0056是什麼？定期定額好嗎？與0050/00878/00918差別？

0056總是被大家拿來和0050做比較，那0056到底是什麼呢？

本篇就要來好好探索0056這檔ETF，包含：0056 內扣費用、配息、單筆投入/定期定額年化報酬率、如何買0056，以及與0050、00878、00918等ETF的差異，並解答一些0056的常見問題，希望讓探索者能快速了解0056這檔ETF。

0056/元大高股息 是什麼

0056又稱元大高股息，全名為元大寶來台灣高股息證券投資信託基金，是由寶來投信在2007年成立的指數股票型基金。

0056追蹤的是臺灣高股息報酬指數，預測未來一年現金股利殖利率較高的股票，也就是去猜未來一年哪些公司配息會配的最多，把這些公司股票組合起來，試圖讓大家可以得到較高的配息。

這就像是請了一個經驗豐富的投資顧問，協助我們在未來一年得到較高的配息，讓我們不用額外花費時間去研究猜測高配息的公司，又可以分攤預測錯誤的風險，每半年還會根據市場的變化進行調整。

但就像請投資顧問需要付出相對應的諮詢費用一樣，0056的內扣也相對的高，歷年配息的穩定性雖高，但本身價格卻起伏不定，值不值得投資需要各位探索者自行謹慎判斷。

延伸探索：ETF是什麼？完整攻略來拉！

券商	優勢
新光證券	台股定期定額
國泰證券	美股定期定額
永豐大戶投	台美股單筆買愛
玉山富果	看盤下單介面好看

0056 成分股

0056於2022年12月17日將成分股從30檔調整成50檔股票，刪除中鋼、中鴻、超豐、台泥、陽明等5檔成分股，新增26檔成分股，且成分股產業類股由9個增加到15個。

下圖為0056截止至2023／05／31的的前10大成分股，包含：緯創 4.25％、聯詠3.83％、廣達3.83％、長榮、聯發科、光寶科、和碩、仁寶、日月光股控、華碩。

從上圖可以發現0056調整為50檔成分股後，成分股並沒有特定集中在某幾檔股票中，前10大成分股占比都蠻均勻的，可看出其具有分散風險的特色。

不過，我們也可以發現科技業依舊為0056主要投資產業，佔比最大的為電子工業（71.38%），第二大佔比為金融保險業（6.44%）。

值得注意的是，以上組成產業及成分股僅為漢克截稿當下的現狀。

0056的成分股會在每年六月、十二月第一個星期五定期審核調整，並於審核會議當月第三個星期五後的下一個交易日生效，同時以連續五個交易日為指數定期審核過渡期，此期間成分股的權重佔比會是過渡期的權重，之後才不變動。

0056 內扣費用

0056為了保持穩定的配息，相對應會付出較高的隱藏成本。

以元大投信官網在截稿當下公告的0056相關費用，包括經理費0.4%（100億（含）以下）及保管費0.035%，總計約0.435%。

不過，雖然元大投信官網顯示的相關費用僅0.435%，但0056的內扣費用還包含交易直接成本、其他費用等，從0056公開說明書內可知110年度內扣費用約為0.74%。

0056為了讓投資人獲得較高的配息，需要經常調整成分股，導致內扣費用相對增加。雖然相比台股目前的ETF內扣費用率（約0.4%～2.0%）不算太高，但漢克覺得為了賺取股利卻花費更多的成本，有點本末倒置。

0056 配息

0056配息頻率從年配息已調整為季配息並納入收益平準金的制度，並自2023/07/18開始施行，預計在每年1、4、7、10月發放。

在0056過往配息情形部分，近五年殖利率都有在5％以上，而2022年殖利率更達到了8.16％，每單位分配金額為2.1元。

在配息穩定性部分，0056並非每年都有配息，2008、2010年有發生未配息狀況，不過隔年的殖利率有稍微彌補未配息的狀況、殖利率達到8%以上。

雖然0056的配息殖利率看似很高，但探索者要注意的是，現在0056的配息組成分別有股利所得、財產交易所得以及收益平準金。

股利所得是我們一般認為的配息來源，也就是從投資的所有公司得到的配息所得。

而財產交易所得，就是當0056無法穩定配息時，可能就會販賣股票、讓價差去填補配息，又或是在調整成分股時，把具成長潛力的股票獲利了結，換句話說，財產交易所得就是把投資人的股票拿去賣之後賺取的價差的部分。

這部分在以前是0056能夠保持穩定的殖利率之主因，這就像是只是為了獲利而把正在上漲中的股票賣掉，以長期投資的角度來看，中途將獲利了結，ETF價格可能就無法穩定的上漲。這或許也是為什麼這麼多年來，0056的股價一直在30元以下的理由。

不過這次納入的收益平準金的制度後，0056會將一部分投入的資金放在準備金（而非投入市場）中，隨時拿來當股息發放。

探索者可以期待之後財產交易所得的比例下降，但相對的，收益平準金會將一部份的資金需被當作配息發放，簡單來說，探索者拿到的配息有一部份可能會是自己投入的資金，這部分就值得探索者們深思了。

