去年成立的00919，今年開始配息就接連兩季殖利率就破10%，受到許多投資人的關注！

本篇就要來好好探索這檔ETF，包含：00919 是什麼？內扣費用、配息、過往年化報酬率、如何買，以及與00915、00878、0056等ETF的差異，希望讓探索者能快速了解這檔ETF。

00919 重點 1 分鐘速覽

• 是根據股利率的高低篩選成分股，打造30名股利率最高的ETF組合。
• 過往數據呈現內扣費用低、報酬高、殖利率高（不代表未來績效）。
• 採收益平準金制度，確保穩定配息。
• 季配息，減少了單筆股利達2萬以上、被課徵2.11％二代健保補充保費的風險。
• 半導體業的占比超過4成，受單一產業的影響大，但個別成分股權重不超過10％，受單一成分股的影響小。

00919 群益台灣精選高息 ETF 是什麼？

又稱群益台灣精選高息，是由群益投信在2022年成立的指數股票型基金，追蹤的是臺灣精選高息指數，從市值前 300 名的上市上櫃個股中，根據股利率的高低調整成分股，找出數值最高的前30名公司。

股利率：計算在投資一段時間內獲得的股息相對於股票當前價格的比例，是用來評估股票潛在投資回報的指標之一。

就像是比價大王，根據股利率找出CP值最高的產品，但這樣的挑選方式是否恰當，值得探索者深思。

00919每年會更換兩次成分股：

• 5月：在各上市上櫃個股宣布股利後，排序出股利率最高的前30名公司。
• 12月：在季末分析過去三季的獲利來預估未來高股利率的股票。

不過，它的配息採納收益平準金的制度，雖說確保了股息的穩定，但得到的股息有可能是從投入本金來的，是否真的能穩定獲益，需要投資人謹慎思考。

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00919 成分股

會於每年5、12月根據選股標準調整成分股，漢克在此列出截稿當下的成分股。

上圖為00919截止至2023／09／30的前10大成分股，包含：聯電 8.29％、廣達7.5％、長榮6.76％、陽明、南電、日月光投控、瑞昱、瑞鼎、矽創、聯發科。

由於設有個別權重不得超過10％的限制，所以整體來說不會特定集中在某幾檔個股中，這點從上圖也可以看出，前10大個股占比都蠻均勻的，具有分散風險的特色。

至於前五大持股產業，則包含：半導體業43.9％、航運業15.86％、電腦及週邊15.00％、電子零組件9.78％、光電業4.22％。

從持股產業可看出，00919在半導體業的占比超過4成，受單一產業的影響大，不過成分股會跟著市場變化調整，所以無法斷定未來成分股的組成，是否也會跟現在看到的一樣。

00919 管理費

在截稿當下，群益投信官網公告的相關管理費用，包含經理費0.30％及保管費0.035％，總計約0.335％。

不過，雖然群益投信官網顯示的相關費用僅0.335％，但00919的內扣費用還包含交易直接成本、其他費用等，從公開說明書內，可知111年的內扣費用約為0.45%。

在現在許多重視高股息的ETF中，00919內扣算是相當低的，像最近熱門的高股息ETF 0056（111年度內扣費用約為0.86%）、00878（111年的內扣費用約為0.50%)，內扣都比它高許多！

內扣是隱藏成本，漢克覺得投資成本能省就省，其實像許多美股ETF的內扣費用都相當低廉，例如VOO內扣費用僅約0.03%，如果將這些多餘的成本投入，隨著長期複利效應累積起來也很可觀。

群益台灣精選高息 ETF 配息

00919為季配息，於每年3、6、9、12月配息，季配息減少了單筆股利達2萬以上、被課徵2.11％二代健保補充保費的風險，吸引許多想每季領被動收入的投資者。

不過因為00919才剛成立不久，目前只有兩次配息紀錄，第一次配息日為2023/06/16，每單位分配金額為0.54元，殖利率高達13.25%，第二次配息的殖利率也來到10.5%，接連兩次如此高殖利率的配息，也受到許多投資人的關注。

