VT是什麼?產業組成/成分股/評價/怎麼買?與ACWI等ETF差異?

最後更新於 2022 年 11 月 29 日

VT是追蹤富時全球全市場指數(FTSE Global All Cap Index)的ETF,全名為Vanguard Total World Stock ETF,由美國先鋒集團Vanguard所發行。

本篇將探索VT這檔ETF,包含VT的產業組成、成分股、評價、配息、如何買賣,以及與其他相似ETF如ACWI、VEU、VTI的差異比較,並解答一些投資VT時常見的問題,希望讓探索者能快速了解VT這檔ETF!

本篇探索僅為漢克個人探索,非任何形式之投資建議。股票屬於風險投資,投資有賺有賠,探索者在進行任何投資前,應自行謹慎判斷並自負盈虧,投資人因不同時間進場,將有不同投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。同時也非任何形式的開戶建議或邀約,請自行謹慎判斷並選擇具有安全監管的交易平台。

VT 是什麼?

VT是追蹤富時全球全市場指數(FTSE Global All Cap Index)的一檔全球股市型ETF,追蹤的股票涵蓋全球數十個國家,前10大國家包括:美國(61.7%)、日本(5.9%)、英國(3.9%)、加拿大、中國、法國、瑞士、澳洲、印度、德國,總持股數多達9500多檔

【VT是什麼】前10大國家
【VT是什麼】前10大國家

VT追蹤的公司大部分是在已開發市場國家之中,例如美國公司在VT的佔比就超過一半,不過VT也有包含新興市場如印度、台灣,雖然成分股佔比不高,且相對集中在該國家的大公司,但仍可看出VT在持股上具有一定程度的分散性。

延伸探索:美股是什麼?如何買?

VT 成分股

【VT是什麼】產業組成
【VT是什麼】產業組成

VT的成分股中,排名前三的產業分別為:金融、電子技術、技術服務(如上圖所示)。其餘產業類型包含:醫療保健、非必須消費品、零售業、能源、生產者製造、必需消費品、公用事業等,由此可看出VT產業組成相當多元,以分散投資的角度而言是相當不錯的!。

【VT是什麼】10大成分股
【VT是什麼】10大成分股

至於VT前10大持股占比總計僅約14%,皆屬於美國大型股、科技類股,包括:蘋果、微軟、亞馬遜、特斯拉、谷歌、聯合健康保險、埃克森美孚、嬌生、波克夏,且最大持股蘋果(AAPL)只佔3.76%,持股分散程度顯而易見。

VT 內扣費用

由Vanguard美國先鋒集團網站公布的VT的內扣費用,僅包括管理費與其他支出這兩項,一共0.07%,相較同性質的美股ETF費用算是便宜許多,長期持有的成本並不高。

VT 配息

VT的配息方式為季配息,分別於3、6、9、12月配發股息,過去5年每股股利平均約配發1.83元。且VT從發行以來不曾中斷配息,配息紀錄良好,平均年化殖利率約2%。

不過以漢克的角度來看,選擇VT的投資人通常較重視的是長抱這檔ETF數年後,股價是否隨著企業成長而跟著上漲的長期報酬,所以每季的配息多或少,比較不是投資這檔ETF的重點所在。

另外,如果探索者領到的配息不繼續股息再投入的話,就會失去複利效應進而少賺到很多報酬。漢克建議探索者可以想想看自己偏好的投資方式,是想要長抱股票賺取股價成長的報酬,或是想要以賺取較多的配息為主,兩者在選擇投資標的的方向上會有所不同哦!

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VT 年化報酬率

【VT是什麼】報酬走勢圖
【VT是什麼】報酬走勢圖

接下來我們來探索VT過去的報酬走勢。

自2008年VT成立以來,根據Portfolio Visualizer的回測數據,年化報酬率為9.33%,期間最大回檔為-25.52%,在眾多ETF中表現算亮眼的。

不過探索者要注意的是,VT的過往報酬並不代表未來績效,探索者自己仍應更全面的了解VT的成分股,並自行判斷是否要投資VT哦!

