00900富邦特選高股息30 ETF是什麼?適合存嗎?與其他ETF差別?

 00900是號稱能貼近市場真實除息的ETF,如果你好奇他的選股方式,或是實際報酬如何,就來一起探索。

本篇就要來好好探索00900這檔ETF,包含:00900 是什麼?內扣費用、配息、過往年化報酬率、如何買,以及與0056、00878、00919等ETF的差異,希望讓探索者能快速了解00900這檔ETF。

00900富邦特選高股息30是什麼?

00900又稱富邦特選高股息30,全名為富邦特選台灣高股息 30 ETF基金,是由富邦投信在2021年成立的指數股票型基金。

延伸探索:ETF是什麼?新手必知的重點

00900追蹤的是臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃高股息30指數,從市值前 200 名的個股中,依除息狀態調整成分股,找出當季度股息最高的前30名公司,幫大家賺錢。

00900就像是漁夫,在產季中捕撈當季最豐盛的漁貨,而投資人就像來買漁貨的商人一樣,從00900手中獲得當季最盛產的魚種,也就是最貼近市場真實除息的配息。

00900每年會換三次成分股:

  • 4月:把握第二季的股息收益。
  • 7 月:有效掌握除權息旺季。
  • 12月:嘗試獲得獲得旺季後的配息。

不過,因為每年換三次股,因此00900的內扣也較高。

如果為了追求高收益,但卻付出更多成本,有點本末倒置!

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00900 成分股

00900是高股息新秀嗎? 解析00900的選股方式,到底值不值得買?

00900成分股的篩選方式,是從市值前 200 名的個股中,根據流動性、財務指標篩選後,在4、7、12月換股,從下圖也可以看出三次的換股標準也截然不同。

【00900成分股調整篩選流程】
【00900成分股調整篩選流程】

00900之所以調整成分股,是為了掌握股市當下最高的股息收益,讓投資人能得到最貼近市場的配息。

不過要注意的是,00900會將已發放股利的成分股,在下次成分股調整時踢除,因此能否在這期間順利完成填息,值得探索者們多加關注。

這就有點為了領配息,所以用過就丟的感覺,但置換的成本可能比領到的配息還高。

漢克在此列出截稿當下的前10大成分(2023/06/30),包含:緯創9.22%、光寶科6.43%、聯詠4.5%、和碩、中華電、開發金、南亞、台塑、遠傳、聯發科。

【00900前10大成分股】
【00900前10大成分股】

從這些成份股可看出,00900沒有特定集中在某幾檔個股中,前10大個股占比都蠻均勻的,具有分散風險的特色

【00900成分股產業占比】
【00900成分股產業占比】

至於00900的產業組成,在截稿當下包括:電子類股65.99%、塑膠工業8.51%、航運業6.46%、金融保險4.32%、電器電纜2.73%等,其中最大組成產業為電子類股(65.99%),市值大約為197.2億元,這其中還不包含上櫃的電子類股(2.67%)。

由此可知,00900的電子類股占比極高,受單一產業的影響非常大,不過因00900成分股調整後,有很大的機率會替換掉過半的成分股,所以無法斷定未來成分股的組成,是否也會跟我們現在看到的一樣。

00900 內扣費用

【00900內扣資訊】
【00900內扣資訊】

在截稿當下,富邦投信官網公告的00900相關管理費用,包含經理費0.30%及保管費0.035%,總計約0.335%。

不過,雖然富邦投信官網顯示的相關費用僅0.335%,但00900的內扣費用還包含交易直接成本、其他費用等,從00900公開說明書內,可知110年的內扣費用約為1.37%。

00900為了掌握當季股市的高股息,會要經常大幅度的更換成分股,導致內扣費用比其他高股息的ETF高出許多,以台股目前的ETF內扣費用率(約0.4%~2.0%)來說,算是內扣費用偏高的一檔ETF!

其實許多美股ETF的內扣費用都相當低廉,例如VOO內扣費用僅約0.03%,漢克覺得不如將如此高額內扣費省下,隨著長期複利效應累積起來也很可觀。

富邦特選高股息30 ETF 配息

00900為季配息,於每年2、5、8、11月配息,也就是在每年3、6、9、12月發放股利,季配息減少了單筆股利達2萬以上、被課徵2.11%二代健保補充保費的風險,吸引許多想每季領被動收入的投資者。

在配息穩定性部分,00900 成立180天後才開始配息,第一次配息日為2022/08/16,第一次配息每單位分配金額為1.2元,殖利率更是高達9.9%,且00900的除息日與發放日都蠻穩定,通常都在16號除息,隔月發放配息。

【00900配息資訊】
【00900配息資訊】

不過,漢克發現除了第一次的配息殖利率非常高外,其他次的配息就沒有如此高的績效,甚至2023年4月的配息每單位分配金額只得到0.15元,殖利率只有0.15%,讓許多投資者超失望。

不過,因為台股除息集中在每年6月到7月,以00900的選股策略來看,有可能8月配息才會最高,其他月份可能因為沒什麼公司除息,才導致殖利率不高。

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00900年化報酬

【00900累計報酬率】
【00900累計報酬率】

根據上圖富邦投信官網公告的累計報酬率,我們可以得知00900自2021年成立以來,累計報酬率為 -9.68%(數據累計到2023.05.31),漢克計算年化報酬大約是0.498%,其實並不理想。

【00900vs.00878累計報酬率】
【00900vs.00878累計報酬率】

若將00900與00878的公開說明書相比,我們可以得知近一年內公告的累計報酬率中(數據累計到2023.03.31),00900為-9.97 %,而00878為-3.75%,同樣都以高股息為重的ETF,以00900目前的選股模式及沒有採取收益平準金的方式,可能會讓許多人覺得沒有獲得預期中的高股息。

延伸探索:00878是什麼?漢克評價00878

不過00900成立的時間不長,又遇上台股低迷的狀態,無法確定未來是否能真正達到投資者們心中的預期報酬,探索者仍然要自行謹慎評估00900的未來性哦!

