XLK是什麼?數十家知名科技公司一檔打包!完整評價靠這篇

XLK 是什麼?花 30 秒快速認識他!

XLK是一檔以美國科技產業為主的ETF,主要投資於科技軟體、硬體儲存、半導體、IT服務、通訊、電子設備等科技產業。

這篇文章將會提到XLK的產業組成、成分股、配息與否、評價、如何買賣,以及與其他相似ETF如QQQ、VGT的差異比較,讓你在看完這篇文章後,能有更深入的了解。

XLK快速重點吸收

總結來說,XLK是一檔能輕鬆投資美國科技業的ETF,具有持股集中、內扣費用合理的特色,但可能需承擔較大的回檔風險。

我認為科技類股ETF適合投資風格比較積極的探索者,且較不建議單獨持有,投資組合中再搭配其他持股種類分散的市場型ETF(如VTVTI)、甚至是債券類ETF,才能達到較佳的分散風險效果。

XLK 是什麼:集中投資美國知名科技公司

XLK是追蹤Technology Select Sector Index(科技精選行業指數)的美股ETF,全名為Technology Select Sector SPDR Fund,成立於1998年,由SPDR美國道富集團所發行。

XLK這類囊括眾多科技類股的ETF,提供簡單參與美國科技股的方式,你不用煩惱要挑哪家科技公司的股票,而是可以透過ETF參與眾多知名科技公司的成長,也分散了持有單一公司的風險。

至截稿當下,XLK資產管理規模為494億美元,總持股數67家。

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XLK 產業組成:單純且集中

XLK的產業組成
XLK的產業組成

由圖表資料顯示,XLK排名前三的產業分別是:軟體(39.42)、科技硬體(24.47)、半導體(24.36),其餘產業類別包括:IT服務、通訊設備、電子設備等。

產業組成的確集中在科技相關產業,且產業組成相當集中,光是前三大產業的佔比加總就達到88

XLK的前10大成分股
XLK的前10大成分股

接著進一步觀察XLK的前十大持股,可以看到不少知名科技公司的身影,包括:蘋果(23.36%)微軟(23.17%)、輝達(4.61%)、博通、Adobe、思科、賽富時、埃森哲、超微半導體、甲骨文公司。

光前三大持股就佔約51%的比例,而前十大持股加總則佔比達70%。可看出XLK的持股集中度相當高,因此圖表中這幾家科技公司的營運狀況和股價,會很容易影響XLK的價格。

XLK 內扣費用:合乎同類水平

XLK的內扣費用率
XLK的內扣費用率

由道富集團網站公佈的資料中,可看到XLK內扣總費用率為0.1%

雖然這樣的內扣費用相較許多市場型或指數型ETF而言稍高,不過各種產業類ETF的內扣費用,都差不多在這個水準,因此0.1%算是合乎同類。

【漢克補充】以台灣具代表性的指數ETF:0050(元大台灣50)來看,它的內扣費用是0.36%!兩相比較之下誰高誰低就很清楚了。

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XLK 配息:每3個月配一次

XLK是採季配息,分別在3、6、9、12月配發,過去5年每股股利平均約配發1.22元,平均年化殖利率約為0.93%

然而,我認為配息與殖利率不是投資XLK這檔ETF的重點。

以我個人來看,會選這檔ETF的原因不外乎是對科技股感興趣、甚至是看好美國科技龍頭公司,想積極參與它們的高度成長,主要目的不是為了領配息。

延伸探索:殖利率是什麼?殖利率高就是好股票嗎?

