0056是什麼？定期定額好嗎？與0050/00878/00918差別？
最後更新於 2023 年 3 月 1 日
0056總是被大家拿來和0050做比較，那0056到底是什麼呢？本篇就要來好好探索0056這檔ETF，包含：0056 內扣費用、配息、單筆投入/定期定額年化報酬率、如何買0056，以及與0050、00878、00918等ETF的差異，並解答一些0056的常見問題，希望讓探索者能快速了解0056這檔ETF。
本篇探索並非任何形式的投資建議，股票投資有風險，投資有賺有賠，實際配置仍應以探索者資產比例及風險承受度為優先考量，投資人因不同時間進場，將有不同投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證，請探索者自行謹慎投資，並自負投資盈虧。
0056/元大高股息 是什麼
0056又稱元大高股息，全名為元大寶來台灣高股息證券投資信託基金，是由寶來投信在2007年成立的指數股票型基金。
0056追蹤的是臺灣高股息報酬指數，預測未來一年現金股利殖利率較高的股票，也就是去猜未來一年哪些公司配息會配的最多，把這些公司股票組合起來，試圖讓大家可以得到較高的配息。
這就像是請了一個經驗豐富的投資顧問，協助我們在未來一年得到較高的配息，讓我們不用額外花費時間去研究猜測高配息的公司，又可以分攤預測錯誤的風險，每半年還會根據市場的變化進行調整。
但就像請投資顧問需要付出相對應的諮詢費用一樣，0056的內扣也相對的高，歷年配息的穩定性雖高，但本身價格卻起伏不定，值不值得投資需要各位探索者自行謹慎判斷。
延伸探索：ETF是什麼？完整攻略來拉！
0056 成分股
0056於2022年12月17日將成分股從30檔調整成50檔股票，刪除中鋼、中鴻、超豐、台泥、陽明等5檔成分股，新增26檔成分股，且成分股產業類股由9個增加到15個。
前10大成分股部分，目前元大投信尚未公告調整後的資料，因此漢克在下圖呈現0056尚未調整成分股前的前10大成分股。
從上圖可以發現，0056的成分股並沒有特定集中在某幾檔股票中，前10大成分股占比都蠻均勻的，可看出其具有分散風險的特色。
從公開資訊觀測站，我們也可以發現0056調整為50檔成分股後，成分股產業分布更多元，風險相對分散。
不過，我們也可以發現科技業依舊為0056主要投資產業，佔比最大的為電腦及周邊設備業（33.27%），市值約559.4億元，第二大佔比為半導體業（18.69%），市值約314.3億元。
值得注意的是，以上組成產業及成分股僅為漢克截稿當下的現狀。
0056的成分股會在每年六月、十二月第一個星期五定期審核調整，並於審核會議當月第三個星期五後的下一個交易日生效，同時以連續五個交易日為指數定期審核過渡期，此期間成分股的權重佔比會是過渡期的權重，之後才不變動。
0056 內扣費用
0056為了保持穩定的配息，相對應會付出較高的隱藏成本。
以元大投信官網在截稿當下公告的0056相關費用，包括經理費0.4%（100億（含）以下）及保管費0.035%，總計約0.435%。
不過，雖然元大投信官網顯示的相關費用僅0.435%，但0056的內扣費用還包含交易直接成本、其他費用等，從0056公開說明書內可知110年度內扣費用約為0.74%。
0056為了讓投資人獲得較高的配息，需要經常調整成分股，導致內扣費用相對增加。雖然相比台股目前的ETF內扣費用率（約0.4%～2.0%）不算太高，但漢克覺得為了賺取股利卻花費更多的成本，有點本末倒置。
0056 配息
0056配息頻率為年配，在每年10月除息11月發放。
在0056過往配息情形部分，近五年殖利率都有在5％以上，而今年殖利率更達到了8.16％，每單位分配金額為2.1元。
在配息穩定性部分，0056並非每年都有配息，2008、2010年有發生未配息狀況，不過隔年的殖利率有稍微彌補未配息的狀況、殖利率達到8%以上。
雖然0056的配息殖利率看似很高，但探索者要注意的是，0056的配息不只來自股利所得，也來自財產交易所得。
股利所得是我們一般認為的配息來源，也就是從投資的所有公司得到的配息所得。
但財產交易所得，也就是是把投資人的股票拿去賣之後賺取的價差的部分，就值得探索者深思。
因為當0056無法從公司配息獲得足夠穩定的殖利率時，可能就會販賣股票、讓價差去填補配息，又或是在調整成分股時，把具成長潛力的股票獲利了結了。
這就像是只是為了獲利而把正在上漲中的股票賣掉，以長期投資的角度來看，中途將獲利了結，ETF價格可能就無法穩定的上漲。這或許也是為什麼這麼多年來，0056的股價一直在30元以下的理由。
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0056 年化報酬
上圖是從2007年0056成立以來，根據元大投信ETF-AI智能投資平台進行回測後得到的累計報酬率，可以看到迄今累計報酬率未達100%。
有的探索者可能會好奇，如果要投資0056，該定期定額還是單筆投入？
因此漢克根據過往走勢，計算兩者的過往年化報酬給探索者看。
假設探索者選擇定期定額小額投入，從2007年12月開始，第一次投入10,000元到0056，隨後每月投入1,000元，則平均年化報酬率僅為3.84%，期間最大跌幅為-38.33%。
若探索者2007年一次性投入資金到0056，目前為止會得到5.53%的年化報酬，期間最大跌幅為-54.36%，得到的年化報酬其實並沒有想像中的高。
