00893 國泰全球智能電動車 ETF是什麼?適合存嗎?

在這個電動車興起的世代,00893 號稱「高純度」電動車成分股的 ETF ,吸引許多投資人的好奇。

本篇就要來好好探索 00893 這檔ETF,包含:00893 是什麼?內扣費用、配息、過往年化報酬率、如何買,以及與 00895、00896、00901 等 ETF 的差異,希望讓探索者能快速了解這檔 ETF。

00893 重點 1 分鐘速覽

  • 台灣第一檔純電動車 ETF,專門投資全球電動車產業鏈。
  • 成分股均勻分散但受單一產業影響大。
  • 無配息,獲益再次投入創造複利,利於資產成長!
  • 內扣費用偏高,報酬不如預期。

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00893 國泰全球智能電動車 ETF 是什麼?

00893 全名為國泰全球智能電動車基金,是由國泰投信在 2021 年成立的指數股票型基金,追蹤 ICE FactSet 全球智能電動車指數。

00893 每半年(每年4、10月)調整一次成分股,確保 30 檔個股的營收至少 50% 以上來自「電動車」相關業務,協助看好全球電動車發展的投資人賺錢。

不過,在投資電動車產業前,你應該要知道:

  • 政策風險:產業受政府政策影響大。
  • 技術風險:雖然現在電動車產業發展迅速,但在技術上無法確認未來發展性。
  • 經濟風險與市場風險:全球經濟和市場的發展皆會對電動車產業造成影響,投資者需注意市場變化,自行謹慎判斷。

00893 成分股

【00893前10大成分股】
【00893前10大成分股】

上圖為 00893 截止至 2023/10/31 的前 10 大成分股,包含:輝達(Nvidia)15.04%、特斯拉(Tesla) 14.47%、超微(AMD) 13.73%、伊頓(Eaton)、寧德(CATL)、艾波比(ABB)、恩智浦半導體(NXP)、英飛凌(Infineon)、理想汽車、比亞迪(BYD)。

整體來說 00893 前 10 大個股占比都還算蠻均勻的,就算是前三大的個股占比也在 15% 左右,具有分散風險的特色。

【00893投資區域與產業配置】
【00893投資區域與產業配置】

根據 2023 年 10 月復華投信投資月報顯示,00893 的前五大投資標的區域,分別是美國 67.28%,中國 5.82%、瑞士 4.82%、日本、德國,其中以美國占比最大,其餘國家配置比例差距不大。

從產業配置則可看出,00893 的產業鏈涵蓋電動車上、中、下游供應鏈,目前第一大產業為資訊技術(像是晶片、自駕技術等)佔比高達 44.11%,受單一產業的影響大。

不過想投資 00893 的探索者,通常都是看好電動車產業的發展,所以單一產業比重大的現象,也不用太過介意!

00893 管理費

【00893內扣費用】
【00893內扣費用】

在截稿當下,國泰投信官網公告的相關管理費用,包含經理費 0.90% 及保管費 0.20%,總計約 1.10 %,而從 00893 公開說明書內,可知 111 年的實際內扣費用約為 1.29%

以台股目前 ETF 內扣費用率(約 0.4%~2.0%)來說,00893 的內扣偏高,其實許多美股的 ETF 內扣費用都比台股低廉,例如:VOO 這檔 ETF 內扣費用僅 0.03%。

如果能把省下的內扣費用再次投入,隨著長期複利效應累積起來也很可觀。

延伸探索:

國泰全球智能電動車 ETF 配息

值得注意的是 00893 是沒有配息的,會將收益再次投入創造更多的複利,有利於資產成長!適合看好電動車產業,想參與其獲利增長的投資人。

漢克在下表整理了與電動車相關的 ETF 配息資訊,至於其他的更詳細的比較,漢克放在下方與其他 ETF 比較的部分:

代號00893008950089600901
配息資訊不配息不配息季配息
每年 3、6、9、12 月配息
年配息
每年 11 月配息
電動車相關的 ETF 配息資訊

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00893 年化報酬

【00893 過往報酬】
【00893 過往報酬】

上圖是從 2021 年 00893 成立以來,根據國泰投信公開說明書公告的累計報酬率為 13.13% (數據累計到 2023.09.30 ),相較於投資汽車產業同時也涉略部分電動車產業的 00895(公開說明書公告累積報酬率為 25.8%), 00893 的報酬相對差許多。

而從「 00893 」與其追蹤的「 ICE FactSet 全球智能電動車指數」累計報酬率比較,可以發現兩者略有差距,不過看起來 00893 報酬都優於指數是還好,只要關注未來是否脫鉤即可。

【00893 單筆投入】
【00893 單筆投入】

而若探索者在 2021 年 6 月成立時單筆投入 10 萬到 00893 ,漢克用國泰投信官網給出的數據計算到 2023 年 09 月 30 日,也就是公開說明書公告的累計報酬率所計算的時長,將會得到 5.64% 的年化報酬,累計報酬為 13.13% ,與公開說明書相符。

而如果計算到漢克截稿當下(2023.11.30),所得到的年化報酬為 5.57%,累計報酬為 14.00% 。

不過 00893 過往報酬不代表未來的績效,探索者仍然要自行謹慎評估未來性哦!

