銀行活存利率也可以有2.6%

【如何存錢擺脫月光族】用5+4種存錢方法存到100萬

最後更新於 2021 年 6 月 11 日

本篇將探索 如何存錢,擺脫月光族,並分享5+4種存錢方法,讓探索者可以輕鬆存到100萬。5種存錢方法包含:自動化存錢法、零存整付、零錢存錢法、日曆存錢法、365存錢法,至於+4種存錢方法,則是如何存錢的重要心態與存錢工具,可藉此讓存錢更加順利。

step 1:找到存錢動力

當探索者點開這篇探索,多少都有要存錢的念頭。

那麼,請自己想一下,自己存錢,是為了什麼?

每個人的答案可能不一樣,也沒有所謂標準答案,請自己找到那個最讓你熱血沸騰的存錢動力。

如果探索者還在遲疑為什麼要存錢,那麼漢克提供幾個存錢的動力讓探索者參考

  • 作為緊急預備金:有時天花板就是會莫名塌下來,隨時有一筆存款可讓自己游刃有餘,一般約需存6~12個月生活費。
  • 達成願望:不管是買房子、提早退休、或是屬於你自己的夢想,找一個讓你有存錢動力的夢想。
  • 擁有選擇權:小至不用為了薯條要不要加大而苦惱,大至擁有選擇生活品質的權利。
  • 讓錢為你工作:如果不想要每天靠工作才能過活,試著存點錢,讓錢為你工作吧!

探索者找到自己的存錢動力了嗎?

找到後,我們要進入如何存錢的第二步囉!

step 2:建立存錢目標

如何存錢的第二步,是建立自己的存錢目標。

比起存錢動力,存錢目標是個確切可行的存錢計畫。

我們可以根據自己的存錢動力,規劃自己要存多少錢,同時,設定「要在多久」存到多少錢!

例如:要在4年內存到100萬,作為買房頭期款(你的存錢動力)!

有了時間的限制,更能讓我們有存錢的危機感,同時也可以根據現金流的概念,將大筆的存錢金額,拆分成小金額的累積。

例如:4年內存到100萬,等於每年要存25萬、每月只要存2.1萬、每天只要存700元。

延伸探索:現金流是怎麼樣的概念?

藉由現金流拆解存錢目標,不僅讓存錢之路顯得更加簡單,更可以讓我們知道每天明確的存錢目標,進而有規律的實踐存錢方法。

如果拆分下來,發現要存的錢佔了收入的大部分,難以支應基本生活支出,也可以即時調整存錢的目標時間,或是努力增加收入!

step 3:善用5種 存錢方法

有了明確的存錢目標後,如何存錢的下一步,就是善用存錢方法了。

坊間常見的存錢方法很多,漢克先將常見的、自己研發的總計5種存錢方法,以表格整理如下,其中5是最好、1是最普通:

存錢方法核心做法一年可存輕鬆存錢推薦程度
自動化存錢藉由帳戶理財法及先儲蓄後消費的觀念
每月自動將要存的錢轉帳至另一帳戶
不一定55
零存整付帳戶設定零存整付定存,之後每月自動定期扣款不一定44
零錢存錢將手邊的零錢放進存錢筒
或是帳戶內的零錢放入專屬子帳戶
不一定22
365存錢每天多存1塊錢66,79511
日曆存錢(獨創)當天月份x30+日期,就是要存的錢77,19833
5種存錢方法 比較

存錢方法1:自動化存錢法

【存錢方法】自動化存錢法
【存錢方法】自動化存錢法

自動化存錢法 方法介紹

自動化存錢法是透過在銀行帳戶內一次性設定「ACH轉帳」或「預約轉帳」,讓要存的錢自動轉帳至另一個(子)帳戶的存錢方法。其中前者帳戶通常是領薪水的帳戶及生活帳戶,後者則是儲蓄帳戶。

延伸探索:讓理財自動化的8個方法

自動化存錢法 成功秘訣

值得注意的是,自動化存錢法的成功秘訣,在於「一拿到薪水就轉帳」,也就是將轉帳日期設定在發薪日的隔天,如此一來就不會發生轉帳時帳戶錢不夠的窘境,也能確保每個月能夠真正把要存的錢,一分不差的送進儲蓄帳戶中。

「一拿到薪水就轉帳」,其實也是「先儲蓄後消費」的實踐,藉由預先分配自己的薪水,確保每一筆花費都在自己的掌握之中,不會一時手滑花掉該存起來的錢。

至於,儲蓄帳戶該怎麼挑,漢克建議可以放在高利活存數位帳戶,畢竟高利活存的數位帳戶利率,大多高過定存利率!

