00891 中信關鍵半導體ETF是什麼?適合存嗎?與其他ETF差別?

00891是什麼?30秒快速了解基本概念!

台積電將台灣半導體產業揚名世界後,00891這檔專門投資半導體產業的ETF,便受到許多投資人的關注。

本篇就要來好好探索00891 這檔ETF,包含:00891  是什麼?內扣費用、配息、過往年化報酬率、如何買,以及與00892、00878、0056等ETF的差異,希望讓探索者能快速了解00891這檔ETF。

00891 中信關鍵半導體ETF 是什麼?

00891又稱中信關鍵半導體,全名為中國信託臺灣ESG永續關鍵半導體ETF基金,是由中國信託投信在2021年成立的指數股票型基金。

00891追蹤的是ICE FactSet臺灣ESG永續關鍵半導體指數,依照市值、成交量及流動性等條件,從台灣半導體產業中選出最會賺錢的上市、櫃公司。

接著再以ESG作為標準,剔除高風險企業,最終在半導體產業中選出 30 間市值最高的優質公司幫大家賺錢。

半導體產業鏈相當複雜,包含上、中、下游產業,00891則根據規則,從中挑選適當的標的,且每年會調整4次成分股。

不過,符合ESG標準的不一定會是最賺錢的企業給最多股息的,也不一定是年化報酬最高的公司

因此,如果探索者要追求的是最理想的年化報酬,那麼00891的篩選標準,仍要謹慎評估。

延伸探索:ETF是什麼?新手必知的重點

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00891 成分股

00891會於每年1、4、7、10月,根據選股標準調整成分股,漢克在此列出截稿當下的成分股。

【00891前10大成分股】
【00891前10大成分股】

上圖為00891截止至2023/08/31的前10大成分股,包含:聯發科 19.94%、台積電 19.39%、聯電9.98%、日月光投控 7.15%、聯詠 4.44%、瑞昱、世芯-KY、力旺、創意、環球晶。

00891為了避免單一持股比例過重,因此單一個股持股上限為20%,前5大成分股權重總合上限為65%,具有分散風險的特色。

【00891成分股產業占比】
【00891成分股產業占比】

至於前五大持股產業,則包含:(上游) IC設計 48.03%、(中游) 積體電路 32.16%、(下游) 封裝測試10.90%、上游材料與元器件 3.60%、外包組裝和通路 2.22%。

由持股產業可看出,00891的成分股產業,集中在半導體產業利潤較高的上游及中游為主。

不過,因為是專門投資半導體產業的ETF,00891受單一產業影響很大。

但如果你想投資00891,應該本來就看好半導體產業的發展,所以單一產業比重大的現象,也是正常的啦。

00891 管理費

在截稿當下,中國信託投信官網公告的00891相關管理費用,包含經理費0.40%及保管費0.035%,總計約0.435%。

【00891內扣資訊】
【00891內扣資訊】

不過,雖然中國信託投信官網顯示的相關費用僅0.435%,但00891的內扣費用,還包含交易直接成本、其他費用等,從00891公開說明書內,可知111年的內扣費用約為0.55%

為了貼合半導體產業的市場變化,00891要經常調整成分股,這樣的內扣費用算合理,相較台股目前的ETF內扣費用率(約0.4%~2.0%)來說,內扣也不算太高。

但其實許多美股ETF的內扣費用都相當低廉,例如VOO內扣費用僅約0.03%,如果把省下來的內扣費用,長期複利累積起來,金額也會相當很可觀。

而且,如果看好半導體產業,或許也能藉由自身判斷,去尋找最有潛力的個股,減少內扣對報酬的影響。

中信關鍵半導體ETF 配息

00891是季配息,在每年1、4、7、10月配息,下圖是00882自成立以來的配息狀況。

【00891配息資訊】
【00891配息資訊】

00891才剛成立兩年多,目前配息狀況除了2022年4月時,有因為半導體股票價格下跌太多,導致沒有配息,其他時間配息發放算穩定。

且配息都來自淨利,沒有收益平準金的疑慮,最近一次配息每單位分配金額為0.22元(2023年07月),年化配息率達到了6.69%。

但根據漢克的計算,目前00882的年均殖利率約為3.5%,其實並不理想。

殖利率不是越高越好,記得也要考量本身價格變化。詳情可探索殖利率越高越好嗎?殖利率重點全攻略

不過,漢克覺得想投資00891的探索者,主要是看好半導體產業發展,所以重點並不在於配息,而是股價的成長,並從中賺取價差,才會是最佳的獲利方式。

漢克提醒大家,領到配息後若沒有股息再投入,也會導致資金無法跟著市場成長,進而損失潛在報酬。

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00891年化報酬

【00891淨值趨勢圖】
【00891淨值趨勢圖】

上圖是從00891成立以來,官網公告的淨值走勢圖(數據累計到2023.08.31),可發現00891的價格走勢,是隨著半導體產業的發展起伏

像是在2022年疫情嚴峻時期,因人力不足,半導體產業生產狀況差,庫存遠低於市場需求,導致00891賈格走下坡。

而現今疫情趨緩,但因通膨、升息、戰爭等因素影響,00891目前只是緩慢回升中,未如投資客預期的快速成長,價格也還未回到發行時的價位,目前00891成立以來年化報酬只達到1.34%

因此,探索者仍然要自行謹慎評估00891的未來性哦!

