00713元大台灣高息低波ETF是什麼?定期定額好嗎?

00713元大台灣高息低波ETF是什麼?定期定額好嗎? - 新手理財的領路者

00713是近期ETF的黑馬,受到許多想打造月領生活費的投資人關注,那究竟00713是甚麼呢?

本篇就要來好好探索00713這檔ETF,包含:00713 是什麼?內扣費用、配息、單筆投入/定期定額年化報酬率、如何買,以及與0056、00878、00900等ETF的差異,希望讓探索者能快速了解00713這檔ETF。

00713 元大高息低波是什麼?

00713追蹤什麼指數

00713又稱元大高息低波,全名為元大台灣高股息低波動ETF基金,是由元大投信在2017年成立的指數股票型基金。

00713追蹤的是臺灣指數公司特選高股息低波動指數,從市值為前 250 大的公司中,根據獲利能力、報酬率、股利、營運現金流量、波動度,來綜合分析出50 檔能獲得高股利且低波動的股票

這就像是學校將成績表現優異且穩定發揮的學生們組隊,派去參加全國比賽一樣,00713將這些配息、股利獲益高的股票集中,並且篩選出股價波動低、抗跌的股票們,試圖幫助大家長期獲利甚至超越大盤。

這樣的篩選方式,就有一咪咪主動選股的成分在,是否能長期打敗大盤呢?讓我們繼續探索下去。

00713為何叫高息低波?

00713從成立以來,光配息就有連續三季年化7%以上,而在2022年台股低迷時,也展現出低波動的特性,跌幅不到大盤一半,繳出了不少亮眼的成績單,規模也從90億飆升成長至354億,成為高股息ETF最強黑馬。

不過,符合低波動標準的公司不一定會是最賺錢的企業,給最多股息的也不一定是年化報酬最高的公司。

如果探索者要追求的是最理想的年化報酬,那麼00713的篩選標準就值得好好思考。

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00713 成分股

00713會於每年6、12月根據選股標準調整成分股,而根據台灣指數公司公布2023年第1次成分股的審核結果,00713將於2023年6月19日刪除及新增21檔股票。

漢克在此將台灣指數公司的2023年第1次成分股的審核結果,與元大官網目前公告 00713在成份股調整前的前10大成分股(數據統計到2023/05/31)製成圖進行比較。

【00713成分股調整】
【00713成分股調整】

從中我們可以發現,原本00713持有的前10大成分股有些也被刪除,像是台塑、緯創等,還有許多AI科技的趨勢股也被替換成較穩健的食品股、電信股等,可以說00713整體投資轉為保守,發揮低波選股特性,除此之外,00713也納入許多殖利率高的股票,像是長榮鋼、啟碁等

【00713前10大成分股】
【00713前10大成分股】

上圖為漢克截稿當下的前10大成分股,包含:仁寶8.76%、統一7.87%、台灣大6.88%、遠傳、彰銀、欣興、宏全、光寶科、亞泥、瑞儀。

從這些成份股可看出,00713並沒有特定集中在某幾檔個股中,前10大個股占比都蠻均勻的,具有分散風險的特色

【00713成分股產業占比】
【00713成分股產業占比】

由於目前元大官網只統計到2023年5月的產業配置,因此漢克在此整理00713尚未變更成分股前的產業配置,其中包含:電子工業69.67%、塑膠工業8.65%、水泥工業4.06%、建材營建2.86%、金融保險2.44%。

從00713過往的持股產業可看出,雖然電子產業比例高、受單一產業的影響大,但除此以外的持股產業,都是較為穩定的產業,再加上近期成分股的選股方向轉為保守,可以期待未來00713受單一產業影響程度會下降。

00713 內扣費用

以元大投信官網在截稿當下,公告的00713相關管理費用,包含經理費0.45%(20億元(含)以下)及保管費0.035%,總計約0.485%。

【00713內扣資訊】
【00713內扣資訊】

不過,雖然元大投信官網顯示的相關費用僅0.485%,但00713的內扣費用還包含交易直接成本、其他費用等,從00713公開說明書內可知111年的內扣費用約為0.62%。

