00882中國信託恒生中國高股息是什麼?適合存嗎?與0056差別?

高股息的中國證券!00882快速探索

00882被號稱為中國版的0056,那00882到底是什麼呢?

本篇就要來好好探索00882這檔ETF,包含:00882 內扣費用、配息、單筆投入/定期定額年化報酬率、如何買00882,以及與0056、00900、00752等ETF的差異,並解答一些00882的常見問題,希望讓探索者能快速了解00882這檔ETF。

00882 中國信託恒生中國高股息 是什麼?

00882又稱中信中國高股息,全名為中國信託恒生中國高股息ETF基金,是由中國信託投信在2021年成立的指數股票型基金。

00882追蹤的是恒生中國高股息率指數,依照過去三年配發的股息紀錄,從掛牌在香港交易所的證券,選出前50檔穩定配息、波動低且非涉及博彩及煙草業務的證券,幫大家賺錢。

00882成分股多為金融業,在2022年底時,因大陸政策激勵,促進金融、房地產回升,因此受到許多投資人關注,當時總規模突破256億元,目前也暴增到了394億元(資料統計到2023/07/28)。

不過要注意,由於挑選適當個股需花額外精力,因此內扣費用也相對高,且歷年配息穩定性雖高,但本身價格卻起伏不定,值不值得投資,仍要靠各位探索者自行謹慎判斷。

延伸探索:0050是什麼?市值前50大公司一次買入!

券商優勢
新光證券 logo
新光證券
台股定期定額
國泰證券 logo
國泰證券
美股定期定額
永豐大戶投 logo
永豐大戶投
台美股單筆買愛
玉山富果 logo
玉山富果
看盤下單介面好看
證券戶推薦

00882 成分股

【00882前10大成分股】
【00882前10大成分股】

00882截止至2023/06/30的前10大成分股,包含:越秀地產 3.58%、東風集團股份2.99%、中國宏橋2.97%、中國神華、中國建材、粵海投資、信義能源、農業銀行、中國銀行、建設銀行。

從前10大成份股可看出,00882個股占比都蠻平均的,沒有特定集中在某幾檔個股中,具有分散風險的特色。

不過,00882會於每年6月,根據選股標準調整成分股,因此最新成分股仍以官方公告為準哦!

【00882成分股產業占比】
【00882成分股產業占比】

00882持股的產業配置來看,前五大持股產業包含:金融業35.07%、原物料產業12.58%、工業12.51%、公共事業10.79%、不動產5.69%。

通常投資台灣產業的高股息ETF,像是005600878等都著重在投資台灣電子產業,容易受單一產業影響。

相較之下,我們可以發現00882主要投資金融業,甚至前五大產業都沒有電子業的蹤影,且持股產業的佔比差距都不大,沒有單一產業占比過重的情況,與台灣的高股息差異頗大。

00882 內扣費用

【00882內扣資訊】
【00882內扣資訊】

截稿當下,00882官網公告的相關管理費用,包含經理費0.45%(五十億元(含)以上)及保管費0.16%,總計約0.61%

不過,雖然中國信託投信官網顯示的相關費用僅0.61%,但00882的內扣費用還包含交易直接成本、其他費用等,從00882公開說明書內可知111年的內扣費用約為1.46%

以目前台股目前的ETF內扣費用率(約0.4%~2.0%)來說,00882的內扣算是偏高的,如果為了追求高股息,而付出較多的成本,那實際上賺到的可能也不如預期!

而且,其實許多美股ETF的內扣費用都是更低廉的,例如VOO內扣費用僅約0.03%,如果把省下的內扣費用再次投入,隨著長期複利效應累積起來也很可觀。

00882 配息

00882每半年會配息一次,分別於每年的1月和7月除息,下圖是00882自成立以來的配息狀況。

【00882配息資訊】
【00882配息資訊】

漢克發現雖然00882才剛成立兩年半左右,但目前配息狀況蠻穩定的,且配息都來自淨利,不會像0056有收益平準金的疑慮,最近一次配息每單位分配金額為0.4元(2023年06月),年化配息率達到了6.96%。

根據漢克的計算,目前00882的年均殖利率大約為5.5%,並沒有達到大眾預期的8%高殖利率,不過未來的殖利率無法估算,如果你是看好中國市場的投資人,可以多加謹慎思考!