由於中國信託投信官網無法進行單筆投入或定期定額的回測,所以漢克在這邊,就沒有特別比較差異囉。

【00891vs.00892累計報酬率】
【00891vs.00892累計報酬率】

如果拿同樣投資半導體產業、但沒有使用ESG標準的00892,與00891來做比較,近一年00891累積報酬率為27%,而00892為22.43%(公開說明書內資料皆累計至2023.06.30)。

以累積報酬率來看,00891略勝一籌,漢克覺得主要可能跟00891的分散性有關,00891為了避免單一持股過重,規定了單一個股持股上限為20%的限制,可能因此降低了受單一個股的影響,但長期來看卻很難分勝負。

畢竟ESG標準排除高風險公司的同時,也可能排除了最賺錢的公司,而限制單一持股比例,雖分散了風險,卻也限制整體價格的成長幅度。

00891怎麼買?

00891的購買方式很簡單,探索者只要完成國內券商開戶及交割戶綁定,就能線上買賣00891,有些券商甚至還提供00891定期定額購買的功能。

延伸探索:股票如何買?買賣股票新手教學
延伸探索:證券戶推薦哪一家?新手買股票帳戶推薦,附手續費整理

雖然不見得每個券商都有提供00891買賣,但支援00891買賣的券商蠻多的,像是新光證券玉山富果永豐大戶投、富邦、凱基、中國信託、國泰證券等都能購買00891。

至於詳細購買方式,我們只要進到券商的下單畫面後,搜尋框輸入00891並點擊00891,就能看到00891的下單介面。

【00891下單畫面】
【00891下單畫面】

探索者只要輸入想購買的價格(請自行決定,圖片上價格僅為截稿當時市價,非實際買入價)及股數,就能完成委託等待成交囉!

成交後,也別忘了在交割戶放入足夠的款項,才能順利扣款並獲得00891。

00891與其他ETF比較

代號追蹤指數內扣費用
(官網2023公告)
追蹤指數規模(新台幣)
(2023/09/25)
008910.435%ICE Factset臺灣ESG永續關鍵半導體指數175.64 億元
008920.435%ICE FactSet台灣核心半導體指數86.70 億元
008780.335%
(50億(含)以下)
MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數2124.94 億元
00560.435%
(100億(含)以下)
臺灣高股息指數2188.83 億元
00891 相關ETF比較

00891 vs. 00892

整理0089100892
選股ICE Factset臺灣ESG永續關鍵
半導體指數
ICE FactSet台灣核心
半導體指數
過往配息遇到股價過低時會不配息
1、4、7、10月
成立時間不長,
目前配息算穩定
6 、 10 月
內扣費用實際內扣費用低
111年內扣費用為0.65%
實際內扣費用高
111年內扣費用為0.79%
規模
00891vs.00892

00891使用ESG挑選成分股剔除高風險企業,不過降低風險的同時也可能剃除最賺錢的企業!

00891 vs. 00878

整理0089100878
選股ICE Factset臺灣ESG永續關鍵
半導體指數
MSCI臺灣ESG永續高股息
精選30指數
過往配息遇到股價過低時會不配息
1、4、7、10月
配息來自淨利(較純)
穩定配息
2、5、8、11月
採用收益平準金機制
內扣費用
規模
00891vs.00878

00878重視高股息,00891注重半導體產業股價的成長!

延伸探索:00878是什麼?怎麼買?漢克評價00878

00891 vs. 0056

整理008910056
選股ICE Factset臺灣ESG永續關鍵
半導體指數
臺灣高股息指數
過往配息遇到股價過低時會不配息
1、4、7、10月
配息來自淨利(較純)
穩定配息
1、4、7、10月
採用收益平準金機制
內扣費用實際內扣費用低
111年內扣費用為0.65%
實際內扣費用高
111年內扣費用為0.86%
規模
00891vs.0056

0056為了追求高股息經常性更換成分股,導致實際內扣費用偏高,有點本末倒置!

延伸探索:0056是什麼?怎麼買?漢克評價0056

中信關鍵半導體ETF 適合存股嗎?我的評價是…

00891專門投資半導體,因此受單一產業影響大,不過00891也採取了一些方式降低風險,像是使用ESG評分標準篩選成分股,甚至為了避免單一持股過重,規定單一個股持股上限為20%、前5大成分股權重總合上限為65%等。

不過,符合ESG標準的不一定會是最賺錢的企業,限制單一持股比例也可能限制股票成長。

就算再怎麼降低風險,也擺脫不了半導體產業本身,就極度容易受全球局勢影響的事實。

就像你都在同一個遊樂園玩,雖然可以玩很多不同設施,但遊樂園本身如果經營不善,還是可能影響你的興致。

因此,漢克提醒想要投資半導體產業的探索者,可能無法無腦投資,要多留意國際局勢、通膨等。

至於00891值不值得投資,這就要看探索者們的需求了,如果你看好半導體產業,但資金有限想要小額投資的小資族,00891也許就很適合你。

但如果資金足夠,漢克覺得或許能藉由自身判斷,去尋找最有潛力的個股進行投資,還能減少內扣成本。

中信關鍵半導體ETF 常見問題QA

00891總結

最後,幫探索者總結00891的重點如下:

  • 專門投資台灣半導體產業,使用ESG作為標準,剔除高風險企業。
  • 單一產業風險高,但限制單一個股持股上限,具有分散風險的特色。
  • 季配息,但在股價過低時,可能會停止配息。
  • 為了貼合半導體產業的市場變化,需經常調整成分股,不過內扣費用尚在合理範圍內。
  • 可以用相對低的價格,投資台灣半導體業的龍頭企業。

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