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XLK 年化報酬率

XLK的報酬走勢圖
XLK的報酬走勢圖

根據Portfolio Visualizer的回測數據XLK自1998年成立以來,年化報酬率為7.95%,期間最大回檔為-80.47%。

透過以上數據可知XLK的回測報酬率表現其實並不佳,年化報酬率僅7.95%,卻承擔了最大回檔將近8成的風險,這部分值得探索者思考看看這樣的風險報酬比是否划算。

雖說過去績效不代表未來,但對波動本就劇烈的科技產業類股,多一分小心、多一點深思熟慮總是好的。

XLK、QQQ、VGT差異

其他跟XLK性質類似的ETF包括:QQQ(Invesco QQQ Trust)、VGT(Vanguard Information Technology ETF)等,這邊幫大家整理各個ETF的重點如下:

美股代號XLKQQQVGT
規模
(億美元)
4942074516
內扣費用0.1%0.2%0.1%
追蹤指數Technology Select Sector Index
(科技精選行業指數)
NASDAQ-100 Index
(那斯達克100指數)
MSCI US Investable Market Information Technology 25/50 Index
(MSCI美國可投資市場資訊科技25/50指數)
過去10年
年化報酬率
19.38%17.36%19.16%
成立時間(年)199819992004
發行美國
SPDR
道富集團
美國
Invesco
景順投信公司
美國
Vanguard
先鋒集團
XLK、QQQ、VGT差異比較,最後更新2023/10/21

由表格我們可進一步探討這幾檔ETF差異如下:

  • 規模最大的是QQQ,最小的是XLK,規模差距約四倍。
  • 成立時間最早的是XLK,最晚的是VGT,三者都經歷過2008金融海嘯的考驗。
  • 內扣費用以QQQ的0.2%最貴,比其他兩者高出1倍。
  • 過去10年年化報酬率以XLK最高,QQQ最低,與其它兩者之間差距僅約1%,無明顯差異。

當某一類股在ETF的產業組成裡高度集中時,我會優先考慮選擇規模較大且成立時間較長的ETF,以確保投資更穩妥,畢竟大一點、老牌一點還是相對有保障。

所以綜合評估之下,如果想藉由特定ETF來專注投資美國的科技類股,QQQ會是我的首選。

如何買XLK:投資管道選擇多

建議透過國內券商複委託或海外券商下單買入,完成相關平台開戶後,就可以在網路上自行下單。

延伸探索:海外券商與複委託的差異比較,哪個比較好?

國內常見複委託券商中,可以買XLK的選擇挺多,包括:永豐大戶投、富邦證券、元大證券、凱基證券、中國信託證券、國泰證券

如果你想要自行在海外券商開戶下單,建議選較大型的美股券商比較有保障,例如:Firstrade第一證券嘉信理財證券盈透證券等。

點上方按鈕開立 Firstrade,並在帳戶核准後 30 天內電匯 $25,000 (美金) 以上之資金至其第一證券賬戶,並向 Firstrade 申請補貼,即可獲得最高 25 美元手續費補貼!

另外下圖是舉例使用Firstrade購買XLK的畫面,依照步驟操作,就可以輕鬆完成下單。

在Firstrade App的下單XLK畫面
在Firstrade App的下單XLK畫面

XLK 評價

最後,我對XLK的評價如下:

  • 持股集中程度高:總持股數為67檔,且持股比例集中,成分股都是科技類股。
  • 內扣費用適中:XLK的內扣費用為0.1%,但在產業類ETF中算是正常水準。
  • 回測報酬狀況較極端:由歷史回測報酬走勢圖,可看到XLK成立至今的年化報酬率約為8%、最大回檔卻來到-80%左右,如果長期投資,其報酬和所需承擔的風險可能需再審慎評估。

雖然投資XLK看起來績效表現並不佳、回檔幅度也相當驚人,但如果相信人類的進步少不了科技的協助,那表示科技業仍是相當值得看好的產業,只要透過適當的資產配置,並非全然不能投資科技類股ETF。

不過還是必須說,投資單一產業的風險不小,若選擇投資任何單一類股的ETF,額外搭配其他市場型、指數型ETF(如:SPY)來分散風險為佳。

XLK 常見問題QA

什麼樣的投資人適合選擇XLK?

適合投資風格比較積極,想讓投資組合增加多一點成長動能的探索者。

XLK是什麼?

XLK是一檔科技股ETF,能夠輕鬆投資美國科技業的數十家大型公司。

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參考資料:XLK 道富環球SPDR基金網站

如果你正踏上投資理財之路,有幾個平台一定要知道:

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評分者:Eason
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