延伸探索:高利活存數位帳戶懶人包

自動化存錢法 優缺點

自動化存錢的優點,是只要一次性設定後,往後就可以輕鬆存錢,連存錢習慣都不用養成,而且可以掌握自己每月究竟存了多少錢,讓存錢目標可以一步一腳印地達成。

同時,自動化存錢的存錢金額彈性大,若臨時有突發狀況也可即時調整,是漢克最推薦的存錢法。

不過,正因為直接把一部分的錢「消失掉」,因此對於已經習慣揮霍的人來說,剛開始可能會因為可花的錢大幅減少,而有陣痛期。

存錢方法2:零存整付存錢法

【存錢方法】零存整付存錢法
【存錢方法】零存整付存錢法

零存整付存錢法 方法介紹

零存整付存錢法是透過銀行帳戶的定存功能,每月定期將指定金額存入定存中,等定存到期再一次將存入的錢全部取出,並獲得定存的利息。

延伸探索:定存是什麼?

零存整付存錢法有點像是自動化存錢的概念,只不過零存整付的存入金額是固定的、較沒有彈性,且存進定存的錢無法任意取出,在定存期間也不能拿來投資等,若中途取出存進裡面的錢,利息會被打折。

零存整付存錢法 變形版本

零存整付存錢法也有「變形版本」,漢克介紹兩種零存整付存錢法的變形版如下:

  • 定期定額投資:每月自動從帳戶中扣款,並將錢投入投資標的中。
  • 活期自動轉存定存:當帳戶活存大於探索者指定的金額時,銀行就會自動把一部分的錢變成定存存起來。

至於這三者最推薦哪一個,漢克會說:看探索者喜歡哪個,只要能存到錢,都是好的存錢方法。

零存整付存錢法 優缺點

零存整付存錢法的優點,一樣是可以全自動化存錢,不用特別想著「要存錢」這件事,進而萌生偷懶的念頭。

不過,由於若沒有達到約定的金額門檻,這個自動化功能就會暫停一次,導致那個月完全沒存到錢,因此務必確保在扣款時,帳戶內有足夠的錢可以扣!

存錢方法3:零錢存錢法

【存錢方法】零錢存錢法
【存錢方法】零錢存錢法

零錢存錢法 方法介紹

零錢存錢法是把手上或帳戶內的零錢,隨手存起來,藉由積少成多的概念,無形中累積一筆存款

例如回家後,就把錢包裡面的零錢通通掏出來,丟進存錢筒中,或是每日睡前把銀行帳戶的零頭,存進專門的存錢帳戶中。

只要養成隨手掏出零錢的習慣,就可以在無形中存下一筆存款,每天的十塊錢,一個月就可以多存300塊!

零錢存錢法 優缺點

自然而然累積一筆存款是零錢存錢法的優點,不過也正因為是自然而然,使得我們很難估計自己這個月究竟存了多少錢、有沒有達成存錢目標

因此,這種存錢法比較適合剛開始存錢的探索者,藉由一點一滴累積存錢習慣,讓自己對存錢有信心以後,再嘗試其他能更明確達成目標的存錢法。

存錢方法4:365存錢法

【存錢方法】365存錢法
【存錢方法】365存錢法

365存錢法 方法介紹

365存錢法是準備好一個存錢筒,並從第一天開始,每天多把一塊錢放進存錢筒,也就是第一天存1塊、第二天存2塊、第365天存365塊。

每天多存一塊看似沒什麼負擔,但透過這種方法,一年就可以默默存下66,795元

365存錢法 變形版本

365存錢法也有許多「變形版本」,漢克將常見的幾個條列如下:

  • 365任意存:不限制一天多存一塊,改為設計一張1~365的數字表,每天從1~365中選一個數字來存,存過的數字就劃掉,像是戳戳樂一樣xD
  • 365大方存:有時手上剛好沒有對應數字的錢,怎麼辦?只要比對應數字多,就直接大方存下去!
  • 365豪邁存:覺得一天只多存一塊太慢嗎?探索者可以豪邁的一天多3塊,也可以是從100塊開始存,依序從100、101、102存下去,只要不要每天多存一倍就好。
  • 52週存錢法:覺得每天存錢太麻煩嗎?探索者可以改成一週存一次,並改成每週多存50元,甚至是100元等。

365存錢法 優缺點

365存錢法的優點,是可以在無壓力的情況下,輕鬆存到一筆為數不小的錢,並輕鬆養成存錢習慣,但缺點是每次要找到對應的錢來存,有時手上就只有大鈔,要直接存進去真的有點心痛啊!

