公開說明書相比,我們可以得知近一年內公告的累計報酬率中(數據累計到2023.03.31),006208為-8.54 %,而0050為-8.66%,兩者的累計報酬率相差不大。

若把時間拉長到十年的累計報酬率,可以得到006208的年化報酬率為11.81%,而0050為11.75%,相差也不大,主要原因是這兩檔ETF追蹤的指數皆為台灣50指數,因此如果你要投資台灣前50大公司,選擇其中一個其實就很夠了。

不過,006208過往報酬不代表未來的績效,探索者仍然要自行謹慎評估006208的未來性哦!

【漢克補充】
由於富邦投信官網無法進行單筆投入或定期定額的回測,所以漢克在這邊就沒有特別針對單筆投入或定期定額進行分享。

006208 怎麼買?

006208的購買方式很簡單,探索者只要完成國內券商開戶及交割戶綁定,就能線上買賣006028,有些券商甚至還提供006208定期定額購買的功能。

延伸探索:證券戶推薦哪一家?手續費總整理,新手買股票就用這幾家!
延伸探索:股票怎麼買?買賣規則解析

能買006208的券商蠻多的,像是玉山富果新光證券永豐大戶投、富邦、凱基、中國信託、國泰證券等都能購買006208。

至於詳細購買方式,我們只要進到券商的下單畫面後,搜尋框輸入006208並點擊006208,就能看到006208的下單介面。

探索者只要輸入想購買的價格(請自行決定,圖片上價格僅為截稿當時市價,非實際買入價)及股數,就能完成委託等待成交囉!

成交後,也別忘了在交割戶放入足夠的款項,才能順利扣款並獲得006208。

【006208下單畫面】
【006208下單畫面】

006208 與其他ETF比較

代號追蹤指數內扣費用
(官網2023公告)
追蹤指數規模(新台幣)
(2023/6/8)
0062080.185%臺灣50指數539.60 億元
00500.355%臺灣50指數3333.13 億元
006920.185%臺灣公司治理100指數196.04 億元
008780.335%
(50億(含)以下)
MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數2070.95 億元
006208 相關ETF比較

006208 vs. 0050

0050與006208都是追蹤「臺灣 50 指數」並採取完全複製指數化策略,不過,006208的價格及內扣費用是0050的將近一半,讓資金有限的探索者也有機會購買台灣50指數的相關ETF,故006208也有平民版 0050的稱號(相對持有的股數也較少)。

不過006208比0050晚成立許多年,因此在資金規模、流動性上,0050還是佔了相當大的優勢,也因此即使006208看似是平民版 0050,但還是有人會選擇相對大的0050。

006208 vs. 00692

00692是根據臺灣公司治理100指數持股,是台灣第一檔引進ESG永續投資概念的ETF,選股方向並不是看上市公司市值,而是以公司治理為標準挑選100檔股票。

以成份股來看,00692成份股幾乎包括006208的所有成份股,前10大持股的占比也差不多,不過00692投資高達百檔股票,持股產業範圍更大也更分散了一些,比較適合想要把風險分散在更多產業的探索者。

006208 vs. 00878

在選股方面,00878的選股方向為符合ESG評比、且重視過去殖利率較高的個股,而006208是追蹤市值前50大的股票,重視長期的股價成長,選股邏輯完全不同。

在配息方面,00878是季配息,006208為半年配息。相較之下,00878因為配息頻率更頻繁,比較能減少單筆股利達2萬以上、被課徵2.11%二代健保補充保費的成本。

在內扣的部分,00878需要時常更動、預測持有的成分股,所以管理費相對006208高了一些。

不過,股利其實是把一部分的股價發給探索者,獲利來源主要還是仰賴公司是否賺錢,對漢克來說,為了追求較高股利,而花費更多管理費,有點不值得。

006208可以買嗎?缺點有哪些?

006208的成分股包含台灣市值前 50 大企業,內扣費用低廉,股價相較0050低,適合資金有限但想投資台灣前 50 大企業,期待股價長期成長的探索者。

不過,要注意的是006208的成分股,以個股來說台積電就佔了4成,而成分股組成產業電子類股占了7成,有風險集中、易受單一產業影響的特性。

再加上006028 的基金規模與流動性較 0050 低,建議探索者要自行謹慎評估自己的風險承擔能力,再進行投資哦!

006208常見問題QA

006208是什麼?

006208跟0050哪個好?

006208總結

最後,幫探索者總結006208的重點如下:

  • 較適合看好台灣前50大公司長期發展的探索者。
  • 在台股ETF中內扣費用低。
  • 有風險集中、易受單一產業影響的特性。
  • 基金規模與流動性較 0050 低。
  • 股價相較 0050 來得低,適合資金有限的探索者。

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