00919 群益台灣精選高息 ETF是什麼?適合存嗎?懶人包靠這篇

00919 是什麼?花 30 秒快速認識他!

去年成立的00919,今年開始配息就接連兩季殖利率就破10%,受到許多投資人的關注!

本篇就要來好好探索這檔ETF,包含:00919 是什麼?內扣費用、配息、過往年化報酬率、如何買,以及與00915、00878、0056等ETF的差異,希望讓探索者能快速了解這檔ETF。

00919 重點 1 分鐘速覽

  • 是根據股利率的高低篩選成分股,打造30名股利率最高的ETF組合。
  • 過往數據呈現內扣費用低、報酬高、殖利率高(不代表未來績效)。
  • 採收益平準金制度,確保穩定配息。
  • 季配息,減少了單筆股利達2萬以上、被課徵2.11%二代健保補充保費的風險。
  • 半導體業的占比超過4成,受單一產業的影響大,但個別成分股權重不超過10%,受單一成分股的影響小。

00919 群益台灣精選高息 ETF 是什麼?

又稱群益台灣精選高息,是由群益投信在2022年成立的指數股票型基金,追蹤的是臺灣精選高息指數,從市值前 300 名的上市上櫃個股中,根據股利率的高低調整成分股,找出數值最高的前30名公司

股利率:計算在投資一段時間內獲得的股息相對於股票當前價格的比例,是用來評估股票潛在投資回報的指標之一。

就像是比價大王,根據股利率找出CP值最高的產品,但這樣的挑選方式是否恰當,值得探索者深思。

00919每年會更換兩次成分股:

  • 5月:在各上市上櫃個股宣布股利後,排序出股利率最高的前30名公司
  • 12月:在季末分析過去三季的獲利來預估未來高股利率的股票。

不過,它的配息採納收益平準金的制度,雖說確保了股息的穩定,但得到的股息有可能是從投入本金來的,是否真的能穩定獲益,需要投資人謹慎思考。

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00919 成分股

會於每年5、12月根據選股標準調整成分股,漢克在此列出截稿當下的成分股。

【00919前10大成分股】
【00919前10大成分股】

上圖為00919截止至2023/09/30的前10大成分股,包含:聯電 8.29%、廣達7.5%、長榮6.76%、陽明、南電、日月光投控、瑞昱、瑞鼎、矽創、聯發科。

由於設有個別權重不得超過10%的限制,所以整體來說不會特定集中在某幾檔個股中,這點從上圖也可以看出,前10大個股占比都蠻均勻的,具有分散風險的特色。

【00919成分股產業占比】
【00919成分股產業占比】

至於前五大持股產業,則包含:半導體業43.9%、航運業15.86%、電腦及週邊15.00%、電子零組件9.78%、光電業4.22%。

從持股產業可看出,00919在半導體業的占比超過4成,受單一產業的影響大,不過成分股會跟著市場變化調整,所以無法斷定未來成分股的組成,是否也會跟現在看到的一樣。

00919 管理費

在截稿當下,群益投信官網公告的相關管理費用,包含經理費0.30%及保管費0.035%,總計約0.335%。

【00919內扣資訊】
【00919內扣資訊】

不過,雖然群益投信官網顯示的相關費用僅0.335%,但00919的內扣費用還包含交易直接成本、其他費用等,從公開說明書內,可知111年的內扣費用約為0.45%

在現在許多重視高股息的ETF中,00919內扣算是相當低的,像最近熱門的高股息ETF 0056(111年度內扣費用約為0.86%)、00878(111年的內扣費用約為0.50%),內扣都比它高許多!

內扣是隱藏成本,漢克覺得投資成本能省就省,其實像許多美股ETF的內扣費用都相當低廉,例如VOO內扣費用僅約0.03%,如果將這些多餘的成本投入,隨著長期複利效應累積起來也很可觀。

群益台灣精選高息 ETF 配息

00919為季配息,於每年3、6、9、12月配息,季配息減少了單筆股利達2萬以上、被課徵2.11%二代健保補充保費的風險,吸引許多想每季領被動收入的投資者。

【00919配息資訊】
【00919配息資訊】

不過因為00919才剛成立不久,目前只有兩次配息紀錄,第一次配息日為2023/06/16,每單位分配金額為0.54元,殖利率高達13.25%,第二次配息的殖利率也來到10.5%,接連兩次如此高殖利率的配息,也受到許多投資人的關注。

但因為成立時常不長,數據不多加上無法確定未來市場走向,能否持續保持10%以上的高殖利率,就要多加謹慎判斷了。

至於在配息穩定性部分,因為00919採納了收益平準金的機制,所以可以預期未來是能穩定配息的,但相對的,為了確保配息的穩定,拿到的配息有一部份可能會是自己投入的資金,到時候所謂的高殖利率也可能並沒有想像中的高!

