QQQ是什麼?怎麼買?4大重點解析及與QQQM、XLK、VGT差異?

最後更新於 2023 年 1 月 19 日

QQQ是追蹤那斯達克100指數(NASDAQ-100 Index)的ETF,全名為Invesco QQQ Trust,由美國Invesco景順投信公司所發行。

本篇將探索QQQ的產業組成、成分股、配息、評價、如何買賣,以及與其他相似ETF如QQQM、XLK、VGT的差異比較,並解答一些投資QQQ時常見的問題,希望讓探索者能快速了解QQQ這檔ETF!

本篇探索僅為漢克個人探索,非任何形式之投資建議。股票屬於風險投資,投資有賺有賠,探索者在進行任何投資前,應自行謹慎判斷並自負盈虧,投資人因不同時間進場,將有不同投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。同時也非任何形式的開戶建議或邀約,請自行謹慎判斷並選擇具有安全監管的交易平台。

QQQ 是什麼?

QQQ成立於1999年,是追蹤那斯達克100指數(NASDAQ-100 Index)的一檔ETF,也就是那斯達克證券交易所掛牌上市的前百大公司股票。QQQ主要聚焦在科技類股,截稿當下持股數量為102檔,資產管理規模則達到1587億美元。

延伸探索:美股是什麼?如何買?

QQQ 成分股

【QQQ是什麼】產業組成
【QQQ是什麼】產業組成

如上圖所示,QQQ的成分股中,排名前三的產業分別為:資訊科技(50.32%)、通訊服務(15.2%)、非必需消費品(14.26%),其餘產業類別包含:醫療保健、必需消費品、製造業、公用事業等。

由QQQ組成占比可看出其產業組成重心為科技股,可謂投資科技股的利器!

【QQQ是什麼】10大成分股
【QQQ是什麼】10大成分股

接著我們進一步探索QQQ持有的個股及分散程度。

QQQ前10大持股占比約為48%,包括:蘋果、微軟、亞馬遜、谷歌、特斯拉、英偉達、百事、好市多、臉書,其中最大持股蘋果(AAPL)一檔就占了13.08%,比重可說是有點大。

QQQ 內扣費用

根據Invesco景順投信公司網站公佈的資料,QQQ內扣費用總費用率為0.2%。以指數型的ETF來說算是中等,說不上很便宜,但漢克認為這樣的費用率也不算太昂貴。

舉例來說,一些知名的指數型ETF內扣費用可低至0.0幾%,如:VTIVT等,而台灣最著名的0050ETF,則高達0.4%左右。

QQQ 配息

QQQ的配息方式為季配息,分別於3、6、9、12月配發股息,過去5年每股股利平均約配發1.7元。雖然QQQ從發行以來不曾中斷配息,配息紀錄良好,但平均年化殖利率只有約0.6%,與其他指數型ETF相較而言偏低。

不過漢克認為,選擇QQQ的投資人一般是為了參與美國科技股的強勁成長性。重視的會在於股價是否隨著企業成長而跟著上漲的價差報酬,所以每季的配息多或少,比較不是投資這檔ETF的重點所在。

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QQQ 年化報酬率

【QQQ是什麼】報酬走勢圖
【QQQ是什麼】報酬走勢圖

那麼接下來我們探索看看QQQ過去的報酬走勢。

根據Portfolio Visualizer的回測數據,自1999年QQQ成立以來年化報酬率為5.68%,期間最大回檔為-81.08%,在眾多ETF中的波動算是很大的。

看到這邊探索者或許會有個疑問,科技股的成長性不是很高嗎?怎麼年化報酬率才只有這樣?

這是因為近期恰逢高通膨加上聯準會升息的時空背景,大環境資金緊縮,所以原本就波動較劇烈的科技股也因此出現明顯的回檔。

另外漢克提醒探索者要注意的是,ETF的過往報酬並不代表未來績效,尤其是以科技股為主要持股的QQQ波動相當大!探索者自己仍應更全面的了解QQQ的成分股,並自行判斷是否要投資哦。

QQQ、QQQM、XLK、VGT差異

看完了QQQ的基本介紹後,我們來看看其他幾檔和QQQ性質類似的ETF吧!

