VGT是什麼?怎麼買?4大重點解析及與QQQ、XLK等差異?

VGT是什麼?30秒快速了解這檔ETF

VGT是一檔以美國科技產業為主的ETF,不過他的篩選原則比較特別,並沒有追蹤亞馬遜、谷哥、Meta等常被認為是科技業的個股。

這篇文章將帶大家探索VGT這檔資訊科技類股ETF,包括產業組成、成分股、配息、評價、如何買賣,以及與其他相似ETF如QQQ、XLK的差異比較,並解答一些投資VGT時常見的問題,希望讓探索者能快速了解VGT這檔ETF。

VGT 是什麼:集中投資資訊科技產業的一檔ETF

VGT是追蹤MSCI US Investable Market Information Technology 25/50 Index(MSCI美國可投資市場資訊科技25/50指數)的美國股市ETF,全名為Vanguard Information Technology ETF,成立於2004年,由美國先鋒集團Vanguard所發行。至截稿當下資產管理規模為531億美元,總持股數324家。

VGT是一檔以科技產業為主的ETF,持股很多都是我們耳熟能詳的大型科技巨頭。

但比較特別的是,VGT追蹤的MSCI指數中,用於將產業分類的GICS標準,沒有將特斯拉、亞馬遜、谷哥、Meta這些公司分類在科技產業中,所以在VGT的持股中,我們不會看到這些大公司的身影。

【漢克補充】GICS全球產業分類標準(Global Industry Classification Standard)是什麼?
GICS是由標準普爾全球(S&P Global)和摩根士丹利資本國際(MSCI)共同開發的一套行業分類標準,主要用於分類全球金融市場中的公司和產業

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VGT 成分股

【VGT是什麼】產業組成
【VGT是什麼】產業組成

從Vanguard官方公布的資料,可看到VGT排名前三的產業分別為:系統軟體(26.3)、科技硬體(24.7)、半導體(18.1),其餘產業類別包括:應用軟體、半導體材料及設備、IT諮詢及其他服務、通訊設備、互聯網服務和基礎設施、電子設備及儀器、電子元器件、電子製造服務、技術經銷商等。

由產業分布比例可看出VGT的產業組成集中,且以系統軟體、科技硬體、半導體為大宗,前三大產業共佔比約69

【VGT是什麼】前10大成分股
【VGT是什麼】前10大成分股

至於VGT前十大持股包括:蘋果(23.09%)、微軟(20.53%)、輝達(4.25%)、博通、Adobe、思科、賽富時、埃森哲、甲骨文、超微半導體。

其中第一大持股蘋果公司,也就是我們所熟知的Apple,佔比高達23.09%,前三大持股加總也高達48%,可看出持股集中度非常高,這幾家公司的營運狀況和股價,會明顯反映在VGT的價格波動上。

VGT 內扣費用

【VGT是什麼】內扣費用率
【VGT是什麼】內扣費用率

根據Vanguard美國先鋒集團網站公佈的資料,可看到VGT內扣總費用率為0.1%

雖然相比VOO等ETF,內扣費用略高,不過如果你看到其他科技類ETF內扣費用(後面會整理),會發現VGT內扣費用其實還好

另外根據官方統計,相似ETF的平均費用率是0.97%,相差約10倍。

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VGT 配息

VGT的配息方式為季配息,分別於3、6、9、12月配發,過去5年每股股利平均約配發2.8元,平均年化殖利率約為0.86%,不過配息與殖利率,並非投資這檔ETF的重點。

一般而言,投資人會選擇這檔ETF,通常是對美國的科技類股有極大的興趣,覺得科技公司有較高的成長潛力,又或是為了配置資產,主要目的應不是為了配息。

延伸探索:殖利率是什麼?殖利率高就是好股票嗎?

另外,當我們領到股息很開心的同時,也要記得一件事:無論投資任何標的,如果領股息後不做股息再投入而是把它領出來花用,就會少了靠累積而成的複利效應,長期下來損失的報酬率,可能遠遠超過那些領到的股息。

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VGT 年化報酬率

【VGT是什麼】報酬走勢圖
【VGT是什麼】報酬走勢圖

根據Portfolio Visualizer的回測數據自VGT 2002年成立以來,年化報酬率為13.86%,期間最大回檔為-50.58%。

由VGT的回測報酬率,可以推測若在投資組合中,調高資訊科技類股的比重,應可獲得不錯的長期年化報酬率。

雖然VGT的回測年化報酬率將近14%,可說是表現非常出色,但在遇到股災等總體經濟風險時,通常也較容易出現價格大幅腰斬的狀況,上圖可見最大回檔達到-50%以上。

雖然最大回檔幅度並不小,但資訊科技類股ETF就像一把具有特定功能和用途的利刃,端看投資人怎麼去配置和運用。

只要你願意承擔這份風險,並在買進前透徹了解VGT的產業組成、成分股,再規劃適當的資產配置就可以了。

VGT、QQQ、XLK、IYW差異

其他跟VGT性質類似的ETF包括:QQQ(Invesco QQQ Trust)、XLK(Technology Select Sector SPDR Fund)、IYW(iShares US Technology ETF)等,漢克幫大家整理表格比較各個ETF的重點如下:

