00881國泰台灣5G是什麼?適合存嗎?與其他ETF差別?

00881國泰台灣5G是什麼?適合存嗎?與其他ETF差別? - 新手理財的領路者

當5G世代來臨,5G ETF也開始崛起,因此00881一上市就吸引許多投資客的目光。

本篇就要來好好探索00881這檔ETF,包含:00881內扣費用、配息、年化報酬率、如何買00881,以及與00878、00876、00861等ETF的差異,並解答一些00881的常見問題,希望讓探索者能快速了解00881這檔ETF。

00881 (國泰5G)是什麼?

00881又稱國泰台灣5G+,是由國泰投信在2020年成立的指數股票型基金

00881追蹤的是臺灣5G+通訊指數,運用FactSet的RBICS(Revere Business Industry Classification System)產業分類,挑選出台灣新世代通訊產業鏈,自由流通市值前30大個股,把這些公司股票組合起來,讓我們能一次投資5G世代科技業。

同時,他每半年還會分配投資客最愛的股息,因此深受許多存股族的喜愛。

不過,我認為是否投資00881的重點並不在領配息,而在於想投資5G市場,期望在5G成長帶來的經濟效益下,跟著股價受惠。如果你追求的只是配息,那麼00881值不值得投資,就得好好思考。

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國泰5G 成分股

00881會於每年4、10月根據選股標準調整成分股,漢克在此列出截稿當下的成分股如下:

【00881前10大成分股】
【00881前10大成分股】

上圖為00881截止至2023/02/13的前10大成分股,包含:台積電 31.75%、鴻海11.68%、聯發科10.61%、台達電、聯電、聯詠、大立光、廣達、矽立-KY、台灣大,涵蓋台灣5G上、中、下游產業鏈,包括半導體、通訊設備、電動車設備、手機品牌等。

從這些成份股也可以很明顯的看出,台積電的佔00881的比例很大,且前10大成分股都是半導體和電子產業,可以推測出00881受到單一產業的影響很大,不易分散風險。

【00881成分股產業占比】
【00881成分股產業占比】

而從00881的前五大持股產業,也可以發現單一產業佔比很大的現象,半導體類股比重高達56.21%。而剩下四大持股產業依序有,其他電子類股12.31%、電子零組件類股11.39%、電腦及週邊設備類股6.99%、通信網路類股5.53%。

不過,想投資00881的人,應該本來就看好科技業的成長潛能,所以單一產業比重大的現象也是正常的。

00881 內扣費用

【00881內扣資訊】
【00881內扣資訊】

以國泰投信官網在截稿當下公告的00881相關費用,包含經理費0.40%及保管費0.035%,總計約0.435%。

不過,雖然官網顯示的相關費用僅0.435%,但00881的內扣費用還包含交易直接成本、其他費用等,從00878公開說明書內,可知111年度的內扣費用約為0.58%,而110而年度的內扣費用約為0.83%。

考量5G ETF需視市場變化經常調整成分股,這樣的內扣費用還算合理,且以台股目前的ETF內扣費用率(約0.4%~2.0%)來說,00881的內扣不算太高。

不過,其實很多美股ETF的內扣費用都可以低至0.1%以下,假設年化報酬有10%,選擇低內扣費用就能避免被平白吃掉將近7%報酬!

而且,我覺得如果看好5G市場,或許也能藉由自身判斷,去尋找最有潛力的個股,減少內扣對報酬的影響。

國泰5G 配息

00881是什麼?你是為了配息去買的嗎?

00881是台灣第一檔、也是目前唯一一檔每半年配息的5G ETF,在每年1、8月進行配息。

雖然00881才剛成立兩年多,但目前都穩定配息,最近一次配息每單位分配金額為0.35元(2022年12月),年化配息率為4.83%,不能說是高配息的ETF。

不過,漢克覺得00881重點並不在配息,而是期望透過5G獲得股價的成長,並從中賺取價差,才會是最佳的獲利方式。

領到配息後若沒有股息再投入,也會導致資金無法跟著市場成長,進而損失潛在報酬。

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00881年化報酬

【00881累計報酬率】
【00881累計報酬率】

上圖是從2020年00881成立以來,透過國泰投信官網進行回測後,得到的累計報酬率(不含配息)約為-2.36%,其實並不理想。

從近一年累計報酬率(不含配息)-25.45%,也能觀察00881受單一產業的影響很大,由於疫情和戰爭影響全球供應鏈,導致5G產業重創,00881也因此身受其害。

如果考量配息的話,漢克直接用單筆投入回測給探索者看。

【00881單筆投入】
【00881單筆投入】

若探索者在2020年12月單筆投入10萬到00881,則根據國泰投信官網給出的數據,綜合考量股價與配息後,在2023年2月會得到4.99%的年化報酬,累計報酬(含配息)為11.13%。

由於撰稿當下剛好在經濟不景氣的時期,所以00881的年化報酬也相對低。

同時,要注意00881過往報酬不代表未來的績效,探索者仍然要自行謹慎評估00881的未來性哦!

