0050是什麼?定期定額好嗎?與0056/006208/00692差別?

最後更新於 2023 年 1 月 30 日

0050一直是熱門的ETF話題,究竟0050是什麼呢?本篇就要來好好探索0050這檔ETF,包含:0050 內扣費用、配息、單筆投入/定期定額年化報酬率、如何買0050,以及與0056、006208、00692等ETF的差異,並解答一些0050的常見問題,希望讓探索者能快速了解0050這檔ETF。

本篇探索僅為漢克個人探索,非任何形式之投資建議。任何投資都有風險,投資有賺有賠,探索者在進行任何投資前,應自行謹慎判斷,同時也非任何形式的開戶建議或邀約,請自行謹慎判斷並選擇具有安全監管的交易平台。

0050 / 元大50是什麼

0050又稱元大50,全名為元大台灣卓越50證券投資信託基金,是由寶來投信在2003年成立的指數股票型基金,追蹤的是台灣50指數,也就是追蹤台灣前50大市值的公司,就像是把全台最會賺錢的前50名抓出來,一起幫咱賺錢。

相比我們自己去找台灣前50大市值的公司,並一個一個下單買入,0050像是餐廳裡的「經典套餐」,直接幫我們依照比例、調配最好吃的餐點,也讓我們不必為了餐點上點綴的紅蘿蔔,而去買整條紅蘿蔔,大幅降低投資資金的門檻

同時,當隨著時代遷移,一些原本市值很大的公司被其他公司超越時,0050也會每季調整一次套餐的組合,確保餐點是「最好吃的餐點」,讓我們省去自己去調整持股比例的時間。

0050是目前台灣規模大又最具代表性的ETF,適合想分散投資整個台灣市場的投資人使用。

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0050 成分股

0050一共持有50支股票,由台灣每季前五十大市值的上市公司、依照市值比例組成。

如下圖所示,0050的成分股產業組成包括:電子工業(半導體)、金融保險、航運業、鋼鐵工業、食品工業等,其中最大組成產業為電子工業(69.59%),市值大約為1826億元。

【0050成分股產業占比】
【0050成分股產業占比】

在個股部分,0050成分股目前以台積電市值約1140億元(43.45%)占比最多,其他前10大個股還有鴻海(市值約149億元)、聯發科(市值約107億元)、台達電、聯電、中華電、南亞、富邦金、中信金、兆豐金。

【0050前10大成分股】
【0050前10大成分股】

以上0050組成產業及成分股僅為漢克截稿當下的現狀,每季0050的成分股會根據公司市值變化進行調整,每季成分股的調整時間是在每年三、六、九、十二月第三個星期五後的下一個交易日生效

0050 內扣費用

由於0050協助我們追蹤並定期調整市值前50大的公司,因此會有相關成本費用隱藏在0050的價格內,也就是0050的內扣費用。

以元大投信官網在截稿當下公告的0050相關費用,包含經理費0.32%及保桿費0.035%,總計約0.36%。

【0050內扣率】
【0050內扣率】

除此之外,0050的內扣費用還包括交易直接成本、其他費用等,以最近一次0050的總內扣費用約0.4%,相比目前台股的ETF內扣費用率約0.4%~2.0%,算是低費率的一檔ETF了。不過若將台股ETF與美股ETF內扣費用相比,會發現美股ETF費用又更低一些,有興趣的探索者可進一步探索。

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0050 配息

0050配息頻率從2017年起改為半年配一次,分別於1月和7月發放。在0050配息情形部分,從2017年起每股股利平均約配發約1.69元,且漢克觀察0050配息有逐年上升的趨勢,今年配息高達5元(1月配3.2元、7月配1.8元),殖利率也達到4.33%。

不過,過往的配息並不代表未來的績效,且若不把配息持續再投入到同一檔ETF,可能就會失去複利效應。許多投資0050的探索者追求的是長期的價格上漲趨勢,若因為配息而少賺到許多報酬,其實蠻可惜的。

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0050 年化報酬

從2003年0050成立以來,根據元大投信ETF-AI智能投資平台進行回測後,得到的0050年化報酬率為9.71%,期間最大跌幅為-55.66%,也就是說若探索者2003年一次性投入資金到0050,目前為止會得到9.71%的年化報酬。

【0050自成立以來報酬走勢】
【0050自成立以來報酬走勢】

相較之下,若探索者從2003年6月開始,第一次投入10,000元到0050,隨後每月定期定額小額投入1000元,則平均年化報酬率僅為5.68%,期間最大跌幅為-48.83%。

【0050回測數據】
【0050回測數據】

由此可見,若2003年時手上有大筆資金,單筆一次性投入相比定期定額可獲得較佳的長期報酬,不過也須承擔在投入期間高達55%的價格回撤,心態要夠穩才能獲得長期報酬。

值得注意的是,0050過往報酬不代表未來的績效,探索者仍然要自行謹慎評估0050的未來性哦!