存錢方法5:日曆存錢法

【存錢方法】日曆存錢法
【存錢方法】日曆存錢法

日曆存錢法 方法介紹

日曆存錢法是漢克改良365存錢法的存錢版本,目的是讓探索者不用紀錄每天該存多少錢,或是掙扎到底該選哪個數字,而是直接依照當天的日期來存錢

日曆存錢法的存錢方法,是直接看當天的月跟日,把月份x30+日就是當天要存的金額,例如今天是6月7日,那麼今天就要存6×30+7=187元。

透過日曆存錢法,一年下來就可以存77,198元,比365存錢法高出一萬多!

日曆存錢法 變形版本

日曆存錢法也可以有「變形版本」,漢克將一些想法提供給探索者:

  • 倒吃甘蔗存法:每天存款金額改為(13-月)x30+日,也就是1月3日要存363元,到了年底則可以輕鬆存。
  • 日曆大方存:月份要乘以多少、日要乘以多少都是探索者可以自己決定的,若資金較充裕,也可以乘上較高的倍數。

日曆存錢法 優缺點

日曆存錢法解決了365存錢法要紀錄數字的缺點,同時也更具存錢彈性,探索者可設計出適合自己存款目標的日曆存錢法。

不過,日曆存錢法終究要找到對應的錢來存,如果手上就只有大鈔,存起錢來可能還是會不方便。

step 4:8種 存錢工具大公開

存錢工具自動存錢零存整付零錢存錢365存錢日曆存錢
小豬公
單一帳
多帳戶
Richart
iLEO
Bankee
永豐智
linebank
5種存錢方法 對應存錢工具

探索完5大存錢方法後,該用什麼來實踐這些存錢方法呢?

存錢工具:小豬公

【存錢工具】小豬公
【存錢工具】小豬公

最傳統的存錢工具,就是我們親愛的小豬公。

不過,買小豬公不僅要花錢,而且還要殺,還遇過有人因為小豬公放在高處,又存太多錢,抱不下來的尷尬場面,甚至就算殺了,還要拎一大袋的零錢去臨櫃存款(或部分ATM提供零錢存款),超級麻煩!

除了小豬公外,我們也可以善用銀行帳戶,不僅可以藉此賺取存款利息,也不用抱著小豬公去銀行存錢、擔心遇到偽造的,甚至可以善用部分銀行帳戶提供的貼心服務!

現在就來探索額外的7大存錢工具吧!

存錢工具:單一銀行帳戶

【存錢工具】單一銀行帳戶
【存錢工具】單一銀行帳戶

這邊指的單一銀行帳戶,就是單一一個傳統或是數位帳戶。

單一銀行帳戶,可以協助我們實踐「零存整付」的存錢方法。

我們只需要尋找有提供定存「零存整付」功能的銀行,並一次性的設定零存整付的金額、存期等,就可以輕鬆開始存錢,一般傳統銀行都有這種功能

存錢工具:多個帳戶

【存錢工具】多帳戶
【存錢工具】多帳戶

如果探索者想透過預約轉帳,來實踐自動化存錢法,可尋找提供「預約轉帳」功能的銀行帳戶,如:台新Richart、遠銀Bankee、永豐大戶、第一iLEO、新光OU、彰銀,並把這些銀行當作「轉出要存的錢」的帳戶。

使用「預約轉帳」進行自動化存錢時,可搭配一個擁有高利活存的銀行帳戶,作為「存錢帳戶」,不僅可存錢,更可以享受存下的錢帶來的利息,如:遠銀Bankee活存 2.6%、新光OU 1.85%等。

如果探索者想透過ACH轉帳,來實踐自動化存錢法,可尋找提供「ACH轉帳」功能的銀行帳戶,如:台新Richart、新光OU、永豐大戶等,作為「存錢帳戶」,至於「轉出要存的錢」的銀行,可以直接設定為探索者接收薪水的銀行帳戶。

如果探索者對上面提到的帳戶有興趣,可以點這裡探索他們的帳戶介紹:台新Richart遠銀Bankee永豐大戶第一iLEO新光OU彰銀

擁有多個銀行帳戶,資金分配的自由度更高,除了可用於存錢外,也能落實「帳戶理財法」。

延伸探索:帳戶理財法是什麼?

