00900是號稱能貼近市場真實除息的ETF，如果你好奇他的選股方式，或是實際報酬如何，就來一起探索。

本篇就要來好好探索00900這檔ETF，包含：00900 是什麼？內扣費用、配息、過往年化報酬率、如何買，以及與0056、00878、00919等ETF的差異，希望讓探索者能快速了解00900這檔ETF。

00900富邦特選高股息30是什麼？

00900又稱富邦特選高股息30，全名為富邦特選台灣高股息 30 ETF基金，是由富邦投信在2021年成立的指數股票型基金。

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00900追蹤的是臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃高股息30指數，從市值前 200 名的個股中，依除息狀態調整成分股，找出當季度股息最高的前30名公司，幫大家賺錢。

00900就像是漁夫，在產季中捕撈當季最豐盛的漁貨，而投資人就像來買漁貨的商人一樣，從00900手中獲得當季最盛產的魚種，也就是最貼近市場真實除息的配息。

00900每年會換三次成分股：

• 4月：把握第二季的股息收益。
• 7 月：有效掌握除權息旺季。
• 12月：嘗試獲得獲得旺季後的配息。

不過，因為每年換三次股，因此00900的內扣也較高。

如果為了追求高收益，但卻付出更多成本，有點本末倒置！

券商	優勢
新光證券	台股定期定額
國泰證券	美股定期定額
永豐大戶投	台美股單筆買愛
玉山富果	看盤下單介面好看

00900 成分股

00900成分股的篩選方式，是從市值前 200 名的個股中，根據流動性、財務指標篩選後，在4、7、12月換股，從下圖也可以看出三次的換股標準也截然不同。

00900之所以調整成分股，是為了掌握股市當下最高的股息收益，讓投資人能得到最貼近市場的配息。

不過要注意的是，00900會將已發放股利的成分股，在下次成分股調整時踢除，因此能否在這期間順利完成填息，值得探索者們多加關注。

這就有點為了領配息，所以用過就丟的感覺，但置換的成本可能比領到的配息還高。

漢克在此列出截稿當下的前10大成分（2023／06／30），包含：緯創9.22%、光寶科6.43%、聯詠4.5%、和碩、中華電、開發金、南亞、台塑、遠傳、聯發科。

從這些成份股可看出，00900沒有特定集中在某幾檔個股中，前10大個股占比都蠻均勻的，具有分散風險的特色。

至於00900的產業組成，在截稿當下包括：電子類股65.99%、塑膠工業8.51%、航運業6.46%、金融保險4.32%、電器電纜2.73%等，其中最大組成產業為電子類股（65.99%），市值大約為197.2億元，這其中還不包含上櫃的電子類股（2.67%）。

由此可知，00900的電子類股占比極高，受單一產業的影響非常大，不過因00900成分股調整後，有很大的機率會替換掉過半的成分股，所以無法斷定未來成分股的組成，是否也會跟我們現在看到的一樣。

00900 內扣費用

在截稿當下，富邦投信官網公告的00900相關管理費用，包含經理費0.30％及保管費0.035％，總計約0.335％。

不過，雖然富邦投信官網顯示的相關費用僅0.335％，但00900的內扣費用還包含交易直接成本、其他費用等，從00900公開說明書內，可知110年的內扣費用約為1.37%。

00900為了掌握當季股市的高股息，會要經常大幅度的更換成分股，導致內扣費用比其他高股息的ETF高出許多，以台股目前的ETF內扣費用率（約0.4%～2.0%）來說，算是內扣費用偏高的一檔ETF！

其實許多美股ETF的內扣費用都相當低廉，例如VOO內扣費用僅約0.03%，漢克覺得不如將如此高額內扣費省下，隨著長期複利效應累積起來也很可觀。

富邦特選高股息30 ETF 配息

00900為季配息，於每年2、5、8、11月配息，也就是在每年3、6、9、12月發放股利，季配息減少了單筆股利達2萬以上、被課徵2.11％二代健保補充保費的風險，吸引許多想每季領被動收入的投資者。

在配息穩定性部分，00900 成立180天後才開始配息，第一次配息日為2022／08／16，第一次配息每單位分配金額為1.2元，殖利率更是高達9.9%，且00900的除息日與發放日都蠻穩定，通常都在16號除息，隔月發放配息。

不過，漢克發現除了第一次的配息殖利率非常高外，其他次的配息就沒有如此高的績效，甚至2023年4月的配息每單位分配金額只得到0.15元，殖利率只有0.15%，讓許多投資者超失望。

不過，因為台股除息集中在每年6月到7月，以00900的選股策略來看，有可能8月配息才會最高，其他月份可能因為沒什麼公司除息，才導致殖利率不高。

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00900年化報酬

根據上圖富邦投信官網公告的累計報酬率，我們可以得知00900自2021年成立以來，累計報酬率為 -9.68%（數據累計到2023.05.31），漢克計算年化報酬大約是0.498%，其實並不理想。

若將00900與00878的公開說明書相比，我們可以得知近一年內公告的累計報酬率中（數據累計到2023.03.31），00900為-9.97 %，而00878為-3.75%，同樣都以高股息為重的ETF，以00900目前的選股模式及沒有採取收益平準金的方式，可能會讓許多人覺得沒有獲得預期中的高股息。

