VT是追蹤富時全球全市場指數（FTSE Global All Cap Index）的ETF，全名為Vanguard Total World Stock ETF，由美國先鋒集團Vanguard所發行。

本篇將探索VT這檔ETF，包含VT的產業組成、成分股、評價、配息、如何買賣，以及與其他相似ETF如ACWI、VEU、VTI的差異比較，並解答一些投資VT時常見的問題，希望讓探索者能快速了解VT這檔ETF！

VT 是什麼？

VT是追蹤富時全球全市場指數（FTSE Global All Cap Index）的一檔全球股市型ETF，追蹤的股票涵蓋全球數十個國家，前10大國家包括：美國（61.7％）、日本（5.9％）、英國（3.9％）、加拿大、中國、法國、瑞士、澳洲、印度、德國，總持股數多達9500多檔。

VT追蹤的公司大部分是在已開發市場國家之中，例如美國公司在VT的佔比就超過一半，不過VT也有包含新興市場如印度、台灣，雖然成分股佔比不高，且相對集中在該國家的大公司，但仍可看出VT在持股上具有一定程度的分散性。

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VT 成分股

VT的產業阻成中，排名前三的產業分別為：金融（16.3％）、電子技術（11.26％）、技術服務（11.08％），其餘產業類型包含：醫療保健、非必須消費品、零售業、能源、生產者製造、必需消費品、公用事業等，由此可看出VT產業組成相當多元，以分散投資的角度而言是相當不錯的。

至於VT前10大持股占比總計僅約14％，皆屬於美國大型股、科技類股，包括：蘋果（3.76％）、微軟（2.78％）、亞馬遜（1.46％）、特斯拉、谷歌、聯合健康保險、埃克森美孚、嬌生、波克夏等，且最大持股蘋果（AAPL）只佔3.76%，持股分散程度顯而易見。

VT 內扣費用

由Vanguard美國先鋒集團網站公布的VT的內扣費用，僅包括管理費與其他支出這兩項，一共0.07％，相較同性質的美股ETF費用算是便宜許多，長期持有的成本並不高。

VT 配息

VT的配息方式為季配息，分別於3、6、9、12月配發股息，過去5年每股股利平均約配發1.83元。且VT從發行以來不曾中斷配息，配息紀錄良好，平均年化殖利率約2％。

不過以漢克的角度來看，選擇VT的投資人通常較重視的是長抱這檔ETF數年後，股價是否隨著企業成長而跟著上漲的長期報酬，所以每季的配息多或少，比較不是投資這檔ETF的重點所在。

另外，如果探索者領到的配息不繼續股息再投入的話，就會失去複利效應進而少賺到很多報酬。漢克建議探索者可以想想看自己偏好的投資方式，是想要長抱股票賺取股價成長的報酬，或是想要以賺取較多的配息為主，兩者在選擇投資標的的方向上會有所不同哦！

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VT 年化報酬率

接下來我們來探索VT過去的報酬走勢。

自2008年VT成立以來，根據Portfolio Visualizer的回測數據，年化報酬率為9.33％，期間最大回檔為-25.52％，在眾多ETF中表現算亮眼的。

不過探索者要注意的是，VT的過往報酬並不代表未來績效，探索者自己仍應更全面的了解VT的成分股，並自行判斷是否要投資VT哦！

VT、ACWI、VEU、VTI差異

其他跟VT性質類似的ETF包括：ACWI（iShares MSCI ACWI ETF）、VEU（Vanguard FTSE All World ex US ETF）、VTI（Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF）等，那麼他們之間有什麼差異呢？

以下漢克先以表格比較各個ETF的重點差異：

根據表格統整結果，會發現VT、ACWI追蹤的都是全世界（不過ACWI有排除小型股），VEU追蹤的是除了美國以外的全世界、VTI追蹤的是全美國。

而這四者相比，雖然VT的內扣費用並不是最低的，但跟性質最相近的ACWI比較起來仍相對低很多，可降低不必要的成本。

另外，由過去10年期間的報酬率來看，可以歸納出有投資美國公司的ETF（VT、ACWI、VTI）報酬率相對高，全部持股都是美國公司的VTI報酬率最高，投資全世界除美國以外公司的VEU報酬率最低。

【漢克補充】 VEU + VTI ＝ VT ？
探索完上述的介紹後，聰明的探索者們或許會有一個想法，如果自己用VEU+VTI這兩檔組合起來，是不是也有類似VT的效果呢？
是的，因為VEU＋VTI＝美國以外的全世界＋全美國大中小型股＝全世界的大中小型股（VT），不過仍要注意各ETF的內扣費用、追蹤誤差等差異哦！

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如何買VT

VT的購買方式可透過國內複委託或海外券商下單購買，探索者只需完成相關平台開戶後，就能線上購買VT。

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國內常見複委託券商中，可定期定額買VT的有：永豐大戶投、富邦、元大、凱基、中國信託、國泰證券等。

如果想要自行在海外券商開戶下單，可選擇幾家大型美股券商如：Firstrade第一證券、嘉信理財證券、盈透證券等。

漢克在此圖示在Firstrade購買VT的畫面，整體來說是很容易找到並下單的。

VT 評價

最後，漢克針對VTI給予整體評價如下：

• 規模較大：相較同性質的ACWI而言，VT的持股規模較大。
• 內扣費用低：VT的內扣費用為0.07％，與ACWI的0.32％相差近四倍，可減少投資成本對報酬的影響。
• 分散程度高：持股遍佈全球，且高達9500多檔，產業與個股分散程度佳。
• 美國公司仍佔有一定比例：VT包含全世界數十個國家的公司，買一檔ETF相當於投資全世界。而美國公司仍佔約60%，因此在適度分散風險的同時，也不會錯過參與成長力強的美國市場的機會。

VT其實除了具有規模大、內扣費用低、分散程度高這幾個優點以外，還有一個很大的優點，就是持有一檔ETF就相當於持有全世界的股票，這簡直是懶人福音、沒時間研究股市的探索者的最佳選擇之一。只要持續的買入VT就可以跟隨全世界股市的報酬，的確是相當簡單且有效率的方式，如果你想專心工作、或是享受生活，追求花越少時間在股市上越好的話，VT絕對值得你納入投資組合。

VT 常見問題QA

VT 總結

VT具有內扣費用低、投資標的適度分散於美國（約60％）與全世界其他國家（約40％）的優點。需注意的是VT的成分股中，大型股仍佔較多數。如果探索者想要提高自己的投資組合中，中小型股比例的話，需要再探索其他的標的納入配置。

VT適合的探索者類型：想選擇一檔能夠追蹤全世界各大國家股票市場的ETF，且不想錯過美國股市的高成長性，那VT會是值得優先考量的選擇！

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參考資料：VT Vanguard先鋒集團網站

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作者：漢克探索中

專注數位帳戶、信用卡、證券戶、加密貨幣平台新知，期望以新手理財領路者身份，協助小白輕鬆展開探索。

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