存錢工具:台新Richart小查罐

【存錢工具】Richart小查罐
【存錢工具】Richart小查罐

台新Richart小查罐是台新Richart的內建功能,只要擁有Richart帳戶就可以使用.

Richart小查罐包含:萬用罐、零錢罐,兩個都像是額外的小帳戶一樣,與母帳戶的錢互相分開,但彼此轉帳不用手續費。

  • 萬用罐:可手動或自動存入指定金額,也可隨時提領部分金額回母帳戶。
  • 零錢罐:限制每天只能手動/自動存1~99元,且不能任意提領到母帳戶,只能打破零錢罐全數提領。

延伸探索:台新Richart介紹

至於該如何運用台新Richart小查罐,實踐各種存錢方法,漢克將實踐方法條列如下:

  • 自動化存錢零存整付:使用萬用罐功能,一次性設定「自動存入」指定金額及日期,之後每週/月就會自動將要存的錢,從帳戶存入萬用罐中。
  • 零錢存錢法:使用零錢罐功能,每天手動存入1~99元,或是設定每天固定或隨機存入1~99元。
  • 365存錢法日曆存錢法:使用萬用罐功能,每天手動將帳戶內的錢,存入指定的金額至萬用罐。

存在Richart小查罐的錢,利息固定為0.04%(台新活儲利率)。

就整體功能來說,Richart小查罐算是多方面的滿足了我們的存錢需求,唯一的缺點就是存在裡面的錢沒有優惠利率,比較可惜一點。

存錢工具:第一iLEO夢想計畫

【存錢工具】iLEO夢想計畫
【存錢工具】iLEO夢想計畫

第一iLEO夢想計畫是第一ILEO APP內建的計畫,分為「自動存」與「手動存」兩種計畫,「自動存」只需擁有iLEO帳戶即可使用,「手動存」則需再下載存錢小豬公APP結合使用。

  • 自動存:可設定每日/週/月將指定金額錢存至存錢計畫中,變成不可動用的錢,指定金額限定在100~3,000元,不過急需用錢時可部分提領回iLEO帳戶中,且最多可開3個自動存計畫。
  • 手動存:需每天手動存100~3,000元,且存進去的錢不能部分提領,只能解除計畫,手動存最多可開3個計畫。

延伸探索:第一iLEO數位帳戶介紹

至於該如何運用iLEO夢想計畫,實踐各種存錢方法,漢克將實踐方法條列如下

  • 自動化存錢零存整付:使用「自動存」功能,一次性設定「自動存入」指定金額及週期,之後只要帳戶有錢就會自動被吸進存錢計畫內,但由於一天最多只有9,000(自動存)+9,000(手動存)的存入額度,要存大量資金可能要花上幾天。
  • 零錢存錢法:使用「手動存」功能,每天隨手將幾百元存入夢想存錢計畫中。

存在iLEO夢想計畫的錢,所有計畫金額加總可有60萬內1.2%的利率(-6/30)。

漢克覺得,ILEO夢想存錢計畫的缺點是無法自由訂立自己喜好的金額,只能從100~3,000挑選。不過,由於可以每天自動吸錢進夢想計畫,如果帳戶突然有筆意外之財,也可以透過自動存的方式迅速存起來,漢克常藉此杜絕花掉意外之財的念頭xD

存錢工具:遠銀Bankee社群帳本

【存錢工具】Bankee社群帳本
【存錢工具】Bankee社群帳本

遠銀Bankee社群帳本是遠銀Bankee APP的內建功能,只要擁有Bankee帳戶就可以使用。

延伸探索:遠銀Bankee數位帳戶介紹

Bankee社群帳本就像是子帳戶一樣,可以自由存提款任意金額到Bankee母帳戶中,也可以直接以子帳戶帳號進行收款、轉帳,同時,也可以邀請他人一起參與你開立的子帳戶。

延伸探索:子帳戶是什麼?

