00679B 元大美債20年 ETF是什麼?配息、成分股及評價介紹

在高通膨的時代,許多投資人都想趁機進入債券市場,而專門投資美債的00679B,便受許多投資客們的關注!

本篇就要來好好探索00679B這檔ETF,包含:元大美債20年 是什麼?內扣費用、配息、過往年化報酬率、如何買,以及與00696B、00795B、GOVT等ETF的差異,希望讓探索者能快速了解00679B這檔ETF。

00679B 元大美債20年 ETF是什麼?

00679B又稱元大美債 20 年,全名為元大美國政府 20 年期(以上)債券 ETF 傘型證券投資信託基金,是由元大投信在2017年成立的指數股票型基金。

00679B追蹤的是ICE美國政府20+年期債券指數,依照績效選出40檔美國政府公債,並於每月固定統合合格的債券、新發行債券、或再次發行的債券,重新調整成分股,確保投資者能時刻緊跟美國公債市場。

延伸探索:GOVT是什麼?怎麼買?美國公債ETF靠這篇!

不過,在投資公債ETF前,也要留意相關風險。

第一個是信用風險,00679B囊括的美國政府公債,債信評比為最高等級AAA(或AA+),相對來說有保障且安全。

第二個則是利率風險,從2021年末至2023年,隨著美國聯準會不斷提升利率,債券價值不斷下跌,00679B也受到相當大的影響,未來利率走勢也不明,如果想投資,請謹慎評估未來的可能性。

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00679B 成分股

【00679B持有債券組成】
【00679B持有債券組成】

根據2023年8月的元大投資月報顯示,00679B的投資標的,98.67%皆集中在美國政府公債,其餘1.33%為現金。

雖然00679B的標的都集中在美國公債,但因為美國公債的信用評比為AAA級,被認為是全世界最安全的債券,如果連美國都倒債的話,全世界的資金大概也沒有安全的停泊處了。

因此00679B在信用風險方面,屬於低風險的ETF,價格起伏不會很誇張,較適合保守的投資人。

【00679B前10大持債】
【00679B前10大持債】

從前十大持有債券來看,00679B主要以 2048 ~ 2052 年到期(20年以上公債)的美國政府長期公債為主,通常長期債券能獲得的報酬比短期債券高,不過相對的,利率的風險可能也比短期債券高,值不值得投資,仍要靠各位探索者自行謹慎判斷。

00679B 管理費

【00679B內扣資訊】
【00679B內扣資訊】

截稿當下,00679B官網公告的相關管理費用,包含經理費0.10%(兩百億元(含)以上)及保管費0.06%(兩百億元(含)以上),總計約0.16%

不過,雖然元大投信官網顯示的相關費用僅0.16%,但00679B的內扣費用還包含交易直接成本、其他費用等,從00679B公開說明書內,可知111年的內扣費用約為0.22%

雖然從台股目前的ETF內扣費用率(約0.4%~2.0%)來看,00679B的內扣費用算是蠻低的,但其實在美股中債券類型的ETF內扣費用都相當低廉,例如:BND這檔ETF內扣費用僅0.03%。

如果能把省下的內扣費用再次投入,隨著長期複利效應累積起來也很可觀。

延伸探索:BND是什麼?怎麼買?

元大美債20年 ETF 配息

00679B的配息方式為季配息,分別於每年的2、5、8、11月除息。

回頭看00679B配息狀況蠻穩定的,最近一次配息每單位分配金額為0.28元(2023年08月),年化配息率達到了3.71%,年均殖利率約為2.5%

由於00679B部分配息來源屬於境外所得,減少了單筆股利達2萬以上、被課徵2.11%二代健保補充保費的風險,因此吸引許多想每季領被動收入的投資者。

不過,00679B採取收益平準金的機制,部分資金會被放在準備金(而非投入市場)中,隨時拿來當股息發放,所以實際真正拿到的配息其實很少。

會選擇00679B的投資人,通常看重00679B的避險及股債配置功能,所以配息的多寡,比較不是投資這檔ETF的重點。

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00679B年化報酬

下圖是從2017年00679B成立以來,根據元大投信ETF-AI智能投資平台進行回測後得到的累計報酬率。

【00679B累計報酬率】
【00679B累計報酬率】

從成立以來,00679B的累計報酬率為-8.11%(數據累計到2023.07.31),在近一年00679B於基金月報內公告累計報酬率為 -9.1%,與重視股票價值成長的0050相比(基金月報內公告0050近一年累計報酬率為 13.05 %),00679B的報酬率遜色許多。

會有這樣的結果,主要是因為債券的價格和利率呈反向關係,從2021年末至2023年,隨著美國聯準會不斷升息,債券的價格不斷下跌,投資美國債券的00679B,價格當然也跟著下跌。

至於00679B年化報酬如何?投資00679B是該定期定額還是單筆投入,哪種方式效益最佳?

