00692 富邦公司治理 ETF 是什麼?適合存嗎?懶人包靠這篇

近年來全球對永續經營的議題越來越關注,00692 身為台灣首檔將永續經營觀念帶入選股模式的 ETF,適不適合探索呢?

本篇就要來好好探索 00692 這檔 ETF,包含: 00692 是什麼?內扣費用、配息、過往年化報酬率、如何買,以及與 0050 、 006208 、 00878 等 ETF 的差異,希望讓探索者能快速了解這檔 ETF 。

00692 重點 1 分鐘速覽

  • 台灣第一檔使用 ESG 選股的 ETF ,排除高風險企業,選出 100 檔優質成分股。
  • 成分股受台積電的影響很大,且受單一產業影響大。
  • 半年配息,配息來自淨利但過往金額不固定。
  • 內扣費用低,報酬略遜於指數,不過尚趨近大盤。
  • 基金規模與流動性較低。

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00692 富邦公司治理 ETF 是什麼?

00692 全名為臺灣公司治理 100 基金,是由富邦投信在 2021 年成立的指數股票型基金,追蹤臺灣公司治理 100 指數。

00692 每年 7 月調整成分股,利用 ESG 的標準選出前 20% 的優良公司,排除高風險企業,再依據近一年「稅後淨利」和「營收成長率」進行排名,選出 100 檔優質成分股協助投資人獲利。

【漢克補充】 ESG 是指 Environmental 環境評分、Social 社會評分、Governance 公司管理評分。可用來評估企業在環保、社會議題得貢獻,以及公司治理方向,檢視其永續經營的能力和程度。

00692 成分股

【00692 前 10 大成分股】
【00692 前 10 大成分股】

上圖為截止至 2023/10/31 的前 10 大成分股,包含:台積電38.10%、聯發科3.74%、鴻海 3.72%、富邦金、中華電、台達電、台塑化、廣達、國泰金、聯電。從中可明顯看出它受台積電的影響很大,無法分散風險。

【00692 成分股產業配置】
【00692 成分股產業配置】

從成分股產業組成來看, 00692 的前五大產業為:電子類股(68.28%)、金融保險(14.27%)、塑膠工業、航運業、油電燃氣業。雖然涵括了金融保險類股,試圖降低單一產業影響的風險,不過實際上佔比將近 7 成的電子類股,仍讓 00692 無法脫離產業集中的高風險處境。

00692 管理費

【00692 內扣費用】
【00692 內扣費用】

在截稿當下富邦投信官網公告的相關管理費用,包含經理費 0.15% 及保管費 0.035%,總計約 0.185%,而從 00692 公開說明書內,可知 111 年的實際內扣費用約為 0.26%

以台股目前的 ETF 內扣費用率大約落在 0.4% ~ 2.0% 之間, 00692 的內扣費用算是相當低的,不過其實許多美股 ETF 的內扣費用更加低廉,例如 VOO 內扣費用僅約 0.03% ,隨著長期複利效應累積起來也很可觀。

延伸探索: VOO 是什麼?怎麼買?

富邦公司治理 ETF 配息

00692 每半年會配息一次,分別於每年的 7 月和 11 月除息,下圖是 00692 近三年以來的配息狀況。

【00692 配息紀錄】
【00692 配息紀錄】

00692 最近一次配息每單位分配金額為 1.062 元(2023 年 11 月),年化配息率高達 6.53% ,殖利率為 3.49% ,整體來說並不高,不過,想投資 00692 的探索者,追求的應該是這 100 家優質公司的長期成長,而不是配了多少息。

而在配息的穩定度上, 00692 在過往配息紀錄都有穩定的配息,不過金額並不固定,值得稱讚的是 00692 未採取收益平準金的機制,故會將完整的資金投入市場獲得最佳的效益,收益也相對單純!

此外要注意領配息時可能會被扣錢,如果想避免被多扣一筆匯費,可探索如何更改配息帳戶?省匯費靠這招!

00692 年化報酬

【00692 過往報酬】
【00692 過往報酬】

上圖是從 2017 年 00692 成立以來,根據富邦投信公開說明書公告的累計報酬率為 108.61% (數據累計到 2023.09.30 )。

我將 00692 近五年的報酬率( 71.08% )與並非使用 ESG 選股但同樣重視整體成長的 0050 (公開說明書公告近五年的累積報酬率為 67.38% )相比, 00692 近五年的報酬率略勝一籌,未來是否持續勝出值得觀察。

【00692 與追蹤的指數報酬比較】
【00692 與追蹤的指數報酬比較】

而從「 00692 」與其追蹤的「臺灣公司治理 100 指數」累計報酬率比較,漢克發現兩者有些微差距,而且 00692 報酬皆略遜於指數,不過大致上還算趨近,未來還需多加關注是否有持續拉大,若拉大代表投資 00692 不見得等於投資這指數了!

接著你可能會想說,那我該單筆買還是定期定額?因此漢克根據過往走勢,計算從 2017 年 5 月成立時到漢克截稿當下( 2023.12.20 ),單筆投入與定期定額的過往年化報酬比較給探索者看。

【00692 單筆投入與定期定額】
【00692 單筆投入與定期定額】

如果探索者在 2017 年 5 月成立時單筆投入 10 萬到 00692 ,將會得到 7.5% 的平均年化報酬,累計報酬為 60.75%。

相對地,選擇定期定額小額投入,從 2017 年 5 月開始,每月投入1,000元,則會得到 7.3% 的平均年化報酬,累計報酬為 25.79%。

兩者的年化報酬相差不大,但長期獲得的累計報酬卻相差許多,若 2017 年時手上有大筆資金,單筆一次性投入相比定期定額,可獲得較佳的長期報酬。不過 00692 過往報酬不代表未來的績效,探索者仍然要自行謹慎評估未來性哦!