至於該如何運用遠銀Bankee社群帳本,實踐各種存錢方法,漢克將實踐方法條列如下

  • 自動化存錢零存整付:使用Bankee的「預約轉帳」功能,定期轉帳至帳本(子帳戶)中。
  • 零錢存錢法:想存錢時,就直接從Bankee帳戶存任意金額到帳本(子帳戶)中。
  • 365存錢法日曆存錢法:每天手動將帳戶內的錢,存入指定的金額至帳本(子帳戶)

延伸探索:Bankee社群帳本使用教學

存在Bankee社群帳本的錢,可享有0.6%的活存利率。

漢克覺得Bankee社群帳本的使用自由度很高,也有還不錯的活存利率,唯一比較可惜的是由於納入了「社群」功能,因此介面相對需要花點時間熟悉,如果只是自己拿來存錢,建議可以先探索漢克的使用教學。

存錢工具:永豐智能撲滿

【存錢工具】永豐智能撲滿
【存錢工具】永豐智能撲滿

永豐智能撲滿是永豐行動網銀 APP的內建功能,只要擁有永豐銀行帳戶/數位帳戶就可以使用。

延伸探索:永豐大戶介紹

永豐智能撲滿包含:零錢撲滿、夢想撲滿,兩個撲滿的資金都只能從永豐帳戶存入、轉出,但可根據需求部分提領。

  • 夢想撲滿:可手動或自動存入指定金額至夢想撲滿中。
  • 零錢撲滿:可設定每日自動將千元或百元以下的餘額存進撲滿內。

至於該如何運用永豐智能撲滿,實踐各種存錢方法,漢克將實踐方法條列如下

  • 自動化存錢零存整付:使用夢想撲滿功能,一次性設定「自動存入」指定金額及日期,之後就會週期性地將要存的錢,從帳戶存入夢想撲滿中。
  • 零錢存錢法:使用零錢撲滿,自動將帳戶的零頭存入撲滿中。
  • 365存錢法日曆存錢法:每天手動將帳戶內的錢,存入指定的金額至夢想撲滿中

存在永豐智能撲滿的錢,適用原本永豐帳戶的活存利率,非數位帳戶享有加碼利率(-12/31)。

漢克實際使用過永豐智能撲滿後,覺得介面蠻乾淨的,相對功能也…蠻乾淨的xD同時,如果探索者手上有的是永豐大戶數位帳戶,要再特別下載永豐行動網銀哦!

存錢工具:Line Bank夢想帳戶

【存錢工具】linebank夢想帳戶
【存錢工具】linebank夢想帳戶

LineBank夢想帳戶是Line Bank的零存整付功能,只要擁有Line Bank帳戶就可以使用。

延伸探索:Line Bank介紹

Line Bank夢想帳戶的存錢方式,是一次性設定存款週期與金額後,往後自動從Line Bank活存帳戶扣款至夢想帳戶,其實就是零存整付啦!

存在Line Bank夢想帳戶的錢,依照存期有不同的利率,隨著存入金額的比例增加,有加碼利率。

以零存整付的利率來說,只要有乖乖存錢,line bank夢想帳戶的利率算是蠻高的,不過如果想透過其他存錢方法存錢,可能就得另覓他途了。

step 5:如何守住存到的錢?

當探索者透過前面提到的存錢方法,善用存錢工具存到錢以後,該如何避免自己手滑把錢亂花掉呢

漢克提供四種守住存下的錢的方法:

  • 建立只能存款的帳戶:不申辦提款卡,或是把提款卡交給信任的人保管,同時不下載行動網銀,只將存下的錢存進去,例如:上海CLoudBank就是一個適合的帳戶xD(別問漢克為什麼,你會怕!)。
  • 還房貸:由於貸款不得不繳,且又是一筆為數不小的費用,把存下的錢投入房貸中,不僅可逐漸達成買屋夢想,也不會手滑把錢花掉。
  • 儲蓄險:雖然儲蓄險既沒有儲蓄的活用性,又沒有保險的槓桿,只有少少的報酬,但藉由把存下的錢投入儲蓄險,也可避免自己隨意把錢花掉了。
  • 海外投資:把錢匯到海外券商戶頭內,進行美股投資,想花錢還得先賣掉後,再電匯回台灣,大幅降低手癢的慾望!點我探索如何買美股

漢克提醒:本篇僅為漢克個人經驗分享,非投資建議,探索者進行任何投資前,記得要自行謹慎判斷哦!

