QQQ是追蹤那斯達克100指數（NASDAQ-100 Index）的ETF，全名為Invesco QQQ Trust，由美國Invesco景順投信公司所發行。

本篇將探索QQQ的產業組成、成分股、配息、評價、如何買賣，以及與其他相似ETF如QQQM、XLK、VGT的差異比較，並解答一些投資QQQ時常見的問題，希望讓探索者能快速了解QQQ這檔ETF！

QQQ 是什麼？

QQQ成立於1999年，是追蹤那斯達克100指數（NASDAQ-100 Index）的一檔ETF，也就是持有那斯達克證券交易所掛牌上市的前百大公司股票。QQQ主要聚焦在科技類股，截稿當下持股數量為102檔，資產管理規模則達到1587億美元。

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QQQ 成分股

如上圖所示，QQQ的成分股中，排名前三的產業分別為：資訊科技（50.32％）、通訊服務（15.2％）、非必需消費品（14.26％），其餘產業類別包含：醫療保健、必需消費品、製造業、公用事業等。

由QQQ組成占比可看出其產業組成重心為科技股，可謂投資科技股的利器！

接著我們進一步探索QQQ持有的個股及分散程度。

QQQ前10大持股占比約為48％，包括：蘋果、微軟、亞馬遜、谷歌、特斯拉、英偉達、百事、好市多、臉書，其中最大持股蘋果（AAPL）一檔就占了13.08%，比重可說是有點大。

QQQ 內扣費用

根據Invesco景順投信公司網站公佈的資料，QQQ內扣費用總費用率為0.2%。以指數型的ETF來說算是中等，說不上很便宜，但漢克認為這樣的費用率也不算太昂貴。

舉例來說，一些知名的指數型ETF內扣費用可低至0.0幾%，如：VTI、VT等，而台灣最著名的0050ETF，則高達0.4%左右。

QQQ 配息

QQQ的配息方式為季配息，分別於3、6、9、12月配發股息，過去5年每股股利平均約配發1.7元。雖然QQQ從發行以來不曾中斷配息，配息紀錄良好，但平均年化殖利率只有約0.6％，與其他指數型ETF相較而言偏低。

不過漢克認為，選擇QQQ的投資人一般是為了參與美國科技股的強勁成長性。重視的會在於股價是否隨著企業成長而跟著上漲的價差報酬，所以每季的配息多或少，比較不是投資這檔ETF的重點所在。

探索者若是以安穩的領利息為考量，那麼也可以另外參考漢克整理的高利活存數位帳戶。

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QQQ 年化報酬率

那麼接下來我們探索看看QQQ過去的報酬走勢。

根據Portfolio Visualizer的回測數據，自1999年QQQ成立以來年化報酬率為6.82％，期間最大回檔為-81.08％，在眾多ETF中的波動算是很大的。

看到這邊探索者或許會有個疑問，科技股的成長性不是很高嗎？怎麼年化報酬率才只有這樣？

這是因為近期恰逢高通膨加上聯準會升息的時空背景，大環境資金緊縮，所以原本就波動較劇烈的科技股也因此出現明顯的回檔。

另外漢克提醒探索者要注意的是，ETF的過往報酬並不代表未來績效，尤其是以科技股為主要持股的QQQ波動相當大！探索者自己仍應更全面的了解QQQ的成分股，並自行判斷是否要投資哦。

QQQ、QQQM、XLK、VGT差異

看完了QQQ的基本介紹後，我們來看看其他幾檔和QQQ性質類似的ETF吧！

與QQQ性質相似的ETF包括：QQQM（Invesco NASDAQ 100 ETF）、XLK（Technology Select Sector SPDR Fund ETF）、VGT（Vanguard Information Technology Index Fund ETF）等，漢克以表格整理如下：

從上表可發現QQQ、QQQM追蹤的都是那斯達克100指數，且QQQM的內扣費用略低於QQQ，但QQQM是在2020年才發行，比QQQ年輕很多，因此規模也較小。

至於XLK、VGT這兩檔ETF追蹤的指數和QQQ不同，但成分股主要都是追蹤科技類股，因此可見長期報酬率相差不遠，且相較於QQQ有內扣費用較低的優點，不過整體規模仍比QQQ小很多。

另外由表格中四檔ETF的追蹤指數可看出，他們都以投資科技產業為主，因此值得想投資美國科技股的探索者們納入口袋名單中仔細評估。

如何買 QQQ

QQQ的買入方式可透過國內複委託或海外券商下單，探索者只需完成相關平台開戶後，就能線上下單買賣QQQ。

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國內常見複委託券商中，可定期定額買QQQ的有：永豐大戶投、富邦、元大、凱基、中國信託、國泰證券等。

如果想要自行在海外券商開戶下單，可選擇幾家大型美股券商如：Firstrade第一證券、嘉信理財證券、盈透證券等。

點上方按鈕開立 Firstrade，並在帳戶核准後 30 天內電匯 $25,000 (美金) 以上之資金至其第一證券賬戶，並向 Firstrade 申請補貼，即可獲得最高 25 美元手續費補貼！

漢克在此圖示在Firstrade購買QQQ的畫面，探索者可參考下圖教學步驟嘗試操作。

QQQ 評價

接著來看看漢克如何評價QQQ吧：

• 資產規模大：相較同性質的科技類股ETF而言，QQQ的持股規模高達1587億美元。
• 內扣費用中等：雖然相較文章中同性質科技類股來說，QQQ的內扣費用是最高的，但放眼美國各種ETF綜合評比下，其0.2％的費用率漢克是可接受的。
• 集中投資科技類股：科技、資訊產業類股合計占比約65％，且前十大持股相當集中。
• 歷史悠久：自1999年成立至今超過20年，是投資美國科技類股時具有高度代表性的一檔ETF。

QQQ的成分股中，由於科技類股的比重偏高，因此雖然在整體市場處於牛市時可以獲得較高的報酬，但若遇到歷史上幾次跌幅較大的熊市如2000年網路泡沫、2008年金融海嘯、2020年新冠肺炎疫情時，回檔幅度也會相當驚人。

漢克在此也提醒考慮長抱QQQ參與科技股長期成長的探索者，須審慎評估自己的風險承受度，或許可問問看自己，當遭逢劇烈回檔時是否有逢低加碼的勇氣？

QQQ 常見問題QA

QQQ 總結

整體來說，QQQ適合想選擇能追蹤美國前百大科技類股的ETF、參與美國科技股的高度成長性，並具有高風險承受度的積極型投資者。探索者若配置了像QQQ的科技類股ETF，也可以考慮是否加入其他產業類型的ETF（如：VOO）到投資組合中。

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參考資料：QQQ Invesco景順投信公司網站
參考資料：VettaFi

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作者：漢克探索中

專注數位帳戶、信用卡、證券戶、加密貨幣平台新知，期望以新手理財領路者身份，協助小白輕鬆展開探索。

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