雖然相較起來，若2007年時手上有大筆資金，單筆一次性投入相比定期定額可獲得較佳的長期報酬，但即使如此也才得到5.53%的年化報酬，跟許多投資者期望的8%還有點差距。
舉例來說，常常被拿來跟0056的0050，根據過往報酬來看，單筆投入的年化報酬可超過9%！
不過，過往報酬不代表未來的績效，探索者仍然要自行謹慎評估0056的未來性哦！
0056 怎麼買
0056的購買方式很簡單，探索者只要完成國內券商開戶及交割戶綁定，就能線上買賣0056，有些券商甚至還提供0056定期定額購買的功能。
延伸探索：股票如何買？
雖然不見得每個券商都有提供0056買賣，但支援0056買賣的券商蠻多的，像是玉山富果、永豐證券、富邦、凱基、中國信託、國泰證券等都能購買0056。
至於詳細購買方式，則只要進到券商的下單畫面後，搜尋框輸入0056並點擊0056，就能看到0056的下單介面。
探索者只要輸入想購買的價格（請自行決定，圖片上價格僅為截稿當時市價，非實際買入價）及股數，就能完成委託等待成交囉！成交後，也別忘了在交割戶放入足夠的款項，才能順利扣款並獲得0056。
0056 與其他ETF比較
| 代號 | 追蹤指數內扣費用 （官網2022公告） | 追蹤指數 | 規模（新台幣） （2022／12／20） |
|---|---|---|---|
| 0056 | 0.435% （100億（含）以下） | 臺灣高股息指數 | 1681.44 億元 |
| 0050 | 0.355% | 臺灣50指數 | 2551.60 億元 |
| 00878 | 0.335% （50億（含）以下） | MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數 | 1331.46 億元 |
| 00918 | 0.385% | 特選台灣優利高填息30指數 | 1.45億元 |
0056 vs. 0050
0056是預測未來一年殖利率最高的50支股票，而0050是追蹤市值前50大的股票，雖然兩個都是熱門的ETF，但選股邏輯完全不同。
0056持有者期望能定期獲得較高的配息，而0050持有者大多期待長期的價格上漲，因此若看好台灣前50大公司長期發展，較多探索者會選擇0050。
在過往報酬與費用部分，0050內扣費用相對0056來的低，雖然在殖利率部分0050低於0056，但0050過往的長期報酬比0056來得高。漢克在此也提醒各位探索者，如果想獲得更高的績效，盡量把0050的配息持續投入同一檔ETF，才能有複利效應喔！
延伸探索：0050是什麼？漢克評價0050
0056 vs. 00878
00878是台灣第一檔每季配息的台股ETF。相比0056為年配息，00878減少了單筆股利達2萬以上被課徵1.91%二代健保補充保費的風險。
在選股方面，0056是預測未來的殖利率表現，而00878的選股方向則會採取符合ESG評比，並且重視過去殖利率較高的個股。
有的人認為，因為00878的選股模式，使得在台股盤勢不穩的今年，00878的跌幅相對0050更抗跌。
不過0056 自 2007 年上市以來，已經經歷過許多次的景氣考驗，並依舊保持著穩定的配息，也算相當抗跌的一支ETF，而且0056資金規模更大，流動性更充沛。
在持股產業部分，0056、00878都以電子零件等產業為主，不過00878在金融保險股也有很大佔比，這可能也是比0056更抗跌的原因之一。
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0056 vs. 00918
兩者在配息部分，00918是季配息，相比0056為年配息，00918減少了單筆股利達2萬以上被課徵1.91%二代健保補充保費的風險。
00918是首家由外資投信（大華銀投信）發行的台股ETF，同時也是第一個將填息率納入選股方式的高股息ETF，不但可以領配息，還可能有成分股填息的機會，試圖改善像0056資產無法成長的缺點。
在產業組成部分，00918在科技業（半導體、電腦及週邊設備）佔比高，受單一產業的景氣影響較大，而0056調整成分股後，產業組成分布更多元，多少分散些單一產業占比大造成的影響。
元大高股息可以買嗎？
0056的配息穩定，資金規模大、流動性充沛，想穩定領高股息又希望是投資台灣大型公司的投資者，常常都會想選擇0056。
但高股息並非等於高報酬，實際換算過往累計報酬率並不如想像中理想，加上0056內扣費用偏高，容易吃掉實際的報酬。
漢克覺得0056容易讓人落入心理帳戶的陷阱，因為我們獲得高股息時往往會覺得是「多賺的」，卻忽略本身價值並不一定有持續維持在理想價格，甚至下跌、虧損了還不自知。
就過往來看，0056無法長期穩定上漲，如果想買元大高股息的探索者可以再多評估其中的利弊囉！
0056 常見問題QA
0056高股息等於高報酬嗎？
0056選股新增20公司後有甚麼優點？
0056 總結
最後，幫探索者總結0056的重點如下：
- 預測未來一年現金股利殖利率較高的50支股票。
- 成分股調整成50檔股票後，成分股產業分布更多元。
- 配息穩定、資金規模大、流動性充沛。
- 內扣費用偏高、配息不單純、過往年化報酬不高。
- 從過往數據來看，資產無法長期穩定上漲。
延伸探索：VT是什麼？用一檔ETF買下全世界？
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