【漢克補充】
由於國泰投信官網無法回測定期定額成效,所以漢克在這邊就沒有特別針對定期定額分享。

00893 怎麼買?

00893 的購買方式很簡單,探索者只要完成國內券商開戶及交割戶綁定,就能線上買賣 00893,有些券商甚至還提供定期定額購買的功能。

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支援 00893 買賣的券商蠻多的,像是群益證券新光證券玉山富果永豐大戶投、富邦、凱基、中國信託、國泰證券等都能購買。

【00893下單畫面】
【00893下單畫面】

至於詳細購買方式,只要進到券商的下單畫面後,搜尋框輸入 00893 並點擊,就能看到對應下單介面。以玉山富果為例,輸入想購買的價格(請自行決定,圖片上價格僅為截稿當時市價,非實際買入價)及股數後,就能完成委託等待成交囉!

成交後,也別忘了在交割戶放入足夠的款項,才能順利扣款並獲得 00893。

00893與其他ETF比較

看到這大家一定很好奇台股中還有哪些與電動車相關的 ETF,所以漢克在下方整理台股中與電動車相關的三個 ETF:

代號追蹤指數內扣費用
(官網 2023 公告)
追蹤指數規模(新台幣)
(2023/11/28)
過去1年含息報酬率*
(2023/10/31)
008931.10 %ICE FactSet 全球智能電動車指數196.48 億元33.04 %
008951.10 %MSCI ACWI IMI 精選未來車 30 指數57.24 億元34.57 %
008960.435 %臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃綠能及電動車指數43.02 億元27.56 %
009010.435 %臺灣指數公司特選上市上櫃臺灣智能車供應鏈聯盟指數22.41 億元33.24 %
00893 相關ETF比較

請注意過往報酬不代表未來的情形,請自行謹慎分析判斷。

00893 vs. 00895

整理0089300895
選股ICE FactSet 全球智能電動車指數MSCI ACWI IMI 精選未來車 30 指數
過往配息不配息不配息
內扣費用實際內扣費用高
111 年內扣費用為 1.29%
實際內扣費用低
111 年內扣費用為 1.22%
規模
00893vs.00895

00893 成分股注重在製造電動車所需的產業,而 00895 則是從製造到銷售的市場都有跨足,再加上 00895 主要是投資未來車的發展,所以不侷限於電動車,傳統汽車大廠也有涉略。

00893 vs. 00896

整理0089300896
選股ICE FactSet全球智能電動車指數臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃綠能及電動車指數
過往配息不配息季配息(穩定)
3、6、9、12 月
配息來自淨利(較純)
內扣費用
規模
00893vs.00896

00896 的成分股主要偏向綠能、電動車產業的供應商,並且以台灣企業為主,而 00893 成分股以海外的公司居多。

00893 vs. 00901

整理0089300901
選股ICE FactSet全球智能電動車指數臺灣指數公司特選上市上櫃臺灣智能車供應鏈聯盟指數
過往配息不配息年配息(穩定)
11 月
配息來自淨利(較純)
內扣費用
規模
00893vs.00901

00901 的成分股有近 3 成都放在台積電(晶片),所以受台積電的影響大。

延伸探索:

國泰全球智能電動車 ETF 適合存股嗎?我的評價是…

漢克將同時有電動車和傳統汽車產業的 00895 相比後,發現 00893 的報酬差了許多。

或許是因為疫情期間電動車晶片短缺,導致電動車產業鏈受創 ,相較於還有傳統汽車產業可以支撐的 00895 ,單純只投資電動車產業的 00893 ,顯得難以抵抗這場噩耗,在此也可看出單一產業比重大造成的影響了!

不過電動車產業近年來因為政策推廣快速發展,許多國家甚至計畫在 2030 年後禁止銷售燃油車,因此許多投資人開始對電動車產業鏈感興趣。

雖然以現在政策來看,電動車的發展勢在必得,但在無法確定未來技術的發展、政策的走向及市場的變化下,漢克認為投資前還是要多加謹慎思考。

延伸探索:存股是什麼?該怎麼存?

常見問題QA

00893 是什麼?

00893 是台灣第一檔純電動車 ETF,專門投資全球電動車產業鏈,適合看好電動車產業鏈未來發展的投資者!

00893 的實際內扣費用?

00893 公開說明書中公告 111 年的實際內扣費用約為 1.29% 。
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漢克探索中

專注數位帳戶、信用卡、證券戶、加密貨幣平台新知,期望以新手理財領路者身份,協助小白輕鬆展開探索。

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