殖利率不是越高越好,記得也要考量本身價格變化。

其實如果只是想要每月領取利息,也可以考慮高利活存數位帳戶。

如果要追求活存利率,可探索下方整理:

數位帳戶推薦
(點擊可開戶)
活存利率其他優惠
new new bank logo
聯邦 New New Bank
首月 10 萬內 8%
之後 2%
1.跨轉 10 次、跨提 10 次免手續費
2.左方連結開戶加碼 50 元超商禮券
richart logo
台新 Richart
10 萬內 3.2%
(25 歲以下青年 10 萬內 3.68% 到年底)
1.親切的 APP 及便利的 ATM
2.左方連結登錄開戶加碼 230 元
bankee logo
遠銀 Bankee
5 萬內 2.6%、1.31% 無上限
(使用專屬連結開戶才有)
跨轉跨提每月各 6 次免手續費
利息多的數位帳戶推薦

00882年化報酬

【00882淨值趨勢圖】
【00882淨值趨勢圖】

上圖是從00882成立以來,官網公告的淨值走勢圖(數據累計到2023.06.30),可發現00882的價格走勢是向下的,無論近3個月、6個月、1年、2年的年化報酬都是負的,最高曾虧損到11.43%

以目前情況,00882就是一個明顯領了股息卻賠了價差的例子,詳情可探索殖利率越高越好嗎?殖利率重點全攻略

【00882vs.0056累計報酬率】
【00882vs.0056累計報酬率】

若與近一年台灣的高股息0056相比,00882累積報酬率為-5.45 %,而0056為29.95%。

以累積報酬率來看,0056大勝00882,主要原因與經濟開始復甦,電子股大漲有關,0056的成分股內含大量電子股,所以近一年的累計報酬才如此漂亮,但單一產業成分過高風險也相對大。

延伸探索:0056是什麼?怎麼買?優缺點大解析

雖然00882近期因中國政策激勵,價格正緩慢上升,但還沒辦法把之前的價差追回,以年化報酬來看,尚不理想,未來又難保不會有其他政策造成股市的波動,所以無法推測00882是否能繼續維持成長!

雖說00882的持股產業平均,看似較0056穩定,但事實上大幅受中國政策影響,因此,探索者仍然要自行謹慎評估00882的未來性哦!

【漢克補充】
由於中國信託投信官網無法進行單筆投入或定期定額的回測,所以漢克在這邊就沒有特別針對單筆投入或定期定額進行分享。

00882怎麼買?

00882的購買方式很簡單,你只要完成國內券商開戶及交割戶綁定,就能線上買賣00882,有些券商甚至還提供00882定期定額購買的功能。

延伸探索:開證券戶要帶什麼?原來可以線上開證券戶!
延伸探索:股票怎麼買?買賣規則解析

能買00882的券商蠻多的,像是玉山富果、新光證券、永豐大戶投、富邦、凱基、中國信託、國泰證券等都能購買00882,我也有整理部分券商的開戶及使用教學:

【00882下單畫面】
【00882下單畫面】

至於00882詳細購買方式,我以玉山富果為例,只要進到券商的下單畫面後,搜尋框輸入00882並點擊00882,就能看到00882的下單介面。

此時只要輸入想購買的價格(請自行決定,圖片上價格僅為截稿當時市價,非實際買入價)及股數,就能完成委託等待成交囉!