0050 怎麼買

0050的購買方式很簡單,探索者只要完成國內券商開戶及交割戶綁定,就能線上買賣0050,有些券商甚至還提供0050定期定額購買的功能。

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能買0050的券商蠻多的,像是玉山富果、永豐證券、富邦、凱基、中國信託、國泰證券等都能購買0050。

如下圖所示,我們只要進到券商的下單畫面後,搜尋框輸入0050並點擊0050,就能看到0050的下單介面。

探索者只要輸入想購買的價格(請自行決定,圖片上價格僅為截稿當時市價,非實際買入價)及股數,就能完成委託等待成交囉!成交後,也別忘了在交割戶放入足夠的款項,才能順利扣款並獲得0050。

【0050下單畫面】
【0050下單畫面】

0050 與其他ETF比較

與0050相關的ETF包含0056、006208、00692,漢克先以表格整理不同ETF之間的差異:

代號追蹤指數內扣費用
(官網2022公告)
追蹤指數規模(新台幣)
(2022/11/18)
00500.355%臺灣50指數2623.83 億元
00560.435%
(100億(含)以下)
臺灣高股息指數1698.02 億元
0062080.185%臺灣50指數417.46 億元
006920.185%臺灣公司治理100指數160.36 億元
0050 相關ETF比較

0050 vs. 0056

0050是追蹤市值前50大的股票,0056則是預測未來一年殖利率最高的50支股票,雖然兩個都是熱門的ETF,但選股邏輯完全不同。

0050持有者大多期待長期的價格上漲,0056持有者則是期望能定期獲得較高的配息,因此0056深受想把每年發放的現金股利當作生活零用錢的人喜愛。

0056的好處是可以取得較高金額的股利,但本身價格卻不一定會長期上漲,且因爲需要時常更動、預測持有的成分股,所以管理費相對0050高了一些。

對漢克來說,股利只不過是把股價的一部分發給探索者,獲利來源依舊是仰賴公司是否賺錢。若為了追求較高股利,而花費更多管理費,漢克覺得有點本末倒置。

0050 vs. 006208

006208 與 0050一樣是追蹤「臺灣 50 指數」並採取完全複製指數化策略,不過006208的價格及內扣費用是0050的將近一半,讓資金有限的探索者也有機會購買台灣50指數的相關ETF,故006208也有平民版 0050的稱號

值得注意的是,雖然006208相比0050價格只有一半左右,但不代表它比0050「便宜」,這就像是一個是家庭號乖乖,一個是乖乖隨身包,雖然都是零食,但兩個價格之間無法互相比較。

另外,由於006208比0050晚成立許多年,因此在資金規模、流動性部分會比0050來得不理想,若探索者重視這方面的條件,那麼0050在這方面表現較亮眼。

0050 vs. 00692

00692是根據臺灣公司治理100指數持股,選股方向並不是看上市公司市值,而是以公司治理為標準挑選100檔股票。由於00692成份股幾乎包括0050的所有成份股,前10大持股的占比也差不多,因此常常會拿來跟0050比較,不過00692跟0050相比,持股產業範圍更大也更分散了一些

投資0050好嗎?

投資0050好不好並沒有標準答案,因為每個人期待的「好」並不一定一樣。

舉例來說,有的人期待投入的本金永遠不會減少,那麼高利活存對他來說才是好的。因為雖然0050的過去長期報酬可達9%,但期間也不乏有短暫虧損超過50%的可能性。

對漢克來說,投資0050是在期待台灣市值最大的50個公司可以持續成長並賺錢,但在成長過程不乏有跌倒的可能性,建議探索者要自行謹慎評估自己的風險承擔能力,再進行投資哦!

0050 常見問題QA

0050怎麼買?

0050適合想穩定領股息的人嗎?

0050 總結

最後,幫探索者總結0050的重點如下:

  • 追蹤台灣市值前50大的股票。
  • 內扣費用相對低、資金規模大、流動性充沛。
  • 較適合看好台灣前50大公司長期發展的探索者。

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