下面漢克根據過往走勢,計算兩者的過往年化報酬給探索者看。

【00679B定期定額】
【00679B定期定額】

假設探索者選擇定期定額小額投入,從2017年1月開始,第一次投入10,000元到00679B,隨後每月投入1,000元,則平均年化報酬率僅為-1.99%,期間最大跌幅為-16.82%

【00679B單筆投入】
【00679B單筆投入】

若探索者2017年一次性投入資金到00679B,目前為止會得到-1.23%的年化報酬,期間最大跌幅為-40.73%

相較起來,若2017年時手上有大筆資金,單筆一次性投入相比定期定額,可獲得較佳的長期報酬,但年化報酬其實相差不大。

再加上債券受市場利率影響大,無法肯定未來市場的變動,探索者仍然要自行謹慎評估,00679B的未來性哦!

00679B怎麼買?

00679B的購買方式很簡單,你只要完成國內券商開戶及交割戶綁定,就能線上買賣00679B,有些券商甚至還提供00679B定期定額購買的功能。

延伸探索:開證券戶要帶什麼?原來可以線上開證券戶!
延伸探索:股票怎麼買?買賣規則解析

能買00679B的券商蠻多的,像是玉山富果、新光證券、永豐大戶投、富邦、凱基、中國信託、國泰證券等都能購買00679B,我也有整理部分券商的開戶及使用教學:

【00679B下單畫面】
【00679B下單畫面】

至於00679B詳細購買方式,我以玉山富果為例,只要進到券商的下單畫面後,搜尋框輸入00679B並點擊00679B,就能看到00679B的下單介面。

00679B與其他ETF比較

代號追蹤指數內扣費用
(官網2023公告)
追蹤指數規模(新台幣)
(2023/8/31)
00679B0.16%
(200億(含)以上)
ICE美國政府20+年期債券指數1066.68 億元
00696B0.16%
(100億~300億(含))
20年期以上指數
富時美國政府債券
262.32 億元
00795B0.13%
(200億~500億(含))
彭博20年期(以上)
美國公債指數
225.87億元
GOVT0.05%ICE U.S. Treasury
Core Bond Index
(ICE美國核心公債指數)
238.9(億美元)
約7167億元
00679B 相關ETF比較

00679B vs. 00696B

整理00679B00696B
選股美國政府長期公債美國政府長期公債
過往配息穩定配息
2、5、8、11月
採用收益平準金機制
穩定配息
2、5、8、11月配息
配息來自淨利(較純)
規模
00679Bvs.00696B

配息來自淨利,較不會有閒置資金的問題。

00679B vs. 00795B

整理00679B00795B
選股美國政府長期公債美國政府長期公債
過往配息穩定配息
2、5、8、11月
採用收益平準金機制
穩定配息
1、4、7、10月
配息來自淨利(較純)
內扣費用
規模
00679Bvs.00795B

內扣費用低,相對比較不會被成本吃掉報酬。

00679B vs. GOVT

整理00679BGOVT
選股美國政府長期公債美國政府長期+短期公債
過往配息穩定配息
2、5、8、11月
採用收益平準金機制
穩定配息
每月配息
配息來自淨利(較純)
內扣費用
規模
00679Bvs.GOVT

GOVT是全球知名的美債ETF,可透過Firstrade等海外券商輕鬆買入。

延伸探索:GOVT是什麼?怎麼買?
延伸探索:海外券商與複委託的差異比較,哪個比較好?

元大美債20年 ETF 適合存股嗎?我的評價是…

最後來探索漢克如何評價00679B吧:

  • 內扣費用低:在台股的ETF中,00679B的內扣費用算是相當低,僅0.16%(但相對美股偏高)。
  • 過往年化報酬低:00679B的過往年化報酬不到1%,不太適合想追求長期報酬的探索者。
  • 風險波動度低:相比股票,債券是屬於相對低風險的標的,而00679B集中在美國政府長期公債,因此風險特性可說是非常低。

綜合上述的特性,漢克認為00679B較適合追求極低風險的債券配置、或看好未來美國公債發展的投資者。

許多人會同時買入股、債,藉此兼具成長性及穩定性。

值得注意的是,雖然美國公債在投資市場有著「不會倒」的共識,但歷史上股災發生的時空背景和各種不同成因,股債雙殺的經驗也是有過幾次。

因此,雖然00679B在股票市場中,抗跌能力可能比較強,但不代表不會跌。

元大美債20年 ETF 常見問題QA

00679B總結

最後,幫探索者總結00679B的重點如下:

  • 使用新台幣即可參與美國債券市場,交易方式方便,適合想找債券搭配資產配置組合的投資人。
  • 在台股ETF中內扣費用低,配息來源屬於境外所得,故免繳二代健保補充保費。
  • 投資標的皆集中在美國政府長期公債,避險效果佳,能獲得的報酬比短期債券高。
  • 美債債信評比為最高等級AAA,違約率極低。
  • 債券的價格和利率漲跌呈反向關係,難抵通膨升息影響。

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評分者:Eason
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