VT、ACWI、VEU、VTI差異

其他跟VT性質類似的ETF包括:ACWI(iShares MSCI ACWI ETF)、VEU(Vanguard FTSE All World ex US ETF)、VTI(Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF)等,那麼他們之間有什麼差異呢?

以下漢克先以表格比較各個ETF的重點差異:

代號規模
(億美元)
內扣費用追蹤指數過去10年年化報酬率
VT2400.07%富時全球全市場指數
(FTSE Global All Cap Index)
8.26%
ACWI1750.32%MSCI ACWI全球指數
(MSCI ACWI Net Total Return USD Index)
8.18%
VEU3220.07%富時環球(美國除外)指數
(FTSE All-World ex US Index)
3.59%
VTI26750.03%CRSP美國整體市場指數
(CRSP US Total Market Total Return Index)
12.41%
VT、ACWI、VEU、VTI差異比較,最後更新2022/11/23

根據表格統整結果,會發現VT、ACWI追蹤的都是全世界(不過ACWI有排除小型股)VEU追蹤的是除了美國以外的全世界、VTI追蹤的是全美國。

而這四者相比,雖然VT的內扣費用並不是最低的,但跟性質最相近的ACWI比較起來仍相對低很多,可降低不必要的成本。

另外,由過去10年期間的報酬率來看,可以歸納出有投資美國公司的ETF(VT、ACWI、VTI)報酬率相對高,全部持股都是美國公司的VTI報酬率最高,投資全世界除美國以外公司的VEU報酬率最低。

【漢克補充】 VEU + VTI = VT ?
探索完上述的介紹後,聰明的探索者們或許會有一個想法,如果自己用VEU+VTI這兩檔組合起來,是不是也有類似VT的效果呢?
是的,因為VEU+VTI=美國以外的全世界+全美國大中小型股=全世界的大中小型股(VT),不過仍要注意各ETF的內扣費用、追蹤誤差等差異哦!

延伸探索:VTI是什麼?怎麼買?

如何買VT

VT的購買方式可透過國內複委託或海外券商下單購買,探索者只需完成相關平台開戶後,就能線上購買VT。

延伸探索:海外券商與複委託的差異比較,哪個比較好?

國內常見複委託券商中,可定期定額買VT的有:永豐證券、富邦、元大、凱基、中國信託、國泰證券等。

如果想要自行在海外券商開戶下單,可選擇幾家大型美股券商如:Firstrade第一證券、嘉信理財證券、盈透證券等。

漢克在此圖示在Firstrade購買VT的畫面,整體來說是很容易找到並下單的。

【VT是什麼】Firstrade 下單畫面
【VT是什麼】Firstrade 下單畫面

VT 評價

最後,漢克針對VTI給予整體評價如下:

  • 規模較大:相較同性質的ACWI而言,VT的持股規模較大。
  • 內扣費用低:VT的內扣費用為0.07%,與ACWI的0.32%相差近四倍,可減少投資成本對報酬的影響。
  • 分散程度高:持股遍佈全球,且高達9500多檔,產業與個股分散程度佳。
  • 美國公司仍佔有一定比例:VT包含全世界數十個國家的公司,買一檔ETF相當於投資全世界。而美國公司仍佔約60%,因此在適度分散風險的同時,也不會錯過參與成長力強的美國市場的機會。

VT 常見問題QA

什麼樣的投資人適合選擇VT?

如何開始買VT?

VT 總結

VT具有內扣費用低、投資標的適度分散於美國(約60%)與全世界其他國家(約40%)的優點。需注意的是VT的成分股中,大型股仍佔較多數。如果探索者想要提高自己的投資組合中,中小型股比例的話,需要再探索其他的標的納入配置。

VT適合的探索者類型:想選擇一檔能夠追蹤全世界各大國家股票市場的ETF,且不想錯過美國股市的高成長性,那VT會是值得優先考量的選擇!

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參考資料:Vanguard先鋒集團網站公布的VT ETF說明書
參考資料:Vanguard先鋒集團網站公布的VT內扣費用
參考資料:Vanguard先鋒集團網站,VT成分股介紹頁面
參考資料:VettaFi

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