【漢克補充】
由於國泰投信官網無法進行定期定額的回測,所以漢克在這邊就沒有特別針對定期定額進行分享。

00881怎麼買?

00881的購買方式很簡單,探索者只要完成國內券商開戶及交割戶綁定,就能線上買賣00881,有些券商甚至還提供00881定期定額購買的功能。

延伸探索:開證券戶要帶什麼?原來可以線上開證券戶!
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能買00881的券商蠻多的,像是玉山富果新光證券永豐大戶投、富邦、凱基、中國信託、國泰證券等都能購買00881。

至於詳細購買方式,我們只要進到券商的下單畫面後,搜尋框輸入00881並點擊00881,就能看到00881的下單介面。

【00881下單畫面】
【00881下單畫面】

探索者只要輸入想購買的價格(請自行決定,圖片上價格僅為截稿當時市價,非實際買入價)及股數,就能完成委託等待成交囉!成交後,也別忘了在交割戶放入足夠的款項,才能順利扣款並獲得00881。

00881與其他ETF比較

代號追蹤指數內扣費用
(官網2023公告)
追蹤指數規模(新台幣)
(2023/02/14)
008810.435%臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃FactSet 5G+通訊指數510.17 億元
008780.335%
(50億(含)以下)
MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數1597.16 億元
008763.2%iSTOXX全球5G關鍵科技指數48.75 億元
008613.2%ICE FactSet全球未來通訊指數44.55億元
00878 相關ETF比較

00881 vs. 00878

兩者雖然都常被存股族討論,不過00881重點並不在配息,00878則是試圖追求高股息,並使用收益平準金的機制來確保高配息。

在選股理念上,兩者也完全不同。

00881追蹤5G概念股,重視的是5G時代科技業帶來的經濟成長,而00878追蹤ESG所評比出來的優質公司,重視的是永續發展。

在持股產業的部分,00878除了電子產業外,在金融保險類股也有一定占比,分散了單一產業的影響,相比00881半導體產業佔了極大的比例,受單一產業影響很大。

因此,探索者在選擇時,可根據想要投資哪種產業來挑選。

延伸探索:00878是什麼?漢克評價00878

00881 vs. 00876

00876的主要投資範圍涵括了美國、台灣、日本、中國、德國、荷蘭的科技硬體市場,像是手機零組件、晶圓代工供應鏈、通訊元件、IC設計,目前擁有99檔成分股,適合想投資全球5G市場的探索者。

而00881專攻於台灣5G市場的產業鍊,適合只看好台灣5G市場的探索者。

不過,因為00876投資範圍涵蓋全球,內扣也較00881高許多、達到了3.2%。而配息方面,相較於00881半年配,00876是採取不配息的模式,兩者差異值得探索者注意。

00881 vs. 00861

00861為台灣第一檔5G ETF,主要投資範圍涵括美國(62.83%)、台灣、日本等各國未來通訊供應鍊的公司,擁有50檔成分股。過半的投資皆在美國,適合看好美國5G市場的探索者。

而00881的30檔成份股涵蓋了台灣5G上、中、下游產業鍊,包括半導體、通訊設備、電動車設備、手機品牌等,比較適合只想台灣5G市場的探索者。

在兩者細微差異部分,因為00861投資範圍涵蓋全球,內扣也相較00881高許多、達到了3.2%。而配息方面,相較於00881半年配,00861是採取不配息的模式。

00881可以買嗎?

00881是台灣目前唯一擁有配息的5G ETF,因此許多看好5G市場又想領配息、擔心買個股風險高、或是想以低價格輕鬆入手5G概念股的投資客會考慮投資00881。

但我覺得若想投資5G市場,重點就不會放在配息,而是在它的股價成長,內扣費用跟領到配息後不再投入,都可能影響實際報酬。

漢克覺得如果不執著5G概念股,其實可以考慮0050,0050持有的前5大個股分別為台積電、鴻海、聯發科、台達電、聯電,與00881相去不遠,又不會因單一產業比重過大,導致在經濟不景氣時跌到谷底。

延伸探索:0050是什麼?市值前50大公司一次買入!

國泰台灣5G+ 常見問題QA

00881是什麼?

00881配息嗎?

00881總結

最後,幫探索者總結00881的重點如下:

  • 台灣第一檔每半年配息的5G ETF。
  • 成份股涵蓋30檔台灣的5G產業鏈。
  • 單一產業比重大,半導體類股比重過半。
  • 科技產業受戰爭、疫情影響大,導致年化報酬相對低。

延伸探索:比特幣是什麼?如何買?

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