雖然收益平準金取代了財產交易所得，確保了穩定的配息，但漢克認為將完整的資金投入市場才有可能獲得最佳的效益！

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0056 年化報酬

上圖是從2007年0056成立以來，根據元大投信ETF-AI智能投資平台進行回測後得到的累計報酬率，可以看到迄今累計報酬率未達100%。

有的探索者可能會好奇，如果要投資0056，該定期定額還是單筆投入？

因此漢克根據過往走勢，計算兩者的過往年化報酬給探索者看。

假設探索者選擇定期定額小額投入，從2007年12月開始，第一次投入10,000元到0056，隨後每月投入1,000元，則平均年化報酬率僅為3.84%，期間最大跌幅為-38.33%。

若探索者2007年一次性投入資金到0056，目前為止會得到5.53%的年化報酬，期間最大跌幅為-54.36%，得到的年化報酬其實並沒有想像中的高。

雖然相較起來，若2007年時手上有大筆資金，單筆一次性投入相比定期定額可獲得較佳的長期報酬，但即使如此也才得到5.53%的年化報酬，跟許多投資者期望的8%還有點差距。

舉例來說，常常被拿來跟0056的0050，根據過往報酬來看，單筆投入的年化報酬可超過9%！

不過，過往報酬不代表未來的績效，探索者仍然要自行謹慎評估0056的未來性哦！

0056 怎麼買

0056的購買方式很簡單，探索者只要完成國內券商開戶及交割戶綁定，就能線上買賣0056，有些券商甚至還提供0056定期定額購買的功能。

延伸探索：股票如何買？
延伸探索：開證券戶要帶什麼？原來可以線上開證券戶！

雖然不見得每個券商都有提供0056買賣，但支援0056買賣的券商蠻多的，像是玉山富果、新光證券、永豐大戶投、富邦、凱基、中國信託、國泰證券等都能購買0056。

至於詳細購買方式，則只要進到券商的下單畫面後，搜尋框輸入0056並點擊0056，就能看到0056的下單介面。

探索者只要輸入想購買的價格（請自行決定，圖片上價格僅為截稿當時市價，非實際買入價）及股數，就能完成委託等待成交囉！成交後，也別忘了在交割戶放入足夠的款項，才能順利扣款並獲得0056。

0056 與其他ETF比較

0056 vs. 0050

0056是預測未來一年殖利率最高的50支股票，而0050是追蹤市值前50大的股票，雖然兩個都是熱門的ETF，但選股邏輯完全不同。

0056持有者期望能定期獲得較高的配息，而0050持有者大多期待長期的價格上漲，因此若看好台灣前50大公司長期發展，較多探索者會選擇0050。

在過往報酬與費用部分，0050內扣費用相對0056來的低，雖然在殖利率部分0050低於0056，但0050過往的長期報酬比0056來得高。漢克在此也提醒各位探索者，如果想獲得更高的績效，盡量把0050的配息持續投入同一檔ETF，才能有複利效應喔！

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0056 vs. 00878

00878是台灣第一檔每季配息的台股ETF，每年於2、5、8、11月除息；而0056從2023年改為季配息，每年於1、4、7、10月除息，適合想創造每月都有生活費的投資人。

在選股方面，0056是預測未來的殖利率表現，而00878的選股方向則會採取符合ESG評比，並且重視過去殖利率較高的個股。

有的人認為，因為00878的選股模式，使得在台股盤勢不穩的今年，00878的跌幅相對0050更抗跌。

不過0056 自 2007 年上市以來，已經經歷過許多次的景氣考驗，並依舊保持著穩定的配息，也算相當抗跌的一支ETF，而且0056資金規模更大，流動性更充沛。

在持股產業部分，0056、00878都以電子零件等產業為主，不過00878在金融保險股也有很大佔比，這可能也是比0056更抗跌的原因之一。

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0056 vs. 00918

在配息方面，00918是季配息，每年於3、6、8、12月除息；而0056從2023年改為季配息，每年於1、4、7、10月除息，適合想打造月領生活費的投資人。

00918是首家由外資投信（大華銀投信）發行的台股ETF，同時也是第一個將填息率納入選股方式的高股息ETF，不但可以領配息，還可能有成分股填息的機會，試圖改善像0056資產無法成長的缺點。

在產業組成部分，00918在科技業（半導體、電腦及週邊設備）佔比高，受單一產業的景氣影響較大，而0056調整成分股後，產業組成分布更多元，多少分散些單一產業占比大造成的影響。

元大高股息可以買嗎？

0056的配息穩定，資金規模大、流動性充沛，想穩定領高股息又希望是投資台灣大型公司的投資者，常常都會想選擇0056。

但高股息並非等於高報酬，實際換算過往累計報酬率並不如想像中理想，加上0056內扣費用偏高，容易吃掉實際的報酬。

漢克覺得0056容易讓人落入心理帳戶的陷阱，因為我們獲得高股息時往往會覺得是「多賺的」，卻忽略本身價值並不一定有持續維持在理想價格，甚至下跌、虧損了還不自知。

就過往來看，0056無法長期穩定上漲，如果想買元大高股息的探索者可以再多評估其中的利弊囉！

0056 常見問題QA

0056 總結

最後，幫探索者總結0056的重點如下：

• 預測未來一年現金股利殖利率較高的50支股票。
• 成分股調整成50檔股票後，成分股產業分布更多元。
• 配息穩定、資金規模大、流動性充沛。
• 內扣費用偏高、配息不單純、過往年化報酬不高。
• 2023年納入收益平準金制度，可能改善過往資產無法長期穩定上漲的困境。

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作者：漢克探索中

專注數位帳戶、信用卡、證券戶、加密貨幣平台新知，期望以新手理財領路者身份，協助小白輕鬆展開探索。

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