XLV是什麼?怎麼買?4大重點解析及與VHT、IYH等差異?

XLV是一檔以美國醫療保健產業為主的ETF,主要投資於製藥、醫療保健服務、醫療設備、醫療用品、生物技術等醫療相關產業。

本篇漢克將探索XLV這檔醫療保健類股ETF,包括產業組成、成分股、配息、評價、如何買賣,以及與其他相似ETF如VHT、IYH的差異比較,並解答一些投資XLV時常見的問題,希望讓探索者能快速了解XLV這檔ETF。

XLV 是什麼:集中投資醫療保健產業的一檔ETF

XLV是什麼?一次囊括醫療保健業的ETF!30秒快速探索

XLV是一檔醫療保健產業為主的ETF,持股很多都是我們耳熟能詳的大型醫療用品巨頭國際級藥廠

XLV是追蹤Health Care Select Sector Index(醫療保健精選行業指數)的美國股市ETF,全名為Health Care Select Sector SPDR® Fund ETF,成立於1998年,由美國道富集團所發行。

至截稿當下,XLV資產管理規模為400億美元,總持股數66家。

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XLV 成分股

【XLV是什麼】產業組成
【XLV是什麼】產業組成

從SPDR道富集團網站公布的資料,可看到XLV排名前三的產業分別為:醫藥(30.16)、醫療保健提供者&服務(22.18)、醫療保健設備&用品(20.57),其餘產業類別包括:生物科技、生命科學工具&服務等。

由此可看出XLV的產業組成集中,以醫藥、醫療服務、醫療設備用品為大宗,前三大產業共佔比約73

【XLV是什麼】前10大成分股
【XLV是什麼】前10大成分股

至於XLV前十大持股包括:聯合健康保險(23.09%)、嬌生(20.53%)、禮來製藥公司(4.25%)、默克製藥公司、艾伯維製藥公司、賽默飛世爾生物科技公司、輝瑞製藥公司、雅培製藥公司、丹納赫集團、必治妥施貴寶製藥公司。

其中前三大持股佔約25%,而前十大持股加總則佔比達54%。

可看出XLV持股集中度較高,因此這幾家醫藥公司的營運狀況和股價,容易影響XLV的價格變化。

XLV 內扣費用

【XLV是什麼】內扣費用率
【XLV是什麼】內扣費用率

根據SPDR道富集團網站公佈的資料,可看到XLV內扣總費用率為0.1%

雖然相比SPY等市場型ETF而言內扣費用稍高,不過各大產業類的ETF內扣費用,其實都差不多在這個水平,並不算太高。

相比台灣的ETF,也是夠低了!

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XLV 配息

XLV的配息方式為季配息,分別於3、6、9、12月配發,過去5年每股股利平均約配發1.97元,平均年化殖利率約為1.62%

不過配息與殖利率,並非投資XLV的重點。

一般來說,投資人會選擇這檔ETF,通常是對美國的健康照護類股有較大的興趣,看好醫療、製藥族群整體發展,又或是為了分散自身資產配置,主要目的應不是為了配息。

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另外,當我們領到股息的同時,也要記得無論投資任何標的,如果領到股息後不做股息再投入,而是把它領出來花用,就會少了持續累積下來的複利效應

這麼一來長期損失的報酬率,可能遠超過所領到的股息。

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XLV 年化報酬率

【XLV是什麼】報酬走勢圖
【XLV是什麼】報酬走勢圖

根據Portfolio Visualizer的回測數據XLV自1998年成立以來,年化報酬率為8.45%,期間最大回檔為-35.5%。

由XLV的回測報酬率數據,可以看出整體表現算是中規中矩,年化報酬率8%和最大回檔約3~4成,都具有一定的水準。

我推測這或許是因為,無論在什麼樣的時空背景,人們為了健康和生存,即使經濟不好也不會大幅減少醫療需求,因此醫療保健產業的營收,較不容易大幅衰退。

不過漢克也要提醒,雖然XLV看似穩穩的,但探索者在投資前還是要充分了解XLV的產業組成、成分股,再規劃適當的資產配置哦。

XLV、VHT、IYH差異

其他跟XLV性質類似的ETF包括:VHT(Vanguard Health Care ETF)、IYH(iShares U.S. Healthcare ETF)等,漢克幫大家整理表格比較各個ETF的重點如下:

美股代號XLVVHTIYH
規模
(億美元)
40017031
內扣費用0.1%0.1%0.39%
追蹤指數Health Care Select Sector Index
(醫療保健精選行業指數)
MSCI US Investable Market Health Care 25/50 Index
(MSCI美國可投資市場醫療保健25/50指數)
Russell 1000 Health Care RIC 22.5/45 Capped Gross Index
(羅素1000醫療保健22.5/45上限毛利指數)
過去10年
年化報酬率
11.95%11.85%11.59%
成立時間(年)199820042000
發行美國
SPDR
道富集團
美國
Vanguard
先鋒集團
美國
iShares
安碩基金公司
XLV、VHT、IYH差異比較,最後更新2023/08/07

由表格我們可進一步探討這幾檔ETF差異如下:

  • 規模最大、歷史最悠久的是XLV,規模最小的是IYH、成立時間最短的是VHT。
  • 內扣費用以IYH的0.39%為最高,比其他兩者高出3~4倍。
  • 過去10年年化報酬率以XLV最高,IYH最低,但三者之間差距不算太大,落在1%以內。

在產業組成都集中同一類股的情況下,漢克會希望投資起來能相對安心,所以會以規模較大、成立時間較長的ETF做為首要考量。

因此綜合評估之下,如果想藉由ETF來投資美國的健康照護類股,XLV會是我的首選。

如何買XLV

可透過國內券商複委託或海外券商,自行下單買入XLV,探索者完成相關平台開戶後,即可在線上自行購買。

延伸探索:海外券商與複委託的差異比較,哪個比較好?

國內常見複委託券商中,可以定期定額買XLV的有:永豐大戶投、富邦證券、元大證券、凱基證券、中國信託證券、國泰證券。若你還有發現其他可定期定額XLV的台灣券商,也非常歡迎你跟漢克分享!

延伸探索:定期定額推薦嗎?定期定額3步驟

如果想要自行在海外券商開戶下單,建議選擇幾家較大型的美股券商如:Firstrade第一證券嘉信理財證券盈透證券等。

點上方按鈕開立 Firstrade,並在帳戶核准後 30 天內電匯 $25,000 (美金) 以上之資金至其第一證券賬戶,並向 Firstrade 申請補貼,即可獲得最高 25 美元手續費補貼!

漢克也在下方舉例使用Firstrade購買XLV的畫面,依照步驟操作的話可以容易找到並完成下單。

【XLV是什麼】Firstrade 下單畫面
【XLV是什麼】Firstrade 下單畫面

XLV 評價

最後,來探索漢克對XLV的評價吧:

  • 持股集中程度高:總持股數為66檔,且持股比例集中,前三大持股佔比25%、前十大持股佔比54%。
  • 內扣費用適中:XLV的內扣費用為0.1%,雖然看起來比市場型ETF高許多,但在特定產業類股的ETF中並不高,上方比較表格中相對其他ETF也是相對低,因此XLV在費用率的部分,客觀而言不算是缺點。
  • 回測報酬率相對穩定:由歷史回測報酬走勢圖,可看到XLV的年化報酬率約為8%、最大回檔約-35%,報酬中規中矩、回檔風險也不算太高。

雖然投資XLV看起來績效表現還算穩定,長期年化報酬率可圈可點,但投資單一產業風險較大,建議探索者除了特定產業類型的ETF以外,仍應適度搭配其他較廣泛的市場型ETF(如:VOO)分散風險。

至於有些探索者可能會好奇,醫療保健類股是否能長期投資呢?這部分漢克保持開放的態度,只要能夠控制好風險,依照本身的投資屬性規劃資產配置,並沒有哪個類股是一定不能投資的。

XLV 常見問題QA

什麼樣的投資人適合選擇XLV?

適合想將部分資產配置在美國醫療保健類股、參與美國醫療業的成長,並有風險管控能力的探索者。

XLV是什麼?

XLV是一檔以醫療保健產業為主的ETF,持股很多都是我們耳熟能詳的美國大型醫療用品巨頭或是國際級藥廠。

XLV 總結

總結來說,XLV持股集中、回測績效表現穩定,不至於大起大落,適合想將部分資產配置在美國醫療保健類股、參與美國醫療業的成長,並有風險管控能力的探索者。

不過漢克也要提醒,XLV這種單一產業類股的ETF,通常較不建議單獨持有,整體持股配置上若能搭配其他市場型、持股較全面的ETF(如VTVTI)到投資組合中,比較能夠有效的達到分散風險的效果。

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參考資料:XLV 道富環球SPDR基金網站

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評分者:Eason
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