【漢克補充】由於富邦投信官網無法進行單筆投入或定期定額的回測,所以漢克在這邊就沒有特別針對單筆投入或定期定額進行分享。

00900怎麼買?

00900的購買方式很簡單,探索者只要完成國內券商開戶及交割戶綁定,就能線上買賣00900,有些券商甚至還提供00900定期定額購買的功能。

延伸探索:股票如何買?買賣股票新手教學
延伸探索:證券戶推薦哪一家?新手買股票帳戶推薦,附手續費整理

雖然不見得每個券商都有提供00900買賣,但支援00900買賣的券商蠻多的,像是新光證券玉山富果永豐大戶投、富邦、凱基、中國信託、國泰證券等都能購買00900。

至於詳細購買方式,我們只要進到券商的下單畫面後,搜尋框輸入00900並點擊00900,就能看到00900的下單介面。

【00900下單畫面】
【00900下單畫面】

探索者只要輸入想購買的價格(請自行決定,圖片上價格僅為截稿當時市價,非實際買入價)及股數,就能完成委託等待成交囉!

成交後,也別忘了在交割戶放入足夠的款項,才能順利扣款並獲得00900。

00900與其他ETF比較

代號追蹤指數內扣費用
(官網2023公告)
追蹤指數規模(新台幣)
(2023/7/6)
009000.335%特選台灣高股息30指數298.84 億元
00560.435%
(100億(含)以下)
臺灣高股息指數2286.42 億元
008780.335%
(50億(含)以下)
MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數2076.52 億元
009190.335%臺灣精選高息指數145.31 億元
00900 相關ETF比較

00900 vs. 0056

選股方面,00900的選股重視當下實際獲利的個股,適合想領到真實貼近市場股息的人,而0056是預測未來的殖利率表現,比較適合期待未來領高股息的人。

配息方面,0056從2023年5月改為季配息,於1、4、7、10月配息,並開始採用收益平準金機制,而00900也是季配息,於2、5、8、11月配息,但不採用收益平準金機制,相較之下,00900的獲利更純粹一些,但可能也更不穩定。

成本部分,00900因為選股模式,導致即使官網公告的內扣費用比0056低,但實際上卻付出高於0056的內扣成本。

延伸探索:0056是什麼?漢克評價0056

兩個都著重配息,但挑選方式差很多,就看你比較相信哪個。

00900 vs. 00878

選股方面,00878的選股模式重視符合ESG評比且過去殖利率較高的個股,而 00900的選股則是重視當下實際獲利的個股。

兩者的選股方式不同,再加上00878選擇的都是相對穩定的上市公司,所以在台股低迷的狀態下,00878的抗跌能力也比00900來的更好!

配息方面,兩者都是季配息,且都於2、5、8、11月配息,00900沒有採納收益平準金機制,所以相較之下,00900的獲利更純粹一些,但以規模來看,00900比00878規模小很多,在沒有收益平準金的狀態下,配息可能比起00878更不穩定。

成本部分,00900因為每年會進行三次換股,導致即使官網公告的內扣費用和 00878一樣,但實際上卻付出高於00878的內扣成本。

延伸探索:00878是什麼?怎麼買?

兩個也都著重配息,挑選方式也差很多。

00900 vs. 00919

在選股方面,00900的選股方式是根據當季實際獲利選股,並每年的2、7、12月進行換股。

而00919於每年的5、12月進行換股,每年5月依照股利率選股,這部分跟00900有點相似,重視實際獲利,但00919的12月換股策略,則是重視預估股利率,預測未來獲利高的股票。

在配息方面,兩者都是季配息,00919在3、6、9、12月配息,而00900是2、5、8、11月配息,不過00919有採用收益平準金機制,所以相較之下,00900的獲利更單純一些。

不過因為00919剛成立不久(2022/10/13成立),所以還無法分析00919配息的穩定性。

富邦特選高股息30 ETF 適合存股嗎?我的評價是…

00900透過特殊的成分股篩選機制、每年三次定期審核成分股,試圖貼近市場真實的配息,再加上不使用收益平準金的制度,讓投資人的獲利更純粹。

因此,00900吸引許多看好這種篩選方式的人,期望能賺取高股息的獲利,但實際上,從年化報酬來看,並沒有符合預期。

且因為經常性換股,導致內扣費用過高,加上成分股調整時會將已發放股利的成分股踢除,容易有賺了配息卻賠了價差的風險。

這就像是為了吃薯條,把麥當勞套餐都點一遍,薯條吃了以後,把其他餐點丟掉一樣。

因此漢克沒有很看好00900的篩選方式,不過,00900的成立時間還很短,加上剛成立就遇上台股低迷,未來的績效也很難比較,想買富邦特選高股息30 ETF的探索者,可以再多評估其中的利弊囉!

富邦特選高股息30 ETF 常見問題QA

00900總結

最後,幫探索者總結00900的重點如下:

  • 於每年4、7、12月調整成分股,找出30檔當下擁有最高股息的公司,賺取最貼近市場真實除息的配息。
  • 季配息,減少了單筆股利達2萬以上、被課徵2.11%二代健保補充保費的風險。
  • 整體而言資金規模尚不足、流動性不充沛。
  • 成分股的產業單一,受單一產業風險影響極大,整體股價波動大、不抗跌。
  • 經常大幅度更換成分股,導致內扣費用比其他高股息的ETF高出許多。

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