在這個電動車興起的世代，00893 號稱「高純度」電動車成分股的 ETF ，吸引許多投資人的好奇。

本篇就要來好好探索 00893 這檔ETF，包含：00893 是什麼？內扣費用、配息、過往年化報酬率、如何買，以及與 00895、00896、00901 等 ETF 的差異，希望讓探索者能快速了解這檔 ETF。

00893 重點 1 分鐘速覽

• 台灣第一檔純電動車 ETF，專門投資全球電動車產業鏈。
• 成分股均勻分散但受單一產業影響大。
• 無配息，獲益再次投入創造複利，利於資產成長！
• 內扣費用偏高，報酬不如預期。

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00893 國泰全球智能電動車 ETF 是什麼？

00893 全名為國泰全球智能電動車基金，是由國泰投信在 2021 年成立的指數股票型基金，追蹤 ICE FactSet 全球智能電動車指數。

00893 每半年（每年4、10月）調整一次成分股，確保 30 檔個股的營收至少 50% 以上來自「電動車」相關業務，協助看好全球電動車發展的投資人賺錢。

不過，在投資電動車產業前，你應該要知道：

• 政策風險：產業受政府政策影響大。
• 技術風險：雖然現在電動車產業發展迅速，但在技術上無法確認未來發展性。
• 經濟風險與市場風險：全球經濟和市場的發展皆會對電動車產業造成影響，投資者需注意市場變化，自行謹慎判斷。

00893 成分股

上圖為 00893 截止至 2023/10/31 的前 10 大成分股，包含：輝達（Nvidia）15.04%、特斯拉（Tesla） 14.47%、超微（AMD） 13.73%、伊頓（Eaton）、寧德（CATL）、艾波比（ABB）、恩智浦半導體（NXP）、英飛凌（Infineon）、理想汽車、比亞迪（BYD）。

整體來說 00893 前 10 大個股占比都還算蠻均勻的，就算是前三大的個股占比也在 15% 左右，具有分散風險的特色。

根據 2023 年 10 月復華投信投資月報顯示，00893 的前五大投資標的區域，分別是美國 67.28%，中國 5.82%、瑞士 4.82%、日本、德國，其中以美國占比最大，其餘國家配置比例差距不大。

從產業配置則可看出，00893 的產業鏈涵蓋電動車上、中、下游供應鏈，目前第一大產業為資訊技術（像是晶片、自駕技術等）佔比高達 44.11%，受單一產業的影響大。

不過想投資 00893 的探索者，通常都是看好電動車產業的發展，所以單一產業比重大的現象，也不用太過介意！

00893 管理費

在截稿當下，國泰投信官網公告的相關管理費用，包含經理費 0.90％ 及保管費 0.20％，總計約 1.10 ％，而從 00893 公開說明書內，可知 111 年的實際內扣費用約為 1.29%。

以台股目前 ETF 內扣費用率（約 0.4%～2.0%）來說，00893 的內扣偏高，其實許多美股的 ETF 內扣費用都比台股低廉，例如：VOO 這檔 ETF 內扣費用僅 0.03%。

如果能把省下的內扣費用再次投入，隨著長期複利效應累積起來也很可觀。

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國泰全球智能電動車 ETF 配息

值得注意的是 00893 是沒有配息的，會將收益再次投入創造更多的複利，有利於資產成長！適合看好電動車產業，想參與其獲利增長的投資人。

漢克在下表整理了與電動車相關的 ETF 配息資訊，至於其他的更詳細的比較，漢克放在下方與其他 ETF 比較的部分：

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00893 年化報酬

上圖是從 2021 年 00893 成立以來，根據國泰投信公開說明書公告的累計報酬率為 13.13% （數據累計到 2023.09.30 ），相較於投資汽車產業同時也涉略部分電動車產業的 00895（公開說明書公告累積報酬率為 25.8%）， 00893 的報酬相對差許多。

而從「 00893 」與其追蹤的「 ICE FactSet 全球智能電動車指數」累計報酬率比較，可以發現兩者略有差距，不過看起來 00893 報酬都優於指數是還好，只要關注未來是否脫鉤即可。

而若探索者在 2021 年 6 月成立時單筆投入 10 萬到 00893 ，漢克用國泰投信官網給出的數據計算到 2023 年 09 月 30 日，也就是公開說明書公告的累計報酬率所計算的時長，將會得到 5.64% 的年化報酬，累計報酬為 13.13% ，與公開說明書相符。

而如果計算到漢克截稿當下（2023.11.30），所得到的年化報酬為 5.57%，累計報酬為 14.00% 。

不過 00893 過往報酬不代表未來的績效，探索者仍然要自行謹慎評估未來性哦！

【漢克補充】
由於國泰投信官網無法回測定期定額成效，所以漢克在這邊就沒有特別針對定期定額分享。

00893 怎麼買？

00893 的購買方式很簡單，探索者只要完成國內券商開戶及交割戶綁定，就能線上買賣 00893，有些券商甚至還提供定期定額購買的功能。

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支援 00893 買賣的券商蠻多的，像是群益證券、新光證券、玉山富果、永豐大戶投、富邦、凱基、中國信託、國泰證券等都能購買。

至於詳細購買方式，只要進到券商的下單畫面後，搜尋框輸入 00893 並點擊，就能看到對應下單介面。以玉山富果為例，輸入想購買的價格（請自行決定，圖片上價格僅為截稿當時市價，非實際買入價）及股數後，就能完成委託等待成交囉！

成交後，也別忘了在交割戶放入足夠的款項，才能順利扣款並獲得 00893。

00893與其他ETF比較

看到這大家一定很好奇台股中還有哪些與電動車相關的 ETF，所以漢克在下方整理台股中與電動車相關的三個 ETF：

請注意過往報酬不代表未來的情形，請自行謹慎分析判斷。

00893 vs. 00895

00893 成分股注重在製造電動車所需的產業，而 00895 則是從製造到銷售的市場都有跨足，再加上 00895 主要是投資未來車的發展，所以不侷限於電動車，傳統汽車大廠也有涉略。

00893 vs. 00896

00896 的成分股主要偏向綠能、電動車產業的供應商，並且以台灣企業為主，而 00893 成分股以海外的公司居多。

00893 vs. 00901

00901 的成分股有近 3 成都放在台積電（晶片），所以受台積電的影響大。

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國泰全球智能電動車 ETF 適合存股嗎？我的評價是…

漢克將同時有電動車和傳統汽車產業的 00895 相比後，發現 00893 的報酬差了許多。

或許是因為疫情期間電動車晶片短缺，導致電動車產業鏈受創 ，相較於還有傳統汽車產業可以支撐的 00895 ，單純只投資電動車產業的 00893 ，顯得難以抵抗這場噩耗，在此也可看出單一產業比重大造成的影響了！

不過電動車產業近年來因為政策推廣快速發展，許多國家甚至計畫在 2030 年後禁止銷售燃油車，因此許多投資人開始對電動車產業鏈感興趣。

雖然以現在政策來看，電動車的發展勢在必得，但在無法確定未來技術的發展、政策的走向及市場的變化下，漢克認為投資前還是要多加謹慎思考。

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常見問題QA

作者：漢克探索中

專注數位帳戶、信用卡、證券戶、加密貨幣平台新知，期望以新手理財領路者身份，協助小白輕鬆展開探索。

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