最後更新於 2023 年 3 月 1 日

0050一直是熱門的ETF話題，究竟0050是什麼呢？本篇就要來好好探索0050這檔ETF，包含：0050 內扣費用、配息、單筆投入/定期定額年化報酬率、如何買0050，以及與0056、006208、00692等ETF的差異，並解答一些0050的常見問題，希望讓探索者能快速了解0050這檔ETF。

本篇探索僅為漢克個人探索，非任何形式之投資建議。任何投資都有風險，投資有賺有賠，探索者在進行任何投資前，應自行謹慎判斷，同時也非任何形式的開戶建議或邀約，請自行謹慎判斷並選擇具有安全監管的交易平台。

0050 / 元大50是什麼

0050又稱元大50，全名為元大台灣卓越50證券投資信託基金，是由寶來投信在2003年成立的指數股票型基金，追蹤的是台灣50指數，也就是追蹤台灣前50大市值的公司，就像是把全台最會賺錢的前50名抓出來，一起幫咱賺錢。

相比我們自己去找台灣前50大市值的公司，並一個一個下單買入，0050像是餐廳裡的「經典套餐」，直接幫我們依照比例、調配最好吃的餐點，也讓我們不必為了餐點上點綴的紅蘿蔔，而去買整條紅蘿蔔，大幅降低投資資金的門檻。

同時，當隨著時代遷移，一些原本市值很大的公司被其他公司超越時，0050也會每季調整一次套餐的組合，確保餐點是「最好吃的餐點」，讓我們省去自己去調整持股比例的時間。

0050是目前台灣規模大又最具代表性的ETF，適合想分散投資整個台灣市場的投資人使用。

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0050 成分股

0050一共持有50支股票，由台灣每季前五十大市值的上市公司、依照市值比例組成。

如下圖所示，0050的成分股產業組成包括：電子工業（半導體）、金融保險、航運業、鋼鐵工業、食品工業等，其中最大組成產業為電子工業（69.59%），市值大約為1826億元。

在個股部分，0050成分股目前以台積電市值約1140億元（43.45％）占比最多，其他前10大個股還有鴻海（市值約149億元）、聯發科（市值約107億元）、台達電、聯電、中華電、南亞、富邦金、中信金、兆豐金。

以上0050組成產業及成分股僅為漢克截稿當下的現狀，每季0050的成分股會根據公司市值變化進行調整，每季成分股的調整時間是在每年三、六、九、十二月第三個星期五後的下一個交易日生效。

0050 內扣費用

由於0050協助我們追蹤並定期調整市值前50大的公司，因此會有相關成本費用隱藏在0050的價格內，也就是0050的內扣費用。

以元大投信官網在截稿當下公告的0050相關費用，包含經理費0.32%及保桿費0.035%，總計約0.36%。

除此之外，0050的內扣費用還包括交易直接成本、其他費用等，以最近一次0050的總內扣費用約0.4%，相比目前台股的ETF內扣費用率約0.4%～2.0%，算是低費率的一檔ETF了。不過若將台股ETF與美股ETF內扣費用相比，會發現美股ETF費用又更低一些，有興趣的探索者可進一步探索。

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0050 配息

0050配息頻率從2017年起改為半年配一次，分別於1月和7月發放。在0050配息情形部分，從2017年起每股股利平均約配發約1.69元，且漢克觀察0050配息有逐年上升的趨勢，今年配息高達5元（1月配3.2元、7月配1.8元），殖利率也達到4.33%。

不過，過往的配息並不代表未來的績效，且若不把配息持續再投入到同一檔ETF，可能就會失去複利效應。許多投資0050的探索者追求的是長期的價格上漲趨勢，若因為配息而少賺到許多報酬，其實蠻可惜的。

如果想要每月領取利息，可以考慮高利活存數位帳戶。

如果要追求最高的活存利率，可探索下方整理：

延伸探索：數位帳戶高利活存利率總整理及挑選指南

0050 年化報酬

從2003年0050成立以來，根據元大投信ETF-AI智能投資平台進行回測後，得到的0050年化報酬率為９.71%，期間最大跌幅為-55.66%，也就是說若探索者2003年一次性投入資金到0050，目前為止會得到9.71%的年化報酬。