但因為成立時常不長，數據不多加上無法確定未來市場走向，能否持續保持10%以上的高殖利率，就要多加謹慎判斷了。

至於在配息穩定性部分，因為00919採納了收益平準金的機制，所以可以預期未來是能穩定配息的，但相對的，為了確保配息的穩定，拿到的配息有一部份可能會是自己投入的資金，到時候所謂的高殖利率也可能並沒有想像中的高！

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00919年化報酬

下圖是從成立以來，官網公告的淨值走勢圖（數據累計到2023.09.30），可發現00919的價格走勢，是持續上漲的。

根據群益投信官網公告，可以得知00900自2020年成立以來，累計報酬率為32.19%（數據累計到2023.06.30），漢克計算年化報酬大約是10.3%，相較最近熱門的高股息ETF（例如：0056，年化報酬大約7%），這個成績是相當不錯的。

若將00919與0056的公開說明書相比，我們可以得知近6個月內公告的累計報酬率中（數據累計到2023.06.30），00919為21.42 %，而0056為29.45%，以去年剛成立不久的ETF來說，00919選股模式似乎有達到大眾預期，因此不意外地受到許多熱愛高股息的股民關注。

但漢克認為高股息實際上並非等於高報酬，不論是內扣或是交易平準金的制度，都會讓高報酬的績效大打折扣，因此仍要自行謹慎評估未來性哦！

由於群益信託投信官網無法進行單筆投入或定期定額的回測，所以漢克在這邊，就沒有特別比較差異囉。

00919怎麼買？

00919的購買方式很簡單，探索者只要完成國內券商開戶及交割戶綁定，就能線上買賣，有些券商甚至還提供定期定額購買的功能。

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支援00919買賣的券商蠻多的，像是群益證券、新光證券、玉山富果、永豐大戶投、富邦、凱基、中國信託、國泰證券等都能購買。

至於詳細購買方式，我們只要進到券商的下單畫面後，搜尋框輸入00919並點擊，就能看到對應下單介面。

只要輸入想購買的價格（請自行決定，圖片上價格僅為截稿當時市價，非實際買入價）及股數，就能完成委託等待成交囉！

成交後，也別忘了在交割戶放入足夠的款項，才能順利扣款並獲得00919。

00919與其他ETF比較

如果你在找高股息相關ETF，下表我整理四個常見標的數據：

*請注意過往報酬不代表未來的情形，請自行謹慎分析判斷。

00919 vs. 00915

00915選股模式為多因子篩選，考量因素包含流動性、財務指標、股價表現、波動度及股息等，成分股品質較有保障。

00919 vs. 00878

00878使用ESG挑選成分股，降低風險的同時也可能踢掉最賺錢的企業，導致殖利率可能會輸給在選股上重視股利率的00919！

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00919 vs. 0056

00919重視股利率，而0056則是預測未來一年現金股利殖利率最高的股票。

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群益台灣精選高息ETF 適合存股嗎？我的評價是…

00919在今年連續兩季的配息，殖利率都高達10%，年化報酬也達到約10.3%，再加上內扣又比其他熱門高股息ETF來的低，吸引許多看好這種篩選方式的投資客，期望能賺取高股息。

但高股息實際上真的等於高報酬嗎？當我們手上拿回的報酬可能有一部份是自己投入的成本時，真正從股票中賺取的報酬真的會如我們所想像中的高嗎？

漢克認為如果將這些「為了穩定配息而放在交易平準金中」的資金，投入到高利活存數位帳戶中，或是直接尋找把所有資金都投入市場的ETF，讓所持有的資金完整的被利用，才能達到更理想的報酬。

群益台灣精選高息ETF 常見問題QA

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如果你正踏上投資理財之路，有幾個平台一定要知道：

作者：漢克探索中

專注數位帳戶、信用卡、證券戶、加密貨幣平台新知，期望以新手理財領路者身份，協助小白輕鬆展開探索。

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