00692 怎麼買?

00692 的購買方式很簡單,探索者只要線上開戶國內券商及交割戶綁定,就能線上買賣 00692,有些券商甚至還提供 00692 定期定額購買的功能。

延伸探索:證券戶推薦哪一家?新手買股票帳戶推薦,附手續費整理

支援 00692 買賣的券商蠻多的,像是群益證券新光證券玉山富果永豐大戶投、富邦、凱基、中國信託、國泰證券等都能購買 00692。

【00692 下單畫面】
【00692 下單畫面】

至於詳細購買方式,只要進到券商的下單畫面後,搜尋框輸入 00692 並點擊,就能看到對應下單介面。以玉山富果為例,輸入想購買的價格(請自行決定,圖片上價格僅為截稿當時市價,非實際買入價)及股數後,就能完成委託等待成交囉!

成交後,也別忘了在交割戶放入足夠的款項,才能順利扣款並獲得 00692。

00692與其他ETF比較

漢克將 00692 分別與同樣重視整體股價成長,但沒有使用 ESG 模式選股的 0050 、 006208 , 以及相同使用 ESG 模式選股但相較 00692 更重視配息的 00878 進行比較。

代號追蹤指數內扣費用
(官網2023公告)
追蹤指數規模(新台幣)
(2023/12/18)
過去1年含息報酬率*
006920.185%臺灣證券交易所公司治理 100 指數222.48 億元23.92 %
00500.355%臺灣50指數3095.78 億元23.21 %
0062080.185%臺灣50指數677.43 億元23.38 %
008780.285%
(50億(含)以上)
MSCI 臺灣 ESG 永續高股息精選 30 指數2421.53 億元32.26 %
00692 相關ETF比較

請注意過往報酬不代表未來的情形,請自行謹慎分析判斷。

00692 vs. 0050

整理006920050
選股臺灣證券交易所公司治理 100 指數臺灣50指數
過往配息穩定配息
7、11 月
配息來自淨利
穩定配息
7、11 月
配息來自淨利
內扣費用實際內扣費用低
111 年內扣費用為 0.26%
實際內扣費用高
111 年內扣費用為 0.43%
規模
00692vs.0050

相較 0050 ,使用 ESG 模式選股似乎讓 00692 更抗跌,長期報酬率也因此小贏 0050 ,再加上內扣費用低廉,因此更吸引投資人的目光,不過因為成立時間稍晚,比起 0050 的規模和流動性就略輸一籌。

延伸探索:0050是什麼?漢克評價0050

00692 vs. 006208

整理00692006208
選股臺灣證券交易所公司治理 100 指數臺灣50指數
過往配息穩定配息
7、11 月
配息來自淨利
穩定配息
7、11 月
配息來自淨利
內扣費用實際內扣費用高
111 年內扣費用為 0.26%
實際內扣費用低
111 年內扣費用為 0.24%
規模
00692vs.006208

與 0050 相似的 006208 ,相較 00692 的內扣費用更加低廉,規模也比 00692 大,但長期報酬目前看來依舊略輸 00692 。

延伸探索:006208是什麼?怎麼買?

00692 vs. 00878

整理0069200878
選股臺灣證券交易所公司治理 100 指數MSCI 臺灣 ESG 永續高股息精選 30 指數
過往配息穩定配息
7、11 月
配息來自淨利(較純)
穩定配息
2、5、8、11月
採用收益平準金機制
內扣費用實際內扣費用低
111 年內扣費用為 0.26%
實際內扣費用高
111 年內扣費用為 0.50%
規模
00692vs.00878

同樣以 ESG 評分選股,比起 00692 , 00878 更重視高股息,但實際上高股息並非等於高報酬,無論是 00878 的內扣或是收益平準金,都容易吃掉實際的報酬,真正得到的報酬可能不如預期。

延伸探索:00878是什麼?懶人包

富邦公司治理 ETF 適合存股嗎?我的評價是…

00692 使用 ESG 標準方式進行選股,並且重視成分股的營收成長,適合許多看好 ESG 選股模式又重視股價成長的投資人。

漢克將 00692 與 0050 、 006208 相比時,發現 00692 的長期報酬有些微勝出, ESG 的選股模式篩選掉了高風險的企業,可能因此更加抗跌,但因為這三檔的成分股都大量投資台灣龍頭產業台積電,因此 00692 在長期的報酬上也只是些微勝出。

不過,也因此可看出 00692 受單一成分股和單一產業的影響極大,再加上 00692 的規模和流通性都遠小於 0050、00692 ,建議探索者要自行謹慎評估自己的風險承擔能力,再進行投資哦!

常見問題QA

00692 是什麼?

00692 是台灣第一檔使用 ESG 評分的 ETF,挑選出台灣 100 檔優質成分股協助投資人穩定獲利。

00692 的實際內扣費用?

00692 公開說明書中公告 111 年的實際內扣費用約為 0.26% 。

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