存錢方法的迷思

透過以上存錢方法,探索者存到錢了嗎?

你其實存不到錢

【存錢迷思】你其實存不到錢
【存錢迷思】你其實存不到錢

漢克覺得,不管是什麼方法,重點還是在,探索者有沒有「要」存錢

以漢克來說,初期雖然是透過存錢方法來讓自己存錢,但到後來,很自然地就會自動開源節流,就算不用任何一種存錢方法,依舊能夠存下很高比例的錢,並用作個人規劃。

存錢方法終究只是方法,如果沒有拿起來用,看再多都沒用

別被存錢方法綁架

【存錢迷思】別被存錢方法綁架
【存錢迷思】別被存錢方法綁架

雖然漢克介紹了很多存錢方法與工具,但這些方法跟工具,是拿來輔助我們存錢的,不要被他們限制住了。

如果只是拘泥於方法,我們很有可能輕忽了自己存錢的潛能,而少存了許多錢

例如:365存錢法,直接照個做很簡單無腦,但也許,我們其實可以存得比365存錢法多。

其實,存錢的背後,是我們能掌握手上現金流的來去,當我們掌握好現金流後,該用什麼存錢方法並不重要。

別忽略被遺漏的錢

【存錢迷思】別忽略利息
【存錢迷思】別忽略利息

在存錢的同時,也別忘了存下的錢,其實可以拿來多賺點利息

與其放在傳統的銀行帳戶,不如放在高利活存數位帳戶中,可有高達3倍的利息。

如果要追求最高的活存利率,可探索下方整理:

數位帳戶推薦

優惠內容

開戶優惠連結

1.用漢克連結開戶活存5萬內2.6%、0.6%無上限

2.跨行轉帳/提款每月各6次免費
3.綁定街口支付每筆10元回饋(限10筆、-6/30)
4.漢克Bankee探索團專屬福利

1.定存1年期1%無上限,活存條件下1%無上限
2.每月隨等級補助跨行手續費
3.用戶禮200元(-6/30)

1.活存20萬內1.85%
2.開戶禮188元(-6/15)
3.跨行轉帳/提款每月各5次免費

1.活存30萬內1.2%
2.跨行轉帳/提款每月各5次免費

3.親切的APP及便利的ATM

4.專屬代碼:hank01

更多數位帳戶利率比較,可點此探索

存錢不是終點

【存錢迷思】存錢不是終點
【存錢迷思】存錢不是終點

存下很多錢,然後呢?

單純地把錢放在銀行帳戶,存下多少就只有多少,失去讓錢成長的機會,是很可惜的。

當探索者已經能夠開始存下錢時,別忘了把錢做最適當的安排。

存錢只是一個過程,並不是結果 – 漢克探索中

延伸探索:美股如何買?

存錢方法 常見問題QA

總結

最後,幫探索者總結如何存錢的5+4個存錢方法:

  • step 1:找到存錢動力。
  • step 2:建立存錢目標。
  • step 3:善用5種存錢方法(自動化存錢、零存整付、零錢存錢、365存錢、日曆存錢)。
  • step 4:善用8種存錢工具。
  • step 5:守住存下的錢。

繼續探索:高利活儲數位帳戶懶人包
繼續探索:海外投資第一步!海外券商開戶教學

如果這篇文章有幫助到你,可探索免費支持漢克的方法,或是追蹤漢克相關社群,一起探索理財!

嚴正聲明:本部落格內所有文章內容皆受著作權保護,未經同意嚴禁任何媒體、公司或個人以任何形式轉載、二次搬運、寫成新聞稿,否則將依法究辦。(僅可轉傳原文章之網址)

本網站內所提及之公司名稱、商標皆屬該公司所有,提及該公司僅用作經驗分享。

合作邀約請寄到:[email protected]

猜你喜歡

HankExploring

關於漢克

專注探索省錢、小資理財、投資理財的心法與應用,以統整、易懂的方式,帶領探索者踏上理財之路。點我追蹤漢克instagram

喜歡嗎?分享給朋友知道吧!

Leave a Comment

發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。 必填欄位標示為 *