相較之下，若探索者從2003年6月開始，第一次投入10,000元到0050，隨後每月定期定額小額投入1000元，則平均年化報酬率僅為5.68%，期間最大跌幅為-48.83%。

由此可見，若2003年時手上有大筆資金，單筆一次性投入相比定期定額可獲得較佳的長期報酬，不過也須承擔在投入期間高達55%的價格回撤，心態要夠穩才能獲得長期報酬。

值得注意的是，0050過往報酬不代表未來的績效，探索者仍然要自行謹慎評估0050的未來性哦！

0050 怎麼買

0050的購買方式很簡單，探索者只要完成國內券商開戶及交割戶綁定，就能線上買賣0050，有些券商甚至還提供0050定期定額購買的功能。

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能買0050的券商蠻多的，像是玉山富果、永豐證券、富邦、凱基、中國信託、國泰證券等都能購買0050。

如下圖所示，我們只要進到券商的下單畫面後，搜尋框輸入0050並點擊0050，就能看到0050的下單介面。

探索者只要輸入想購買的價格（請自行決定，圖片上價格僅為截稿當時市價，非實際買入價）及股數，就能完成委託等待成交囉！成交後，也別忘了在交割戶放入足夠的款項，才能順利扣款並獲得0050。

0050 與其他ETF比較

與0050相關的ETF包含0056、006208、00692，漢克先以表格整理不同ETF之間的差異：

0050 vs. 0056

0050是追蹤市值前50大的股票，0056則是預測未來一年殖利率最高的50支股票，雖然兩個都是熱門的ETF，但選股邏輯完全不同。

0050持有者大多期待長期的價格上漲，0056持有者則是期望能定期獲得較高的配息，因此0056深受想把每年發放的現金股利當作生活零用錢的人喜愛。

0056的好處是可以取得較高金額的股利，但本身價格卻不一定會長期上漲，且因爲需要時常更動、預測持有的成分股，所以管理費相對0050高了一些。

對漢克來說，股利只不過是把股價的一部分發給探索者，獲利來源依舊是仰賴公司是否賺錢。若為了追求較高股利，而花費更多管理費，漢克覺得有點本末倒置。

0050 vs. 006208

006208 與 0050一樣是追蹤「臺灣 50 指數」並採取完全複製指數化策略，不過006208的價格及內扣費用是0050的將近一半，讓資金有限的探索者也有機會購買台灣50指數的相關ETF，故006208也有平民版 0050的稱號。

值得注意的是，雖然006208相比0050價格只有一半左右，但不代表它比0050「便宜」，這就像是一個是家庭號乖乖，一個是乖乖隨身包，雖然都是零食，但兩個價格之間無法互相比較。

另外，由於006208比0050晚成立許多年，因此在資金規模、流動性部分會比0050來得不理想，若探索者重視這方面的條件，那麼0050在這方面表現較亮眼。

0050 vs. 00692

00692是根據臺灣公司治理100指數持股，選股方向並不是看上市公司市值，而是以公司治理為標準挑選100檔股票。由於00692成份股幾乎包括0050的所有成份股，前10大持股的占比也差不多，因此常常會拿來跟0050比較，不過00692跟0050相比，持股產業範圍更大也更分散了一些。

投資0050好嗎？

投資0050好不好並沒有標準答案，因為每個人期待的「好」並不一定一樣。

舉例來說，有的人期待投入的本金永遠不會減少，那麼高利活存對他來說才是好的。因為雖然0050的過去長期報酬可達9％，但期間也不乏有短暫虧損超過50%的可能性。

對漢克來說，投資0050是在期待台灣市值最大的50個公司可以持續成長並賺錢，但在成長過程不乏有跌倒的可能性，建議探索者要自行謹慎評估自己的風險承擔能力，再進行投資哦！

0050 常見問題QA

0050 總結

最後，幫探索者總結0050的重點如下：

• 追蹤台灣市值前50大的股票。
• 內扣費用相對低、資金規模大、流動性充沛。
• 較適合看好台灣前50大公司長期發展的探索者。

如果你投資的是美股，也有一檔ETF與0050相似，可探索EWT是什麼。

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如果你正踏上投資理財之路，有幾個平台一定要知道：

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