0056是什麼?定期定額好嗎?與0050/00878/00918差別?

最後更新於 2023 年 1 月 19 日

0056總是被大家拿來和0050做比較,那0056到底是什麼呢?本篇就要來好好探索0056這檔ETF,包含:0056 內扣費用、配息、單筆投入/定期定額年化報酬率、如何買0056,以及與0050、00878、00918等ETF的差異,並解答一些0056的常見問題,希望讓探索者能快速了解0056這檔ETF。

本篇探索並非任何形式的投資建議,股票投資有風險,投資有賺有賠,實際配置仍應以探索者資產比例及風險承受度為優先考量,投資人因不同時間進場,將有不同投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證,請探索者自行謹慎投資,並自負投資盈虧。

0056/元大高股息 是什麼

0056又稱元大高股息,全名為元大寶來台灣高股息證券投資信託基金,是由寶來投信在2007年成立的指數股票型基金。

0056追蹤的是臺灣高股息報酬指數,預測未來一年現金股利殖利率較高的股票,也就是去猜未來一年哪些公司配息會配的最多,把這些公司股票組合起來,試圖讓大家可以得到較高的配息。

這就像是請了一個經驗豐富的投資顧問,協助我們在未來一年得到較高的配息,讓我們不用額外花費時間去研究猜測高配息的公司,又可以分攤預測錯誤的風險,每半年還會根據市場的變化進行調整。

但就像請投資顧問需要付出相對應的諮詢費用一樣,0056的內扣也相對的高,歷年配息的穩定性雖高,但本身價格卻起伏不定,值不值得投資需要各位探索者自行謹慎判斷。

延伸探索:ETF是什麼?完整攻略來拉!

0056 成分股

0056於2022年12月17日將成分股從30檔調整成50檔股票,刪除中鋼、中鴻、超豐、台泥、陽明等5檔成分股,新增26檔成分股,且成分股產業類股由9個增加到15個。

【0056成分股調整】
【0056成分股調整】

前10大成分股部分,目前元大投信尚未公告調整後的資料,因此漢克在下圖呈現0056尚未調整成分股前的前10大成分股。

【0056前10大成分股】
【0056前10大成分股】

從上圖可以發現,0056的成分股並沒有特定集中在某幾檔股票中,前10大成分股占比都蠻均勻的,可看出其具有分散風險的特色。

【0056產業占比】
【0056產業占比】

從公開資訊觀測站,我們也可以發現0056調整為50檔成分股後,成分股產業分布更多元,風險相對分散。

不過,我們也可以發現科技業依舊為0056主要投資產業,佔比最大的為電腦及周邊設備業(33.27%),市值約559.4億元,第二大佔比為半導體業(18.69%),市值約314.3億元。

值得注意的是,以上組成產業及成分股僅為漢克截稿當下的現狀。

0056的成分股會在每年六月、十二月第一個星期五定期審核調整,並於審核會議當月第三個星期五後的下一個交易日生效,同時以連續五個交易日為指數定期審核過渡期,此期間成分股的權重佔比會是過渡期的權重,之後才不變動。

0056 內扣費用

0056為了保持穩定的配息,相對應會付出較高的隱藏成本。

以元大投信官網在截稿當下公告的0056相關費用,包括經理費0.4%(100億(含)以下)及保管費0.035%,總計約0.435%。

【0056內扣資訊】
【0056內扣資訊】

不過,雖然元大投信官網顯示的相關費用僅0.435%,但0056的內扣費用還包含交易直接成本、其他費用等,從0056公開說明書內可知110年度內扣費用約為0.74%

0056為了讓投資人獲得較高的配息,需要經常調整成分股,導致內扣費用相對增加。雖然相比台股目前的ETF內扣費用率(約0.4%~2.0%)不算太高,但漢克覺得為了賺取股利卻花費更多的成本,有點本末倒置。

0056 配息

0056配息頻率為年配,在每年10月除息11月發放。

在0056過往配息情形部分,近五年殖利率都有在5%以上,而今年殖利率更達到了8.16%,每單位分配金額為2.1元。

在配息穩定性部分,0056並非每年都有配息,2008、2010年有發生未配息狀況,不過隔年的殖利率有稍微彌補未配息的狀況、殖利率達到8%以上。

雖然0056的配息殖利率看似很高,但探索者要注意的是,0056的配息不只來自股利所得,也來自財產交易所得。

股利所得是我們一般認為的配息來源,也就是從投資的所有公司得到的配息所得。

財產交易所得,也就是是把投資人的股票拿去賣之後賺取的價差的部分,就值得探索者深思。

因為當0056無法從公司配息獲得足夠穩定的殖利率時,可能就會販賣股票、讓價差去填補配息,又或是在調整成分股時,把具成長潛力的股票獲利了結了。

這就像是只是為了獲利而把正在上漲中的股票賣掉,以長期投資的角度來看,中途將獲利了結,ETF價格可能就無法穩定的上漲。這或許也是為什麼這麼多年來,0056的股價一直在30元以下的理由。

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0056 年化報酬

【0056累計報酬率】
【0056累計報酬率】

上圖是從2007年0056成立以來,根據元大投信ETF-AI智能投資平台進行回測後得到的累計報酬率,可以看到迄今累計報酬率未達100%。

有的探索者可能會好奇,如果要投資0056,該定期定額還是單筆投入?