美股代號VGTQQQXLKIYW
規模
(億美元)
5312077507114
內扣費用0.1%0.2%0.1%0.39%
追蹤指數MSCI US Investable Market Information Technology 25/50 Index
(MSCI美國可投資市場資訊科技25/50指數)
NASDAQ-100 Index
(那斯達克100指數)
Technology Select Sector Index
(科技精選行業指數)
Russell 1000 Technology RIC 22.5/45 Capped Index
(羅素1000科技22.5/45上限指數)
過去10年
年化報酬率
20.95%18.94%20.68%20.53%
成立時間(年)2004199319982000
發行美國
Vanguard
先鋒集團
美國
Invesco
景順投信公司
美國
SPDR
道富集團
美國
iShares
安碩基金
VGT、QQQ、XLK、IYW差異比較,最後更新2023/07/31

由表格我們可進一步探討這幾檔ETF差異如下:

  • 規模最大、歷史最悠久的是QQQ,規模最小的是IYW、成立時間最短的是VGT。
  • 內扣費用以IYW的0.39%為最高,比其他三者高出2~3倍。
  • 過去10年年化報酬率以VGT最高,QQQ最低,但三者之間差距不算太大,約落在1~2%之間。

漢克推測QQQ年化報酬率績效略微落後的原因,有可能是因為QQQ的持股較分散,前幾大持股比例沒有像其他三者那麼集中,因此當前幾大持股帶頭衝的時候,累積到的報酬自然就相對少一些。

在產業組成都是科技類股的情況下,漢克會希望投資起來能相對安心,所以會以規模較大、成立時間較長的ETF做為首要考量,回測報酬率和內扣費用反而比較不是那麼在意。

因為通常科技類股的報酬率已經很高了,要思考的是如果股市遇到逆風,那時候比較安全、經歷過考驗、不容易被勒令下市的ETF是哪一檔?

因此整體評估下來,如果想藉由ETF來投資美國的科技類股,QQQ會是我的首選。

如何買VGT

我們可透過國內券商複委託或海外券商,自行下單買入VGT,探索者在完成相關平台開戶後,即可在線上自行購買。

延伸探索:海外券商與複委託的差異比較,哪個比較好?

國內常見複委託券商中,可以定期定額買VGT的有:富邦證券、中國信託證券。若你有發現其他可定期定額VGT的台灣券商,也非常歡迎你跟漢克分享!

延伸探索:定期定額推薦嗎?定期定額3步驟

如果想要自行在海外券商開戶下單,建議選擇幾家較大型的美股券商如:Firstrade第一證券嘉信理財證券盈透證券等。

點上方按鈕開立 Firstrade,並在帳戶核准後 30 天內電匯 $25,000 (美金) 以上之資金至其第一證券賬戶,並向 Firstrade 申請補貼,即可獲得最高 25 美元手續費補貼!

漢克也在下方舉例使用Firstrade購買VGT的畫面,依照步驟操作的話可以容易找到並完成下單。

【VGT是什麼】Firstrade 下單畫面
【VGT是什麼】Firstrade 下單畫面

VGT 評價

最後,來探索漢克對VGT的評價吧:

  • 持股集中程度高:總持股數達300多檔,個股比例相對集中,前三大持股占比將近50%。
  • 內扣費用相對低:VGT的內扣費用為0.1%,雖然看起來比市場型ETF高許多,但在科技類股的ETF中並不算太高,在上方比較表格中相對其他ETF也已經是相對低,因此VGT在費用率部分,仍有優勢。
  • 回測波動度大:由歷史回測報酬走勢圖,可看到VGT的最大回檔曾達到-50%以上,因此需留意遇到較大回檔的風險。

雖然投資VGT看起來優點滿滿,長期年化報酬率極高,但科技股本身波動度相當高,投資人仍應審慎評估風險。

至於是否該長期投資科技類股這點,漢克抱持開放的態度,只要能夠管理好風險,依照自身投資屬性做好資產配置,沒有什麼類股是一定不能投資的。

VGT 常見問題QA

什麼樣的投資人適合選擇VGT?

適合想將部分資產配置在美國科技類股、參與美國科技股的長期成長,且有高度風險管控能力的探索者。

VGT是什麼?

集中投資美國資訊科技產業的一檔ETF,但要注意科技股篩選方式較特殊,一些知名科技股並不涵蓋在內。

VGT 總結

總結來說,VGT持股集中、回測年化報酬率高,適合想將部分資產配置在美國科技類股、參與他的高度成長,且有風險管控能力的探索者。

不過,漢克認為VGT這一類型的科技股ETF,比較不適合單獨持有,持股配置上建議還是要搭配其他市場型、持股較全面的ETF(如VTSPY)到投資組合中,較能夠有效的分散風險。

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參考資料:VGT Vanguard鋒集團網站

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