與QQQ性質相似的ETF包括:QQQM(Invesco NASDAQ 100 ETF)、XLK(Technology Select Sector SPDR Fund ETF)、VGT(Vanguard Information Technology Index Fund ETF)等,漢克以表格整理如下:

代號規模
(億美元)
內扣費用追蹤指數過去10年年化報酬率
QQQ15870.2%那斯達克100指數
(NASDAQ-100 Index)
16.75%
QQQM57.80.15%那斯達克100指數
(NASDAQ-100 Index)
2020年成立
未滿10年
XLK4090.1%美國科技精選行業指數
(Technology Select Sector Index)
17.79%
VGT4220.1%MSCI美國可投資市場資訊科技25/50指數
(MSCI US Investable Market
Information Technology 25/50 Index)
18.1%

從上表可發現QQQ、QQQM追蹤的都是那斯達克100指數,且QQQM的內扣費用略低於QQQ,但QQQM是在2020年才發行,比QQQ年輕很多,因此規模也較小。

至於XLK、VGT這兩檔ETF追蹤的指數和QQQ不同,但成分股主要都是追蹤科技類股,因此可見長期報酬率相差不遠,且相較於QQQ有內扣費用較低的優點,不過整體規模仍比QQQ小很多。

另外由表格中四檔ETF的追蹤指數可看出,他們都以投資科技產業為主,因此值得想投資美國科技股的探索者們納入口袋名單中仔細評估。

如何買 QQQ

QQQ的買入方式可透過國內複委託或海外券商下單,探索者只需完成相關平台開戶後,就能線上下單買賣QQQ。

延伸探索:海外券商與複委託的差異比較,哪個比較好?

國內常見複委託券商中,可定期定額買QQQ的有:永豐證券、富邦、元大、凱基、中國信託、國泰證券等。

如果想要自行在海外券商開戶下單,可選擇幾家大型美股券商如:Firstrade第一證券、嘉信理財證券、盈透證券等。

漢克在此圖示在Firstrade購買QQQ的畫面,探索者可參考下圖教學步驟嘗試操作。

【QQQ是什麼】Firstrade 下單畫面
【QQQ是什麼】Firstrade 下單畫面

QQQ 評價

接著來看看漢克如何評價QQQ吧:

  • 資產規模大:相較同性質的科技類股ETF而言,QQQ的持股規模高達1587億美元。
  • 內扣費用中等:雖然相較文章中同性質科技類股來說,QQQ的內扣費用是最高的,但放眼美國各種ETF綜合評比下,其0.2%的費用率漢克是可接受的。
  • 集中投資科技類股:科技、資訊產業類股合計占比約65%,且前十大持股相當集中。
  • 歷史悠久:自1999年成立至今超過20年,是投資美國科技類股時具有高度代表性的一檔ETF。

QQQ的成分股中,由於科技類股的比重偏高,因此雖然在整體市場處於牛市時可以獲得較高的報酬,但若遇到歷史上幾次跌幅較大的熊市如2000年網路泡沫、2008年金融海嘯、2020年新冠肺炎疫情時,回檔幅度也會相當驚人。

漢克在此也提醒考慮長抱QQQ參與科技股長期成長的探索者,須審慎評估自己的風險承受度,或許可問問看自己,當遭逢劇烈回檔時是否有逢低加碼的勇氣?

QQQ 常見問題QA

什麼樣的投資人適合選擇QQQ?

如何開始買QQQ?

QQQ 總結

整體來說,QQQ適合想選擇能追蹤美國前百大科技類股的ETF、參與美國科技股的高度成長性,並具有高風險承受度的積極型投資者。探索者若配置了像QQQ的科技類股ETF,也可以考慮是否加入其他產業類型的ETF(如:VOO)到投資組合中。

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延伸探索:VOO是什麼?配息、評價、如何買?與IVV、SPY、VTI差異?

參考資料:QQQ Invesco景順投信公司網站
參考資料:VettaFi

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