因此漢克根據過往走勢,計算兩者的過往年化報酬給探索者看。

假設探索者選擇定期定額小額投入,從2007年12月開始,第一次投入10,000元到0056,隨後每月投入1,000元,則平均年化報酬率僅為3.84%,期間最大跌幅為-38.33%

【0056定期定額】
【0056定期定額】

若探索者2007年一次性投入資金到0056,目前為止會得到5.53%的年化報酬,期間最大跌幅為-54.36%,得到的年化報酬其實並沒有想像中的高。

【0056單筆投入】
【0056單筆投入】

雖然相較起來,若2007年時手上有大筆資金,單筆一次性投入相比定期定額可獲得較佳的長期報酬,但即使如此也才得到5.53%的年化報酬,跟許多投資者期望的8%還有點差距。

舉例來說,常常被拿來跟0056的0050,根據過往報酬來看,單筆投入的年化報酬可超過9%!

不過,過往報酬不代表未來的績效,探索者仍然要自行謹慎評估0056的未來性哦!

0056 怎麼買

0056的購買方式很簡單,探索者只要完成國內券商開戶及交割戶綁定,就能線上買賣0056,有些券商甚至還提供0056定期定額購買的功能。

延伸探索:股票如何買?

雖然不見得每個券商都有提供0056買賣,但支援0056買賣的券商蠻多的,像是玉山富果、永豐證券、富邦、凱基、中國信託、國泰證券等都能購買0056。

至於詳細購買方式,則只要進到券商的下單畫面後,搜尋框輸入0056並點擊0056,就能看到0056的下單介面。

【0056下單畫面】
【0056下單畫面】

探索者只要輸入想購買的價格(請自行決定,圖片上價格僅為截稿當時市價,非實際買入價)及股數,就能完成委託等待成交囉!成交後,也別忘了在交割戶放入足夠的款項,才能順利扣款並獲得0056。

0056 與其他ETF比較

代號追蹤指數內扣費用
(官網2022公告)
追蹤指數規模(新台幣)
(2022/12/20)
00560.435%
(100億(含)以下)
臺灣高股息指數1681.44 億元
00500.355%臺灣50指數2551.60 億元
008780.335%
(50億(含)以下)
MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數1331.46 億元
009180.385%特選台灣優利高填息30指數1.45億元
0050 相關ETF比較

0056 vs. 0050

0056是預測未來一年殖利率最高的50支股票,而0050是追蹤市值前50大的股票,雖然兩個都是熱門的ETF,但選股邏輯完全不同。

0056持有者期望能定期獲得較高的配息,而0050持有者大多期待長期的價格上漲,因此若看好台灣前50大公司長期發展,較多探索者會選擇0050。

在過往報酬與費用部分,0050內扣費用相對0056來的低,雖然在殖利率部分0050低於0056,但0050過往的長期報酬比0056來得高。漢克在此也提醒各位探索者,如果想獲得更高的績效,盡量把0050的配息持續投入同一檔ETF,才能有複利效應喔!

延伸探索:0050是什麼?漢克評價0050

0056 vs. 00878

00878是台灣第一檔每季配息的台股ETF。相比0056為年配息,00878減少了單筆股利達2萬以上被課徵1.91%二代健保補充保費的風險。

在選股方面,0056是預測未來的殖利率表現,而00878的選股方向則會採取符合ESG評比,並且重視過去殖利率較高的個股

有的人認為,因為00878的選股模式,使得在台股盤勢不穩的今年,00878的跌幅相對0050更抗跌。

不過0056 自 2007 年上市以來,已經經歷過許多次的景氣考驗,並依舊保持著穩定的配息,也算相當抗跌的一支ETF,而且0056資金規模更大,流動性更充沛。

在持股產業部分,0056、00878都以電子零件等產業為主,不過00878在金融保險股也有很大佔比,這可能也是比0056更抗跌的原因之一。

0056 vs. 00918

兩者在配息部分,00918是季配息,相比0056為年配息,00918減少了單筆股利達2萬以上被課徵1.91%二代健保補充保費的風險。

00918是首家由外資投信(大華銀投信)發行的台股ETF,同時也是第一個將填息率納入選股方式的高股息ETF,不但可以領配息,還可能有成分股填息的機會,試圖改善像0056資產無法成長的缺點。

在產業組成部分,00918在科技業(半導體、電腦及週邊設備)佔比高,受單一產業的景氣影響較大,而0056調整成分股後,產業組成分布更多元,多少分散些單一產業占比大造成的影響。

元大高股息可以買嗎?

0056的配息穩定,資金規模大、流動性充沛,想穩定領高股息又希望是投資台灣大型公司的投資者,常常都會想選擇0056。

但高股息並非等於高報酬,實際換算過往累計報酬率並不如想像中理想,加上0056內扣費用偏高,容易吃掉實際的報酬。

漢克覺得0056容易讓人落入心理帳戶的陷阱,因為我們獲得高股息時往往會覺得是「多賺的」,卻忽略本身價值並不一定有持續維持在理想價格,甚至下跌、虧損了還不自知。

就過往來看,0056無法長期穩定上漲,如果想買元大高股息的探索者可以再多評估其中的利弊囉!

0056 常見問題QA

0056高股息等於高報酬嗎?

0056選股新增20公司後有甚麼優點?

0056 總結

最後,幫探索者總結0056的重點如下:

  • 預測未來一年現金股利殖利率較高的50支股票。
  • 成分股調整成50檔股票後,成分股產業分布更多元。
  • 配息穩定、資金規模大、流動性充沛。
  • 內扣費用偏高、配息不單純、過往年化報酬不高。
  • 從過往數據來看,資產無法長期穩定上漲。

延伸探索:VT是什麼?用一檔ETF買下全世界?

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