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00919年化報酬

下圖是從成立以來,官網公告的淨值走勢圖(數據累計到2023.09.30),可發現00919的價格走勢,是持續上漲的

【00919淨值趨勢圖】
【00919淨值趨勢圖】

根據群益投信官網公告,可以得知00900自2020年成立以來,累計報酬率為32.19%(數據累計到2023.06.30),漢克計算年化報酬大約是10.3%,相較最近熱門的高股息ETF(例如:0056,年化報酬大約7%),這個成績是相當不錯的。

【00919vs.0056累計報酬率】
【00919vs.0056累計報酬率】

若將00919與0056的公開說明書相比,我們可以得知近6個月內公告的累計報酬率中(數據累計到2023.06.30),00919為21.42 %,而0056為29.45%,以去年剛成立不久的ETF來說,00919選股模式似乎有達到大眾預期,因此不意外地受到許多熱愛高股息的股民關注。

但漢克認為高股息實際上並非等於高報酬,不論是內扣或是交易平準金的制度,都會讓高報酬的績效大打折扣,因此仍要自行謹慎評估未來性哦!

由於群益信託投信官網無法進行單筆投入或定期定額的回測,所以漢克在這邊,就沒有特別比較差異囉。

00919怎麼買?

00919的購買方式很簡單,探索者只要完成國內券商開戶及交割戶綁定,就能線上買賣,有些券商甚至還提供定期定額購買的功能。

延伸探索:股票如何買?買賣股票新手教學
延伸探索:證券戶推薦哪一家?新手買股票帳戶推薦,附手續費整理

支援00919買賣的券商蠻多的,像是群益證券新光證券玉山富果永豐大戶投、富邦、凱基、中國信託、國泰證券等都能購買。

至於詳細購買方式,我們只要進到券商的下單畫面後,搜尋框輸入00919並點擊,就能看到對應下單介面。

【下單畫面】
【下單畫面】

只要輸入想購買的價格(請自行決定,圖片上價格僅為截稿當時市價,非實際買入價)及股數,就能完成委託等待成交囉!

成交後,也別忘了在交割戶放入足夠的款項,才能順利扣款並獲得00919。

00919與其他ETF比較

如果你在找高股息相關ETF,下表我整理四個常見標的數據:

代號追蹤指數內扣費用
(官網2023公告)
追蹤指數規模(新台幣)
(2023/10/25)
過去1年含息報酬率*
009190.335%臺灣精選高息指數493.35億元40.73%
009150.335%
(50億(含)以下)
臺灣指數公司特選
臺灣上市上櫃多因子優選高股息30指數
50.13 億元55.48%
008780.335%
(50億(含)以下)
MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數2144.31 億元33.66%
00560.435%
(100億(含)以下)
臺灣高股息指數2302.40 億元50.02%
00919 相關ETF比較

*請注意過往報酬不代表未來的情形,請自行謹慎分析判斷。

00919 vs. 00915

整理0091900915
過往配息成立時間不長,
目前配息算穩定
3、6、9、12月
成立時間不長,
目前配息算穩定
3、6、9、12月
規模
00919vs.00915

00915選股模式為多因子篩選,考量因素包含流動性、財務指標、股價表現、波動度及股息等,成分股品質較有保障。

00919 vs. 00878

整理00919 00878
過往配息成立時間不長,
目前配息算穩定
3、6、9、12月
穩定配息
2、5、8、11月
內扣費用實際內扣費用低
111年內扣費用為0.45%
實際內扣費用高
111年內扣費用為0.50%
規模
00919 vs.00878

00878使用ESG挑選成分股降低風險的同時也可能踢掉最賺錢的企業,導致殖利率可能會輸給在選股上重視股利率的00919!

延伸探索:00878是什麼?怎麼買?漢克評價00878

00919 vs. 0056

整理00919 0056
過往配息成立時間不長,
目前配息算穩定
3、6、9、12月
穩定配息
1、4、7、10月
內扣費用實際內扣費用低
111年內扣費用為0.45%
實際內扣費用高
111年內扣費用為0.86%
規模
00919 vs.0056

00919重視股利率,而0056則是預測未來一年現金股利殖利率最高的股票。

延伸探索:0056是什麼?怎麼買?漢克評價0056

群益台灣精選高息ETF 適合存股嗎?我的評價是…

00919在今年連續兩季的配息,殖利率都高達10%,年化報酬也達到約10.3%,再加上內扣又比其他熱門高股息ETF來的低,吸引許多看好這種篩選方式的投資客,期望能賺取高股息。

但高股息實際上真的等於高報酬嗎?當我們手上拿回的報酬可能有一部份是自己投入的成本時,真正從股票中賺取的報酬真的會如我們所想像中的高嗎?

漢克認為如果將這些「為了穩定配息而放在交易平準金中」的資金,投入到高利活存數位帳戶中,或是直接尋找把所有資金都投入市場的ETF,讓所持有的資金完整的被利用,才能達到更理想的報酬。

群益台灣精選高息ETF 常見問題QA

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