以台股目前的ETF內扣費用率(約0.4%~2.0%)來說,00713的內扣並不算高,但有許多美股ETF的內扣費用相對起來更加低廉,例如VOO內扣費用僅約0.03%。

對漢克來說,內扣費用越高就等於花更多成本,如果能將這些成本也投入市場,隨著長期複利效應累積起來也很可觀。

為了篩選出高息低波的股票,付出較高的隱藏成本,算是蠻合理的,但究竟要不要付出這些成本,來嘗試取得預期績效,值得我們深思。

元大台灣高股息低波動ETF 配息

00713從2022/09/19起從年配息改為季配息,並納入收益平準金的制度,於每年的3、6、9、12月配息。

季配息減少了單筆股利達2萬以上、被課徵2.11%二代健保補充保費的風險,也吸引了許多想每季領被動收入的投資者。

自00713成立後,隔年開始每年都有穩定的配息,最近一次配息每單位分配金額為0.68元(2023年05月),年化配息率達到了5.81%

從殖利率來看,2018~2020年殖利率大約5%,2021年更達到7%的好成績,在00713改季配息後,2022年00713現金股利為2.9,殖利率為7.11%

00713具有低波動度、股價穩定的特色,照理說應不會有如此高的殖利率,推測是因為00713會透過定期買進被低估的股價、賣出本益比較高的股票獲利,因此才有高殖利率

不過,探索者要注意,00713有納入收益平準金的機制,因此後期投入的投資者投入的一部分資金,是放在準備金(而非投入市場)中,隨時拿來當股息發放,避免配發的股息被新資金稀釋,而不是全數投入股市。

雖然收益平準金確保了穩定的配息,但也造成資金無法完全參與市場,漢克認為有點本末倒置。

00713年化報酬

下圖是從2017年00713成立以來,根據元大投信ETF-AI智能投資平台進行回測後得到的累計報酬率。

【00713累計報酬率】
【00713累計報酬率】

從成立以來,00713的累計報酬率為83.71%(數據累計到2023.03.31),在近一年00713於基金月報內公告累計報酬率為 -2.31%,與市場上相當抗跌的00878相比(基金月報內公告00878近一年累計報酬率為 -3.75%),00713的抗跌能力更加出色。

這也歸功於00713在選股的方式以低波動為重,造就了00713抗跌的特性。

至於00713年化報酬如何?如果想投資00713,定期定額還是單筆投入,哪種方式效益最佳?

因此漢克根據過往走勢,計算兩者的過往年化報酬給探索者看。

【00713定期定額】
【00713定期定額】

假設探索者選擇定期定額小額投入,從2017年9月開始,第一次投入10,000元到00713,隨後每月投入1,000元,則平均年化報酬率僅為10.05%,期間最大跌幅為-23.16%

【00713單筆投入】
【00713單筆投入】

若探索者2017年一次性投入資金到00713,目前為止會得到14.47%的年化報酬,期間最大跌幅為-25.8%

相較起來,若2017年時手上有大筆資金,單筆一次性投入相比定期定額,可獲得較佳的長期報酬

不過,過往報酬不代表未來的績效,探索者仍然要自行謹慎評估00713的未來性哦!

00713怎麼買?

00713的購買方式很簡單,探索者只要完成國內券商開戶及交割戶綁定,就能線上買賣00713,有些券商甚至還提供00713定期定額購買的功能。

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雖然不見得每個券商都有提供00713買賣,但支援00713買賣的券商蠻多的,像是玉山富果新光證券永豐大戶投、富邦、凱基、中國信託、國泰證券等都能購買00713。

至於詳細購買方式,我們只要進到券商的下單畫面後,搜尋框輸入00713並點擊00713,就能看到00713的下單介面。

【00713下單畫面】
【00713下單畫面】

探索者只要輸入想購買的價格(請自行決定,圖片上價格僅為截稿當時市價,非實際買入價)及股數,就能完成委託等待成交囉!成交後,也別忘了在交割戶放入足夠的款項,才能順利扣款並獲得00713。