成交後,也別忘了在交割戶放入足夠的款項,才能順利扣款並獲得00882。

00882與其他ETF比較

代號追蹤指數內扣費用
(官網2023公告)
追蹤指數規模(新台幣)
(2023/7/28)
008820.61%
(50億(含)以上)
恒生中國高股息率指數394.73 億元
00560.335%
(300億(含)以上)
臺灣高股息指數2346.1 億元
009000.335%特選台灣高股息30指數315.72 億元
007520.61%
(50億(含)以上)
MSCI 中國外資自由投資50不含A及B股指數75.49 億元
00900 相關ETF比較

00882 vs. 0056

整理008820056
選股穩定性及過往殖利率高的中國個股預測台灣個股未來殖利率表現
過往配息穩定配息
1、7月配息
配息來自淨利(較純)
穩定配息
1、4、7、10月配息
採用收益平準金機制
內扣費用
00882vs.0056

延伸探索:0056是什麼?漢克評價0056

00882 vs. 00900

整理0088200900
選股穩定性及過往殖利率高的中國個股當下實際獲利的台灣企業個股
過往配息穩定配息
1、7月配息
配息來自淨利
穩定性較高
穩定配息
2、5、8、11月配息
配息來自淨利
內扣費用高(1.66%)高(1.37%)
00882vs.00900

延伸探索:00900是什麼?漢克評價00900

00882 vs. 00752

整理0088200752
選股穩定性及過往殖利率高的中國個股重視中國個股淨值成長
(類似0050)
內扣費用高(1.66%)高(1.56%)
00882vs.00752

要注意的是,00882與00752都是投資香港交易所的國外企業證券,所以都沒有漲跌幅限制,而且中國企業占比大,容易受中國政策影響。

不過,買賣外國股票、海外股票獲取的現金股利,會被視為境外所得,課以最低稅負制,對存股族也算是一大優點。

中國信託恒生中國高股息 適合存股嗎?我的評價是…

00882成立時間不算長,但目前的配息狀況算穩定,而且成分股都是中國大企業,也排除了涉及博彩及煙草業務的企業,整體來說算是偏保守和穩定的類型。

同時,以成立時長來看,00882資金規模算是相當大,看好中國市場又想穩定賺取高股息的投資者可能會很心動。

高股息並非等於高報酬,基金月報公告實際過往的累計報酬率並不如想像中理想,加上00882內扣費用偏高,實際報酬更不如預期。

尤其,中國企業股價容易受中國政策影響,未來的發展很難預測,可能會造成股市的暴漲或暴跌,再加上沒有漲跌幅限制,可能容易出現賺了股息賠了價差的狀況,如果想買的探索者,可以再多評估其中的利弊囉!

中國信託恒生中國高股息 常見問題QA

00882總結

最後,幫探索者總結00882的重點如下:

  • 挑選前50檔穩定配息、波動低且非涉及博彩及煙草業務的中國證券。
  • 主要投資產業為金融業,產業占比平均,具有分散風險的特色。
  • 配息穩定,且配息都來自淨利,但內扣費用偏高,實際報酬可能不如預期。
  • 沒有漲跌幅限制,且容易受到中國政策的影響,故淨值波動大。
  • 買賣外國股票、海外股票獲取的現金股利,會被視為境外所得,課以最低稅負制。

延伸探索:台新Richart數位帳戶活存優惠與評價,超好用銀行帳戶推薦
延伸探索:加密貨幣交易所排行、手續費、優缺點總整理

如果你正踏上投資理財之路,有幾個平台一定要知道:

平台類型平台名稱特色
存錢銀行遠銀Bankee活存2.6%
台股券商玉山富果介面優雅
美股券商Firstrade眾多交易零手續費
加密貨幣交易所MAX交易所全台最大
加密貨幣交易所幣安Binance全球最大
投資理財平台
漢克探索中

專注數位帳戶、信用卡、證券戶、加密貨幣平台新知,期望以新手理財領路者身份,協助小白輕鬆展開探索。

本篇並非任何形式之投資建議,亦不代表本站立場,任何投資都有風險,如因相關內容招致損失,概與本站、編者、作者無關。

上 / 下一篇文章

一般留言

發佈留言

發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。 必填欄位標示為 *