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不過00900成立的時間不長，又遇上台股低迷的狀態，無法確定未來是否能真正達到投資者們心中的預期報酬，探索者仍然要自行謹慎評估00900的未來性哦！

【漢克補充】由於富邦投信官網無法進行單筆投入或定期定額的回測，所以漢克在這邊就沒有特別針對單筆投入或定期定額進行分享。

00900怎麼買？

00900的購買方式很簡單，探索者只要完成國內券商開戶及交割戶綁定，就能線上買賣00900，有些券商甚至還提供00900定期定額購買的功能。

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雖然不見得每個券商都有提供00900買賣，但支援00900買賣的券商蠻多的，像是新光證券、玉山富果、永豐大戶投、富邦、凱基、中國信託、國泰證券等都能購買00900。

至於詳細購買方式，我們只要進到券商的下單畫面後，搜尋框輸入00900並點擊00900，就能看到00900的下單介面。

探索者只要輸入想購買的價格（請自行決定，圖片上價格僅為截稿當時市價，非實際買入價）及股數，就能完成委託等待成交囉！

成交後，也別忘了在交割戶放入足夠的款項，才能順利扣款並獲得00900。

00900與其他ETF比較

00900 vs. 0056

在選股方面，00900的選股重視當下實際獲利的個股，適合想領到真實貼近市場股息的人，而0056是預測未來的殖利率表現，比較適合期待未來領高股息的人。

在配息方面，0056從2023年5月改為季配息，於1、4、7、10月配息，並開始採用收益平準金機制，而00900也是季配息，於2、5、8、11月配息，但不採用收益平準金機制，相較之下，00900的獲利更純粹一些，但可能也更不穩定。

在成本部分，00900因為選股模式，導致即使官網公告的內扣費用比0056低，但實際上卻付出高於0056的內扣成本。

延伸探索：0056是什麼？漢克評價0056

兩個都著重配息，但挑選方式差很多，就看你比較相信哪個。

00900 vs. 00878

在選股方面，00878的選股模式重視符合ESG評比且過去殖利率較高的個股，而 00900的選股則是重視當下實際獲利的個股。

兩者的選股方式不同，再加上00878選擇的都是相對穩定的上市公司，所以在台股低迷的狀態下，00878的抗跌能力也比00900來的更好！

在配息方面，兩者都是季配息，且都於2、5、8、11月配息，00900沒有採納收益平準金機制，所以相較之下，00900的獲利更純粹一些，但以規模來看，00900比00878規模小很多，在沒有收益平準金的狀態下，配息可能比起00878更不穩定。

在成本部分，00900因為每年會進行三次換股，導致即使官網公告的內扣費用和 00878一樣，但實際上卻付出高於00878的內扣成本。

延伸探索：00878是什麼？怎麼買？

兩個也都著重配息，挑選方式也差很多。

00900 vs. 00919

在選股方面，00900的選股方式是根據當季實際獲利選股，並每年的2、7、12月進行換股。

而00919於每年的5、12月進行換股，每年5月依照股利率選股，這部分跟00900有點相似，重視實際獲利，但00919的12月換股策略，則是重視預估股利率，預測未來獲利高的股票。

在配息方面，兩者都是季配息，00919在3、6、9、12月配息，而00900是2、5、8、11月配息，不過00919有採用收益平準金機制，所以相較之下，00900的獲利更單純一些。

不過因為00919剛成立不久（2022/10/13成立），所以還無法分析00919配息的穩定性。

富邦特選高股息30 ETF 適合存股嗎？我的評價是…

00900透過特殊的成分股篩選機制、每年三次定期審核成分股，試圖貼近市場真實的配息，再加上不使用收益平準金的制度，讓投資人的獲利更純粹。

因此，00900吸引許多看好這種篩選方式的人，期望能賺取高股息的獲利，但實際上，從年化報酬來看，並沒有符合預期。

且因為經常性換股，導致內扣費用過高，加上成分股調整時會將已發放股利的成分股踢除，容易有賺了配息卻賠了價差的風險。

這就像是為了吃薯條，把麥當勞套餐都點一遍，薯條吃了以後，把其他餐點丟掉一樣。

因此漢克沒有很看好00900的篩選方式，不過，00900的成立時間還很短，加上剛成立就遇上台股低迷，未來的績效也很難比較，想買富邦特選高股息30 ETF的探索者，可以再多評估其中的利弊囉！

富邦特選高股息30 ETF 常見問題QA

00900總結

最後，幫探索者總結00900的重點如下：

• 於每年4、7、12月調整成分股，找出30檔當下擁有最高股息的公司，賺取最貼近市場真實除息的配息。
• 季配息，減少了單筆股利達2萬以上、被課徵2.11％二代健保補充保費的風險。
• 整體而言資金規模尚不足、流動性不充沛。
• 成分股的產業單一，受單一產業風險影響極大，整體股價波動大、不抗跌。
• 經常大幅度更換成分股，導致內扣費用比其他高股息的ETF高出許多。

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作者：漢克探索中

專注數位帳戶、信用卡、證券戶、加密貨幣平台新知，期望以新手理財領路者身份，協助小白輕鬆展開探索。

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