00713與其他ETF比較

代號追蹤指數內扣費用
(官網2023公告)
追蹤指數規模(新台幣)
(2023/06/26)
007130.485%
(20億元(含)以下)
臺灣指數公司特選高股息低波動指數351.4 億元
00560.435%
(100億(含)以下)
臺灣高股息指數2184.9 億元
008780.335%
(50億(含)以下)
MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數2068.2 億元
009000.335%特選台灣高股息30指數298.2 億元
00713 相關ETF比較

00713 vs. 0056

在選股方面,00713的選股重視低波動、穩定並且過往殖利率較高的個股,適合希望股價波動穩定想保守領息的退休人士,而0056是預測未來的殖利率表現,比較適合期待未來領高股息的投資者。

00713因為選股模式和持股產業的分散性,使得在2022年台股盤勢不穩的局勢下,00713的跌幅相對0056更抗跌。

在配息方面,兩者都是季配息,00713是3、6、9、12月配息;0056是1、4、7、10月配息,且都採用收益平準金機制,規則差異不大,因此還是要從選股邏輯去選擇會比較好

延伸探索:0056是什麼?漢克評價0056

00713 vs. 00878

在選股方面,00878的選股方向為符合ESG評比、且重視過去殖利率較高的個股,比起00713的選股重視低波動、穩定並且過往殖利率較高的個股。

兩者的選股方式不同,但都選擇了穩定的公司,在過去一年台股低迷的狀態下,00713比起00878更加抗跌,但從台股大盤來看,這兩檔ETF都屬於抗跌能力強的股票!

在配息方面,00878是台灣第一檔每季配息的台股ETF,於1、4、7、10月配息,而00713從去年9月改為季配息,於3、6、9、12月配息,都採納了收益平準金機制,兩者差異主要還是選股的邏輯不同。

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00713 vs. 00900

在選股方面,00900的選股方向重視殖利率高的個股,並且每年 4 、7 、12 月都會換股,比起00713的選股除了殖利率高,更重視低波動、穩定的個股,相較起來00900更加注重高股息的部分。

但也因為需要頻繁更換成分股,因此00900實際內扣費用就更加昂貴,於公開說明書內可以得知,2022年00900的內扣費用高達1.37%,相較00713在2022年的內扣費用0.62%,00900的內扣費用高出許多。

以配息來說,兩檔ETF皆為季配息,00900於1、4、7、10月配息;00713於3、6、9、12月配息,以2022年每單位收益分配金額來看,00900為1.35元,相較00713的2.9元,00900的選股方式似乎沒有讓投資客獲得更高的獲益

不過由於00900為2021年12月成立,所以還沒有更多的數據能分析過往的績效,也不能證實以高股息為重的選股方式,是否真的會使投資客得到更高的獲利,以及是否能夠穩定配息。

元大台灣高股息低波動ETF 適合存股嗎?

00713過往績效亮眼,除了考慮高股息,還注重其他重要元素,如獲利能力、營運現金流量、低波動等,近期也大幅度更改成分股,替換成較穩健的食品股、電信股等,整體投資轉保守。

除此之外,00713的配息穩定,且股價擁有低波動的特性,因此深受喜歡穩定保守又想領高股息的投資者。

不過過往報酬不代表未來的績效,再加上00713 的基金規模與流動性相較於0056、00878 都來的低,建議探索者要自行謹慎評估自己的風險承擔能力,再進行投資哦!

元大台灣高股息低波動ETF 常見問題QA

00713是什麼?

00713配息時間?

00713總結

最後,幫探索者總結00713的重點如下:

  • 從市值前 250 大的公司中,綜合分析出50 檔能獲得高股利且低波動的股票。
  • 績效穩定成長,報酬率佳,配息穩定且過往年配息率平均達 5%。
  • 成分股的產業分散,受單一產業風險影響小,整體股價波動低、抗跌。
  • 規模近期突漲,但整體而言資金規模尚不足、流動性不充沛。
  • 有些原持有的前10大成分股被替換成較穩健的食品股、電信股等,整體投資轉保守。

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